2023年内控管理工作计划（精选多篇）.docx

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1、2023年内控管理工作计划（精选多篇） 推荐第1篇：#中心内控管理工作计划 2023年#中心 内控与风险管理工作计划 2023年是“十二五”规划承上启下之年，也是深化“三基”工作的推进之年。，为认真贯彻中心*届次职代会会议精神和工作部署，引导中心内控管理工作，切实加强基础管理，提高精细化管理水平，现对中心2023年内控管理工作安排如下： 一、工作思路 2023年企业管理与内控管理工作的思路是：根据油田公司总体工作部署，紧紧围绕中心年度工作目标，深入推进“三基”工作，持续深化制度建设，推进岗位标准化，夯实基础管理，不断加强内部控制与法律风险防控，提高管理控制能力，继续严格招投标、合同与市场管理，

2、规范市场交易行为，通过加强各项基础管理工作，不断实现管理的精细化、管理的新进步。 。 二、主要工作 （一）加强内控培训力度，提高内控与风险管理工作能力 为进一步做好中心内控与风险管理工作，内控与风险办公室在2023年2月20日下发关于2023年社区管理中心内控与风险业务流程梳理工作的通知。通知下发后，中心各科室、部门及相关单位积极对自己本单位本岗位业务流程进行了详细的梳理。在梳理过程中，发现了一些问题，针对这些问题，中心内控与风险办公室计划安排两期内控培训： 第一期，时间定在上半年，重点培训内容：宣贯内部控制管理手册（2023版）（青海油田公司分册）；业务流程梳理。 - 1 - 通过该期培训，

3、保证中心业务流程梳理工作顺利完成。 第二期，时间定在年中，重点培训内容：内控自我测试；内控运行评价。 通过该期培训，保证中心稳步推进内控自我测试工作和内控运行评价工作。 （二）积极宣贯内部控制管理手册（2023版）（青海油田公司分册） 内部控制管理手册（2023版）（青海油田公司分册），已以石油青企（2023）89号文件（OA中）发布实施，中心内控与风险管理办公室，在中心网站内控与风险管理专栏及时转发，并以多种形式宣贯之。 在新手册宣贯基础上，要求中心各单位相关岗位做好业务流程梳理工作，全面梳理适用流程、重要风险和关键控制点，切实做到业务岗位归口管理。 （三）加强内控基础管理，优化业务流程 全

4、面落实油田公司内控工作部署，以提升执行力和风险管理为中心，持续优化业务流程，突出重大、重要风险控制和日常监管工作，提升工程结算执行力工作上水平，有效提高业务管理控制能力。中心各科（部）及基层单位要以管理职责和基本业务为切入点，全面梳理适用流程、重要风险和关键控制点，落实适用流程及风险控制分配到专业部门和业务岗位，强化专业部门和业务岗位归口管理责任；以“三基”工作为推手，完善考核管理办法，以流程管理和绩效指标考核为手段，开展内控对标管理和法律风- 2 - 险岗位防控体系的“牛鼻子”工程建设。建立“简单、效率、规范”的流程管理机制，强化内控基础工作管理，深入推进提升工程结算执行力工作。 （四）加强

5、自我测试，提升内控执行力 围绕中心主要业务、重点工程和例外事项多发业务，组织开展内控自我测试工作，完善测试方案和程序方法，强化中心的自我测试能力和提高测试人才的综合素质，着力培养能独立开展自我测试工作的主审人员，稳步提高内控测试质量。 中心在2023年度，计划要开展二次内控自我测试，培养本单位的测试人员，及时发现内控体系执行中存在的问题，认真组织分析和整改，对适用本单位的关键控制点，测试覆盖面要达到100%。上半年和下半年各一次。 强化对已建立流程和控制的执行，完善考核管理办法。通过加强宣传培训和内控自我测试，提高中心各级领导对内控与风险管理工作的重视程度。加强监督检查，加大责任追究力度，增强

6、业务管理人员的责任心。加强对重大风险、重大事项、重大决策、重要管理流程的监督力度，完善和落实相关业务流程规范，提高执行效率和效果。 - 3 - 推荐第2篇：如何持续深入推进内控管理工作 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - “以内控加强管理，以管理带动发展” -深入推进*公司内控建设的措施 企业管理水平高低与企业的效率、效益直接相关，加强企业管理、提升企业管理水平是企业发展永恒的主题。而企业内部控制是企业实现规范化管理、防范经营风险，在市场竞争中立于不败之地、在经营过程中实现自我约束、自我调节和提高经营管理水平的重要手段，是企业管理不可或缺的重要内容。 内控工作既是日常经营管理活动的一项不可缺少的内

7、容，也是一项长期的系统工程，内部和外部的环境是在不断变化的，各项业务也在不断地创新和发展，因此，内部控制体系也需要不断优化、逐渐适应的过程。 下面我从内控工作的内容及重要性出发，结合*公司内控建设的现状，谈一下2023年如何深入加强*公司的内控建设： 一、企业内部控制的内容及重要性 企业实行内部控制的根本目的在于: 一是保证将企业所有经营活动都纳入计划轨道，完成计划规定的任务，实现预定的经营目标; 二是改善经营管理，完善经营管理体制， 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 消除和防止各种经营管理弊病的发生，保障企业的生存与发展，保护企业资产的安全与完整，避免不必要的财产损失；三是提高企业经营活动的效

8、率、效果和效益，增加企业的竞争力。 有效的内部控制是提高企业管理水平水平和防止错误舞弊的重要基石。企业内部控制的好与坏，关系到企业能否健康可持续发展，更关系到企业竞争力高低。内控的目的不是消除风险，也不是降低风险，而是将其控制在可承担的风险范围内，因此对于企业来说最主要的是预防，而不是等着风险来了，再采取措施。有效的内部控制能为企业经营目标的实现提供合理保证。 从理论角度讲：企业的内部控制具有两层含义: 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 出了具体的要求。 2023年*公司成立了内控工作组，召开了两次专题会议，对内控工作的重要性及具体工作事项进行了讲解，重点将*公司下达的内控工作计划的各项工作落实

9、到责任部门、责任人。 在充分考虑到内控八个要素的基础上，对*公司原有制度进行了全面梳理，从系统角度、整体利益角度对企业管理制度、质量管理体系、环境与职业健康安全管理体系、核心业务流程及行政发文进行全面斟别，优化、简化了公司制度体系，修订了货币资金内部控制制度、采购业务内部控制制度、销售业务内部控制制度、存货业务内部控制制度等核心业务流程，修订了财务分析报告制度、内部审计制度、合同管理制度、工程项目建设管理度等管理制度，建立了工艺生产标准(操作规程)、电气仪表标准、分析检验标准、设备维护检修标准等管理技术标准体系。 在整理编制*公司内控制度的同时，内控工作组定期对各部门内控制度建设、内控整改情况

10、进行跟踪监督检查。通过近一年的努力使*公司内控制度及管理水平有实质性的进展和突破。 但是*公司作为一个新兴的产业集团，管理人员的素质及专业水平所限，内控管理工作仍然有许多需要改进的地 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 方。首先是部分管理人员对内控制度建设的重要性认识不够，使得部分内控工作流于形式；其次内控工作没有与制度建设工作紧密的结合起来，只停留在解决当前存在的具体问题，没能从中找到完善制度、优化流程、加强监管、堵塞漏洞、防范风险的根本途径；最后在制度的执行过程中缺乏有效地执行力，再好的制度没有执行起来就缺乏生命力。 三、深入推进内控建设的措施 2023年是*公司的“内控提升年”，*公司将以年

11、会精神为指导，进一步将风险防范意识和内控管理理念植入和贯穿到各层级、各环节的工作当中，充分发挥各职能部门功效，通过持续地自我评估、诊断和改进以及内控检查、监督与考评，健全内控制度体系和管理机制，逐步达到制度体系科学化、规范化、合理化，落实强化执行力，提升*公司内控水平，有效规避和降低生产经营风险，为园区企业健康、安全、高效的进行生产运营做出贡献。 结合集团内控建设指导思想和*公司内控建设的现状，2023年加强内控建设应当重点从以下几个方面做起： 1、正确理解内控与管理的关系要切实加强企业对内控的认识，并高度重视内控在管理活动中的重要地位。 内控工作是企业全员参与的一项管理活动，不是一个部门或一

12、个人就能够完成的，需要每一个部门及每一个员工的 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 参与。如果订立的企业内部控制制度“印在纸上、挂在墙上”，以应付有关部门的检查，而不管内部控制制度执行情况如何，遇到具体问题时强调灵活性，这样就使内部控制制度流于形式，失去了应有的刚性和严肃性。要想使内控制度发挥其应有的效力，企业的管理者甚至每一个员工都要高度重视内控工作，都要自觉维护内控制度的的严肃性。 只有公司决策层和部门负责人带头，动员各级员工营造良好的内部控制环境，在内控理论与实践相结合的基础上，按照内控的工作内容及要求，以规范的内控操作方法，实行对经营管理中各种风险的逐级控制，将内部控制工作落到实处，才能避

13、免因企业内部控制失效，而导致经营风险、会计风险的产生，从而提高企业经营管理水平。 2、各环节自查自纠为主，内部监督、检查和考评为辅，建立内控建设的长效机制 2023年*公司内控工作重点： 以2023年内控整改内容为出发点，各公司及部门全面系统地对产、供、销、人、财、物等流程进行自查评估，定期上报整改内容、整改目标、具体实施方案及责任人； 内控工作组定期对各部门内控整改情况进行监督检查，组织相关人员对关键环节和风险点进行测试、评估。 健全内控制度体系和管理机制，逐步达到制度体系科学化、 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 规范化、合理化，落实强化执行力，提升企业内控水平，有效的规避和降低生产经营风险

14、，为*公司健康、安全、高效的进行生产运营提供强有力的保证。 在企业一线“供产销”全过程中融入相互牵引、相互制约的制度，建立以防为主的监控防线。有关人员在从事业务时，必须明确业务处理权限和应承担的责任，对一般业务或直接接触客户的业务，均要经过复核，重要业务均要实行联查制度，禁止单个人单独处理业务的全过程。在具体业务处理过程中，要根据重要性原则抓大放小。 3、强化内控组织的职能，实行内控建设比较管理制度 内控建设是一项长期的需要持续改进的系统工程，要从加强组织领导入手，完善工作机制，加强督促指导，推动工作深入开展。由于内控组织不健全或没有发挥其职能等原因、会导致缺乏有效的控制措施，从而产生了大量“

15、内耗”，无形中会提高公司的经营成本。 （1）、建立“二级内控工作小组” 为了强化内控组织职能，在现有内控工作组的基础上，以公司、部门为单位建立“二级内控工作小组”，由本单位负责人担任二级内控工作小组组长，下设兼职内控管理员，使每个部门及人员高度重视内控工作。我们尽力避免将内部控制视为一种独立的、辅助的部分，而努力将内部控制融入 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 企业的整个管理体系之中，充分发挥内控制度的作用，从而降低控制成本，并产生良好的控制效益。 （2）、实行内控建设比较管理制度 为了加强对各部门内控工作的考核、监督，提升化工集团内控工作水平，从3月起对各部门内控整改工作实施情况进行比较管理。

16、比较内容：整改内容、整改方案、整改实施过程等上报时间是否及时、是否切合实际、可行性及创新型。 4、完善内部控制制度，提高执行力。 在集团层面上，随着*公司生产经营的不段扩大、发展，新的任务、新的要求需要我们在原有内控体系基础上，按照“急用先行”的原则，针对审计建议和内部检查出的风险点，进行制度整合和修订，尤其是供、产、销环节的相关制度及在建项目的设备及材料购臵管理、资金计划及支付管理以及期间费用的预算管理等方面的制度建设。同时要积极开展内部制度监督和评估工作，选择重点制度，跟踪检查执行情况，着力解决制度“失灵”和执行力弱化问题，在此基础上，建立制度建设综合评估机制，从制度设计的科学性、合理性、

17、全面性、有效性及持续性等方面剖析，不断完善制度体系。 在公司层面上，所有职能部门和生产单位应当结合制度建设工作，对本部门业务涉及的所有流程、制度进行全面 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 梳理，从中发现漏洞，完善业务操作流程、管理办法及考核监督制度。 当然，有了好的制度还远远不够，制度只有执行起来才有生命力。执行力要从领导做起，通过言传身教，去带动、影响群体的执行力。集团倡导领导班子成员走动式管理，就是领导提高执行力的有效途径。各级领导到深入基层部门、生产一线，一方面能宣传企业的战略意图、发展思想，提出工作标准、工作要求，一方面又能通过调查研究，检查工作，解决问题，做员工的知情人、知心人、贴心人

18、，帮助、启发员工认识到自身工作的重要性。可见，领导的执行力是从思想、观念、情感、行为和方法以及政策、制度等多方面导入，直接影响到一般管理人员和广大员工。当员工理解、认同了企业价值、发展战略和工作目标后，真心相信和拥护企业的大政方针、各项规章制度，并为之有序、紧张、高效、快乐地工作，自觉地、主动地把个人目标、职业生涯与企业目标、企业发展统一起来，把个人追求同企业远景一致起来，这样才能提高各项规章制度的执行力。 5、建立良好的财务管理环境 财务控制是企业内部控制的重要组成部分，是一种价值控制，它可以将不同岗位、不同部门、不同层次的业务活动相结合，进行综合控制，是内部控制的中心环节。而财务控 鄂尔多

19、斯化工集团财务管理处 - 制的综合性最终表现为其控制内容都归结为资产、利润、成本这些综合价值指标上。在很多情况下，人们容易高估人的性格因素，而低估了环境的重要作用，我认为加强财务控制首先要营造一个整洁有序的财务管理环境。为了创造一个良好的财务管理环境，应该注意做好以下工作： A、在资产管理上，建立各项资产管理制度（包括资产采购、日常管理、报废清理、盘点制度、报告制度），定期或不定期对各种资产进行盘点整理，督促资产管理部门和使用部门做好管理工作。通过该工作，一方面我们可以做到对所拥有的资产心中有数，另一方面，该行为向员工发出了一个强烈的信号：公司始终在关注着这些资产，你们要爱护它，要尽量消除心中

20、的不良想法。 B、在费用支出上，要严格执行费用支出预算，财务管理处对预算外费用支出不予支付；对于预算外的新增支出，必须事先编制费用支出预算，报公司总经理审批后按程序支付。 C、在应收账款管理上，要注意对顾客信用情况的调查和各种相关信息的收集，在此基础上制定合理的信用政策，重视收账的日常管理，并将收款工作作为销售人员绩效考核的内容。 D、把成本核算工作做细。 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 为了把电石成本核算做细，公司要求各班组、炉台、车间、生产公司进行日、周、月成本费用分析，目的是让各生产单位对每日（周）电石的原料、动力消耗指标及成本指标了如指掌，甚至对材辅料的消耗变动进行细致分析，以便及时发

21、现生产中的异常情况，改进和规范生产操作及各项原料配比，制止浪费、丢失等不法行为的发生。 财务核算将各项成本核算细化，并将每一项成本指标的变动及时反馈生产单位。各生产单位对成本项目逐一分析，并通过成本演排协助、监督生产单位从每一个成本项目出发，从不同角度对成本的变动进行详细分析，例如价格因素对成本的影响、消耗因素对成本影响、制造费用变动成本影响等，不仅要分析变动成本费用，还要分析固定成本费用，从而找出成本偏高的原因，以便及时改进生产。 6、健全企业内部监督、审计。 要确保内部会计控制制度切实得到执行并取得良好效果，就必须对其施以恰当的监督，企业中最主要的监督评价方式就是内部审计。*公司当务之急是

22、确立内部审计在监督、检查内部控制工作中的独立地位，并切实实现内部审计由事后监督职能向事前、事中监督职能的转变，使其监督具有日常性与全过程控制性，并将监督、评价结果及时反馈，协助企业进行内部控制制度的制定。 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 通过对销售与收款环节、采购与付款环节、生产循环中存货及成本费用环节、工程项目和固定资产管理等重点环节的检查，实现对生产、经营及管理活动的监督，检查其真实性、正确性、合法性、合规性和有效性，发现错误和弊端，提出改进意见。其主要目的是促进各职能部门及生产单位自觉总结经验，发现问题，查错纠弊，及时采取措施堵塞漏洞，改善经营管理，从而提高财务管理水平。 鸡蛋的外壳在常

23、人眼里非常严密，但苍蝇还是能找到其缝隙，内控制度也是如此。所谓“道高一尺，魔高一丈”，再完美的制度，也不能完全阻止人们做坏事。重要的是，在不良事件发生之后，我们不能听之任之，应该采取积极的补救措施，找出内控制度产生漏洞的缘由，并及时修补制度上的这一漏洞，这样才能有效地避免漏洞不断扩大，最后难以弥补。企业内控制度建设与内控水平的提高是一个长期的、渐进的过程，这一过程预计相当漫长，短期难有显效，任重而道远。 随着*公司的不断发展壮大，在集团和*公司领导班子的带领下，在全体员工的共同努力之下，我们要以年会精神为指导，以审计事务所提出的内控整改事项为切入点，以采购（含项目建设）和销售为关键点，以业务流

24、程和岗位职责梳理及制度执行力为突破口，以自查、自纠和监督和考评为 鄂尔多斯化工集团财务管理处 - 手段并作为长效机制，由被动的、事后监督向主动的、事前防控转变，从源头上预防和减少风险的发生，更好的保障 “增收节支、降本节耗”和 “有效防范风险、堵塞漏洞”工作目标的实现。 推荐第3篇：收费站监控管理工作计划 针对目前监控室部分人员思想素质差、业务水平不高的状况，安排一些思想素质好、业务水平高的人员在监控室工作，彻底改善目前监控室存在的一些问题，收费站2023年监控管理工作计划。 二、定期对监控室人员及收费员进行业务培训和学习 通过业务培训和学习，不断提高监控室人员及收费员的思想素质和业务水平，使

25、其能够熟练掌握电视监控、电脑收费系统的操作规程，故障检修与排除。 三、严格加强对监控室的各项管理 1、加强对监控室人员工作时间的管理，做到24小时通行费征收的电视监控，保证十天的监控录相资料的完整清晰，监控室24小时有人值班，工作计划收费站2023年监控管理工作计划。 2、通过管理使监控室人员做到每班认真监控，定时审片，不得随意关闭和调动监控系统，详细真实记载当班系统运转、车辆运行及售票员操作规范情况，审片中发现的违纪违规情况要做详细记录。 3、加强对监控室人员思想素质的管理，认真贯彻执行*市公路通行费稽查管理办法使其遵章守纪，忠于职守，秉公办事，防止各种违纪违规的现象发生。对违纪行为要严肃查

26、处，决不姑息迁就。 4、认真做好各种监控电脑等设备的维护和保养。组织监控室人员定期对各种设备进行清洁、维护和保养，保证各种设备能够正常、安全运行。 XX年元月 推荐第4篇：收费站监控管理工作计划 针对目前监控室部分人员思想素质差、业务水平不高的状况，安排一些思想素质好、业务水平高的人员在监控室工作，彻底改善目前监控室存在的一些问题。 二、定期对监控室人员及收费员进行业务培训和学习 通过业务培训和学习，不断提高监控室人员及收费员的思想素质和业务水平，使其能够熟练掌握电视监控、电脑收费系统的操作规程，故障检修与排除。 三、严格加强对监控室的各项管理 1、加强对监控室人员工作时间的管理，做到24小时

27、通行费征收的电视监控，保证十天的监控录相资料的完整清晰，监控室24小时有人值班。 2、通过管理使监控室人员做到每班认真监控，定时审片，不得随意关闭和调动监控系统，详细真实记载当班系统运转、车辆运行及售票员操作规范情况，审片中发现的违纪违规情况要做详细记录。 3、加强对监控室人员思想素质的管理，认真贯彻执行*市公路通行费稽查管理办法使其遵章守纪，忠于职守，秉公办事，防止各种违纪违规的现象发生。对违纪行为要严肃查处，决不姑息迁就。 4、认真做好各种监控电脑等设备的维护和保养。组织监控室人员定期对各种设备进行清洁、维护和保养，保证各种设备能够正常、安全运行。 XX年元月 推荐第5篇：收费站监控管理工

28、作计划 收费站2023年监控管理工作计划 为了进一步充分发挥现代化电脑监控管理的作用。使其操作更加规范，管理更完善，具体工作方案为： 一、对监控室的人员进行局部调整 针对目前监控室部分人员思想素质差、业务水平不高的状况，安排一些思想素质好、业务水平高的人员在监控室工作，彻底改善目前监控室存在的一些问题。 二、定期对监控室人 员及收费员进行业务培训和学习 通过业务培训和学习，不断提高监控室人员及收费员的思想素质和业务水平，使其能够熟练掌握电视监控、电脑收费系统的操作规程，故障检修与排除。 三、严格加强对监控室的各项管理 1、加强对监控室人员工作时间的管理，做到24小时通行费征收的电视监控，保证十

29、天的监控录相资料的完整清晰，监控室24小时有人值班。 2、通过管理使监控室人员做到每班认真监控，定时审片，不得随意关闭和调动监控系统，详细真实记载当班系统运转、车辆运行及售票员操作规范情况，审片中发现的违纪违规情况要做详细记录。 3、加强对监控室人员思想素质的管理，认真贯彻执行荆州市公路通行费稽查管理办法使其遵章守纪，忠于职守，秉公办事，防止各种违纪违规的现象发生。对违纪行为要严肃查处，决不姑息迁就。 4、认真做好各种监控电脑等设备的维护和保养。组织监控室人员定期对各种设备进行清洁、维护和保养，保证各种设备能够正常、安全运行。 二00五年元月 推荐第6篇：为加强业务运行风险内控管理工作 为加强

30、业务运行风险内控管理工作，防范业务操作风险，确保旺季业务营销活动的顺利实施，泰安工行加大重点关注类业务核查力度，有效的降低了风险事件的发生。 一是认真核查每笔业务，准确收集风险驱动因素。内控合规部核查人员在业务核查过程中，认真履行岗位职责。对每笔核查业务发生的前因、后果以及资金的来龙去脉、柜员操作的合规性、凭证因素的完整性、有效性等因素进行了综合的分析，准确收集风险驱动因素，确保核查结果清晰，准确揭示业务处理中存在的风险隐患，为监控中心确认风险事件提供了真实、准确的依据。 二是加强与营业机构沟通，提高业务核查效果和质量。在业务核查过程中，采取核查与辅导相结合，及时指导网点规范进行业务处理，并及

31、时纠正业务处理中存在的不规范、违规行为。如：规避反交易，网点反交易的原因正当合理，特殊业务凭证要素齐全，完整，后续业务处理无误，差错已经纠正，风险得到控制，风险监控中心就不会确认为风险事件，避免以错纠错的做法来掩盖业务的真实背景，从而从源头上避免规避反交易的问题出现，确保我行业务运行质量的进一步提高。 三是对风险事件的整改工作进行有效监督。对于确认的风险事件，通过业务风险管理系统下发各机构，进行整改，并通过电话指导网点加强相关业务的学习，严格按照业务流程进行业务处理，对于可能存在严重违规、案件隐患的准风险事件及时以“重点核查类风险提示”的形式下发相关机构，督促整改。多种形式强化员工的制度意识和

32、自我保护观念，规范执行好每一项规章制度。指导柜员在帐务处理前精心审核，办理业务时认真仔细，现场审核和授权人员认真履职，减少因工作疏忽造成的风险事件。对风险度、风险率、风险暴露水平较高的柜员进行指导，细致分析产生的原因，指导柜员严格按照制度规定进行业务处理，并对整改后的风险事件进行跟综核查，保证风险事件整改效果卓有成效。 推荐第7篇：内控管理 X银监局： 收到X银监局监管通报（豫银监通股字X1号）后，分行领导高度重视，对照公司法、证券法等有关法律法规以及XXX章程（“XX银行X分行公司章程”）等内部规章制度的规定，李兴智行长就对监管通报所指出的问题，责成相关支行和分行管理部门逐条对照，详细说明情

33、况进行认真落实整改，并通知分行各业务部门要在全行进行横向拉网式全面检查和纵向的系统自身深度自查，对于检查出的问题要严肃处理，绝不迁就姑息任何形成的违规行为，并将认真组织有关部门现场检查整改落实。现将治理专项活动的主要工作及整改情况报告如下： 一、解放思想强管理，科学谋划抓机遇。 X年，是我国发展进程中极不平凡的一年。我们战胜了罕见的低温雨雪冰冻灾害和汶川特大地震灾害，谱写了感天动地的英雄凯歌，给我们子孙后代留下了宝贵的精神财富。我们成功举办了北京第29届奥运会和北京X年残奥会，实现了中华民族的百年梦想。我们圆满完成了神舟七号载人航天飞行，实现了空间技术发展具有里程碑意义的重大跨越。我们克服国际

34、经济环境重大变化的不利影响，加强和改善宏观调控，保持了经济社会发展的良好势头。X年，在XXX总行的正确领导和地方政府的关心指导下，在各兄弟部门的大力支持配合下，我们始终坚持“XXXX中心工作，在服务中发展银行信贷事业”、坚持解放思想强管理，科学谋化抓机遇，认真落实李兴智行长在X年分行工作会和李忠录副行长在X年全行信贷工作会议上的讲话精神，抢抓机遇，谋求发展；调整思路，优化结构；强化管理，防范风险。为X年各项工作再创新高而奋斗。在信贷工作上，要求严控风险，抢抓机遇。继续稳定和优化存量信贷资产，积极培育和发展优质授信客户。X年我们信贷工作，要紧紧把握宏观经济金融形势的变化，密切关注授信企业的生产经

35、营状况，严控不良率，认真做好存量信贷资产的经营工作；牢牢抓住国家“扩内需，保增长”的投资拉动经济增长的契机，培育和发展一批优质授信客户；进一步强化客户经理培训和队伍建设工作，切实完善客户经理的进入和退出机制。以“为民解忧”为要事，以“适应形势”为主题，以“求真务实”为要求，以“开拓创新”为动力，以“群众满意”为标准，以“自身建设”为手段，在“新”字上做文章，在“实”字上下功夫，在“严”字上抓管理；牢固树立“以民为本，以情为民，以苦为荣，以助为乐，以实为上，以德为政”的工作宗旨，奋发努力,拼搏进取,为分行的各项业务工作取得了新进展而努力奋斗，为着眼于落实科学发展观和构建和谐社会做出积极贡献。 二

36、、并于贷款增长乏力，市场份额持续缩小的问题。 内部因素：X年-X年，XX银行当时业务发展良好，市场份额占比较大。X年-X年XX银行引进国际战略投资者进行资产重组，业务发展受到很大影响，失去了部分原有的市场；X年重组成功后，与战略投资者的磨合有一个过程，业务发展一般；X年上半年，受国家宏观调控政策影响，贷款有所萎缩；X年下半年，贷款环境有所改善，我行贷款总体规模上升很快。 外部因素：X年X省股份制商业银行只有交通银行、XX银行、中信银行、光大银行4家，XX银行当时业务发展良好，市场份额占比较大。后来随着上海浦发银行、招商银行、兴业银行、民生银行等4家股份制银行入驻X，整个市场得到进一步细分，再加

37、上后入驻的几家商业银行贷款规模增幅很快，造成前几家股份制商业银行的贷款规模在整个市场的占比进一步缩小。 三、关于个人住房按揭贷款风险不容忽视的问题。 截至X年年末，我行个贷余额14.3亿元，较年初下降0.72亿元，累计发放贷款10.65亿元，累计收回贷款11.37亿元，不良贷款余额1.01亿元，较年初下降不良贷款0.04亿元,全年累计收回不良贷款0.41亿元，通过诉讼收回现金0.14亿元。针对X年住房按揭新增不良贷款0.27亿元的现状，分析新增不良贷款形成的原因,我行采取了以下有效措施: （一）对无实质风险的按揭逾期加大催收力度，利用电话催收，上门催收和律师函等方式，仅今年两个月已收回不良贷款

38、260万元(含分类上调)，及时化解信贷风险。 （二）对因楼盘不能按时交房,引起借款人出现断供的不良贷款,通过催收尚不能归还贷款的借款人，及时对借款人提起诉讼，运用法律手段收回贷款，目前已有多户在商议还款事项。 （三）继续执行对重点户、大户的督办制度、律师月度沟通制度，及时掌握案件进度并制定清收方案，推动案件的清收盘活进程。 四、关于小企业贷款依然偏低、加强小企业授信工作落实的问题。根据豫银监局通股字（X）1号监管通报，结合我行客户群结构中，中小企业占比较低的现状，XX银行X分行X年将以发展中小企业为重点工作，具体工作计划如下： （一）成立以营销、服务中小企业为职责的中小企业银行部。 （二）三月

39、份将在全省全面推广XX银行总行为中小企业量身定做的“好融通”产品，该产品非常适合中小企业的融资需求。 （三）拟在洛阳、平顶山、焦作、南阳等市设立中小企业银行部驻洛阳、平顶山、焦作、南阳办事处，每处配备相应的客户经理和结算人员，专职为当地中小企业提供融资、结算服务。 （四）计划全年向全省中小企业授信10亿元，着力改善中小企业融资难问题。 五、关于理财产品风险显现的问题。 截至X年2月28日，我分行尚存理财产品2类，涉及客户634户，存量6538.7万元。其中“薪+薪4号B款”出现浮亏，涉及客户311户，存量3233.9万元。截至2月23日该产品平均净值已达到0.9078，较08年2月29日平均净

40、值0.7914增加了0.1164。 自08年四季度以来我行进一步完善各项理财业务管理制度和规范，增强贯彻力度，建立了投诉机制和突发事件应急体系，印发了关于X分行建立理财产品投诉风险重大事项报告制度的通知、关于成立X分行理财产品风险事件应急处理小组的通知、X分行证券基金代销业务危机应急处理方案（试行）、关于做好客户维护及防范投诉风险的紧急通知、“薪+薪4号B款”理财产品风险应急预案、关于下发XX银行X分行理财业务操作管理规程（暂行）的通知等一系列文件，并及时监督执行情况，能够对各类投诉事件进行快速反应和及时处理。 加强了营销人员的业务培训，提高了理财队伍的专业素质，08年X分行又有27人取得AF

41、P资格认证，使我行持有AFP认证资格的理财人员达到了56人。 细化了产品售后服务，对现有全部理财客户造册登记，细分类型，分类落实到我行专职理财人员名下专人进行回访和一对一维护服务，及时掌握客户的心理动态，有效地控制了风险，减少投诉，获得了客户的认可。 六、关于表外业务拉动明显，存款稳定性有待加强问题。 （一）为了防范市场风险、操作风险和政策性风险，我分行已经加强了对表外业务的风险控制，在分行信贷管理部实行表外业务总额度控制，对各经营单位分配额度，月末、季末考核，同时对表外业务进行专人审核审批，严格把关，严格控制，保证表外业务的真实性、有效性、合规性。 （二）在防范风险，控制规模的前提下，分行管

42、理部加强指导作用，鼓励各经营单位资产结构合理调整，在业绩考核中均衡调配，鼓励结算资金的留存和流转，从而监控企业资金流向，以期了解企业的真实经营情况，在防范市场风险的同时，对企业的信用风险有所控制，对“做存款”现象，坚决予以杜绝，一旦查出，严惩不怠。 七、加强个人信贷管理，尤其是个人住房按揭贷款管理，保证各项措施落实到位的问题。 （一）健全个贷管理制度，规范操作流程。 自X年，总、分行相继出台了关于进一步规范和优化个人信贷业务流程的通知、关于进一步规范消费信贷管理的紧急通知、关于X分行个人信贷业务档案管理办法、广发X分行个人信贷业务贷后管理实施细则、XX银行X分行二手房按揭款实施细则、关于个贷引

43、入律师见证及中介服务的通知及X分行关于个贷诉讼若干问题的规定等相关文件，进一步完善了我行零售贷款的管理制度，规范了零售贷款业务操作，有效防范了相关风险。一代论文网： （二）利用征信信息，降低违约风险。 在审查、审批环节，充分利用个人征信系统，对信息记录差、有潜在风险的申请人坚决拒绝办理个人住房按揭贷款，有效地规避了潜在风险，防范恶意骗贷情况的发生。 （三）加大清收力度，化解存量风险。 1、强化个贷逾期的催收力度，对催收无果的借款人及时提起诉讼，及早化解风险。 2、对抵质押物的足值状况要求支行进行全面自查，分行对不良贷款的抵质押物的足值状况进行重点抽查，防范抵押物市场价值波动带来的风险。 3、强

44、化支行与律师的沟通，要求支行对律师及不良客户施加压力，紧盯案件进展，想方设法以最快的速度化解风险； 4、对重点户、大户实行督办制度，及时掌握案件进度并制定清收方案，以推动案件的清收盘活进程。 （四）加强不良责任认定与处罚。X年我行已将零售贷款业务纳入业绩考核系统，同个人收入挂钩，强化了考核和不良责任的认定与处罚。 （五）建立个贷管理系统。 根据总行全行集中式个人业务管理系统上线工作的安排，2月份我行个贷业务已全部上线，目前该系统正在试运行中，该系统的上线将会是我行的贷后管理水平再上一个新台阶。 八、高度重视个人理财业务，加大宣传和正确引导，维护金融秩序安定的问题。 分行每日发布理财咨询，每周将

45、产品收益情况以电话或短信的形式告知客户，让客户做到心中有数。 X分行严格执行监管部门和总行的规章制度，在目前市场态势不明朗的情况下，严格要求营销人员按规销售，杜绝不当营销和错误营销。 在今后的业务发展中，我行将加强个人理财业务的管理水平和制度的执行力，进一步提高理财人员的业务素质，在新发产品上注重正确宣传引导，做好客户沟通和服务，严格控制风险。 九、改善单一的存款增长模式，保证各项业务持续稳步增长。 我行一直鼓励储蓄存款的营销力度，在政策、人力、资源上予以倾斜，从而改善存款结构，科学调配资产负债结构比例，提高我行在市场中的竞争力。 我行X年的发展将以银监局监管建议为主导：抓机遇，谋求发展；调整思路，优化结构；强化管理，防范风险。 一、端正经营指导思想，把科学发展观贯彻落实到本行经理工作中，正确处理规模扩张与风险防范，业务拓展与风险控制，短期利益和长期利益的关系，将利润最在化建立在风险可控和管理水平不断提高的基础上。 二、在业务