2023年客户投资意向调查报告.docx

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1、2023年客户投资意向调查报告 客户投资意向调查报告 -中信金通证券绍兴营业部 一、调查背景 随着社会经济的发展，居民生活水平的提高，肯定想把手中闲置的资金好好利用起来，那如何才能使它钱生钱？就成了现在许多有这样情况人的烦恼，为了使这些人清楚明白自己该怎么理财，我就此在中信金通证券绍兴营业部展开了此项专业调查。 二、调查目的 1、了解客户目前的投资状况（客户目前的投资方向；投资在总资产中所占比例；获得 投资信息的途径；影响投资决策的因素；投资时所遇到的主要问题。） 2、了解客户的投资意向（对目前投资收益的满意度；对各类投资的综合评价。） 三、调查情况 1、基本情况 本次调查历时二个星期（202

2、3/08/022023/08/13）；此次调查的地点在中信金通证券绍兴营业部二楼的散户室；被调查者为散户室里的股民；调查方式是随机抽选方式，根据具体情况，我在下午一点半到三点这段时间里，随机选几个在散户室里的股民进行调查来了解情况，因为那段时间散户室里的股民最多。 2、被调查者基本信息 我随机抽选了在散户室里的10名股民作为调查对象，男性为8名，女性为2名。被调查者的年龄大概集中在50岁到60岁之间，收入水平也都是中上等水平，其中家庭月收入为15002800元的被调查者占76%左右，2800元以上的为24%左右，且都具有多年的投资经验。 四、调查发现 根据调查发现客户现有的投资情况如下：彩票占

3、2.8%，基金占0.5%，房地产占13.7%，债券占3.8%，期货占0.9%，股票占47.4%，外汇占3.2%，保险占46.8%，储蓄占68.3%。 （一） 客户投资基本状况 1、客户目前投资方向：“储蓄”、“股票”为多 作为一种传统的和稳定的投资方式，“储蓄”在现代人的投资方向上有一定的向导力，有68.3%的被调查者在该方面有一定数额的投资。而“股票”在最近几年被当作一种新型的投资理财方式已经被绝大部分的人所接受，另外，还有“保险”，“房地产”也占相当的份额，分别有46.8%和13.7%的被调查者在这些方面有资金投入。 2、客户投资在总资产中所占比例：比例相当可观 本次对于“投资在总资产中所

4、占比例”的调查中，可以发现，大多数客户都将自己一大部分资产拿去投资，用钱生钱的信念，以此来提高自己的总资产。其中，投资份额为20%以下的被调查者仅有21.4%，而占到21%50%比例的有接近一半（47.1%），投资份额多于一半（51%80%）的被调查者有22.5%，与相当少的基本持平，而将几乎全部的资产（81%100%）都用来投资的被调查者只有6%。投资数额的多少，取决于很多因素，个人对风险认知的因素、个人总资产的数量、和对投资学方面的认识等等。 3、客户获得投资信息的途径：电视、网络是主要渠道 电视，是一个在普通人家非常普及的信息工具。它是所有信息传播的最好的媒介，当然，它也是投资信息传播的

5、媒介。一般，炒股的人都是通过网络的方式来及时了解到对自己有益的信息的。网络上有许许多多财经类频道，以供投资者选择。此外，报刊杂志也是投资者的最爱。在本次调查中，有65.9%的被调查者是通过“电视”来了解各种投资信息的。另外，有50.3%的被调查者选择了从“报刊杂志”上获取投资信息。 4、影响投资决策的因素：“高回报”、“低负债”为首 在问及“影响投资决策的因素”时，有占不少比例的人回答了高利润，高利润一向都是 影响投资者最重要的因素。当然，在调查过程中，也有不少人提出，高利润固然重要，但低负债则是它的前提。如果就算利润再高，负债也高，那最后也不能达到钱生钱的理想化。 5、投资时遇到的主要问题：

6、所了解的信息刚好相反 问到这个问题时，投资者脸上都显得很尴尬，有些也会露出气愤的表情。那是因为，这个问题是最让投资者头疼的问题。信息的准确性影响到投资者做决策的正确性，这可是所有问题的重重之重。如果一旦因为信息失误，而导致决策错误，那是不是很让人困扰呢？在些次调查中，基本上可以说，投资者对这个问题是很困扰的。 （二） 客户的投资意向 1、在我所调查的客户中，他们对目前的投资收益满意度还是蛮乐观的。大部分人都认 为在那段期间股市会有一个新开的局面，也就是会有一个小小的牛市到来，估计会持续一二个月。有些客户也买到涨停股，事实上的确如此。 2、对各类投资的综合评价：“房地产”、“股票”较为突出 这是

7、对所有投资的风险和收益的综合评价，房地产行业，虽然说国家有出台政策控制，但以目前局势来看，房价仍在飙升。股票虽然风险大，但其收益也高，这就是高风险高收益，在宏观经济好的情况下，股票也是不错的选择。 五、结论、建议 （一） 各种投资方式的选择 储蓄和保险，这二类虽然相对于股票来说比较保险和稳定，但也正因为其这种特性，让它们丧失了不少客户，因为它利润太少，这已经吸引不了现代人的眼球了。与其这样说，还不如说现代人更喜欢“冒险”。储蓄的稳定和低调同国家的宏观政策相关，在目前的扩大内需的环境下，这二个恐怕是很难有新的起色。但事情有坏的一面就有好的一面，人们把存在银行里的钱拿出一部分投资其它的领域，这也说

8、明随着经济条件不断的发展，人们的理财意识也在不断更新，他们知道把钱存银行是没多少利息的。你不理财，财怎么会来理你呢？这就是社会进步的一个必然趋势。当然了，老百姓有钱了，对国家也有益处。保险业的话，人们经济条件好了，当然对自身的安全也非常看重，如今的人寿保险，意外保险，养老保险在人们心中根深蒂固。但光这样也不行，中国有十三亿人口，要全民参与才算成功，所以，保险业势必也有一个改革，才能让人们对其重燃信心之火。 房地产行业的火热程度，当然跟现在的房价不断飙升有关。人们都有这样一个心理作用：房子以后还会涨的，所以我现在要赶紧买，不然以后越涨越高，就没机会下手了。这跟黄金的情况相似，都是市场给了老百姓这

9、种心理。也许不能怪“市场”的错，也许是有人故意炒作，但老百姓什么都不看，只随大流走。如果有一天，房子的价格在贬值，那么，我想房地产还会有人这么关注吗？ 股票，期货类，这种投资方式在老百姓的心中已经逐渐接受下来了，但以这种方式投资的人也不是很多，中国有十三亿人口，大概也只有二三亿在炒股。这种方式还没真正深入人心，正因为如此，发展的潜力也比较大。 （二） 投资决策的思考 投资者对每项投资方式的决策，主要取决于预期净利润能有多少，这也符合投资者最初的投资目的。然而，光靠些信息化的指标也不能使投资者做出决策。还要结合其它一些信息，比如国家政策、最近这个项目的行情怎么样等等。以我的观点，我觉得我们应该像

10、股神巴菲特学习他的投资方法。首先，在各个指标上看中一只股票的话，不要急着买入，应该先调查持有该股票的公司的一些基本情况，最好是实地调查。公司的管理层好不好也得清楚，因为这是对你自己负责。情况好的话，你就坚持自己的想法，不论别人怎么说，那都影响不了你做的决策。如果你对自己不相信，听网上所谓的专家的话，那么你永远也不可能赚到钱，至少赚不了大钱。投资于股票还是其它什么都一样，你必须有你自己的原则，不能一味的跟风。虽然巴菲特大部分都是长线投资，但不要忘了，他也有些是短线投资的。要懂得变通。 客户投资意向调查报告 就业意向调查报告 就业意向调查报告专题 农民种植意向调查报告 客户调查报告 客户拜访调查报告 投资理财调查报告 投资理财调查报告 出国留学意向的调查报告 个人客户资信调查报告