2023年对公客户经理先进事迹（精选多篇）.docx

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1、2023年对公客户经理先进事迹（精选多篇） 推荐第1篇：客户经理先进事迹 以情动人 以诚感人 真情服务 记XXX营销部客户经理XXX先进事迹 “一枝橄榄绿，满载真性情”这是当代军人的真实写照，也许正是十几年的军营生活，锻造了他坚毅、果敢、真诚、执著的精神品质，他正在以其独特的方式诠释着对烟草的爱与责任。 他就是我们这篇文章的主人公XXX同志，一名普通的复转军人。 XXX同志1990年入伍，把自己的12年青春奉献给了军营。他扎根部队，献身国防，先后在陆军、空军、第二炮兵等不同军兵种服役，充分展示了自己多方面的才能。退伍后，他毅然放弃在北京工作的机会，经过全省三次考试，最终成为了XXX卷烟营销部的

2、一员，继续在烟草行业诠释军人高贵品质，展现军人奉献精神。 初进烟草行业，XXX同志觉得一切都很陌生。因为这是和部队完全不同的新环境，使得他在最初的一段时间里，空有满腔热血，却没有用武之地。为此，他迷茫过，也彷徨过。难道自己真的不能胜任这份工作么？自己可是部队多年的优秀士官，工作能力有目共睹。经过思考，他明白了，过去的成绩代表不了将来，来到一个新的岗位，就意味着一切要从零开始。他要在烟草行业，继续发扬军人那种甘于奉献、敢于拼搏、奋勇争先的精神！ 为了尽快熟悉工作，熟悉市场情况，他从最基层的送货员干 1 起。凭借着那股不服输的干劲，在日以继夜的下乡、送货中，他很快就完全胜任了本职工作。同事们纷纷说

3、：“不愧是军人，身上就有一股尖刀连的精神！” 2023年，XXX同志来到了客户经理的岗位上。这对他来说，又是一个新的挑战。他深知，客户经理是烟草行业的第一线，是直接和广大零售户、消费者接触的先锋，自己的一言一行代表的是承德烟草的形象，决不能有半点马虎。 为了尽快适应新的岗位，XXX同志未雨绸缪，利用业余时间，自费学习电脑知识。因为他坚信，烟草行业必然要走一条科技发展之路，只有不断的充实自己，才能适应新的环境，迎接新的挑战，通过自身的努力，他先后取得了营销初、中、高级营销员资格。为了尽快掌握片区零售户情况，他风里来雨里去，不分日夜地奔走在客户之间，与零售户建立感情，让广大零售户接纳自己。 有位烟

4、草老领导说过：“你要是能坐上零售户的炕头，跟零售户聊聊家常，你就是一个好的客户经理”。XXX同志对此深有体会，零售户的炕头，不是谁都可以坐上去的，只有和零售户感情深了，他们才会接受你，才会让你坐上他们的炕头，才会和你拉家常。在工作中，XXX同志从来没有把自己当成是高高在上的客户经理，他一直强调自己是零售户的朋友。走访客户时，每次进门，他的第一句话肯定是：“大哥、嫂子，我来了！”让人倍感亲切。看到零售户的柜台上有尘土了，他主动擦拭；看到零售户的卷烟不整齐了，他亲自整理；看到零售户的生意好了，他又热情的帮助招 2 呼客人。有顾客问店主，这是你家亲戚？怎么从来没见过！老板会高兴的说：“这是咱们县烟草

5、公司的XXX经理！” 慢慢的，片区的零售户开始接受这个黑黑的烟草客户经理了。每当看到他来的时候，零售户也会热情的说“大兄弟，过来了啊，快坐下喝点水”XXX同志感受到了零售户对自己态度的变化，喜在心上，工作也更有干劲了。他一遍又一遍的指导零售户如何摆放卷烟，如何合理订货，如何提升结构，如何培育品牌，如何分析消费者心理。零售户在他的指导下，盈利水平都有不同程度的提高，脸上也都露出了满意的笑容。 XXX同志外表粗狂，却心细如发。自己辖区的零售户，谁家有点什么事，他准第一个知道。谁家有喜事，用烟量大，他就在公平的前提下予以协调；谁家店主行动不便，他就一次次登门拜访，宣传卷烟销售政策；谁家老人不会写字，

6、他就上门服务，帮助填写各种资料。同事们都笑言他就是零售客户的“保姆”，什么事情都帮着干，心里装的也是零售客户。每每这时，他都只是淡淡一笑。他深知，只有与客户建立鱼水关系，才能赢得客户，赢得市场。 一日下班前，访销结束后，XXX同志发现辖区零售户于国朝家最近两次订货量偏低，便拨通了于国朝家的电话。原来，于国朝家生意繁忙，经常外出送货。不料在上次送货途中不慎摔伤，腿骨骨折，住进了医院，家人都在医院照顾。最近两次，是年幼的孩子在订货。得知这个消息，XXX不顾路途遥远，不顾渐黑的天色。 3 马上前往医院进行探望。当他拎着两大包营养品站在病房门口的时候，于国朝一家愣住了。他们没有想到，XXX经理会在这么

7、晚的时候到医院来。于国朝激动的说“王兄弟，快进来坐，快进来坐！”接着，眼睛就湿润了。坐在病床前，XXX说：“大哥，你怎么不早告诉我，你这不是不把我当家里人么！你放心，家里的孩子我帮你照顾，订烟的事你就放心吧。你好好养病，我决不让你有后顾之忧！” 他的到来让于国朝一家为之感动。因为他的到来，于国朝更加充满信心，也因为他的到来，于国朝更加充满希望。也许一个人的力量是微薄的，但他的精神却可以无限扩大、无限传递，并且发扬广大。 XXX卷烟零售户李明普，身患肺病多年，需要到北京手术。XXX同志听说这个消息后，数次登门探望，为他联系自己在北京的战友，安排手术的事情；部分访销时间靠后的零售户订不到自己所需的

8、卷烟，对烟草公司产生了极大的不满，他就亲自上门，解释行业政策和订货流程，化解了矛盾；零售户陈秀珍，每月只有一件的销量。XXX同志数次上门讲解品牌培育和合理订货的知识，通过努力，使得陈秀珍销售的卷烟销售热情大幅度提高，月订货量增加了三倍，结构也有所提升，销售卷烟的利润成了家庭收入的重要来源；春节期间，公司销售任务繁重，人员加班加点，车辆超负荷运转。他就主动向领导要求，到第一线参与送货，每天天没亮就出发，凌晨才能赶回来。到公司后，顾不得吃饭、休息， 4 又马不停蹄的开始核对第二天需要送的卷烟，装车，配货 这样的事例不胜枚举，它们只是XXX同志六年客户经理生涯中极为普通的一页。XXX同志把零售户当做

9、自己的亲人一样对待，但是对待自己的家人，他却始终心怀愧疚。因为辖区属于农村片区，路途遥远，每次下乡，为了多走几个零售户，他总是很早出发，很晚回来。这使他没有太多的时间去陪伴自己的妻子，没有太多的时间照顾自己年幼的孩子，没有太多的时间孝顺自己的老母亲。走访XXX大营子乡片区的时候，路边的一所房子就是XXX同志年近80的老母亲的家。可每次路过的时候，他只是在放慢车速，在车上遥远的看一眼，希望在院子里找到自己老母亲的影子。同事让他下车待会，他平静的说：“前面那个村里还有五个零售户呢，路比较远，不太好走，咱们得赶紧去，就不回家坐了！” 老母亲知道这件事后，暗暗的把儿子走访这里的时间记在了心上。每次到了

10、那一天，老母亲就坐在路边，望着儿子来的方向，为的就是让儿子看到自己，让他放心的去工作。在XXX同志和母亲的目光对视中，车子没有停下，虽然无言，却让所有人为之动容。这是什么？这是一位80岁老人对烟草人的默默支持，这也是新时期的“三过家门而不入”的奉献精神，这是XXX同志对烟草行业的热爱的最好诠释。 有了广大零售户的接纳，有了家人在背后的默默支持，XXX同志的工作越干越出色。他始终本着“一切从客户出发、一切为客户着想、一切对客户负责、一切让客户满意”的工作原则，在工作 5 上勤奋客户，严格要求自己，脚踏实地，尽心尽责，主动、积极地做好每一项工作，认真履行好自己的岗位职责，多次被评为优秀共产党员。他

11、勤于学习，不断提高自身业务能力。随着烟草行业近年来体制管理上的不断变革，营销模式的逐步转变，XXX同志深知自身的业务素质还需进一步增强，才能适应新形势新体制下的行业工作要求，才不会在竞争中落后，利用业余时间他不断为自己充电，不仅学习营销知识、还加强对卷烟专卖法律法规方面的学习，增强自身法律意识，他就是这样一个勤于学习、积极向上的人。通过自身的勤于思考和探索，其工作能力也得到了不断提高，从而不断更新营销观念，用新观念去指导经营，为零售户提供更优质的服务。 新世纪烟草行业的事业正需要XXX同志这样的员工来参与!是的，他不能驰骋疆场，轰轰烈烈，但是他可以立足本岗，兢兢业业。小草虽小，妆点出春天，美化

12、着环境；滴水虽小，汇成江河，滋润着大地。自己虽小，为了承德烟草飞速发展，他甘愿在平凡的岗位上，以默默无闻的工作描绘出承德烟草行业更加灿烂的明天，使他的青春在平凡的工作中闪光！使他的生命在奉献中完善和升华！ 推荐第2篇：优秀客户经理先进事迹 十佳银行优秀客户经理先进事迹 只有用真诚来服务您的客户，才能真正意义上赢得客户的信赖，才有自己的生存出路，我作为理财中心的一名客户经理感到没有真诚的服务，就没有自己生存的空间。每天按照工作规范中对服务语言、服务行为和服务形象的要求，切实做到“微笑、用心、致意、请字当先、随时致谦”，用热情的服务对待每一位客户。 工作中，尤为注重现有优质客户的维护工作：每当现金

13、柜员开立完理财金账户后，对理财金客户立即跟进，送上名片以及理财金客户使用指南，详细介绍理财金的功能(如客户时间许可)及时录入理财金客户对金融产品需求定期电话拜访，在节假日、客户生日，通过短信或拨打电话等方式对客户进行祝贺，生病时送去帮助与问候;及时了解客户资金动态，帮助客户解决相关的金融问题，快速调整服务方向，并对客户购买的银行产品进行售后跟踪服务，让客户真正感受到工行的专业服务。一个个周到、细致的服务得到了广大优质客户的认可，很多客户主动将在他行的存款转入我行，并且自觉自愿购买工行的金融产品。 通过接触营销，为优质客户量身定制理财方案，提供个性化的服务，是销售产品的最佳途径。今年11月，一位

14、客户要求购买50万元国债，否则就把钱取走。我得知此事立即将客户请到贵宾室耐心与客户沟通，为客户分析当前国家利率政策的波动趋势，同时积极宣传工行的基金优势，最后客户欣然同意开立理财金账户，并当即一次性购买工银稳健基金50万元。随后继续对该客户跟进服务，及时为其提供基金信息，使客户充分体会到工行的贵宾待遇，并对我行基金产生了浓厚的兴趣。后来在12月份工行代理发行嘉实策略基金时，该客户一次购买20万元。 一位客户来网点咨询汇款业务，而且数额比较大，首先将其引导到贵宾室进行一对一的接触营销，再与客户交谈中了解到，单位及家中均已上网，只是对计算机知识了解太少，而又经常办理汇款业务，针对客户的这一需求，为

15、客户介绍网上银行汇款的便捷、快速、安全，并且对逐项业务进行指导，使客户很快掌握了电子银行的基本知识，在办理业务的同时还为客户申请了“客户证书”提高了网上银行操作的安全性，使客户非常满意。其次是为客户提供跟踪服务定时了解客户使用网上银行情况及其他需求，耐心为客户解答问题，记得十月十一日那天给客户打电话时，客户咨询网上跨行汇款业务及操作，在电话里为客户耐心解答，一步步教客户使用直到客户完全掌握，前后用了2个小时，通过几次的跟踪服务使客户的网银业务也随之活跃起来，目前客户已将他行大步分业务转作我行办理，到目前该客户网上月交易量可达到本行汇款260万元、跨行汇款80万元、基金网上办理30万元，并已成为

16、我行优质客户。 点滴坐起挣揽千万客户 今年二月有一位50左右岁的中年妇女来到理财中心办理汇款业务，汇款金额10万元,大堂经理立即将其引导到理财中心，而理财中心正有客户办理业务，随即大堂经理将该客户介绍给客户经理，客户经理在于客户认识的同时为客户送上茶水，在于客户交谈的过程中，得知客户是某个集团的副总，以满足工商银行理财金账户开户条件，并为该客户介绍了理财金账户的贵宾功能及享受的优惠条件，并为其办理了一张理财金卡，送上使用指南，客户第一次在工行汇款享受了50%的手续费优惠。虽然客户当时没有说什么，但从客户的表情上看到了对我们服务的认可。经过以后的几次会面及电话沟通，并在客户生日时为客户亲自送上生

17、日礼物和鲜花，用真情打动了客户，该客户在4月初先后3次从他行提取现金1600多万元存入我行理财金账户，并注册了我行网上银行。目前该客户已成为我行的私人银行客户。 使用文明用语、禁语，但在实际工作中如何把它运用好却有很大学问。根据我行地理位置，客户文化程度不同的特点，有针对性的灵活使用，摸索出一套合适的服务方式。一是区别对待，即优质客户、熟人、居民和外地人分别使用不同的用语。把“您好、请、对不起、再见”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爷、大妈”用的得体，使农民听了自然，使居民听了亲切、实在，就象一家人;外地人听了客气、礼貌。二是客户来时，主动打招呼，说声“对不起，请稍等”。及时与顾客

18、商量，尽量让有急事的老、弱、病、残的顾客优先办理，为客户提供专用服务窗口，既不使客户受到冷落，又不使先来的顾客有意见。三是业务终了，根据不同的客户热心的关照提醒“请把您的存单、折、现金放好，欢迎再次光临”等，使客户有宾至如归的感觉。做好服务工作，就是要急顾客之所急，想顾客之所想，从小事做起，从点滴入手，顾客的事再小也是大事。 现在金融产品的日益增多，要求服务要不断创新，只有这样，才能使客户真正满意而来，微笑而去。 今年五月的一天早晨，网点刚刚营业，就有一位大爷急匆匆的走进来，要求提前支取一笔50000元的大额存款。接过存单后，没有马上为他办理支取业务，而是给他细算了一笔帐，这张五年期存单还有两

19、个月就到期了，如果现在支取利息损失近5000元，但如果办理存单质押贷款则支付利息1088元，算下来选择存单质押贷款比提前支取多增加近3500元的收入，这样既解决了您的资金问题，又减少了损失。 这位顾客一听，非常高兴，感激地说“谢谢您，就按刚才说的办理贷款吧。”接着，又为他讲解了一番如何办理存单质押贷款手续，使这位客户满意地离开。这样，既维护了客户的利益，又留住了存款，还营销了贷款，同时又树立了我行良好的服务形象。 一份耕耘、一份收获。凭着对工作执著的爱，对岗位深厚的感情，相信在今后的工作中不断创新、自我完善、立足本职，在平凡的岗位上为我行的发展做出贡献。 推荐第3篇：网通客户经理先进事迹 网通

20、客户经理先进事迹 x网通大客户服务中心客户经理xxxxxxx，年龄不大，但为客户服务的劲头很足，按她的话说：“为客户服务，是我的本职工作，只有努力去干好，不能怠慢我们的客户” 一、用心服务提高客户忠诚度 在工作中xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx始终把客户放在第一位，急用户之所急，想 用户之所想，竭尽所能地满足客户的一切需求,为客户解决难题。随着大客户服务工作的不断深入开展，服务的内容也不断拓宽。为更好的服务于用户，她努力学习各种新业务，提高综合业务水平，提高自身综合素质；面对变幻莫测的竞争市场，她怀着强烈的市场竞争意识，时刻关注竞争对手情况，广泛收集详实信息，迅速准确地做出反

21、应，有针对性的为客户提供各具特色的服务方式和服务手段，原创：增进与大客户之间的情感交流；在思想上把客户当作上帝，为客户提供“一站式”服务，一包到底，真正做到用心服务，心系客户，通过对近20家客户的个性化服务，得到了客户的认可，拉近了和客户的距离，提高了客户的忠诚度。 二：应对市场竞争确保用户不流失 由于近年来铁通、电信的成立，使通信市场的竞争更加激烈，新的电信运营商为了抢占市场，采取各种手段降低资费。面对这种激烈、无序的竞争形势，客户经理的工作难度和压力可想而知。但她时刻牢记客户至上、诚信服务的服务理念，细分客户群，注重感情，为客户提供多方位多层次的个性化服务，了解客户的通信需求，以高度的责任

22、感积极为客户单位排忧解难，思想上行动上信任尊重用户，通过真诚的服务及实力赢得用户。中原证券xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx营业部在由原新华路营业部搬往新办公地点时，铁通、电信得到消息后,以各种优惠争取用户,并对营业部负责人进行公关工作。当时，客户单位正在进行人事调整，原和公司一直保持良好关系的总经理和通信主管都被调走，新的负责人和电信公司关系密切。面对这种竞争局面，首先xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx去了解负责人的思想动态，作为新上任的总经理，他有一种强强联合的心理，更看重通信合作伙伴的综合实力。在得知用户的想法后，她避开价格竞争，找准双方的利益点，利用公司

23、的宽带网络优势，向用户宣传与我公司合作开发宽带业务，鼓励股民网上炒股，这样使证券公司减少了成本支出，又增加了我公司收入，实现双方共赢，最终通过我公司的网络、服务以及综合优势打动用户，选择我公司作为唯一通信合作伙伴。 三：不断挖掘客户潜力争取企业最大效益 她所服务的集团类客户，其中几家银行规模较大，所用我公司业务多，市场潜力较大，其中以数据业务所占比例为最重。用户看重网络的安全稳定性、运营商的技术力量以及业务的售后服务，在服务此类用户时，一方面她加强数据业务的学习，一方面为客户提供更为个性化、人性化、亲情化的服务，从感情上留住用户。同时，向用户介绍我公司的新业务，为用户提供一揽子技术解决方案。在

24、近几年中，成功为工行、建行进行了网络改造，把其原模拟专线网改为帧中继网络，并为人行进行了数据网络提速工作，得到了客户的好评，为公司增加了收入。 2、建行xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx分行是xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx所服务的大客户单位，该行城区电话八十部，每月固定电话通信费用在1万元左右，因业务量较大，一直是其它电信运营商争夺的目标。近年来，建行为适应上市要求进行内部机构改革，裁减了大量人员，控制运营成本，压缩电话费也成为该行领导关注的主要问题。2023年7月份，建行内部人事调整，原和我公司一直关系良好的行长被调到省建行，新调来一位行长，管通信的后勤主

25、任也被调到其它科室。电信公司得知这一消息后，通过省建行高层找到建行新行长，承诺降低其通信费用，为其提供优惠方案： 1、免初装费、送话机； 2、xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx建行全区办公、家属组建为一个智能网，网内通话免费； 3、建行办公电话30包打60，住宅18包打36； 4、长话按ip资费收取。希望能将建行电话转网。行长为降低费用，口头同意后，交给新后勤主任经办此事。xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx在得知这一竞争消息后，抓紧时间走访用户，在最短的时间内和新后勤主任建立关系，在此期间，铁通公司也介入竞争，更增加了工作的难度。针对这种局面，她为建行独立打造通

26、信方案，避开价格竞争因素，强调我公司优势：原创： 1、服务与网络优势 2、组智能网不用改号 3、业务合作关系，如建行代收我公司话费等。同时搭建桥梁使两个单位高层之间也建立了密切的联系。最终通过我公司的网络、服务以及公关优势打动用户，选择我公司作为唯一通信合作伙伴。 3、随着 近几年保险业的迅速发展，xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx保险业在最初已由原有的两家发展到现有的十几家。这些新兴的保险公司刚一成立，就成为各家运营商争夺的目标，竞争异常激烈。在与竞争对手的战争中，比的是时间，一时之差就有可能丢掉客户，一步走错则会导致满盘皆输。她时刻关注着保险业的各方面信息，只要有新保险公司

27、进驻xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx， 她就抓紧时间，抢先一步拜访用户，一次次走访用户，向用户介绍我公司网络优势、人才优势、技术优势，功夫不负有心人，新成立的平安寿险、平安财险、太平寿险都只与我公司签订了通信合作协议。 推荐第4篇：对公客户经理 一、关于对公客户经理的工作岗位的问题 1、对公客户经理的工作职责： （一）负责客户与银行间沟通，发展新客户，维护老客户，分析和发掘客户需求，拓展我行资产、负债和中间业务产品，为客户提供一揽子金融服务。 （二）了解客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，与客户建立长期稳定的合作关系，努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 （三）完成

28、考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。 （四）建立客户档案，收集客户及同业相关信息。 （五）认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程，积极防范各类风险，确保客户和我行的资产安全。 （六）及时学习和更新业务知识和技能，不断提高专业能力和素质。 （七）要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点，在贷款发放和产品推介过程中，充分披露产品信息，揭示产品风险。 （八）参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施。 （九）严格执行法人客户贷款业务流程，认真履行贷款调查、和贷后检查职责。 （十）坚持诚实守信原则，对受理企业的融资申请、申请人负债能力和担保条件进行调查，预测融资风险，撰写

29、调查报告，并按规定上报审查。经审批同意后，按规定办理手续，确保所有资料的完整性，有效性。 （十一）关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化，针对危及债权安全的风险因素和隐患，及时采取防范措施化解风险，并向有关部门和领导汇报。 （十一）完成领导交办的其他工作。 - 1 及时发现客户风险，分析风险产生的原因，适当调整客户销售方案，制定相应的风险防范措施。 （五）制定业务合作方案。客户经理按照商业化经营原则，与客户洽谈合作内容起草银企合作协议，报有权审批人批准，签订合作协议。 （六）客户贷后检查。 （七）贷款户的本息管理。按有关规定做好新增贷款与存量贷款的发放工作，做好到期贷款本息的催收工作。

30、 （八）产品销售。积极向客户推荐我行产品和进入服务，包括资产、负债及中间业务，提供完善的咨询服务和高层次的理财服务，利用现有金融产品，为客户设计最合适的金融产品组合和最佳的资金管理模式，及时满足客户的金融服务需求。 （九）产品适应性调整。调查现有金融产品的营销状况，市场份额占有情况，掌握客户对各种金融产品的满意程度，测算金融产品效益，加强对高效、适销产品的营销。 （十）开发新产品。研究市场变化和客户需求，提出新产品需求和开发方案，上报总行新业务开发部审批，并协调有关部门推广新的金融产品。 4、对公客户经理需要掌握业务技能： 一、营销技能：具备一定的营销技巧和较强的服务意识，具有体察客户的敏感性

31、，能够综合运用市场细分、市场定位、营销手段等方法和技能开拓市场。 二、知识全面：取得相关专业上岗资格证书、具有客户经理所需的专业知识，对金融、法律法规、市场营销等知识有较深的了解，熟悉晋商银行各方面的业务，同时对他行产品有一定的了解。 - 3 （八）为提升个人业务高净值客户服务满意度，配合我行客户分层管理的推进工作，逐步实现高净值客户的专业化服务和客户关系的维护，各行要逐步将本行公共部分存量高端客户（揽存人非员工个人的客户）分配给个人客户进行专职维护。 （九）客户维护工作的定量考核指标主要包括客户总资产增量、客户流失率等。待分层工作逐步完善后，邀请高端客户发卡、高端客户流失率等工作也将纳入客户

32、维护考核的范围。 6、请发现和总结对公客户经理良好的工作习惯： 善于观察学习、市场调研、拓展客户及市场，进行产品适应性调查，开发新产品。经常走访客户，调查客户的需求，并将其汇总，尽量满足客户需求。 （二）、关于服务的问题 1、对公客户经理的基本服务用语： 公司业务工作人员在工作中，要坚持使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”十字文明用语，要规范使用服务用语。 （一）电话用语 1、接听办公电话时，应主动做自我介绍“您好，晋商银行支行（部门），请问有什么可以帮您（请问您找哪位）？”，交谈结束应说“再见”，待对方挂机后再放电话。 2、拨打电话时，应主动表明身份“您好，我是晋商银行支行（部门）”。 3、

33、手机属于私人物品，严禁大堂人员工作期间使用。 （二）问候用语 1、接待时，应说“您好，欢迎光临晋商银行，请坐” - 5 应说“对不起，”，并应提示客户核对方式。 11、办理业务时，应特殊原因需接听电话时，应说“对不起我接一下电话，请稍等.”接完电话后，应说：“对不起，让您久等了”。 12、临时出现设备故障，应说“请原谅，计算机线路暂时出现故障，我们尽快排除，请稍后”。 13、当业务繁忙时，应说“对不起，请您稍稍候，我马上为您办理“。 14、公司业务条线其他人员在不能及时解决问题时，应向客户或同事解释原因并致歉“对不起，”。 （四）咨询用语 1、为客户办理理财业务要做到充分提示。客户签约时，应于

34、客户核对签约条款和签约金额，应说“您好，您购买的理财金额为？”。 2、对客户要热情礼貌，以诚相待，客人来访时要迎进、让座、送出，并使用礼貌用语，如“请多多关照”、“请原谅”、“对不起，让您久等了”等；不得有讥讽或不理睬客户、顶撞客户、无力辩解的情况出现。如果客户在CRM系统联系资料不全，应礼貌提示客户：“为了保证您的积分可以及时兑换，请留下您的联系方式，好吗？” 3、对客户进行日常温馨提示，应说“请带好随身物品”、“雨天路滑，请小心慢走”。 （六）雨雾用语 1、解释特点、利息和流程，很好的了解银行产品，包括特点和利益，重点突出利益，因为这可以满座客户的需求/关注，同时冲锋披露风险对客户的咨询提

35、供满意的回答或提供相关的信息（如市场趋势，其他的银行收费/比率） 2、办理的业务需要客户签字时，应说“请您在这里签字确认”。 - 7 10、快下班了，明天再来吧。 11、你问我，我问谁/我解决不了。 12、眼睛睁大点，看清楚了再写。 13、银行不是为你家开的，说这么样就怎么样。 14、电脑坏了，我有什么办法。 15、不会用就别用。 16、别在这里吵。 17、说了这么多遍还部明白。 18、人不在，等一会。 19、没有身份证就不能办，拟吵什么？ 20、这问题我们不清楚，要咨询，拟打95105588好了。 21、现在才说，干嘛不早说。 22、我们一向都是这样。 2、对公客户经理的行为规范： 1、严格

36、遵守监管部门明确规定客户经理的“八个严禁”：一是严禁未本人服务的客户代办金融业务；二是严禁外出未客户办理存、取款业务；三是严禁超越权限办理非本职工作的业务；四是严禁办理任何结算业务以及队长业务；五是严禁为客户保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品以及公章、个人名章；六是严禁代替客户签字；七是严禁违反商人调查、见客谈话等制度，或审查、审批任何贷款业务；八是严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。 2、严格按照客户经理服务规范进行工作：办理业务、通报业务结果、发送信息信 - 9 二、申办条件 凡在我行开立有结算账户的企业客户均可注册企业网上银行。 三、处理流程 （一）、资料的提交 1、加盖待注

37、册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的晋商银行企业网上银行注册申请表； 2、法定代表人有效身份证件复印件。经办人、企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件原件及复印件； 3、企业授权委托书（法人代表前来办理的不需要填写）； 4、首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订晋商银行网上银行企业客户服务协议。 5、开户网点需要的其他材料（财政零余额账户不能开立网银）。 （二）、开户网点的审核 （三）、批注意见 通过上门或电话等方法核实企业经办人员身份的，应在晋商银行企业网上银行注册申请表下方空白处注明核实情况，核实人员签章确认。审核客户资料通过后，网点负责人应

38、在晋商银行网上银行企业客户注册申请表批注审批意见。并在申请表上加盖业务经办、业务主管名章和银行印章。 （四）、签订协议 开户网点审核通过后，与客户签订晋商银行网上银行企业客户服务协议，并审核申请表上企业名称、协议上企业名称与企业公章中名称一致（特殊情况下，企业 - 11 和副本、税务登记证正本和副本、法定代表人（或者负责人）身份证（法定代表人或负责人不能亲自到柜台办理开户手续时，换需要提供：法定代表人或负责人授权书和被授权经办人员身份证）、企业账户备案联系人员身份证（办理购买支票、汇票、账户队长、大额金额支付核实及其他业务使用）填写以下申请表： 1、单位客户身份信息表 2、开立单位银行结算账户

39、申请书 3、开户授权书（法定代表人或者负责人授权他人办理开户手续）预留印鉴授权书（预留印鉴章为非法人代表人或负责人私章）业务经办人授权书 4、银行预留印鉴卡片4份（请到营业网点柜台加盖预留印鉴章） 一般户开户需要提供以下资料：营业执照正本和副本、组织机构代码证正本和副本、税务登记证正本和副本、企业账户备案联系人员身份证（办理购买支票、汇票、账户对账、大额金额支付核实及其他业务使用）、基本存款账户客户许可证开立一般存款账户申请法定代表人（或者负责人）身份证（法定代表人或负责人不能亲自到柜台办理开户手续时，还需要提供：法定代表人或负责人授权书和被授权经办人员身份证） 填写以下申请表： 1、开立（变

40、更）单位定期存款、通知存款账户申请表 2、银行预留印鉴卡片4份（请到营业网点柜台加盖预留印鉴章） 注意事项：营业执照副本要有年检标志（新成立注册和无需年检除外）（1/）、单位预留印章应为铜质或五角。财务印章规格为原型，印章中央有五角星，超过3厘米，沿圆形框内自左至右环刻单位名称，使用宋体简化字。所有预留印章不能是原子章（3）、开立结算账户手续应由企业法定代表人/负责人或授权企业经办人员，持开户资料原件和复印件到营业网点柜台办理。并填写授权书（4）、企业 - 13 金贷款名义发放中长期贷款项目，由于流动资金贷款的还狂来源是销售收入产生的现金流量，而项目贷款的还款来源是项目投产后利润产生的现金流量

41、，流动资金短借长贷，势必出现贷款无法偿还的情况，进而造成以展期、借新换旧等方法掩盖贷款风险的后果。如为落实房地产贷款条件，发放房地产开发贷款。贷款发放时为落实开发商自有资金达到的开发项目总投资的30%，四证（土地使用证、土地规划许可证、建设规划许可证、施工许可证）等授信条件，项目建设中出现搁浅，使贷款难以收回。如不按贷款用途使用贷款资金，贷后监控失去作用，借款人将贷款通过其关联公司划往其上级公司，或用作权益性投资，一旦资金链断开，使银行信贷资金遭受损失。在承兑汇票业务方面。如签发无贸易背景的银行承兑汇票。受理承兑汇票业务时，仅凭购销合同的复印件签发，汇票签发后未在贷后监控中核实银行承兑汇票的交

42、易情况、购销货物入库情况、及其增值税发票正本、商品货运单据。如用贷款作保证金办理承兑汇票，银行信用被放大，形成授信风险。在个贷业务方面。如办理虚假按揭，开发商（经销商）以虚拟假业主，假签购房合同，贷购房人代付首付款等方式，以此套取银行资金，使银行资金形成风险。在贷款担保方面，如关联企业贷款相互担保。使担保贷款变成信用贷款集团客户授信额度放大，一旦集团经营出现问题，从而引发集中性风险等等。 （三）财务风险 财务风险是指由于对财务分析工具使用不当，或对虚假财务信息未能甄别，对借款人还款能力不能做出准确评价而形成的风险。其中，对借款人提供的虚假财务信息难以识别是形成财务风险的主要原因。 财务风险主要

43、体现在：主观上，客户经理不能系统运用财务工具对借款人进行销 - 15 担保的决议的情况下，子公司为其母公司担保很可能导致担保无效。 三、增强客户经理风险防范能力的途径 （一）强化内控机制建设 从体制上，商业银行要建立收益与风险相匹配的自我约束机制，进一步完善信贷风险管理制度设计，规范授信业务流程，防范控制环节风险。从客户经理层面，要严格落实授信业务规范，认真执行贷前调查、贷时审查、贷后检查各环节的工作标准和操作要求。贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论，客户经理要为贷前调查的真实性负责任；贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分

44、、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不隐瞒或掩饰问题。 （二）加大商业银行内部稽核力度 开展内部稽核是对商业银行业务经营实施监督、评价的有效环节和最后防线。商业银行应对风险集中的授信业务开展具有独立性、权威性的内部稽核，加大稽核频率与稽核深度。通过对贷款的行业投向、贷款结构、客户结构的检查，分析揭示授信业务的系统性风险；通过对贷款质量与贷款风险分类真实性检查，分析揭示潜在风险；通过对贷款授信流程检查，分析揭示操作性风险。将授信风险控制在较小程度，获取化解风险的最佳时机，并以此促进客户经理增强识别风险的能力，和自觉执行

45、业务规范的意识。 （三）着力培育信贷风险文化 引导客户经理树立自我约束的职业理念，建立上下连通、左右贯穿的风险管理文 - 17 推荐第5篇：分行客户经理先进事迹 分行客户经理先进事迹 分行客户经理先进事迹 常州金坛支行客户经理江涛 锣鼓这么一打啊，别的咱不夸，夸一夸，咱金坛中行的棒小伙 为啥说他棒，因为他业绩好，吃苦耐劳，他处处争先进 说他业绩好，不是没道理，连续三年冠，那是全行没得比 2023年，是个困难的时期，经济正转型，企业不景气，老板成了范跑跑，不良下不去 这有什么难，小伙信心在，只要努力干，铁定得第一 为了促发展，为了争业绩，咱小伙儿憋足了劲，就像一个小马达，突突转个不停 金坛小地方

46、，招商刚刚起，东扩南移，改市设区，机会大大的 2023年，政府出规定，平台融资有限制，业务需抓紧 2023年，是个困难的时期，经济正转型，企业不景气，老板成了范跑跑，不良下不去 为了抓政府，政府成兄弟，小伙儿拓宽思路，努力学习，发展新业务 从零开始学，BT、BOT、PPP,他全部学个遍 他紧抓窗口期，连续奋战3个月，拿下了5个亿 新城要过来，小伙更忙活，为了赶进度，时常不回家，他家有个娃，今年三岁大，每次听他不回家，哭的直哇哇 小伙心里酸啊，那也没办法，擦擦眼泪，提起笔，咱还得写材料啊 努力出成果，辛勤有回报，3个亿的大项目，咱一个月出批复，小伙儿心里美，小伙儿心里乐，咱行里业绩终于奠定了基础 小伙儿干的好，咱领导都知道，