2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）.doc

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1、20222022 年年-2023-2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B2、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C4、下列关于 GDP 与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.当 GDP 负增长速度逐

2、渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D5、关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。表现示例：A.；B.；C.；D.；【答案】B6、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B7、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】C8、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这

3、条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B9、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D10、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B11、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B12、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】B14、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D15、老张是下岗工

4、人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B16、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A17、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A18、关于矩形形态下列说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。

5、他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B20、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A22、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B24、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D

6、.【答案】A25、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合【答案】B26、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B27、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C28、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】B29、下列哪些选项可能增加家

7、庭的净资产?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A30、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A31、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B33、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C34、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A35、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最

8、短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A36、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B37、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C38、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A39、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】A40、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市

9、场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款率【答案】A41、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C42、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90

10、 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A43、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】C44、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A45、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D46、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A47、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】C48、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A49、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A