2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练试卷B卷含答案.doc

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1、20222022 年年-2023-2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务每日一练试卷每日一练试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D2、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（

2、A.B.C.D.【答案】D3、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】C4、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D5、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B6、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C7、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C8、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D9、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有

3、效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A10、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D12、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍

4、生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】C14、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A15、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D16、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C17、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I

5、、B.I、C.I、D.、【答案】A18、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D19、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FMB.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A20、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B21、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收

6、益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A23、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A24、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D25、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D26、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率

7、为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C27、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】D28、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C30、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】C31、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C32、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B

8、.C.D.【答案】D33、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D35、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C36、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C38、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、常用的样本统计量有（）。A.、B.、C.、D.、

9、【答案】A40、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A42、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D43、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C44、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D45、下列关于资产负债表的表述错误

10、的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C46、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B47、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B48、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A49、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D