西方经济学微观部分第十一章市场失灵和微观经济政策.ppt

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1、西 方 经 济 学(微观部分)第十一章 市场失灵和 微观经济政策 *自 嘲*一介学究，惶惶似狗。一介学究，惶惶似狗。东拼西凑，闲来插柳。东拼西凑，闲来插柳。或存疏漏，等着挨揍。或存疏漏，等着挨揍。钱财无有，知识半斗。钱财无有，知识半斗。交流携手，相逢美酒。交流携手，相逢美酒。余望何求？潮起云收。余望何求？潮起云收。*自我介自我介绍绍*第十一章第十一章 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策 目录目录第一节市场失灵与垄断市场失灵与垄断第二节外部影响外部影响第三节公共物品和公共物品和公共资源公共资源第四节信息的不完全信息的不完全和不对称和不对称l 垄断与低效率垄断与低效率；l 寻租理论寻租理

2、论；l 反托拉斯法反托拉斯法l 外部影响及分类外部影响及分类；l 外部影响和资源配置失当外部影响和资源配置失当；l 科斯定理科斯定理l 排他性与竞用性排他性与竞用性；l 公共物品公共物品；公共资源公共资源；l 公共选择理论公共选择理论l 信息的相关含义信息的相关含义；信息与商品市场信息与商品市场；l 信息与保险市场信息与保险市场；信息与劳动市场信息与劳动市场；l 委托委托代理问题代理问题；信誉和信息调控信誉和信息调控目目 录录第一节第一节 市场失灵与垄断市场失灵与垄断 一、垄断与低效率一、垄断与低效率第一节第一节 市场失灵与垄断市场失灵与垄断v市场失灵市场失灵：现实的市场机制在很多场合不能导：

3、现实的市场机制在很多场合不能导致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公致资源的有效配置，包括垄断、外部影响、公共物品和不完全信息。共物品和不完全信息。v免费搭车免费搭车：人们试图不：人们试图不 由自己提供公共产品或由自己提供公共产品或 不必由自己为公共产品不必由自己为公共产品 提供付费，而希望坐享提供付费，而希望坐享 他人提供公共产品。他人提供公共产品。oqPAC=MCPmP*qmq*D一一 垄断与低效率垄断与低效率MR第一节第一节 市场失灵与垄断市场失灵与垄断 二、寻租理论二、寻租理论第一节第一节 市场失灵与垄断市场失灵与垄断v按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这按传统的经济理论，垄断会

4、造成低效率，但这种经济损失从数量上却相对很小。种经济损失从数量上却相对很小。v寻租寻租(Rent Seeking)：为获得和维持垄断地位为获得和维持垄断地位以得到垄断利润的活动。以得到垄断利润的活动。v经济租指经济租指要素所有者要素所有者 凭借垄断地位而获得凭借垄断地位而获得 的收入中，超过该要的收入中，超过该要 素机会成本的剩余。素机会成本的剩余。oqPAC=MCPmP*qmq*DMR二二 寻租理论寻租理论 资料资料 三大学派的寻租理论三大学派的寻租理论v寻租理论最早由寻租理论最早由塔洛克塔洛克 提出，提出，克鲁格克鲁格、波斯纳波斯纳 以及后来的多位学者发以及后来的多位学者发 展并丰富了这一

5、理论。展并丰富了这一理论。v一是塔洛克、布坎南的一是塔洛克、布坎南的 公共选择学派公共选择学派；二是克；二是克 鲁格的鲁格的国际贸易学派国际贸易学派；三是以芝加哥大学的法三是以芝加哥大学的法 学院和商学院以波斯纳学院和商学院以波斯纳 为代表的为代表的芝加哥学派芝加哥学派。资料资料 三大学派的寻租理论三大学派的寻租理论 案例案例 设租寻租与互为寻租设租寻租与互为寻租v政府活动无意、被迫或政府活动无意、被迫或有意地影响资源配置而有意地影响资源配置而创造额外收益，这不同创造额外收益，这不同于寻利活动。于寻利活动。v设租寻租设租寻租单个主体单个主体利用甚至制造制度缺陷利用甚至制造制度缺陷来获取经济租金

6、行为。来获取经济租金行为。v互为寻租互为寻租多个主体多个主体共同利用甚至制造制度共同利用甚至制造制度缺陷来获取租金行为。缺陷来获取租金行为。案例案例 设租寻租与互为寻租设租寻租与互为寻租第一节第一节 市场失灵与垄断市场失灵与垄断 三、反托拉斯法三、反托拉斯法第一节第一节 市场失灵与垄断市场失灵与垄断v垄断的发展，正如垄断的发展，正如列宁列宁在帝国主义论中指在帝国主义论中指出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。出的，形成了一大批实力雄厚的大企业。v在美国在美国反托拉斯反托拉斯立法运动中的反垄断法规，是立法运动中的反垄断法规，是政府以立法形式对政府以立法形式对“自由放任自由放任”模式进行干预模式进行

7、干预的尝试，标志着现代经济法的生成。的尝试，标志着现代经济法的生成。v反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供反托拉斯运动为联邦处理政府与市场关系提供了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，伴了契机，垄断组织从对抗政府到接受管制，伴随着联邦政府功能的强化。随着联邦政府功能的强化。三三 反托拉斯法反托拉斯法 资料资料 垄断组织的形式垄断组织的形式 资料资料 垄断组织的形式垄断组织的形式v卡特尔卡特尔，源自法语，源自法语 Cartel，原义协定或同盟。原义协定或同盟。v辛辛迪加迪加，法语，法语 Syndicat 的的 音译，原意是音译，原意是“组合组合”。v托拉斯托拉斯，是英语，是英语 Trust

8、的的 音译，是高级形式之一。音译，是高级形式之一。v康采恩康采恩，德语，德语 Konzern 的的 音译，为多种企业集团。音译，为多种企业集团。第二节第二节 外部影响外部影响 一、外部影响及其分类一、外部影响及其分类第二节第二节 外部影响外部影响v外部影响外部影响：单个消费者或生产者的经济行为对：单个消费者或生产者的经济行为对社会上其他人的福利的影响。社会上其他人的福利的影响。v外部经济外部经济：生产者或消费者的一项经济活动会：生产者或消费者的一项经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到补偿。由此而得到补偿。v外部不经济外部不经济：生

9、产者或消费者的一项经济活动：生产者或消费者的一项经济活动给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此而支付足够抵偿的成本。为此而支付足够抵偿的成本。一一 外部影响及分类外部影响及分类v建立补偿机制，通过经济手段来促使受益建立补偿机制，通过经济手段来促使受益经济活动的外部不经济内部化。经济活动的外部不经济内部化。视频视频 外部的负面影响外部的负面影响 视频视频 外部的负面影响外部的负面影响第二节第二节 外部影响外部影响 二、外部影响和资源配置失当二、外部影响和资源配置失当第二节第二节 外部影响外部影响v由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也由于存在着外部

10、影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。不可能达到帕累托最优状态。v外部经济外部经济VpCpVs，私人活动水平要私人活动水平要低于低于 社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。v外部不经济外部不经济CpVpCs，私人活动水平要私人活动水平要高于高于 社会要求的最优水平。社会要求的最优水平。oqPD=MRPxX*X*MCMC+ME二二 外部影响和资源配置失当外部影响和资源配置失当 资料资料 蜜蜂的寓言忽略了外部性蜜蜂的寓言忽略了外部性 资料资料 蜜蜂的寓言忽略了外部性蜜蜂的寓言忽略了外部性v人们在寻求自己私利时，个体人们在寻求自己私利时，个体间相互利用或没有节制地使用间相互利用或没有

11、节制地使用无主资源；人们为他人生产时无主资源；人们为他人生产时包含看似免费的社会成本。包含看似免费的社会成本。v公共利益总量并非私人在交易公共利益总量并非私人在交易中获得利益的总和，个体拥有中获得利益的总和，个体拥有产权的东西带来好处往往超出产权的东西带来好处往往超出从交易中得到的个人收益。从交易中得到的个人收益。第二节第二节 外部影响外部影响 三、科斯定理三、科斯定理第二节第二节 外部影响外部影响v纠正由于外部影响所造成的资源配置不当的政纠正由于外部影响所造成的资源配置不当的政策：使用税收和津贴；使用企业合并的方法；策：使用税收和津贴；使用企业合并的方法；规定财产权的办法。规定财产权的办法。

12、v科斯定理科斯定理：只要财产权是明确的并且交易成本：只要财产权是明确的并且交易成本为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是有效率的。最终的市场均衡结果都是有效率的。v在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能够使外部影响够使外部影响“内部化内部化”。三三 科斯定理科斯定理第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 一、排他性与竞用性一、排他性与竞用性第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源v市场机制只在私人物品的场合才真正起作用。市场机制只在私人物品的场合才真正起作用。v排他性

13、：只有对商品支付价格的人才能够使用排他性：只有对商品支付价格的人才能够使用该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商该商品；竞用性：如果某人已经使用了某个商品，则其他人就不能再同时使用该商品。品，则其他人就不能再同时使用该商品。v把国防这样一类既不具有排他性也不具有竞用把国防这样一类既不具有排他性也不具有竞用性的物品叫做性的物品叫做公共物品公共物品。v把海鱼这样一类只不具有排他性但却具有竞用把海鱼这样一类只不具有排他性但却具有竞用性的物品叫做性的物品叫做公共资源公共资源。一一 排他性与竞用性排他性与竞用性 案例案例 从从“路怒族路怒族”看资源争夺看资源争夺v当每个人都渴望在道路当每个人都渴望在道

14、路上优先时，都会觉得自上优先时，都会觉得自己是受害者，都想以满己是受害者，都想以满足个人特权的不文明方足个人特权的不文明方式去宣泄情绪。式去宣泄情绪。v在生活中若无视文明细在生活中若无视文明细节，以习惯霸占更多资节，以习惯霸占更多资源为快者，特权优越感源为快者，特权优越感就会在不知不觉中向各就会在不知不觉中向各个空间中渗透。个空间中渗透。案例案例 从从“路怒族路怒族”看资源争夺看资源争夺第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 二、公共物品二、公共物品第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源v公共物品的市场需求公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线曲线是个人需求曲线的垂直相加

15、，消费上的垂直相加，消费上的非竞用特点。的非竞用特点。v每个消费者的边际利每个消费者的边际利益之和与边际成本相益之和与边际成本相等，数量最优。等，数量最优。oQPoQPDADBDSQ0P0HFGCEDADBDRTNSL1 最优数量二二 公共物品公共物品第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 二、公共物品二、公共物品第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源v单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需求价格，更不会准确地陈述对公共物品的需求求价格，更不会准确地陈述对公共物品的需求与价格；即使单个消费者了解自己对公共物品与价格；即使单个消费

16、者了解自己对公共物品偏好程度，也不会如实地说出来。偏好程度，也不会如实地说出来。v人们通常认为，单由市场本身所提供公共物品人们通常认为，单由市场本身所提供公共物品 通常将低于最优数量，即市场机制分配给通常将低于最优数量，即市场机制分配给公共公共 物品生产物品生产的资源常常会显得不足。的资源常常会显得不足。2 市场失灵二二 公共物品公共物品 案例案例“敖包敖包”的建立的建立 案例案例 “敖包敖包”的建立的建立v敖包是蒙古语敖包是蒙古语“堆堆”的音的音 译，通常建在山顶、湖译，通常建在山顶、湖畔或河滩中醒目之处。畔或河滩中醒目之处。v木幡杆的顶端装有一柄木幡杆的顶端装有一柄四刃铁矛，分别指向四四刃

17、铁矛，分别指向四方，并且缀垂缨。方，并且缀垂缨。v敖包的世俗并应是先于敖包的世俗并应是先于神学的功能神学的功能为游牧为游牧民族提供导航标志。民族提供导航标志。第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 三、公共资源三、公共资源第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源v1968年，美国人年，美国人哈定哈定发表了发表了公地的悲剧公地的悲剧的的文章：英国曾有一种土地制度文章：英国曾有一种土地制度封建主在自封建主在自己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场己领地中划出一片尚未耕种土地作为牧场(“公地公地”)无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场

18、最终多地饲养牛羊，牧场最终“超载超载”。v“公地的悲剧公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有并不能说明对土地的个人所有优优 于集体所有，但是，集体所有可以有效于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免地避免 各种各样的各种各样的“私地的悲剧私地的悲剧”。三三 公共资源公共资源v在产权明确的前提下，物可以得到物主的在产权明确的前提下，物可以得到物主的保护，社会和法律为物主提供产权。保护，社会和法律为物主提供产权。视频视频 虎灭绝与羊兴旺虎灭绝与羊兴旺 视频视频 虎灭绝与羊兴旺虎灭绝与羊兴旺 案例案例 黄山风景区黄山风景区“私地的悲剧私地的悲剧”v名胜风景点是自然的馈赠、历史的遗留，它是一名胜风景点

19、是自然的馈赠、历史的遗留，它是一种准公共物品，其产权是属于人类共有的。种准公共物品，其产权是属于人类共有的。v黄山股份公司与黄山管委会是黄山股份公司与黄山管委会是 “一套班子两块牌一套班子两块牌 子子”，政府摇身一变成了资源的私人生产者。，政府摇身一变成了资源的私人生产者。案例案例 黄山风景黄山风景“私地的悲剧私地的悲剧”第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源 四、公共选择理论四、公共选择理论第三节第三节 公共物品和公共资源公共物品和公共资源v对公共物品以及公共资源的处理涉及与政府行对公共物品以及公共资源的处理涉及与政府行为有关的为有关的“集体选择集体选择”。v公共选择理论公共选择

20、理论特别注重研究那些与政府行为有特别注重研究那些与政府行为有关的集体选择问题。关的集体选择问题。v集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，集体选择的规则：一致同意规则，多数规则，加权规则，否决规则。加权规则，否决规则。v政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，政府官员制度的效率：缺乏竞争，机构庞大，成本昂贵。可以引入竞争机制。成本昂贵。可以引入竞争机制。四四 公共选择理论公共选择理论 资料资料 奥尔森和诺斯奥尔森和诺斯 资料资料 奥尔森和诺斯奥尔森和诺斯v曼瑟尔曼瑟尔奥尔森奥尔森(Mancur Olson)，美国著名经济学家，马里兰大学美国著名经济学家，马里兰大学经济学教授。经济学教授。v主要

21、著作有集体行动的逻辑主要著作有集体行动的逻辑和权力与繁荣，等等。和权力与繁荣，等等。v道格拉斯道格拉斯诺斯诺斯(D.C.North)，华盛顿大学经济系教授，华盛顿大学经济系教授，1993年年 诺贝尔经济奖获得者。诺贝尔经济奖获得者。v重要著作有制度变迁与美国经重要著作有制度变迁与美国经 济增长，等等。济增长，等等。案例案例 从公共选择视角看鹿鼎记从公共选择视角看鹿鼎记v每一个新王朝都是人们以特每一个新王朝都是人们以特殊殊“投票投票”方式而产生的。方式而产生的。v常驻匪帮：政府起源于某个常驻匪帮：政府起源于某个“流动匪帮流动匪帮”，提供稳定。，提供稳定。v路径依赖路径依赖：指旧制度对新制：指旧制

22、度对新制度可能产生的影响。度可能产生的影响。v制度悖论制度悖论：人们有时也会选：人们有时也会选择或接受不利的制度安排。择或接受不利的制度安排。案例案例 从公共选择视角看鹿鼎记从公共选择视角看鹿鼎记第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 一、信息的相关含义一、信息的相关含义第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v从质的方面看，信息有点类似于从质的方面看，信息有点类似于“公共物品公共物品”，被许多人同时利用；从量的方面看，确定信，被许多人同时利用；从量的方面看，确定信息价值不像普通商品那样简单。息价值不像普通商品那样简单。v信息的作用信息的作用是用来减少经济主体的决

23、策风险和是用来减少经济主体的决策风险和失误，从而提高预期收益。失误，从而提高预期收益。v信息不对称信息不对称(Dissymmetry of Information)就是就是指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其中一方比另一方掌握更多的信息。中一方比另一方掌握更多的信息。一一 信息的相关含义信息的相关含义v“隔行如隔山隔行如隔山”，这座，这座山就是信息不对称，而山就是信息不对称，而要获得信息需付出成本。要获得信息需付出成本。v占有信息的人在交易中占有信息的人在交易中获得优势，这实际上是获得优势，这实际上是一种信息租金。一种信息租金。v信息与资本、土地是相

24、信息与资本、土地是相同的，都是一种要进行同的，都是一种要进行经济核算的生产要素，经济核算的生产要素，主要反映在价格上。主要反映在价格上。案例案例“买的没有卖的精买的没有卖的精”案例案例 “买的没有卖的精买的没有卖的精”第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 二、信息与商品市场二、信息与商品市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v柠檬市场柠檬市场：按照美国俚语，面对某种质量不确：按照美国俚语，面对某种质量不确定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，定的商品市场，如果运气好买了一件好东西，就说买到一个就说买到一个“布林布林”(Plum)；如果运气差买；如果运气差

25、买了一件坏东西，就说买到一个了一件坏东西，就说买到一个“柠檬柠檬”(Lemon)。v信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就信息少的一方选择信息多的一方进行交易，就 是是逆向选择逆向选择(Adverse Selection)，导致高质量导致高质量产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。产品被驱逐出去，这意味着市场的低效率。v格雷欣格雷欣法则法则(Greshams Law)：劣币驱逐良币。：劣币驱逐良币。二二 信息与商品市场信息与商品市场 资料资料 2001 2001年度诺贝尔经济学奖年度诺贝尔经济学奖 资料资料 20012001年度诺贝尔经济学奖年度诺贝尔经济学奖v市场特征是高度非市场特征是高度

26、非理性和不完整性。理性和不完整性。v旧的模型假定信息旧的模型假定信息是完美和理想的，是完美和理想的，但即使是很小程度但即使是很小程度的信息不完整也能的信息不完整也能导致很大的差异。导致很大的差异。v用通俗的话说就是用通俗的话说就是 “一些人知道的比另一些人知道的比另一些人多一些人多”。资料资料 二手车交易市场二手车交易市场oQPoQP信息信息对称称的的市市场信息信息不不对称称的的市市场DsSs4008000EDfSf4004000EoQPoQPSs4008000ESf4004000EDsDf6000 资料资料 二手车交易市场二手车交易市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称

27、二、信息与商品市场二、信息与商品市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v价格和质量综合在一价格和质量综合在一起构成了一个新的指起构成了一个新的指标，即每单位价格的标，即每单位价格的质量质量 q/P，可以叫做可以叫做商品的商品的“价值价值”。v消费者在产品质量上消费者在产品质量上 的信息不完全导致了的信息不完全导致了 生产过低的产量。生产过低的产量。oPqoQPP*qcS1S2P*P1P2Q1QdQs二二 信息与商品市场信息与商品市场ABP1Q1 案例案例 二手笔记本性价比二手笔记本性价比 案例案例 二手笔记本性价比二手笔记本性价比第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完

28、全和不对称 三、信息与保险市场三、信息与保险市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无信息不对称另一种情形是隐藏行为，另一方无从判断或辨别，往往导致从判断或辨别，往往导致“道德风险道德风险”。v道德风险道德风险(Moral Hazard)的概念最早起源于海的概念最早起源于海 上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测上保险，它泛指在市场交易中的一方难以观测或监督另一方的行动而导致的风险。或监督另一方的行动而导致的风险。v保险市场是一个典型的信息不对称市场，由于保险市场是一个典型的信息不对称市场，由于保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是

29、保险机制的固有特性，无论是保险的买方还是卖方都不可能如愿获得足够的信息。卖方都不可能如愿获得足够的信息。三三 信息与保险市场信息与保险市场 案例案例 助学贷款中的道德风险助学贷款中的道德风险v来自学生的道德风险：来自学生的道德风险：捏造材料骗贷、捏造材料骗贷、恶意恶意 逃贷、不合理用贷。逃贷、不合理用贷。v来自高校的道德风险：来自高校的道德风险：认识不到；管理不严；认识不到；管理不严；教育不力；支持不够。教育不力；支持不够。v来自银行的道德风险：来自银行的道德风险：缺管理、身份歧视等。缺管理、身份歧视等。v来自政府的道德风险：来自政府的道德风险：财政、制度、监督等。财政、制度、监督等。案例案例

30、 助学贷款中的道德风险助学贷款中的道德风险第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 三、信息与保险市场三、信息与保险市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v一是按信息不对称发生时间前后，分为逆向选一是按信息不对称发生时间前后，分为逆向选择和道德风险；二是根据信息非对称内容，可择和道德风险；二是根据信息非对称内容，可将所有将所有“由保险双方错误报告信息引起的问题由保险双方错误报告信息引起的问题”称为称为逆向选择逆向选择，将所有将所有“由保险双方选择错由保险双方选择错误行动引起的问题误行动引起的问题”称为称为道德风险道德风险。v逆向选择不仅会抑制保险需求，而且还会

31、妨碍逆向选择不仅会抑制保险需求，而且还会妨碍高效保险契约的签订。高效保险契约的签订。v在现实中将在现实中将长期存在长期存在着逆向选择和道德风险。着逆向选择和道德风险。三三 信息与保险市场信息与保险市场v这造成了市场交易双方利益失衡，影响公这造成了市场交易双方利益失衡，影响公平、公正的原则和资源配置的效率。平、公正的原则和资源配置的效率。视频视频 应对信息不对称应对信息不对称 视频视频 应对信息不对称应对信息不对称 习题习题 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策 习题习题 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策v如果上游工厂污染了下游居民的饮水，按照科斯如果上游工厂污染了下游居民的

32、饮水，按照科斯定理，定理，()，这个问题可以得到解决。，这个问题可以得到解决。A 不管产权是否明确，只要交易成本为零不管产权是否明确，只要交易成本为零 B 不管产权是否明确，交易成本是否为零不管产权是否明确，交易成本是否为零 C 只要产权明确，并且交易成本为零只要产权明确，并且交易成本为零 D 只要产权明确，不管交易成本多大只要产权明确，不管交易成本多大v卖主比买主知道更多关于商品的信息，这种情况卖主比买主知道更多关于商品的信息，这种情况被称为被称为()。A 搭便车搭便车 B 信息不对称信息不对称 C 道德风险道德风险 D 逆向选择逆向选择第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称

33、 四、信息与劳动市场四、信息与劳动市场第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v在具体的过程中，企业为了招聘到符合要求的在具体的过程中，企业为了招聘到符合要求的员工，需要把应聘者区分开来；而员工，需要把应聘者区分开来；而应聘者应聘者为了为了得到满意的工作，通过教育水平、工作经历、得到满意的工作，通过教育水平、工作经历、工作能力等方面层层包装信息。工作能力等方面层层包装信息。v在企业招聘员工的过程中存在着大量的不对称在企业招聘员工的过程中存在着大量的不对称信息，原因有信息、社会分工、市场竞争。信息，原因有信息、社会分工、市场竞争。v逆向选择的产生导致了招聘工作低效率，其极逆向选择的

34、产生导致了招聘工作低效率，其极 端情况是所有应聘者端情况是所有应聘者“表面看起来都一样表面看起来都一样”。四四 信息与劳动市场信息与劳动市场 案例案例 文凭的信号功能文凭的信号功能(1)(1)v招聘大学生是一种风招聘大学生是一种风险投资决策，用人单险投资决策，用人单位风险会很大。位风险会很大。v招聘单位试用员工的招聘单位试用员工的代价是昂贵的，他们代价是昂贵的，他们愿意把机会留给那些愿意把机会留给那些被认为有可能成功的被认为有可能成功的 人，即有人，即有“最好的最好的”信号或资历的人。信号或资历的人。案例案例 文凭的信号功能文凭的信号功能(1)(1)案例案例 文凭的信号功能文凭的信号功能(2)

35、(2)v马克马克布劳格布劳格说：说：“教育与收入之间正相教育与收入之间正相关的普遍性，是现代关的普遍性，是现代社会科学最显著发现，社会科学最显著发现，也是少数几条适合分也是少数几条适合分析所有国家劳动力市析所有国家劳动力市场的准则之一。场的准则之一。”“教育无非是向雇主提教育无非是向雇主提供了选择手段。供了选择手段。”案例案例 文凭的信号功能文凭的信号功能(2)(2)第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 五、委托五、委托-代理问题代理问题第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v委托委托代理关系指任何一种涉及不对称信息的交代理关系指任何一种涉及不对称信息的交易，

36、在过程中，拥有信息优势的一方称为易，在过程中，拥有信息优势的一方称为代理代理人人(agent)，另一方称为，另一方称为委托人委托人(principal)。v背后隐含的假设是：背后隐含的假设是：知情者的私人信息知情者的私人信息(包括包括行动和知识行动和知识)会影响不知情者的利益，或者说，会影响不知情者的利益，或者说，不知情者不得不为知情者的行为承担风险。不知情者不得不为知情者的行为承担风险。v委托委托代理关系的核心是代理关系的核心是“保险保险”(insurance)和和“激励激励”(incentive)的交替的交替(trade-off)问题。问题。五五 委托委托 代理问题代理问题第四节第四节 信

37、息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 五、委托五、委托-代理问题代理问题第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v在静态分析中，委托人根据可以观测到的行动在静态分析中，委托人根据可以观测到的行动结果来奖惩代理人，称为结果来奖惩代理人，称为“显性激励机制显性激励机制”；在；在动态博弈中，通过动态博弈中，通过“隐性激励机制隐性激励机制”得到缓解。得到缓解。v霍姆斯特姆霍姆斯特姆(Holmstrom)的的“棘轮效应棘轮效应”模型认模型认为，如果委托人使用从代理人过去的业绩中获为，如果委托人使用从代理人过去的业绩中获得的信息，则代理人的工作积极性会降低。得的信息，则代理人的工作积极性会

38、降低。v社会中各个行为主体都处在社会中各个行为主体都处在“委托委托代理代理”关系中，关系中，所有的所有的“诚信问题诚信问题”在本质上也产生于此。在本质上也产生于此。五五 委托委托 代理问题代理问题 案例案例 中国社会的诚信问题中国社会的诚信问题(1)(1)v在自然状态下人们无法充在自然状态下人们无法充 分保障天赋权利，分保障天赋权利，“甘愿甘愿 各自放弃他们单独行使的各自放弃他们单独行使的 惩罚权利，交给被指定的惩罚权利，交给被指定的 人来专门加以行使。人来专门加以行使。”v“而且要按照社会所一致而且要按照社会所一致 同意的或他们为此目的而同意的或他们为此目的而 授权的代表所一致同意的授权的代

39、表所一致同意的 规定来行使，国家和社会规定来行使，国家和社会 的起源也就在于此。的起源也就在于此。”案例案例 中国社会的诚信问题中国社会的诚信问题(1)(1)案例案例 中国社会的诚信问题中国社会的诚信问题(2)(2)v承担代理人角色的政府承担代理人角色的政府在主观上有主动追求自在主观上有主动追求自身效用的最大化行为，身效用的最大化行为，同时受制于同时受制于“有限理性有限理性”困扰，造成了不诚信困扰，造成了不诚信的行为与现象。的行为与现象。v大量的政府不诚信行为大量的政府不诚信行为正是由于政府及其官员正是由于政府及其官员追求自身利益最大化和追求自身利益最大化和行为有限理性造成的。行为有限理性造成

40、的。案例案例 中国社会的诚信问题中国社会的诚信问题(2)(2)第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称 六、信誉和信息调控六、信誉和信息调控第四节第四节 信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称v信誉信誉是消费者对企业行为的一种是消费者对企业行为的一种主观评价。主观评价。v消费者根据自己购买和消费某种产品的亲身体消费者根据自己购买和消费某种产品的亲身体 验以及来自其他消费者的验以及来自其他消费者的“忠告忠告”等因素，对等因素，对生生 产和销售该产品的企业的诚信产和销售该产品的企业的诚信(或欺瞒或欺瞒)程度做程度做 出判断，并根据这种判断来决定以后出判断，并根据这种判断来决定以后是

41、否会购买该企业的产品。是否会购买该企业的产品。v信誉在解决信息不完全和不对称问题上所起的信誉在解决信息不完全和不对称问题上所起的 最重要的作用就是最重要的作用就是“区分市场区分市场”。六六 信誉和信息调控信誉和信息调控 资料资料 淘宝网的信誉评价机制淘宝网的信誉评价机制v“支付宝支付宝”即使没有即使没有心级，也能获得一些心级，也能获得一些买家的信任，从而吸买家的信任，从而吸引更多的买家。引更多的买家。v淘宝的信用评价机制淘宝的信用评价机制不甚完善，交易成功不甚完善，交易成功与否仅凭买卖双方说与否仅凭买卖双方说了算，整个交易流程了算，整个交易流程中大部分物品的交付中大部分物品的交付处于不可控的状

42、态。处于不可控的状态。资料资料 淘宝网的信誉评价机制淘宝网的信誉评价机制 案例案例 野蛮生长的野蛮生长的“山寨文化山寨文化”v所谓的山寨文化，已经不仅所谓的山寨文化，已经不仅限于一款手机、一包香烟、限于一款手机、一包香烟、一部电影、一辆汽车一部电影、一辆汽车 在拥护者的眼中，山寨就是在拥护者的眼中，山寨就是一种精神，是暴利的杀手。一种精神，是暴利的杀手。v但在反对者眼中，山寨商品但在反对者眼中，山寨商品就是不折不扣的违法，所谓就是不折不扣的违法，所谓的山寨精神，也没宏大的意的山寨精神，也没宏大的意义，山寨是为了被招安，还义，山寨是为了被招安，还是逃不脱一个是逃不脱一个“利利”字。字。案例案例 野蛮生长的野蛮生长的“山寨文化山寨文化”第十一章第十一章 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策 本章作业本章作业本章作业本章作业v指南，第十一单元，指南，第十一单元，分析：第分析：第1、16题；题；计算：第计算：第17题。题。v教材，教材，360-361页，页，第第 6 题。题。