2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载.doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载及答案下载单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A3、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B4、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.

2、B.C.D.【答案】D5、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B6、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B7、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A8、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B9、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A10、紧急预备金可以以（）方式进行储备。

3、A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B11、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B12、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D14、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、客户的基本信息不包括（）A.姓名B.工作单位与职务C.婚姻状况D.投资经验【答案】D16、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D17、证券投资

4、顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】C18、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】C19、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D20、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A21、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A22、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A

5、.B.C.D.【答案】D23、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】D24、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B26、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利

6、率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B27、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B30、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A31、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B32、在弱式有效市场中，（）。A.不

7、存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益【答案】C33、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C34、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D35、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D36、

8、根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。A.B.C.D.【答案】C38、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D39、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D40、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D41、下列关于债务管理的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D

9、.【答案】B43、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时

10、限性很强，无需设定止损盈位【答案】D44、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A45、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B47、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D48、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B49、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C50、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C