2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案.doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B2、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C3、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有(

2、)。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D6、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B7、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A8、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A9、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C11、加强的指数化是通过一些（）的但是（）

3、风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高【答案】A12、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A13、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D14、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C17、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的

4、VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B18、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B19、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:

5、希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费

6、用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A20、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D21、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A23、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内

7、容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】B25、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D26、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B27、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A28、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D29、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D30、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，

8、在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C32、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A33、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A34、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理

9、岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C35、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A36、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D38、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D

10、.【答案】A39、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D40、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、下列关于债务管理的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】C43、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B44、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、下列

11、关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B46、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A47、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A48、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A49、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A50、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。A.成长期B.成熟期C.稳定期D.衰老期【答案】B