银行同业业务PPT.ppt

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1、券商资产管理业务交流平台银行同业业务专题银行同业业务专题银行同业业务专题银行同业业务专题23451银行同业业务概览以及影响因素分析银行同业业务概览以及影响因素分析同业市场竞争及其溢出效应同业市场竞争及其溢出效应同业业务对银行财务报表的影响逻辑同业业务对银行财务报表的影响逻辑常见的银行同业业务介绍常见的银行同业业务介绍银行同业资产的期限错配模式解析银行同业资产的期限错配模式解析第一讲第一讲银行同业业务概览以及影响因素分析银行同业业务概览以及影响因素分析第一讲第一讲银行同业业务概览以及影响因素分析银行同业业务概览以及影响因素分析Back第二讲第二讲同业市场竞争及其溢出效应同业市场竞争及其溢出效应第

2、二讲第二讲同业市场竞争及其溢出效应同业市场竞争及其溢出效应 第三讲第三讲同业业务对银行财务报表的影响逻辑同业业务对银行财务报表的影响逻辑第三讲第三讲同业业务对银行财务报表的影响逻辑同业业务对银行财务报表的影响逻辑第四讲第四讲常见的银行同业业务介绍常见的银行同业业务介绍 第四讲第四讲常见的银行同业业务介绍常见的银行同业业务介绍第五讲第五讲银行同业资产的期限错配模式解析银行同业资产的期限错配模式解析1.1.票据过桥模式票据过桥模式票据过桥模式票据过桥模式在满足监管和报表管理要求的前提下，市场采用了一种过桥的在满足监管和报表管理要求的前提下，市场采用了一种过桥的创新合作模式，操作模式如下：创新合作模

3、式，操作模式如下：图图1过桥模式下的银行同业业务往来图过桥模式下的银行同业业务往来图第五讲第五讲第五讲第五讲 银行同业资产的期限错配模式解析银行同业资产的期限错配模式解析银行同业资产的期限错配模式解析银行同业资产的期限错配模式解析具体过程为：具体过程为：具体过程为：具体过程为：第一步：第一步：A购买购买B的票据，并将资产定向委托证券公司管理。的票据，并将资产定向委托证券公司管理。第二步：第二步：A将资产管理受益权转让给将资产管理受益权转让给B，并约定回购。，并约定回购。第三步：第三步：A回购受益权（资管合同到期结束）回购受益权（资管合同到期结束）在这种交易结构下，在这种交易结构下，A银行为过桥

4、银银行为过桥银行，行，B银行为票据银行为票据/资金的提供方。资金的提供方。B银银行达到了报表管理的要求，并获得了投资票行达到了报表管理的要求，并获得了投资票据的利息收入。据的利息收入。B银行卖出了票据资产，并银行卖出了票据资产，并以回购形式向同业融出了一笔资金（以以回购形式向同业融出了一笔资金（以A银银行委托证券公司管理的资产做抵押）。行委托证券公司管理的资产做抵押）。B银行（通常是激进的中型商业银行）通过上银行（通常是激进的中型商业银行）通过上述交易后，票据类资产由表内转向了表外，述交易后，票据类资产由表内转向了表外，表内的信贷资产置换成了同业资产。表内的信贷资产置换成了同业资产。2.2.委

5、托贷款模式委托贷款模式委托贷款模式委托贷款模式1.A公司委托公司委托B银行贷款给银行贷款给C公司；公司；2.D银行以自有资金向证券公司发起定向资产管理计银行以自有资金向证券公司发起定向资产管理计划，划，专门用于收购专门用于收购A公司的债权（委贷收益权）。公司的债权（委贷收益权）。3.（可选）（可选）E银行（或资产管理公司）对银行（或资产管理公司）对A或或C进行进行担保。担保。银行收益（银行收益（D）：合规的信贷发放；）：合规的信贷发放；证券公司：通道费收入；担保方：担保费收入（其证券公司：通道费收入；担保方：担保费收入（其它业务合作）它业务合作）图2委贷模式下的银行同业业务往来图通过券商中介的委托贷款形式，银行将信贷资产转通过券商中介的委托贷款形式，银行将信贷资产转化为了同业资产，同样化解了货币当局对商业银行的信化为了同业资产，同样化解了货币当局对商业银行的信贷规模管控。其它通过信托等中介形式，实质也是此，贷规模管控。其它通过信托等中介形式，实质也是此，社会融资发展背后的动力，也是等同此理社会融资发展背后的动力，也是等同此理。