2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案.doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二二)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D3、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只

2、需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C4、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】B5、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D6、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息C.客户的资产状况D.交谈和数据调查表相结合【答案】B7、下列各项中，不属于心

3、理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】D8、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A9、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C10、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的

4、影响程度【答案】C11、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急

5、用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出 1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A12、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C13、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下

6、列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B15、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C16、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D18、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D19、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A21、客户王先生通

7、过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C23、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A24、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A25、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组

8、成。A.B.C.D.【答案】B26、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】B27、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D28、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B29、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B30、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B31、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于

9、（）。A.B.C.D.【答案】D32、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C33、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A34、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C35、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A37、证券公司的主要职能部门包括

10、（）A.B.C.D.【答案】A38、关于 MVA，以下说法中错误的是（）。A.MVA 是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA 是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA 是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA 是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】C39、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D40、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C41、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】A42、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）

11、。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B45、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C46、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B48、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】B