2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷含答案.doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】D2、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A3、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A4、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是

2、 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C5、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C6、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C7、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B9、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D10、下列关于流动性风

3、险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D11、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C12、金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A14、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D15、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B.C.D.【答案】A16、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A18、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除

4、金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B19、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B20、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C21、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C22、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B23、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C24、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A25、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D26、下列属于持续整理形态的

5、有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C27、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A28、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C30、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C

6、.D.【答案】B31、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D32、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A33、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D35、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D36、以下不属

7、于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D37、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年；总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年。则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C38、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B39、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A40、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构

8、现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D41、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A42、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B43、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融证券【答案】D44、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C47、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B50、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C