证券投资基金-PPT-第一章.ppt

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1、掌握：证券投资基金的概念与特点；契约型基金与公司型基金的概念与区别；封闭式基金与开放式基金的概念与区别。熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别。了解：证券投资基金市场的各类参与主体；证券投资基金的起源与发展；我国证券投资基金业的发展概况；基金业在金融体系中的地位与作用。掌握：掌握：一、证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念与特点概念：证券投资基金是指通过发售概念：证券投资基金是指通过发售基金份额基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，有基金托管人托管，基金管理人管理，以有基金托管人托管，基金管理人管理，以投资投资组合组合

2、的方法进行证券投资的一种的方法进行证券投资的一种利益共享、风利益共享、风险共担险共担的的集合投资方式集合投资方式。特点特点：(1)(1)集合理财、专业管理集合理财、专业管理集合理财、专业管理集合理财、专业管理 (2)(2)组合投资、分散风险组合投资、分散风险组合投资、分散风险组合投资、分散风险 (3)(3)利益共享、风险共担利益共享、风险共担利益共享、风险共担利益共享、风险共担 (4)(4)严格监管、信息透明严格监管、信息透明严格监管、信息透明严格监管、信息透明 (5)(5)独立托管、保障安全独立托管、保障安全独立托管、保障安全独立托管、保障安全例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、

3、利例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）投资方式。益共享、风险共担的（）投资方式。益共享、风险共担的（）投资方式。益共享、风险共担的（）投资方式。A.A.集资集资集资集资 B.B.合资合资合资合资 C.C.联合联合联合联合 D.D.合作合作合作合作答案：答案：答案：答案：B B例题：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基例题：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基例题：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基例题：基金管理人负责基金的投资操作，本

4、身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。A.A.集合理财、专业管理集合理财、专业管理集合理财、专业管理集合理财、专业管理 B.B.组合投资、分散风险组合投资、分散风险组合投资、分散风险组合投资、分散风险C.C.严格监管、信息透明严格监管、信息透

5、明严格监管、信息透明严格监管、信息透明 D.D.独立托管、保障安全独立托管、保障安全独立托管、保障安全独立托管、保障安全答案：答案：答案：答案：D D二、契约型基金与公司型基金的概念与区别证券投资基金依据证券投资基金依据证券投资基金依据证券投资基金依据法律形式法律形式法律形式法律形式分为分为分为分为契约型基金契约型基金契约型基金契约型基金和和和和公司型基金公司型基金公司型基金公司型基金。契约型基金和公司型基金的区别：契约型基金和公司型基金的区别：契约型基金和公司型基金的区别：契约型基金和公司型基金的区别：1 1、法律主体资格、法律主体资格、法律主体资格、法律主体资格不同。契约型基金不具有法不同

6、。契约型基金不具有法不同。契约型基金不具有法不同。契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。人资格；公司型基金具有法人资格。人资格；公司型基金具有法人资格。人资格；公司型基金具有法人资格。2 2、投资者的地位、投资者的地位、投资者的地位、投资者的地位不同。契约型基金相比公司不同。契约型基金相比公司不同。契约型基金相比公司不同。契约型基金相比公司型基金赋予基金持有者的权利较小。型基金赋予基金持有者的权利较小。型基金赋予基金持有者的权利较小。型基金赋予基金持有者的权利较小。3 3、基金的营运依据、基金的营运依据、基金的营运依据、基金的营运依据不同。契约型基金依据基不同。契约型基金依据基不同

7、。契约型基金依据基不同。契约型基金依据基金合同；公司型基金依据基金公司章程。金合同；公司型基金依据基金公司章程。金合同；公司型基金依据基金公司章程。金合同；公司型基金依据基金公司章程。例题：（）依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公例题：（）依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公例题：（）依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公例题：（）依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。A.A.开放式基

8、金开放式基金开放式基金开放式基金 B.B.封闭式基金封闭式基金封闭式基金封闭式基金 C.C.公司型基金公司型基金公司型基金公司型基金 D.D.契约型基金契约型基金契约型基金契约型基金答案：答案：答案：答案：C C例题：（）与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持例题：（）与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持例题：（）与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持例题：（）与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）有人大会赋予基金持有者的权利（）有人大会赋予基金持有者的权利（）有人大会赋予基金持有者的权利（）A.A.相对较大相对较大相对较大相对较大 B.B.相对较小相

9、对较小相对较小相对较小 C.C.相同相同相同相同 D.D.无法比较无法比较无法比较无法比较答案：答案：答案：答案：B B三、封闭式基金与开放式基金的概念与区别证券投资基金证券投资基金证券投资基金证券投资基金依据运作方式依据运作方式依据运作方式依据运作方式分为分为分为分为封闭式基金封闭式基金封闭式基金封闭式基金与与与与开放式基金开放式基金开放式基金开放式基金。封闭式基金与开放式基金的概念与区别：封闭式基金与开放式基金的概念与区别：封闭式基金与开放式基金的概念与区别：封闭式基金与开放式基金的概念与区别：1 1、期限期限期限期限不同。封闭式基金有固定存续期；开放式基金是无期不同。封闭式基金有固定存续

10、期；开放式基金是无期不同。封闭式基金有固定存续期；开放式基金是无期不同。封闭式基金有固定存续期；开放式基金是无期限的。限的。限的。限的。2 2、份额限制份额限制份额限制份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金没有规模限期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金没有规模限期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金没有规模限期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金没有规模限制，投资者可随时提出申购或赎回。制，投资者可随时

11、提出申购或赎回。制，投资者可随时提出申购或赎回。制，投资者可随时提出申购或赎回。3 3、交易场所交易场所交易场所交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易；开放不同。封闭式基金在证券交易所上市交易；开放不同。封闭式基金在证券交易所上市交易；开放不同。封闭式基金在证券交易所上市交易；开放式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。4 4、价格形成方式价格形成方式价格形成方式价格形成方式不同。封闭式基金主要受二级市场供求关系不同。封闭式基金主要受二级市场供求关系不同

12、。封闭式基金主要受二级市场供求关系不同。封闭式基金主要受二级市场供求关系影响；开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关影响；开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关影响；开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关影响；开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关系影响。系影响。系影响。系影响。5 5、激励约束机制与投资策略激励约束机制与投资策略激励约束机制与投资策略激励约束机制与投资策略不同。开放式基金向基金管理人不同。开放式基金向基金管理人不同。开放式基金向基金管理人不同。开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制；封闭式基金有利于基金长期业绩提供更好的激励约束机制；封闭

13、式基金有利于基金长期业绩提供更好的激励约束机制；封闭式基金有利于基金长期业绩提供更好的激励约束机制；封闭式基金有利于基金长期业绩的提高。的提高。的提高。的提高。例题：（）基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定例题：（）基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定例题：（）基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定例题：（）基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。程序认可不能增减。程序认可不能增减。程序认可不能增减。A.A.开放式基金开放式基金开放式基金开放式基金 B.B.封闭式基金封闭式基金封闭式基金封闭式基金 C.C.公司型基金公司型基金公司型基金公司型基金 D.D.契约型基金

14、契约型基金契约型基金契约型基金答案：答案：答案：答案：B B例题：中华人民共和国证券投资基金法规定，封闭式例题：中华人民共和国证券投资基金法规定，封闭式例题：中华人民共和国证券投资基金法规定，封闭式例题：中华人民共和国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。基金的存续期应在（）年以上。基金的存续期应在（）年以上。基金的存续期应在（）年以上。A.3 A.3 B.4 B.4 C.5 C.5 D.6D.6答案：答案：答案：答案：C C 熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别熟

15、悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别 1 1、基金与、基金与、基金与、基金与股票、债券股票、债券股票、债券股票、债券的差异的差异的差异的差异（1 1）反映的经济关系不同。）反映的经济关系不同。）反映的经济关系不同。）反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，是所有权凭证；债券反映的是债权债股票反映的是所有权关系，是所有权凭证；债券反映的是债权债股票反映的是所有权关系，是所有权凭证；债券反映的是债权债股票反映的是所有权关系，是所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是债权凭证；基金反映的是信托关系，是受益凭证。务关系，是债权凭证；基金反映的是信托关系，是受益凭证。务关系，是债权凭证；

16、基金反映的是信托关系，是受益凭证。务关系，是债权凭证；基金反映的是信托关系，是受益凭证。（2 2）所筹资金的投向不同。）所筹资金的投向不同。）所筹资金的投向不同。）所筹资金的投向不同。股票和债券投向实业领域；基金投向有价证券等金融工具或产品。股票和债券投向实业领域；基金投向有价证券等金融工具或产品。股票和债券投向实业领域；基金投向有价证券等金融工具或产品。股票和债券投向实业领域；基金投向有价证券等金融工具或产品。（3 3）投资收益与风险大小不同。）投资收益与风险大小不同。）投资收益与风险大小不同。）投资收益与风险大小不同。收益与风险：股票收益与风险：股票收益与风险：股票收益与风险：股票基金基金

17、基金基金债券债券债券债券 2 2、基金与、基金与、基金与、基金与银行储蓄存款银行储蓄存款银行储蓄存款银行储蓄存款的差异的差异的差异的差异（1 1）性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担）性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担）性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担）性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担投资损失的风险；银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者富有法定投资损失的风险；银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者富有法定投资损失的风险；银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者富有法定投资损失的风险；银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者

18、富有法定的保本付息责任。的保本付息责任。的保本付息责任。的保本付息责任。（2 2）收益与风险特征不同。基金相对风险较大。）收益与风险特征不同。基金相对风险较大。）收益与风险特征不同。基金相对风险较大。）收益与风险特征不同。基金相对风险较大。（3 3）信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情）信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情）信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情）信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情况，银行则不需。况，银行则不需。况，银行则不需。况，银行则不需。例题：在风险程度上，一下投资品种中价格波动性最大，例题：在风险程

19、度上，一下投资品种中价格波动性最大，例题：在风险程度上，一下投资品种中价格波动性最大，例题：在风险程度上，一下投资品种中价格波动性最大，风险最大的是（）风险最大的是（）风险最大的是（）风险最大的是（）A.A.股票投资股票投资股票投资股票投资 B.B.基金投资基金投资基金投资基金投资 C.C.债券投资债券投资债券投资债券投资 D.D.风险相同风险相同风险相同风险相同答案：答案：答案：答案：A A例题：（）是一种间接投资工具。例题：（）是一种间接投资工具。例题：（）是一种间接投资工具。例题：（）是一种间接投资工具。A.A.股票股票股票股票 B.B.可转换债券可转换债券可转换债券可转换债券 C.C.

20、债券债券债券债券 D.D.证券投资基金证券投资基金证券投资基金证券投资基金答案：答案：答案：答案：D D 了解：了解：了解：了解：1 1、证券投资基金市场的各类参与主体、证券投资基金市场的各类参与主体、证券投资基金市场的各类参与主体、证券投资基金市场的各类参与主体参与主体参与主体参与主体参与主体：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证券投资基金的行政监管和自律管理。券投资基金的行政监管和自律管理。券投资基金的行政监管和自律管理。券投资基

21、金的行政监管和自律管理。一、证券投资基金一、证券投资基金一、证券投资基金一、证券投资基金当事人当事人当事人当事人：（1 1）基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。）基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。）基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。）基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。（2 2）基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。）基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。）基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。）基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。（3 3）基金托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基）基金

22、托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基）基金托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基）基金托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基金投资运作的监督。金投资运作的监督。金投资运作的监督。金投资运作的监督。二、证券投资基金市场二、证券投资基金市场二、证券投资基金市场二、证券投资基金市场服务机构服务机构服务机构服务机构：（基金管理人、托管人既是当事人：（基金管理人、托管人既是当事人：（基金管理人、托管人既是当事人：（基金管理人、托管人既是当事人又是主要服务机构）又是主要服务机构）又是主要服务机构）又是主要服务机构）基金销售机构基金销售机构基金销售机构基金销售机构 注册

23、登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限注册登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限注册登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限注册登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。责任公司。责任公司。责任公司。律师事务所和会计师事务所律师事务所和会计师事务所律师事务所和会计师事务所律师事务所和会计师事务所 基金投资咨询公司于基金评级机构基金投资咨询公司于基金评级机构基金投资咨询公司于基金评级机构基金投资咨询公司于基金评级机构 三、证券投资基金的三、证券投资基金的三、证券投资基金的三、证券投资基金的行政监管和自律管理行政监

24、管和自律管理行政监管和自律管理行政监管和自律管理：（1 1）基金监管机构）基金监管机构）基金监管机构）基金监管机构（2 2）证券交易所）证券交易所）证券交易所）证券交易所（3 3）基金行业自律机构）基金行业自律机构）基金行业自律机构）基金行业自律机构例题：在我国，只有（）认定的机构才能从事基金的代理例题：在我国，只有（）认定的机构才能从事基金的代理例题：在我国，只有（）认定的机构才能从事基金的代理例题：在我国，只有（）认定的机构才能从事基金的代理销售。销售。销售。销售。A.A.中国人民银行中国人民银行中国人民银行中国人民银行 B.B.中国银监会中国银监会中国银监会中国银监会 C.C.中国证监会

25、中国证监会中国证监会中国证监会 D.D.中国证券业协会中国证券业协会中国证券业协会中国证券业协会 答案：答案：答案：答案：C C例题：在我国，基金管理人只能有依法设立的（）担任。例题：在我国，基金管理人只能有依法设立的（）担任。例题：在我国，基金管理人只能有依法设立的（）担任。例题：在我国，基金管理人只能有依法设立的（）担任。A.A.证券公司证券公司证券公司证券公司 B.B.商业银行商业银行商业银行商业银行 C.C.基金管理公司基金管理公司基金管理公司基金管理公司 D.D.基金投资咨询公司基金投资咨询公司基金投资咨询公司基金投资咨询公司答案：答案：答案：答案：C C2、证券投资基金的起源与发展

26、、证券投资基金的起源与发展全球基金业发展的趋势与特点：全球基金业发展的趋势与特点：（1）美国占据主导地位，其他国家和地）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛区发展迅猛（2）开放式基金成为证券投资基金的主）开放式基金成为证券投资基金的主流产品流产品（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出突出（4）基金的资金来源发生了重大变化，）基金的资金来源发生了重大变化，退休基金成为基金的重要资金来源退休基金成为基金的重要资金来源例题：目前，基金管理公司已被允许开展包括（）等其他例题：目前，基金管理公司已被允许开展包括（）等其他例题：目前，基金管理公司已被允许开展包括（）等

27、其他例题：目前，基金管理公司已被允许开展包括（）等其他委托理财业务，基金公司的业务正在日益走向多元化。委托理财业务，基金公司的业务正在日益走向多元化。委托理财业务，基金公司的业务正在日益走向多元化。委托理财业务，基金公司的业务正在日益走向多元化。A.A.社保基金管理社保基金管理社保基金管理社保基金管理 B.B.企业年金管理企业年金管理企业年金管理企业年金管理C.QDIIC.QDII基金管理基金管理基金管理基金管理 D.D.特定客户资产管理特定客户资产管理特定客户资产管理特定客户资产管理答案：答案：答案：答案：ABCDABCD例题：美国证券投资基金的主要特征包括（）例题：美国证券投资基金的主要特

28、征包括（）例题：美国证券投资基金的主要特征包括（）例题：美国证券投资基金的主要特征包括（）A.A.美国证券投资基金在资产总值上占世界各国证券投资基美国证券投资基金在资产总值上占世界各国证券投资基美国证券投资基金在资产总值上占世界各国证券投资基美国证券投资基金在资产总值上占世界各国证券投资基金半数以上金半数以上金半数以上金半数以上B.B.公司型基金居主导地位公司型基金居主导地位公司型基金居主导地位公司型基金居主导地位C.C.契约型基金居主导地位契约型基金居主导地位契约型基金居主导地位契约型基金居主导地位D.D.基金种类多，金融创新层出不穷基金种类多，金融创新层出不穷基金种类多，金融创新层出不穷基

29、金种类多，金融创新层出不穷答案：答案：ABDABD3 3、我国证券投资基金业的发展概况、我国证券投资基金业的发展概况早期探索阶段早期探索阶段：2020世纪世纪 80 80年代末至年代末至19971997年年1111月月1414日颁布日颁布证券投资基金管理暂行办法之前。证券投资基金管理暂行办法之前。试点发展阶段试点发展阶段：至：至20002000年年1010月月8 8日颁布开放式证券投资基日颁布开放式证券投资基金试点办法金试点办法快速发展阶段快速发展阶段：20042004年年6 6月月1 1日实施证券投资基金法日实施证券投资基金法例题：我国第一家中外合资基金公司诞生于（）年年末。例题：我国第一家

30、中外合资基金公司诞生于（）年年末。例题：我国第一家中外合资基金公司诞生于（）年年末。例题：我国第一家中外合资基金公司诞生于（）年年末。A.2000 A.2000 B.2001 B.2001 C.2002 C.2002 D.2003D.2003答案：答案：答案：答案：C C例题：以下基金中不是严格意义上的证券投资基金的是（）例题：以下基金中不是严格意义上的证券投资基金的是（）例题：以下基金中不是严格意义上的证券投资基金的是（）例题：以下基金中不是严格意义上的证券投资基金的是（）A.A.基金开元基金开元基金开元基金开元 B.B.华安创新华安创新华安创新华安创新 C.C.基金金泰基金金泰基金金泰基金

31、金泰 D.D.淄博基金淄博基金淄博基金淄博基金答案：答案：答案：答案：DD4、基金业在金融体系中的地位与作用（1）为中小投资者拓宽了投资渠道（2）优化金融结构，促进经济增长（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系例题：证券投资基金对证券市场的发展的作用主要表现在例题：证券投资基金对证券市场的发展的作用主要表现在例题：证券投资基金对证券市场的发展的作用主要表现在例题：证券投资基金对证券市场的发展的作用主要表现在（）（）（）（）A.A.有利于市场有效性的提高和资源的有效配置有利于市场有效性的提高和资源的有效配置有利于市场有效性的提高和资源的有效配置有利于市场有效性的提高

32、和资源的有效配置B.B.推动上市公司治理结构的完善推动上市公司治理结构的完善推动上市公司治理结构的完善推动上市公司治理结构的完善C.C.倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机D.D.增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择答案：答案：答案：答案：ABCDABCD例题：我国基金业在发展中表现出来的特点有（）例题：我国基金业在发展中表现出来的特

33、点有（）例题：我国基金业在发展中表现出来的特点有（）例题：我国基金业在发展中表现出来的特点有（）A.A.基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金融行业之一融行业之一融行业之一融行业之一B.B.基金行业对外开放程度不断提高基金行业对外开放程度不断提高基金行业对外开放程度不断提高基金行业对外开放程度不断提高C.C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者机构

34、投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者D.D.基金业市场营销和服务创新日益活跃基金业市场营销和服务创新日益活跃基金业市场营销和服务创新日益活跃基金业市场营销和服务创新日益活跃答案：答案：答案：答案：ABDABD 1 1、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）A.A.发起人、管理人、份额持有人发起人、管理人、份额持有人发起人、管理人、份额持有人发起人、管理人、份额持有人 B.B.管理人、托管人、份额持有人管理人、托管人、份额持有人管理人、托管人

35、、份额持有人管理人、托管人、份额持有人 C.C.托管人、发起人、份额持有人托管人、发起人、份额持有人托管人、发起人、份额持有人托管人、发起人、份额持有人 D.D.受益人、管理人、份额持有人受益人、管理人、份额持有人受益人、管理人、份额持有人受益人、管理人、份额持有人 答案：答案：答案：答案：B B 2 2、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。详细约定。详细约定。

36、详细约定。A.A.基金份额上市交易公告书基金份额上市交易公告书基金份额上市交易公告书基金份额上市交易公告书 B.B.招募说明书招募说明书招募说明书招募说明书 C.C.基金合同基金合同基金合同基金合同 D.D.基金成立公告基金成立公告基金成立公告基金成立公告 答案：答案：答案：答案：C C 3 3、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）A.A.提高基金收益提高基金收益提高基金收益提高基金收益 B.B.按照基

37、金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上按照基金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上按照基金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上按照基金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益为基金投资者争取最大的投资收益为基金投资者争取最大的投资收益为基金投资者争取最大的投资收益 C.C.对基金经营人进行监督对基金经营人进行监督对基金经营人进行监督对基金经营人进行监督 D.D.管理基金公司管理基金公司管理基金公司管理基金公司 答案：答案：答案：答案：B B4 4、在试点发展阶段，为确保试点的成功，

38、监管部门首先、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）A.A.审批制审批制审批制审批制 B.B.核准制核准制核准制核准制 C.C.申报制申报制申报制申报制 D.D.准入限制准入限制准入限制准入限制答案：答案：答案：答案：A A5.5.基金注册登记机构具体业务包括（基金注册登记机构具体业务包括（基金注册登记机构具体业务包括（基金注册登记机构具体业务包括（）等。）等。）等。）等。A.A.投资者基金账户管理投资者基金账户管理投资者基金账户管理投资者基金账户管理B.B.基金份额注册登记基金份额注册登记基金份额注册登记基金份额注册登记 C.C.清算及基金交易确认清算及基金交易确认清算及基金交易确认清算及基金交易确认D.D.建立并保管基金份额持有人名册建立并保管基金份额持有人名册建立并保管基金份额持有人名册建立并保管基金份额持有人名册答案：答案：答案：答案：ABCDABCD