2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷B卷附答案.doc

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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B2、VAR 的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】A3、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.

2、、D.、【答案】D5、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B6、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B7、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D8、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C9、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】A10、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B11、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.

3、C.D.【答案】D12、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C13、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保

4、资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A15、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A17、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C

5、.D.【答案】D19、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】B21、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】C22、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B23、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D24、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股

6、票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B25、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K 线类D.波浪类【答案】D26、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A27、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D28、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A29、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分

7、析。A.B.C.D.【答案】A30、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D31、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A32、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】D33、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C35、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母

8、赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B37、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B38、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C39、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B40、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案

9、】B41、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C42、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B45、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C47、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】D49、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A