2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷附答案.doc

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1、20222022 年年-2023-2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D2、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C3

2、、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A4、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C5、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】A6、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】A7、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.

3、III、IVD.I、II【答案】C8、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B9、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】B10、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B11、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D12、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】A13、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及

4、移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A14、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C15、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C16、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A17、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B18、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】A19、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D20、以下属于财

5、务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A21、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】D22、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C23、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A24、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、退休规划的误区

6、有（）。A.B.C.D.【答案】C27、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A28、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A29、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C30、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B31、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A32、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A33、计量市场风险时，计算 VaR 值

7、的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR 方法只在 99的置信区间内有效C.VaR 值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】C34、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B35、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B36、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B37、根据资本资产定价模型，下列关于系

8、数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A38、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A41、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B42、存货周转率是

9、衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C43、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】B44、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】C47、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A48、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A49、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A