2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二.doc

《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二及答案二单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A2、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C3、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D4、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C5、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

2、A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】A6、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D7、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A8、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D9、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A10、关于支撑线和压力线，下列说法不正确

3、的是（）。A.B.C.D.【答案】D11、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A12、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D13、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D14、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产

4、可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C17、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C19、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B20、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C21、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.

5、D.【答案】A23、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】A24、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A25、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A26、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A27、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D29、客户

6、分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D30、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓B.对冲交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B31、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C32、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C33、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】B34、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。A.B.C

7、.D.【答案】D35、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B36、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B37、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B38、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B40、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D41、如果张某夫妇的年龄在 3555 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.

8、【答案】A42、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B43、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A45、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C46、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538

9、793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C47、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A48、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D50、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B