资金管理业务调研问卷.doc

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1、 项目编号：PFTZ项目名称：鹏峰资金管理项目文档编号：PFTZ-TM-001版 本 号：1.0天津市鹏峰投资有限公司资金业务调研问卷2014年11月12日文档控制更改记录日期作者版本更改参考1.0审阅姓名职位签字分发拷贝号No.姓名区域123451. 集团整体调研1.1 行业背景调研1.2 集团背景调研了解集团的发展过程，目前所经历的阶段，目前资金管理的模式等。1.3 集团组织架构图 了解集团整体架构，集团对下属的管理职能。为后续建立公司帐作准备。2. 财务部/结算中心体系调研2.1财务部/结算中心组织结构图管理部门和执行部门是否分离？是 否（选“是”后请填写以下选项）管理部门是 ，执行部门

2、是 。（组织结构图主要说明财务部岗位设置和人员配备情况。如果不能用图形表示，请用文字详细说明各岗位之间的上下级隶属关系。）见下图所示：（了解现行资金管理模式，未来的资金管理模式设想。描述资金管理的组织及流程。）现行资金管理模式：收支一线制 收支两线制 收支两线+备用金制 集团统收统支 结算单位自行收支，集团监控 部分结算单位资金由集团管理，其他由结算单位自管 其他 （请列出）未来管理机构模式：请王雪填写结算中心专管 财务部管理 结算中心+财务部财务部统管、财务部下属部门分管 其他 未来资金管理模式：请王雪填写收支一线制 收支两线制 收支两线+备用金制 集团统收统支 结算单位自行收支，集团监控

3、部分结算单位资金由集团管理，其他由结算单位自管 其他 （请列出）资金管理现状简述：请王雪填写由于针对企业内不同资金管理模式，有可能采取混合性的管理方法，各企业管理内容和方法不同，简要说明现状。2.2财务部相关岗位的设置说明通过对相关岗位的调研，为产品用户及权限的设置做准备。资金管理主要核心岗位：请王雪补充职责描述核算岗 审核岗 信贷岗 收入岗 支出岗 结算岗 计划岗 考核岗 管理岗 顺序岗位职责描述备注1审核岗网银复核2结算岗网银付款3计划岗资金调度456782.3 业务类型及账务处理通过对业务类型及帐务处理的调研，为业务单据设置及会计平台配置等相应操作作准备。主要业务：对外收款 对外付款 内

4、部转账 外部信贷 内部信贷 银行授信： 内部授信 资金计划 预测分析 银企对帐查询 存款计息票据管理 投资融资 序号业务内容业务详细说明会计分录银行直联备注1.1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.3. 资金计划管理流程3.1 是否有资金计划 是 否如有资金计划：请列明编制方法及月度资金计划相符率（请王雪补充）为资金计划模块的实施作准备编制部门：财务部 计划部 各结算单位资金计划管理方式：全面预算 资金计划 其他编制方式：滚动 零基 概率 弹性 定值 增量 其他编制时点：年度 季度 月度 旬 周 天3.2 资金计划业务流程图资金计划编制的具体流程；资金计划编制的具体项目；资金计

5、划编制的时间节点；资金计划执行的相符率。（会议口述即可）下图格式供参考：3.3 业务流程的描述资金计划填写、审批、执行、分析的业务流程：顺序步 骤描 述备注1234563.4资金计划样表和项目计划项目和时间周期：（很重要）3.5现行业务流程主要遇到的问题及期望4. 资金结算基本情况（含资金调度）4.1现金、银行科目体系及对账周期现金科目：1001银行科目：1002对账方式：手工对账 半手工对账 手工导入财务系统，系统对帐 银企下载对账单，系统自动对账 其他对账周期：每季度 每月 旬 每周 每日 不定周期4.2 结算方式现金 电汇 支票 托收 委托收款 本票 汇票 其他方式 4.3 开票方式手工

6、填写银行支付凭证 开票机打印银行支付凭证 网上银行直接支付4.5 外部收款的业务流程图外部收款的业务处理流程图，若因业务的发起不同，流程不同请分别列示。下图例，仅作参考：（请王雪确认流程）4.6 外部收款的业务流程描述顺序步 骤描 述备注123456外部收款的业务流程描述，业务发起、执行、处理过程及结果的描述。4.7 资金上收业务资金上收设置类型：零余额 留存固定余额 固定上收额度 不上收，但进行监控 其他资金上收时点：即时上收 定时上收 手工处理上收 其他4.8 对外付款的业务流程图直接支付（仅作参考）委托支付（目前无委托支付）4.9 对外付款的业务流程的描述对外付款的业务流程描述，业务发起

7、、执行、处理过程及结果的描述。顺序步 骤描 述备注1234564.10 内部转账的业务流程图仅作参考4.11 内部转账的业务流程描述内部转账的业务流程描述，业务发起、执行、处理过程及结果的描述。顺序步 骤描 述备注1234564.12现行业务流程主要遇到的问题及期望4.13 相关制度是否有关于结算管理的相关制度。若有，请客户提供，帮助顾问了解客户的结算业务。有，见天津市鹏峰投资有限公司 财务管理标准汇编“大蓝本”5. 银行业务情况5.1银行开户情况（很重要）该部分内容通过调研问卷方式收集，为银企直连、开户银行设置、银行账户控制力度作准备。见 银行基础档案信息截止时间： 年 月 日 单位：万元编

8、号开户银行账号币种账户性质余额是否可销户备注1234565.2成员单位存款利率分析 （请王雪补充）截止时间： 年 月 日 单位：万元编号银行名称网点存款种类存款金额利率12345合计5.3银行授信为银行授信管理模块的实施作准备。（请王雪补充）编号银行名称授信额度期限担保单位备注总额度贷款票据保函信用证打包贷款进出口押汇其它123455.4银行贷款情况（主要贷款行）为银行贷款管理模块做准备：（请王雪补充）截止时间： 年 月 日 单位：万元编号银行名称借款金额借款种类期限利率(%)担保方式担保单位备注123455.5票据情况为商业汇票模块做准备：票据类型：空白票据 应收票据 应付票据 空白票据种类

9、：支票 汇票 其他票据编号金额(万元)笔数备注1到期承兑2背书3贴现4开票5.6其他融资情况 （请王雪补充）截止时间： 年 月 日 单位：万元编号融资类别银行名称金额用途备注1234合计5.7担保情况 （请王雪补充）截止时间： 年 月 日 单位：万元编号担保单位银行名称被担保单位担保品种担保项目担保金额担保期限反担保有/无备注1234合计6. 信贷管理业务调研6.1 信贷总体情况了解1、总部和成员单位的外部融资是怎样进行的，集团有没有控制？（信贷统一管理前成员单位的融资是怎样完成的，统一管理后怎样进行？通常情况集团和成员单位的外部融资）目前，总部和成员单位的外部融资都是通过集团资金税务部完成，

10、统一进行管理；统一管理后也是有集团结算中心进行统一申请、管理。 2、目前已经开展和未来即将开展的信贷业务种类（了解内外部信贷业务现在和需要以后开展的种类）短期贷款 中期贷款 长期贷款信用贷款 抵押贷款 第三方担保贷款 票据贷款 贸易贷款 银行委托贷款 混合贷款消费信贷 融资租赁 3、现有信贷系统对业务需求的满足程度 （请王雪补充） （若没有系统，则了解客户Excel管理的方式和流程，提供Excel管理表格） 4、贷款业务类别分类：内部贷款 外部贷款 5、贷款贷前管理现有那些核心业务，流程是什么？以核心流程表述 （业务流、审批流）借贷申请借贷审核借贷审核中需要审核哪些方面？ 6、贷中管理现有那些

11、核心业务，流程是什么？ （业务流、资金流、审批流） 7、贷后监控现有那些核心业务，流程是什么？贷后监控 6.2 外部贷款管理流程1、请描述集团、成员单位进行外部融资时的管理流程。下图仅作参考：2、外部贷款的计息管理计息分类：（利率，时间）依据银行计息 银行协定计息 内外部分别计息 内部不计息结息日：按月、按季、按年6个月 一年 1-3年 3-5年 5年以上3、外部贷款的管理报表 （请王雪补充）6.3 内部贷款管理流程1、调研客户是否存在内部贷款业务是否存在内部贷款业务：是 否2、若存在贷款业务，内部贷款的发起条件资金使用要求 剩余信用额度大于贷款额度 其他3、内部贷款的管理流程 （请王雪确认）

12、4、内部贷款的管理报表 （请王雪补充）6.4 授信管理 1、了解客户的授信分类贷款 贴现 承兑 担保 2、客户外部授信的管理方式 集团综合授信 各成员单位分别授信 3、是否有内部信用评级？是 否 （内部信用评级表格：项目及分值比例） 4、内部授信评定流程 （请王雪确认）6.5 业务接口流程1、信贷业务核心流程中需要与其他哪些部门进行哪些流程和数据的衔接？（信贷和结算、预算、票据、财务的联系） 调研讨论信贷管理与资金结算接口信贷管理与现金管理接口：信贷管理与总账接口：信贷管理与票据管理接口：2、结算和信贷的信息资源对现有领导决策的支持程度？ （需要信贷管理的那些数据对领导决策进行支持，如何做？）

13、3、信用控制授信额度监控6.6 其他信贷业务若企业存在其他信贷管理业务，则一并再此调研，调研项目参考内、外部贷款。（针对客户特殊的信贷业务进行简要说明）6.7 相关制度 是否有关于信贷管理的相关制度。若有，请客户提供，帮助顾问了解客户的信贷业务。7票据业务调研 1、对票据业务总体要求和基本内容 （议会提出）（票据业务涵盖的内容）应收票据管理：应付票据管理：2、目前已经开展和未来即将开展的票据业务种类？（了解现有内外部票据管理的种类，以后有什么改变）开票收票背书贴现托收承兑抵押调剂调拨3、票据管理现有那些核心业务（收票、内贴或代保管、贴现、背书等），流程是什么？若有票据特殊业务，请详细说明。 （

14、业务流、资金流、审批流）下图仅作参考：（请王雪确认）5、票据业务核心流程中需要与其他哪些部门进行哪些流程和数据的衔接 （票据管理和结算、预算、信贷、财务的联系） 会议确认6、信息资源对现有领导决策的支持程度 会议确认 （需要票据管理的那些数据对领导决策进行支持，如何做）7、票据相关管理制度 有，见天津市鹏峰投资有限公司 财务管理标准汇编 （是否有关于票据管理的相关制度。若有，请客户提供，帮助顾问了解客户的票据业务。）8、空白票据管理下图仅作参考：8. 对信息化系统目标流程的期望8.1 财务经理对信息化建设的期望8.2 关于资金管理业务对信息化建设的期望9. 资金报表调研9.1 存款综合分析1、

15、金融机构存款分析2、结算中心存款分析3、银行开户情况分析4、银行存款属性分析9.2 利息手续费分析1、主营业务收支分析2、利息、手续费明细分析9.3 信贷综合分析1、贷款总体分析2、自营贷款分析3、委托贷款分析4、信用额度分析9.4 计划决策分析 1、资金计划执行对比分析 2、资金计划执行多维度分析10. 银企直联1、了解客户需求 资金系统在使用网银功能之前，需跟用户确认客户目前要实现网银那方面的功能。如以下表格所示内容 2、银企直联的接入方式 准备使用那些银行的银企功能，银行目前银企直联的接入方式有那些（如采用专线或公网），不同的接入方式对硬件有什么要求？3、客户端使用的版本 确认采用那家银行以及相应的接入方式后，还应向银行确认使用的软件版本，是否向下兼容4、银行软件功能 确认版本后，可以向了解银行目前的软件具有那些功能，如查询时是否支持以下表格内容 5、确认商务方面的内容 了解以上内容之外，还需向银行了解商务方面的内容，如费用问题，协议怎么签，需走什么流程。附 件1、 单据列表顺序单据名称备 注询价单1234567891011121314151617182、 报表列表顺序报表名称备 注询价单3、 制度列表顺序制度名称备 注询价单