2023年平安保险业务员岗位职责（精选多篇）.docx

《2023年平安保险业务员岗位职责（精选多篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年平安保险业务员岗位职责（精选多篇）.docx（147页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年平安保险业务员岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：保险业务员职责 保险业务员工作职责与标准 工作职责： 1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。 2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。 3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。 4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。 5、出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。 工作标准： 1、不准私自报批案件或弄虚作假、虚报冒领。 2、对不符合规定条件，违章违法的案件，一律拒绝理赔

2、。 3、严格执行公司各项规章制度，尽心尽责做好本职工作，完成领导交办的临时任务。 推荐第2篇：平安银行与平安保险业务员冲突探析 平安银行与平安保险业务员冲突探析 摘要：本文分析了银保合作的混业经营背景下，平安集团银保合作模式经营的现状。平安保险在成功转型后，平安银行业务员和平安保险业务员之间存在一些业务上冲突，分析冲突背后的原因，并提出了相关的对策建议。 关键词：混业经营 银保合作平安集团 员工冲突 中图分类号：F84 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2023）011-0000-01 一、引言 中国平安采取的是金融集团的模式，它是由保险兼并银行而形成银保合作的成功案例。但在其融合

3、两大金融行业的背后仍存在着诸多问题，平安银行业务员和平安保险业务员之间存在一些业务上冲突。这些冲突对平安集团的长期发展十分不利，因此平安集团应找到问题的原因，并积极解决。 二、平安集团员工冲突及其原因分析 1.平安集团的银保合作模式下员工冲突问题 对平安集团的2023年-2023年的业务收入增长率进行统计分析，其数据显示，平均增长率分别是0. 39、0. 37、0. 31、0. 18、0. 17、0.16，显然增长率有逐年减少的趋势。这说明近年来平安保险和平安银行的银保合作有较好的效果，因为增长率是正值，其营业利润明显提升。但我们从增长率的角度分析，这种组合产生的积极效益正在逐年减弱。通过对重

4、庆市主城区各大平安银行支行及各个平安保险因业务部的职工进行访谈。我们发现，平安银行的零售业务员工，特别是理财经理和平安保险的员工合作较多，但是银行员工对保险业务员总是怀有歧视的态度，而保险业务员则对银行职员心存芥蒂。 2.平安集团员工冲突的原因分析 在平安集团子公司之间的员工合作过程中，各子公司有业务合作沟通的员工之间必然存在冲突。主要原因如下： （1）集团分公司文化差异 平安集团的整体文化构建上已基本成熟，但这些目前都还只是停留在文件上，而现实中其文化建设实施的效果并不理想。据武汉大学金融学教授胡昌生分析，虽然银行和保险都是金融行业，但文化完全不同。与银行相比，在底层做保险营销的很不规范，员

5、工忠诚度也不高。而银行虽然也有业绩考核，但银行把安全放在第一位，需要一批稳定的员工，这样才能留住客户。因此，目前平安保险与平安银行的文化差异是来自于银行业与保险业本身业务属性的不同，平安集团不可能完全统一二者的文化区别。 （2）银保合作激励机制不合理 对于保险销售人员而言，其考核主要指标是保单数以及包括银行的一些个人零售指标他们也可以代办，例如带客户到平安银行开银行卡、代办信用卡等他们都可以得到相应的提成。平安银行的职员的考核指标主要还是银行类业绩指标，比如理财经理期考核指标包括中间收入、理财产品新增销售、保险产品销售。 我们发现，平安保险和平安银行的银保合作业务涉及的考核指标有交叉和重合，因

6、此彼此之间存在着剧烈的竞争。在访谈中银行柜员、大堂经理、理财经理表示，他们经常会遇到这样一种情况就是，保险业务员到他们网点来拉业务，最常见的是办信用卡和保险业务，并且保险业务员在信用卡业务上经常误导客户，很多客户办信用卡出现问题后，就到银行的网点找职员的麻烦。因此银行的零售人员对平安保险人员特别排斥。另外，保险人员对个人零售人员也没有好感，他们不愿意将客户推荐给理财经理，因为保险人员认为客户的财富是有限的，如果客户将其财富投入到了理财产品中，那么买保险产品的资金也就减少了。 （3）业务员职业素质不高 在我国保险文化意识淡薄的背景之下，保险公司为了大规模的展开保险推销，注重低成本用工的同时能大规

7、模展业，因此保险公司会招聘很多没有保险业务知识，但比较有社会经历的中年人和学历层次较低的毕业生，保险公司的员工普遍存在专业不对口、业务素质低下、能力良莠不齐的特点。正因为这些特点，导致了保险人员经常误导客户，降低客户的满意度，同时加剧了客户对保险营销人员的抵触心理，形成一个恶性循环。 当平安银行产生后，其零售职员可以销售保险，虽然银行的良好形象大大地提升平安保销售渠道的质量，从理论上可以挽回甚至美化保险公司的形象。但是由于保险本身就是很专业的领域，而银行零售职员的保险业务知识普遍匮乏，导致在业务的销售过程中出现业务介绍模糊不清，误导客户的情形时有发生。并且由于保险业务员和银行职员对对方业务掌握

8、差异使得二者的信息口径不一致，导致客户经常会得到两种不一致甚至截然相反的信息。 三、解决平安集团员工冲突的对策与建议 1.从企业文化的角度 虽然不同子公司之间的行业文化差异必然存在，但是认识到了这一问题之后我们可以采取措施防止冲突的产生。平安集团可以采取合作文化的倡导行动，在平安银行和平安保险的员工之间开展一些沟通交流活动，加深双方坦诚布公的交流与沟通，相互提合作的建议和改进的对策。 2.从企业的激励机制角度 目前平安保险与平安银行对银保合作业务员工激励上存在竞争与冲突。双方的员工均可以销售保险产品、信用卡、银行卡业务，对于银行和保险业务员的激励制度，可以采取合作共享的方式，在银保合作的业务中

9、必须有保险人员和银行相关职员共同承担。交叉营销的产品，应由保险业务员和银行营销员共同服务，并按营销贡献分成提取业绩，这样就能促进银行职员必须与保险业务员合作，并且为彼此之间相互沟通和学习创造了平台。这也是解决双方冲突的途径之一。 3.从二者保险业务素质角度 从招聘新职员角度，提高招聘保险职员的水平，不仅仅局限于保险从业资格证书的考取。保险公司不仅要安排员工基本理论知识的学习，而且还要举办一些新老员工交流会、实践经验的交流会以及通过技能培训等方式了提升保险业务员的综合素质。而对于银行银保业务职员而言，通过对其进行相关保险业务知识培训，保险公司定期派出销售经验丰富的员工和专门的培训团队到银行培训相

10、关职员。另外，定期为保险业务员和银行职员提供专业知识相互学习的平台。 参考文献： 1柯甫榕，钱敏.银保业务转型的现状及监管对策建议J.中国保险研究，2023 （02）：15-16. 2童春梅.我国银行保险业务风险分析与防范J.现代商业， 2023（3）：34-35. 3廖作鸿.企业组织冲突及其管理J.中国企业管理与科技， 2023（8）：21-23. 4黄志伟.组织中的冲突分析及管理刍议J.科技纵横，2023（6）： 53-56. 推荐第3篇：保险业务员管理 业务员管理方法 客户资料建立办法 (一) 本公司业务员须于第一次交易完成后，依客户资料卡所列项目，调查后填写之。 (二) 老客户于新状况

11、发生时，须立即增补修订。 (三) 各分公司主管应协助和监督业务员做好客户资料卡的建立工作。 (四) 总公司将不定期抽查，列入考核。 “业务员拜访日报表”填写办法 (一) 分公司经理及干部必须严格督促每一位业务员逐日填写“业务员拜访日报表”。 (二) 各分公司须将全体员工的拜访日报表每周传真一次回总公司。 (三) 营业部经理和总经理批阅后，转送有关部门处理相关事宜。 主管拜访日报表填写办法 (一) “主管拜访日报表”适用对象与状况 1.营业部经理陪同分公司人员拜访客户。 2.分公司经理、干部陪同业务员拜访客户。 3.分公司经理、干部单独拜访客户。 (二) 营业部经理、分公司经理、干部陪同业务员拜

12、访时，须于“主管拜访日报表”注明业务员姓名。同 时业务员亦须于“业务员拜访日报表”注明何人陪同拜访。 (三) 营业部经理须于结束出差返回总公司后，将“主管拜访日报表”呈总经理批阅。 (四) 各分公司的“主管拜访日报表”每周传真一次回总公司。其时间同“业务员拜访日报表”。 (五) 营业部经理和总经理批阅后，转送有关部门处理相关事宜。 销售目标 (一) 每月第15天应达成当月销售目标的25%。 (二) 每月第610天应达成当月销售目标的20%。 (三) 每月第1115天应达成当月销售目标的15%。 (四) 每月第1620天应达成当月销售目标的15%。 (五) 每月第2125天应达成当月销售目标的1

13、5%。 (六) 每月第2630天应达成当月销售目标的10%。 (一) 若销售价格低于公司规定的售价，业务员须事先填写“价格核定表”一式三联经分公司副经理核签 后，第一联送会计存，第二联送分公司副经理存，第三联业务员存。 (二) 若因故无法事先呈报“价格核定表”，可在交易前以电话向分公司经理报告，事后补办手续。 货款回收办法 (一) 各分公司出货给建材行的货款须于出货次月1日起至20日止全部收回。 (二) 票期规定：出货次月1日起算三个月。 (三) 凡票期开立出货次月1日起算七日内者扣货款5%。 (四) 各分公司须于每月25日将该分公司全部货款缴回总公司。 越区销售管制办法 (一) 营业人员须查

14、明使用地点，若使用地点非本分公司的辖区，应婉转建议客户向使用地点所在分公 司采购。 (二) 万一无法避免越区时，作业方式如下： 1.出货的分公司应先填写“越区销售管制表”，将使用地点、工程名称、品名、数量、单价、交期、使用者等资料填写完整，传真给使用地点所属分公司经理签名同意后，再由使用地点所属分公司传真一份回总 公司作为交货凭证；另传真一份给出货的分公司存档。 2.“代销佣金”分配：使用地点所属分公司占1/3，出货的分公司占2/3。 3.由出货的分公司负责收款及全部风险。若发生呆滞时则使出货地点所属分公司无“代销佣金”。 (三) 若未按上列规定而擅自越区销售被查获时，其业绩与“代销佣金”均划

15、归使用地点所属分公司；且 风险由出货的分公司负担。 营业主管陪同业务员拜访客户办法 为提高营业部绩效，特订定主任陪同业务员拜访客户办法。 (一) 自即日起，主任每月须陪同各业务员拜访客户20天。 (二) 主任陪同业务员拜访客户的目的共有下列10项： 1.示范推销技术。 2.收逾期催收款。 3.业务员开拓新客户，已做好前半段铺路工作，主任前往促成交易。 4.协助业务员解决业务上的困难点。 5.处理客户抱怨。 6.与客户培养感情。 7.探询客户对本公司印象。 8.探询客户对本公司业务员印象。 9.收集：被客户质问的题目，增列入“标准推销术”。 10.协助业务员销售新产品。 营业主管辅导业务员成绩追

16、踪表 (一) 单独拜访大客户，推销本公司产品。 (二) 协助业务员推销新产品。 (三) 协助业务员招揽促销活动。 (四) 收集被乡镇经销商质问的题目，增列入“标准推销术”。 (五) 与业务员开会指导下列事项： 1.本月迄今甲类产品销售种类太少? 2.本月迄今忽略哪几种产品? 3.本月迄今业绩太差。 4.本月迄今各产品订货件数太少，可见无大量货。 5.以A.B.C.分析与业务员谈客户数量不足，A级客户太少? 6.单独拜访大客户推销本公司产品后向业务员质问? 7.单独拜访，收逾期催收款后向业务员询问? 8.扮演各种不佳角色。 (六)其他_。 营销营业所查核办法 (一) 业绩进度。并由营业所主管报告

17、本月业绩展望。 (二) 巡回路线表。 (三) 业务员拜访日报表。 (四) 客户资料卡。 (五) 库存管理。 (六) 由营业所主管报告竞争厂牌动态。 (七) 档案管理。 (八) 会议记录。 (九) 总公司最近制定的政策执行结果。 (十) 传达总公司的重要新政策。 (十一) 查看该营业所全体人员的情绪、士气、工作效率。 (十二) 由营业所全体人员提出一切问题点。行销部门主管能当场解答就解答，否则就带回总公司研 究。 地区总经销辅导办法 (一) 公司建立各地区总经销的A级客户资料。公司营业和企划主管定期拜访A级客户，了解并掌握其 动向。 (二) 公司订定地区总经销管理办法。 (三) 公司代招考、训练

18、地区总经销的业务员。 (四) 公司定期训练各地区总经销(经营者)。 (五) 公司与各地区总经销区共同举办“该地区客户联谊会”。 (六) 公司编印各地区总经销对其客户的标准推销术。 (七) 针对达成率太差地区总经销，做专案研究，找出病因，对症下药。 (八) 公司协助各地区总经销研拟针对其客户的促销办法。 (九) 公司辅导地区总经销人事制度，订定合理工资办法，降低流动率。 (十) 公司成立专线：接受各地区总经销及其重要客户的咨询，解答各类经营问题。(例如：会计、所得 税申报。) (十一) 公司各级主管定期视察各地区总经销。 店面接待客人的方法 (一) 对待客人，不可因客人的身份、服装等而有不同态度

19、，应以和蔼、机敏的态度来对待。 (二) 当客人进店时，应立刻与其打招呼。打招呼可用点头示意，亦可用简单的“您好”“欢迎光临”等寒暄 用语。 (三) 要尽可能记住客人的特征、个性，尤其是耐性不佳、不易应付的客人特别要用心对待，设法与之 谈成交易。 (四) 即使客人进店时默不作声，亦应积极趋前问候“需要些什么？”“要不要拿什么给您看？”等等。 (五) 在拿商品给商人时，须留心处理步骤，如步骤有误，应立即说“非常抱歉”等。但是，如果因为工 作关系使某些客人被怠慢，应向其打声招呼：“很抱歉，请您稍候”，事后还要再次表示歉意。 (六) 服务台处的服务负责人员应该尽量多几人，不要使人觉得店面空无一人。 (

20、七) 对于有特别交易往来的客人应注意不可怠慢，但是也不可以特别礼遇动作，让其他客人觉得差别 待遇。 (八) 对于客人的姓名、住址、长相应尽快熟记，至少长相应尽早记住。如果客人已多次来店而店员仍不认识，将会令客人感到失望。只来店二三次却能以10年交易的态度对待对方，是经营成功的秘诀。 (九) 在接待客人的途中有必须起身接电话或办理其他重要事，须以眼神向客人示意，并示歉意。 (十) 如果客人询问起制造厂商或其他代理店的位置，或邮局、银行所在等等其他无直接交易关系的问题，店员不可表示不悦，应亲切告知，但如果自己也不甚清楚，也不可敷衍了事，应请教其他人员。遇到自己能力范围外，无法帮忙的事也应慎重地拒绝

21、。(十一) 如客人无特别事由，不可任其进入柜台内部。 为防患各种意外，必须留心这一点。 (十二) 在店面中，不可有部分店员聚集亲昵闲聊，亦不可对部分的 二、三人有特别待遇等举动。对客人，要留心对待，不可使对方觉得难堪，例如，不可大声喊叫：付款请到那边去等等。在事务繁忙时如 遇有唠叨之客，应有要领地中止彼此的对话。 (十三) 当客人离店时，应向他打招呼，尤其当他通过身边时，应向他说“再见”、“非常谢谢”、“让您久 候了”等等。即使不是自己接待的客人，当客人靠近时，在旁的服务人员也应以上列方式接待。(十四) 在卖场上要使用公司规定暗语(表示商品价格、等级的特别用语)，目的是为了顾全客人的讳忌 及保

22、守店内的秘密。 旅店注意要点 (一) 在店面中，店员同事彼此之间须切记不可闲聊、谈笑或交头接耳。尤其切记不可谈论私事或批评 顾客等等。 (二) 即使有重要事务待办，亦不可全部离岗。用餐、上洗手间及办外务应尽量利用店里较不忙时，彼 此轮流。要离开自己的岗位时，应向其他人员交待清楚后再离去。 (三) 在工作上，有时候有的人会很忙，有的人却很闲，这时，闲着的人应尽量设法去帮助忙不过来的 人。 (四) 对于客人的店名、所在、所购买的商品种类及对方是店主或店员(是什么地位的店员)等应特别留 心注意，在将物品交给对方时，应适时推荐合于该店的商品。 (五) 不太忙的人员或注意到卖场、店面有不清洁者，应随手将

23、之打扫干净，不要让纸屑、灰尘到处堆 积。 (六) 要随时留意桌上保持清洁，室内清洁及电灯的开关等等事项，不可让室内有尘埃，地板脏污，另 外器具及备品也必须随时留心整理。 (七) 在客人有紧急事件，同时也不妨碍店 里的业务的情况下，可将电话借给客人使用，这时仍不要 忘记以亲切的态度来接待。 (八) 如客人委托保管携带物品，除了危险物品及价格昂贵的贵重物品之外，应乐意地接受。另外，客人委托留言时，可将其内容写在留言板上或写在便条纸上，届时传达给该当事者。如对方没来或本人没来 取回寄放的东西，公司应该打电话通知、提醒对方或等他下次来店时交还该物品。 (九) 客方停放在店前的自行车、轿车上如放有物品，

24、服务人员应在人多时帮忙留心看守，或督促客人 留心，以免遭窃、遗失或拿错。 出示商品的处理方法 (一) 店头贩卖时，出示商品动作须迅速、正确，这是促进销售最重要的地方，务必谨记。 (二) 对于商品的陈列位置，有无库存，应尽快设法牢记。为使自己牢记，应尽量利用空闲时间巡视货 架，经常记得补充物品及整理货物架。 (三) 商品陈列负责部门每天早上至少要巡视一次店内所有的陈列架。 (四) 如收到顾客的提货单时，应迅速辨认物品是否为库存品，如为库存品应立即自货架上取下，交给 客人。如果发现取货人与往日不同，应与对方客户单位照会一下，并通知主管。 (五) 如果客人为代理商，应请其出示对方的签帐卡后再将物品交

25、给他。如发现有任何可疑之处，立即 找主管商量处理。 (六) 如果对方所要的物品目前没有库存，商品负责单位应直接告知客人此事，请对方到订货受理负责人的地方去填写订货单，或者请进货厂商立即送货过来等等，这时应该跟客人说明：目前此物品已无库存，我们立即请厂商送来，届时我们会为您送去，如果您不急，我们先帮您叫货过来，改天取货或进货的厂 商是，因为送货需要花些时间，在日时之前，物品将可送到等等，让客人心里有个底。 (七) 如果客人急着要该物品，可建议他：如果你急着要的话，可否请您直接到进货厂商去取货。如 果客人同意，请他前往取货。 (八) 签帐卡与银行存折具有相同意义，处理时应慎重。如发现客人有可疑之处

26、，应立刻向主管报告， 采取适当的对策。 (九)平日对于报纸及商业界新闻的商品广告要仔细研究，或者平常要留心现有产品，尽可能记住商品 的制造处及价格，这样如果遇到不明确的订货，才能迅速、确实地予以更正。 (十) 如果取货的种类及数量很少，可以集中二三个客人的提货单一起取货，或者当商品为同一制造商 的同一物品时，也可集中二三张提货单一起取货，这样将有助于提高取货的效率。 (十一) 从陈列架上取出的物品一定要逐一插入客人的提货单，然后立即交给单据负责人员。(十二) 对于签帐的顾客，除了平日信用良好的客人之外，凡付款、购物情况有可疑之处者，应向主任报告，以斟酌交货内容或数量。如果主管亦认同该客人在信用

27、上不保险，必须再与总务部协议，以决定交 易的对策及处理态度。 商品的陈列办法 (一) 代理店必须确实掌握销路好的商品，并尽量备齐多种品种，以迅速回应顾客的要求与满足其需 要。 (二) 取货人员的取货效率完全决定在商品陈列的好坏，即陈列的位置、分类及整理是否做得彻底、周 全。 (三) 出货量最多的物品应该陈列在比较容易拿得到的地方，量少者依序远放。另外，取货最多的种类 应尽量集中在同一处。 (四) 同类商品固定陈列在架上的固定部分，这样不但能够提高取货的效率，如有新开业者或零售店问 及畅销商品的种类时，可以让他们参观该货架，即可一目了然。 (五) 空闲时应经常巡视陈列架，随手整理，这样可方便后来

28、的取货。例如，商品颠倒摆放者，都应随 手加以整理。 (六) 服装仪容要经常保持清洁，以免弄脏物品，手脏时要随时以肥皂清洗(每天至少清洗二三回)。 (七) 取放商品时须谨慎，留心不要使其掉落地面，沾到水或放在火炉旁边，放在不干净的地面上。另 外，还要避免放在阳光直射的地方。 单据处理办法 (一) 在填写交货单时，须先将物品依照客户别区分，一一对照商品与订货单是否符合？住址、品名、价格、数量等等是否无误？切记不要漏填，如有漏填，只要对照传票内容与现物的数量，立刻可以察觉。 另外，顾客的签帐卡上一定要记住填入单据号码。 (二) 单据乃一切计算的根据，所以要谨慎保管。 (三) 客户住址原则上须依照签帐

29、卡及单据上的资料填写，如果遇有住址不明确、未登记或同音错别 字、而且对客人容貌不熟者，应问明商品负责人或主任、或客人本身后再写，以求谨慎无误。 (四) 单据上的文字应尽量以楷书或行书填写，字体除了要力求端正之外，对于容易搞错的数字应特别 注意(例如：7与 9、6与 4、3与 5、2等等)，另外，位数也要留心不可弄错。 (五) 在将单据递交给客人时，应迅速对照物品与单据记载内容，同时不要忘了跟客人说：先生(小 姐)，让您久候了、非常谢谢等等寒暄话。 (六) 将单据交给客人时，须立刻(几乎是同步)请客人在填单据号码。如果对方是代理人，则请其签上 代理。最后再将这些填入内容与传票做一最后的对照。 (

30、七) 单据负责与取货负责应由固定人员专任，负责联络事宜。这样对客户的交货不但能公平、正确， 还能提高各人的效率。当然，单据方面的工作份量不一，工作量较少的人理当有意义帮忙。 (八) 卖场中的商品，如已做好交货单据，除有特殊公务之外，没有主任及科长的认可，不得携带到店 外或其他部门。 商品补充办法 (一) 陈列架上陈列的商品应该经常补充，补充时应注意不可有遗漏，这些都是店头贩卖的重要工作。 (二) 负责补充商品的人员，每天应该找合适的时间，查巡陈列货架上的数量，并与库存目录表、货品补充卡做一对照，查清订货种类及数量后做成单据，交给订货受理部门。以上例行工作应随时进行，以确保货量的齐全、充足，即使

31、是店务繁忙之际，也一定要利用傍晚的时段做好上述工作。但，如果定货数量 超出目录规定数量时，必须取得主任的认可始得进行。 (三) 负责人员对于库存目录上的商品的更新、订正与废除都应与主管协议，并随时注意订正各项商品 的库存量。 (四) 对于以往即无库存但销路很好的商品、应迅速向主任报告，设法进货经销。 (五) 负责补充商品的人员应经常阅览库存目录表，将内容牢记。为了帮助记忆，可在工作不忙的时候， 将陈列货架上的商品与库存目录表做一对照，排列使其顺序一致。 (六) 顾客在订购无法退货的补充商品时，店员应向顾客说明这个规定，让顾客做完考虑后再决定是否 定货。 (七) 订货申请的手续一定要让主管经手，

32、或取得其认可后再进行。负责人员绝不可以独断专行。 (八) 经销商品除非有特别指示，否则应依照下列标准来补充。 (A级)特别畅销者 (B级)销路尚佳者 (C级)不甚畅销者，但是必须停止经销或有必要退货的种类，以下列名称来处理，应将之明示于各必要 场所： (S级) 须中止经销者 (R级) 须退货者 (九) 销售人员应随时巡视商品陈列架，设法发觉滞销的产品，当发现S级及级商品时，应与主管协 议，迅速处理退货事宜及订正目录、准备更换其他商品等。 (十) 如发现商品有变色、污损、破损等现象，应迅速将该商品换掉。至于有必要退货或更换产品者， 也应迅速办理处理手续。 推荐第4篇：保险业务员总结 保险业务员总

33、结 保险业务员总结 20XX年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年， 同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxx个险XX年的工作情况和XX年的工作计划汇报如下： 截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的

34、期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。 回顾XX年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施： 从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市

35、公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变 要我发展 为 我要发展 。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。 针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适

36、时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。 特别是在今年7月份百日大战中，推出了 群英会聚人民大会堂 的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置 天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标 的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。 针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。 1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。 2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。 3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服

37、务工作。 一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。 1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在XX年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。 在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。 为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确 要工号就要上班

38、工作 的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。 2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。 保险业务员总结 *年，太保寿险中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年，为此，我们在年初就明确了今年的经营指导思想围绕总公司提出来的“三个转变”，以“诚信天下，稳健一生”的文化核心价值观为指导，继续坚持“稳健经营，

39、以效益为中心”，全面实施预算管理;进一步调整业务结构，加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理;继续深化各项改革，狠抓队伍建设，努力实践“三个转变”，全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，提高经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家精品公司。 正是由于遵循了这一指导思想，截至12月6日，中心支公司共实现保费收入16431万元，完成全年任务计划的122%，到今年11月份的市场占有率为25%。其中，个险新保保费收入(含意外险)1610万元，完成年度计划的%，同比增长20%,全省达成率第八名;意外险完成47

40、4万元，完成年度计划的103%，同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万，完成计划的195%，提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收入万元，完成年度计划的%;个险续收保费元，完成年度计划的100%。 与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。 业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提

41、高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。 按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞

42、赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。 在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比xx年度实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。 个险标保任务xx万元。意外险要力争600万元。团寿险

43、要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。 通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的县区机构管理办法，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中介的全面发展。 市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。 经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建