国家理财规划师ChFP.pptx

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1、北京东方华尔金融咨询有限责任公司 Beijing Oriental Wealth Financial Consulting Co.,Ltd国家理财规划师国家理财规划师ChFP介介绍绍中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP1.理财规划师定义理财规划师定义：理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专 业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方

2、的身份为客户提供理财服务。2.理财规划师起源：理财规划师起源：理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP(Financial Planner)的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP3.理财规划师发展：理财规划师

3、发展：经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。尽管如此，其

4、后的一段时间内，理财业的热心者们开始考虑改革理财制度，将理财的工作重心转移到生活规划上来，如退休后养老年金的安排等。同时，金融监管机构与理财师教育机构开始合作，开始重视后续教育和严格遵守伦理规定的问题，这一点直到现在也没有改变。4.证书介绍：证书介绍：理财规划师国家职业资格认证（ChFP）由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。证书采用全国统一编号，可登录人力资源和社会保障部官方网站国家职业资格工和国家理财规划师考试网查询真伪。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案，全国通用。国家理财规划师职业资格证书

5、在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP5.培训目标：培训目标：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内 的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置，帮助客户达到财务安全与财务自由。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；掌握我国的税收制度，根据客户的基本资料进行税收筹划；根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财

6、产规划方案及财产传承方案。6.认证对象：认证对象：1、银行、保险、证券、基金、投资等金融领域从业人员；2、提供理财咨询服务的专业人员；3、会计师、税务师、律师、房地产投资顾问；4、其他从事金融相关行业的从业人员；5、相关专业在校大学生；6、对理财规划有兴趣，愿成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员；中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP7.报考条件：报考条件：高级理财规划师报名条件（具备以下条件之一者）：高级理财规划师报名条件（具备以下条件之一者）：1、连续从事本职业工作19年以上。2、具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3、具有硕士研究生及以上学历或者高级

7、职称(学位证书工龄可从16岁累计)，连续从事本职业工作10年以上。4、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。目前，国家唯一授权东方华尔作为国家高级理财规划师内部认证试点！中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP理财规划师二级报考条件（具备以下条件之一者）：理财规划师二级报考条件（具备以下条件之一者）：1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证

8、书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP理财规划师三级报考条件（具备以下条件之一者）：理财规划师三级报考条件

9、（具备以下条件之一者）：1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。注：相关专业指：经济学、管理学、法学 8.知识体系知识体系：理论知识：理财规划原理，财务与会计基础，宏观经济分析，金融基础，税务基础，理财计算基础，理财法律基础专业能力：现金规划，消费支出规划，教育规划，退休养老规划，投资规划，风险管理与保险规划

10、，税收筹划，财产分配与传承规划，综合理财案例分析中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP9.教材教材：三级：理财规划师基础知识助理理财规划师专业能力 二级：理财规划师基础知识助理理财规划师专业能力理财规划师专业能力 高级：国家高级理财规划师试点教材中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP10.北京东方华尔金融咨询有限责任公司成立于1994年，是中国最早开展财富管理研究与教育的机构之一，公司长期致力于最优秀金融人才的培养及中国金融理财市场的开拓与推广工作，深度参与了中国金融服务行业的发展。早在2003年东方华尔就作为国内金融教育领域最具规模和品牌号召力的企业之一，受人

11、力资源和社会保障部职业技能鉴定中心委托承担编制和修订理财规划师国家职业资格标准工作，也是人力资源和社会保障部颁布的理财规划师国家职业资格培训教程的编写单位，并至今承担着主持新版教程编撰和持续修编工作；东方华尔是理财规划师国家职业资格认证（ChFP）标准的设计者和制定者。2005年东方华尔主持理财规划师国家职业资格认证试点培训工作，培养出中国第一批正式持证的理财规划师。2009年高级理财规划师（国家职业资格一级）认证试点工作正式展开，由中国人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心批准，东方华尔成为唯一试点单位；截至2011年，东方华尔通过面授课程、网络课程、教材教辅、持续教育等形式，覆盖并

12、输送专业理财规划师超过30万人；自2005年进行首次理财规划师国家职业资格认证考试培养出中国第一批42名正式持证的理财规划师，至今已经向社会输送上万名理财专业人才。培训师资多来自东方华尔参加教材编撰的核心团队，同时邀请各金融机构的实战精英共同参与，考试严格执行中华人民共和国人力资源和社会保障部关于国家职业资格考试的相关规定。成绩合格者，由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发国家职业资格证书，同时录入国家职业资格系统，可网上查询。中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP东方华尔是东方华尔是:国家理财规划师行业的奠基人、引领者中国金融实务技能人才培养第一品牌 中国理财规划师（ChF

13、P）职业资格的设计者和标准制定者 中国理财规划行业的开创者和倡导者 中国最早最有影响力的理财规划师培训机构 东方华尔作为中国规模最大最权威的理财规划师认证培训专业机构之一，在教育规模、课程覆盖领域、营业服务网点等方面位居国内全行业首位，目前在全国设有分支机构二十余家覆盖国内各大中型城市，旗下设有金融教育、金融传媒、金融会展、网络运营、金融服务等多个业务板块；东方华尔凭借自主研发团队不断开发的领先课程及全新服务模式，近年来已向全国156家金融机构与投资理财专业机构提供超过15万人次的金融实务技能培训，东方华尔培养的金融实务型人才活跃于国内银行、证券、保险等各大主要金融机构，并承担起业务骨干的重要

14、作用。东方华尔通过不断自主创新，迎合中国金融混业经营发展趋势，依托先进的发展理念、雄厚的研发力量及师资团队，走出了一条集培养金融复合型人才、提供金融机构人才战略解决方案、传播财富管理理念、深度开拓大众理财市场的综合发展道路。北京总部北京总部 地址：北京市西城区南礼士路36号华远大厦3层 中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP高级证书样本高级证书样本中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP考试内容：考试内容：理财规划师分为三个等级，一级为高级，三级为初级；三级考两门：基础知识，专业能力。二级考三门：基础知识，专业能力，综合评审。一级考三门：基础知识，专业能力，综合评审。一级目前处于内部认证试点时期，还未参与全国统考。考试时间：考试时间：初级：8：30-10：00 考理论知识 10：30-12：30 专业能力二级：8：30-10：00 考理论知识 10：30-12：30专业能力 14：00-15：30综合评审高级：8：30-10：00 考理论知识 10：30-12：30专业能力 14：00-16：30综合评审中国金融实务技能人才培养第一品牌国家理财规划师ChFP国家理财规划师考试网国家理财规划师考试网：http:/www.chfp.org/参考介绍参考介绍：http:/ 传真：010-