票据法第3次——专题一：票据的无因性.ppt

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1、专题一：票据无因性理论的理解与适用专题一：票据无因性理论的理解与适用一、无因性理论的学理表达一、无因性理论的学理表达无因性是指行为的效力不受其基础行为效力的影响，不因基础无因性是指行为的效力不受其基础行为效力的影响，不因基础行为不成立、无效或撤销而受牵连。换言之，行为的效力不以其基行为不成立、无效或撤销而受牵连。换言之，行为的效力不以其基础行为的有效为依据。础行为的有效为依据。二、票据的无因性二、票据的无因性在票据法中，票据关系一经成立，就与其基础关系相分离。票在票据法中，票据关系一经成立，就与其基础关系相分离。票据关系与基础关系各自独立存在，分别由不同的法律制度进行规范。据关系与基础关系各自

2、独立存在，分别由不同的法律制度进行规范。基础关系是否存在、是否有效、是否履行，对票据关系都没有影响。基础关系是否存在、是否有效、是否履行，对票据关系都没有影响。票据行为的无因性，是指票据行为与作为其发生前提的实质性票据行为的无因性，是指票据行为与作为其发生前提的实质性原因关系相分离，从而使票据行为的效力，不再受原因关系的存废原因关系相分离，从而使票据行为的效力，不再受原因关系的存废或其效力有无的影响。又称票据行为的抽象性或无色性。或其效力有无的影响。又称票据行为的抽象性或无色性。票据无因性产生的原因票据无因性产生的原因保障票据的流通性保障票据的流通性降低持票人的风险与成本降低持票人的风险与成本

3、讨论：讨论：我国我国票据法票据法第第10条的理解与适用条的理解与适用票据法票据法第第10条：条：票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。据双方当事人认可的相对应的代价。票据法票据法立法背景：立法背景：对我国对我国“尚处在票据制度的起步阶段及计划尚处在票据制度的起步阶段及计划经济体制向社会主义市场经济体制转化阶段经济体制向社会主义市场经济体制转化阶段”的的国情界定，采

4、国情界定，采“严格主义严格主义”，一方面考虑票据行，一方面考虑票据行为的无因性，保障债权人，另一方面，要充分注为的无因性，保障债权人，另一方面，要充分注意诚实信用、权利不得滥用之一般原则，保证和意诚实信用、权利不得滥用之一般原则，保证和维护交易安全。维护交易安全。问题：我国问题：我国票据法票据法第第10条之规定是否与无因条之规定是否与无因性理论相冲突？性理论相冲突？观点一观点一：该条规定把基础关系和票据关系的效力捆绑在一起，导致真实交该条规定把基础关系和票据关系的效力捆绑在一起，导致真实交易关系是出票行为、票据权利转让行为的有效要件的结论，是对无因易关系是出票行为、票据权利转让行为的有效要件的

5、结论，是对无因性的否定。性的否定。观点二观点二：该条款并非是对无因性的否定，而应当理解为两层含义：一是防该条款并非是对无因性的否定，而应当理解为两层含义：一是防止利用票据欺诈，对直接当事人之间的取得票据合法性的要求；二是止利用票据欺诈，对直接当事人之间的取得票据合法性的要求；二是确立我国票据的基本属性是真实票据而非融资票据。确立我国票据的基本属性是真实票据而非融资票据。真实票据：真实票据：以实际存在的商品或劳务等交易为基础而签发或使用以实际存在的商品或劳务等交易为基础而签发或使用的票据。的票据。融资票据：融资票据：是当事人签发的，不以真实的商品或劳务等交易为基是当事人签发的，不以真实的商品或劳

6、务等交易为基础，而仅作为融资工具在市场上流通的票据，融资票据的持票人因向础，而仅作为融资工具在市场上流通的票据，融资票据的持票人因向票据的出票人或背书人提供资金而取得票据，即所谓票据的买卖。票据的出票人或背书人提供资金而取得票据，即所谓票据的买卖。观点三观点三：票据法票据法第第10条的规定是管理性规范。条的规定是管理性规范。管理性规范：管理性规范：是指法律及行政法规未明确规定违反此是指法律及行政法规未明确规定违反此类规范将导致行为无效的规范。此类规范旨在管理和处罚类规范将导致行为无效的规范。此类规范旨在管理和处罚违反规定的行为，以禁止其行为为目的，但并不否认该行违反规定的行为，以禁止其行为为目

7、的，但并不否认该行为在民商法上的效力。为在民商法上的效力。效力性规范：效力性规范：效力性规定是指法律及行政法规明确规效力性规定是指法律及行政法规明确规定违反该类规定将导致行为无效的规范，或者虽未明确规定违反该类规定将导致行为无效的规范，或者虽未明确规定违反之后将导致行为无效，但若使行为继续有效将损害定违反之后将导致行为无效，但若使行为继续有效将损害国家利益和社会公共利益的规范。其以否认其法律效力为国家利益和社会公共利益的规范。其以否认其法律效力为目的，其作用在于对违反者加以制裁，以禁遏其行为，此目的，其作用在于对违反者加以制裁，以禁遏其行为，此类规范不仅旨在处罚违反之行为，而且意在否定其民商法

8、类规范不仅旨在处罚违反之行为，而且意在否定其民商法上的效力。上的效力。观点四观点四：票据法票据法第第10条之规定，是宣示性条款。条之规定，是宣示性条款。宣示性条款：宣示性条款：是法律条文中仅仅展示彰显某是法律条文中仅仅展示彰显某种观念价值种观念价值,并不包括行为模式和法律后果等要素并不包括行为模式和法律后果等要素,不直接调整社会关系的条款。不直接调整社会关系的条款。案例一：案例一：原告：某医药公司原告：某医药公司被告：某商业银行被告：某商业银行某建筑公司为购买建筑器材，向某钢筋生产厂签发了一张某建筑公司为购买建筑器材，向某钢筋生产厂签发了一张银行承兑汇票，付款银行为某商业银行（被告），付款期限

9、为银行承兑汇票，付款银行为某商业银行（被告），付款期限为出票后出票后3个月，票载金额为人民币个月，票载金额为人民币500万元，收款人为某钢筋厂。万元，收款人为某钢筋厂。一个月后，某钢筋生产厂将该票据提示承兑，同日将该票据背一个月后，某钢筋生产厂将该票据提示承兑，同日将该票据背书转让给某钢材厂，某钢材厂又将该票据转让给某医药公司书转让给某钢材厂，某钢材厂又将该票据转让给某医药公司（原告）。后来，某建筑公司以某钢筋生产厂所供的钢筋质量（原告）。后来，某建筑公司以某钢筋生产厂所供的钢筋质量不符合合同约定为由予以退货，同时通知付款行某商业银行停不符合合同约定为由予以退货，同时通知付款行某商业银行停止对

10、该票据付款。汇票到期后，某医药公司持该汇票要求某商止对该票据付款。汇票到期后，某医药公司持该汇票要求某商业银行付款，遭到拒绝。某医药公司于是向人民法院提起诉讼，业银行付款，遭到拒绝。某医药公司于是向人民法院提起诉讼，要求某商业银行承担票据责任。要求某商业银行承担票据责任。最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定问题的规定第第14条：条：票据债务人以票据法第票据债务人以票据法第10条、第条、第21条条的规定为由，对业经背书转让票据的持票的规定为由，对业经背书转让票据的持票人进行抗辩的，人民法院不予支持。人进行抗辩的，人民法院不予支持。案例二：案例二：原告

11、：上海市食品有限公司原告：上海市食品有限公司被告：上海市食品经营部被告：上海市食品经营部被告上海市食品经营部与原告上海市食品有限公司自被告上海市食品经营部与原告上海市食品有限公司自1996年年12月至月至1998年年2月有购销关系，为此，被告于月有购销关系，为此，被告于1998年年1月月8日签署了用日签署了用途为购货、金额为途为购货、金额为65932.85元的转账支票一张，交给原告。元的转账支票一张，交给原告。1998年年1月月11日，该支票因存款不足遭银行退票，原告即将该支票退还给被告。日，该支票因存款不足遭银行退票，原告即将该支票退还给被告。同年同年3月月10日，被告又一次签发了一张用途为

12、购货、金额为日，被告又一次签发了一张用途为购货、金额为3万元的转万元的转账支票，但该支票因使用旧支票（格式凭证）又遭银行退票。对上述账支票，但该支票因使用旧支票（格式凭证）又遭银行退票。对上述两张退票所载金额，双方协调不一，原告遂提起诉讼，请求法院判决两张退票所载金额，双方协调不一，原告遂提起诉讼，请求法院判决被告按照第一次退票的票据金额承担票据责任。被告按照第一次退票的票据金额承担票据责任。被告辩称，原告确将金额为被告辩称，原告确将金额为65932.85元的支票退还给被告，但经元的支票退还给被告，但经对账，由于欠款数额有误，故被告于同年对账，由于欠款数额有误，故被告于同年3月出具了月出具了3万元的支票一张，万元的支票一张，并将并将6万余元支票作废。现原告无法提供万余元支票作废。现原告无法提供6万余元的票据原件，故被告万余元的票据原件，故被告不应支付该笔票据金额，另原告未能交付全部货物，被告实际欠款尚不应支付该笔票据金额，另原告未能交付全部货物，被告实际欠款尚不足不足3万元，故而只愿承担实际欠款数万元，故而只愿承担实际欠款数26200元。元。