2023年规范经营自查报告（精选多篇）.docx

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1、2023年规范经营自查报告（精选多篇） 推荐第1篇：不规范经营自查报告 西站支行不规范经营专项治理学习心得 根据省分行和银监局关于开展整治不规范经营活动的通知精神，我行成立了专项整治工作领导小组和工作小组，制定了不规范经营专项治理工作实施方案，严格遵照时间表详细安排专项整治工作，做到统一领导、统一时间、统一步骤、统一要求。 从3月1日起，我行组将“七不准”、“四公开”具体内容在营业场所醒目位置悬挂、张贴，以更好地接受公众监督。经过自查，我行没有违反“七不准”、“四公开”的相关规定。现将具体的自查工作和今后活动安排汇报如下： 一、自查工作 一是加强组织，成立工作领导小组，督导各项工作有序开展；二

2、是通过下发文件、组织培训、现场宣讲等多种方式统一员工思想，加强员工制度学习及合规经营意识的培养；三是积极开展经营部门自查、管理部门复查等全方位检查，不留死角；四是及时张贴告示，将“七不准”、“四公开”、“举报电话”等内容公开告知顾客，接受监督；五是对于此次活动中发现的问题及时报告与整改，确保问题解决到位；六是积极开展系列宣传，提升银行形象；七是不断加强对实体经济发展的支持，维护金融生态，防范金融风险，建立合规经营的长效机制。 二、下一步整治不规范经营活动工作安排 银监会新近颁发的“七不准”、“四公开”是我们职业操守的底线，同时我们应该有更高的标准和追求。一是以更大的担当肩负起国有银行的社会责任

3、。坚持为社会公众提供最基本的公共金融服务，做到基本公共服务的均等化、普惠化，为弱势群体提供特惠化服务。根据社会需求和商业可持续原则，扩充渠道、降低成本、提升服务；二是坚决维护金融消费者权益。将客户满意度作为衡量全行一切工作的基本尺度，进一步完善客户投诉的快速反应机制，推行首问负责制和“问题到我为止”的内部约束，将客户投诉的解决和处理作为推动工作的基本动力；三是坚持服务地方经济。牢固树立“产业兴、银行兴”的理念，加快信贷资源投入地方经济的进度和力度，最大限度地满足地方经济的融资需求，紧紧围绕地方经济和民生领域，持续推进流程设计、产品创新和服务优化工作；四是提供物有所值的金融服务。把有效服务放在首

4、位，推进更为严格的成本管理，切实为客户提供货真价实、质价相符的服务，在银行创造价值的同时，也为客户创造更多的价值。通过我们的持续努力，打造令人尊敬的现代金融企业。 推荐第2篇：药品规范经营企业自查报告 药品规范经营企业自查报告 市场监督管理局： 根据市场监督管理局关于召开全县药品医疗器械经营企业风险责任管理会议的通知，.药店坚持“规范经营，质量可靠，诚信止上”的宗旨，立足解决当前药品零售企业经营管理中存在的突出问题，实施情况自查报告如下： 一、药店基本情况 我药店成立于年月日，经营范围有：中药饮片、中成药、化学药制剂、抗生素、生化药品。我药店有员工3人，其中从业药师1人，药学技术人员2人。我药

5、店经营品种900种。药店以“严把药品质量关”为质量方针，依法依规从事药品经营活动，严把质量关，杜绝假劣药品进入本药店，开业至今从未发生过经营假劣药品行为。 二、质量体系运行情况 1、质量体系文件情况 公司编制了质量管理制度20项、质量管理操作规程26项、部门及各级岗位质量职责9X项等文件，组成成了药店质量体系的标准文件，是药店开展各项质量管理工作的文件依据，质管部对各项文件进行了必要的培训。 2、人员的配备情况 （1）药店企业负责人是中专学历，从业药师职称，熟悉国家有关药品管理的法律、法规、规章和所经营药品的知识。 （2）质量负责人为主管药师，从事药品质量管理工作30年有余，熟悉国家有关药品管

6、理的法律、法规、规章和所经营药品知识，能独立解决经营过程中的质量问题，具有对质量管理工作进行正确判断和保障实施的能力。 （3）药品验收员.，中专学历，西药师。验收员均经专业岗位培训，能独立解决验收过程中发现的质量问题。 （4）仓库养护员。养护员均经过专业及岗位培训。 （5）采购员.，中专学历，采购员均经过专业及岗位培训。 （6）对从事质量管理、验收、养护、保管等直接接触药品的岗位人员，我药店每年都有组织进行健康检查，并建立了员工健康档案。 三、办公场所和仓库的情况 我药店的营业办公场所面积平方米，配备了电脑、电话等现代化的经营办公设备，工作环境宽敞明亮。 库房面积平方米，内墙、顶光洁，地面平整

7、，门窗结构严密。使药品与地面之间配备排气扇、灭蚊灯、老鼠笼等避光、通风、防潮、防虫、防鼠等设备；配备空调1台，能有效调控温湿度及室内外空气交换；记录库房温湿度。仓库划分有合格品区、发货区、待验区、退货区、不合格品区、出库复核去、零货区等专用场所，并按GSP要求实行色标管理。 四、计算机系统管理情况 我药店采用的智百威软件，符合经营全过程及质量控制要求，实现药品质量可追溯，并满足药品电子监管的实施条件。药店的计算机系统有支持系统正常运行的服务器；具有安全、稳定的网络环境，能实现部门之间、岗位之间的信息传输和数据共享，并建立相关数据库。药店的计算计系统能够对药品的购进、验收、养护、出库复核、销售等

8、进行真实、完整、准确地记录和管理，并能生成、打印相关药品经营业务票据。药店要求各岗位人员按授权范围进行计算机系统数据的录入、修改、保存等操作，保证数据原始、真实、准确、安全和可追溯，对计算机系统运行中涉及企业经营和管理的数据按日备份并存放于安全场所，有关记录按规定保存5年。并且对含麻药品和特殊药品有特殊设置和登记 五、对照标准自查情况 2023年9月30日至10月10日，我药店按照宝鸡市药品零售企业规范化建设暨示范店创建活动实施方案，依据药品经营质量管理规范及其附录、药品零售企业示范店评定标准对药店质量管理体系进行了一次内部自查自纠自我完善，高度重视门店象，做到窗明几净、环境卫生，各种提示牌、

9、警示牌摆放有序，药品陈列整齐，标志醒目。做到：设施设备整洁、店员着装统 一、药品分类规范陈列整齐、提示警示醒目、服务热情周到、语言礼貌温馨。同时对各药品的零售都努力提供更加多元化优质的服务，设立便民服务，意见本、药师咨询服务台等服务。我店严格杜绝为他人提供违法经营场所，绝不从无证，和个人单位购进药品。保证计算机系统购销存记录，和票据，数据，帐，款对应一致。坚决禁止销售终止妊娠类.兴奋剂，蛋肽类制剂药品。 六，积极配合各食药品监督管理部门的现场检查，严格实行现场检查纪律，如实提供相关资料。 . 2023年10月26日 推荐第3篇：不规范经营行为自查报告 XXXX不规范经营行为自查总结报告 中国银

10、行业监督管理委员会XX监管分局： 为进一步推动我行各项业务合法合规，健康持续开展，根据总行和贵局要求，按照关于进一步做好“不规范经营”行为排查工作的通知（XX【2023】67号）的文件精神，我分行积极开展了全面、详细的自查工作。现将自查结果报告如下： 一、公司银行业务 （一）公司类贷款的支用管理 我分行发放公司类贷款和政府融资平台贷款，贷款的支用严格按照“三法一指引”的要求，坚决遏制以贷引存，存贷挂钩的行为。约定按照受托支付的，严格按照申报和审批要求管理受托资金，约定为自主支付的，按照借款人实际经营需求发放贷款，落实实贷实付原则。自查过程中暂未发现要求客户将贷款转为定期存款，或设定不合理贷款条

11、件，将定期存款作为发放贷款的前提条件。 （二）公司类贷款的利率管理 公司类贷款的利率水平，均是综合了借款人行业状况、企业经营状况、还款能力、抵质押物变现能力（保证方代偿能力）、金融产品风险等重要因素进行定价。在执行环节，均按照审批通知书要求严格执行，未发现超权限变更公司类贷款利率定价的违规行为；分 1 支行能够依据定价执行利率。账户管理费、财务咨询费等服务费用均为实际的管理和服务性收费，并非利息让渡；未发现支行借发放公司贷款之机，要求客户办理不合理中间业务或其他金融服务，并收取额外费用以及捆绑其他金融产品。 （四）其他费用。支行在办理政府融资平台贷款、房地产贷款等公司信贷业务前期尽职调查、押品

12、评估等环节均按照能够严格执行道德操守，未发现直接或者间接要求客户支付相关费用，导致客户财务负担不合理增加；在提供资信证明、资金监管、代发代收等金融产品和相关服务时，严格按照总行XXXX有关产品定价的文件要求执行，未发现违规收费、擅自提价的现象。 （五）公司类企业的存款营销和资金管理 坚决落实中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（银发2000253号）、中国银行业协会中国银行业存款业务自律公约（银协发202310号）的文件要求，未发现高息或变相高息揽存的行为，更未发现我行员工蓄意吸纳掮客资金，假借我行名义非法得利。 （六）公司类业务的产品管理 各支行在为公司客户提供一揽

13、子服务和全面解决方案等产品服务和咨询业务过程中，本着客户自愿的原则，根据企业行业和自身经营情况，均提供了有针对性的产品服务方案，客户接受与否， 绝对自由。 二、小企业银行业务 （一）小企业贷款的支用管理 分行能够鼓励引导客户经理对小微企业贷款积极采取受托支付方式，贯彻“实贷实付”原则，通过严格控制贷款支付对象把好第一道风险关，从而杜绝了“以贷转存”现象的滋生；与此同时，强化银企合作关系，不强制设定条款或协商约定违规吸存，通过培育企业做大做强增加综合收益，通过积极营销借款人上下游企业，尽量争取资金体内循环；在小企业授信环节要求借款人提高我行结算量，而并非绝对存款，目的是通过借款人现金流掌控企业实

14、际经营情况，控制风险，落实贷后管理工作。 （二）小企业贷款费率管理 对小微企业，大多数支行按照XXX银监局关于实施差异化监管加强小型微型企业金融服务的意见（XX监发202328号）相关规定禁止一切不合理收费，除银团贷款的管理费和承诺费外，其他费用如贷款承诺费、管理费、顾问费、咨询费等全部取消。 （三）小企业银行产品管理 我分行能够为小微企业提供切实有效的一揽子金融服务方案，有效满足客户金融服务需求。小企业资产业务的开展，不以负债业务和中间业务为条件。企业对我行理财、保险、基金等其他产品的 选择完全具有自由选择权，坚决维护我行小企业借款人公平交易权。 （四）小企业产品定价 我行能够本着“流动性、

15、安全性、流动性”相结合的方式，科学地对小微企业贷款进行差别化定价，对信用等级较高、偿债能力较强、担保等风险缓释措施较充分等客户在贷款定价时予以倾斜；与此同时，对综合评价较好的客户制定了切合实际的长期培育政策，简化授权授信审批流程，切实提升了小微企业服务质量和效率，逐步提高小企业业务盈利能力和水平，培育了一批在业内具有相当竞争力的小微企业群体。 （五）小企业培育和政策倾斜 1、分行能够对“XXX”、“XXX”等小企业优质客户，积极按照关于深化“XXX”、“XXX”企业培育工作的指导意见（XX2023120号）等文件要求，在授信额度、定价、特色产品及超值服务等方面切实落实相关优惠政策。 2、创新小

16、微企业流动资金贷款还款方式，根据小微企业的资金周转情况，在贷款还款方式上指导小微企业选择分次发放、分次还款等科学的出账和还款方式，一方面有效帮助小微企业缩减财务成本，另一方面有效减轻客户到期一次还款的资金压力。 3、为提升小企业融资效率，分行进一步优化小微企业授信流程，提升审批效率，特别是分行授信授权方面，通过审批权和审批形式 的调整，多角度优化和提高小企业贷款的服务效率和质量；对小微企业在有效控制风险的前提下，采取灵活多样的担保方式，不断拓展贸易融资产品在中小企业金融服务中的份额，降低小微企业客户的担保成本，减轻小微企业财务负担。 三、零售银行业务 （一）个人贷款的支用管理 我分行个人贷款支

17、用管理严格按照银监会个人贷款暂行管理办法和我行零售业务制度执行，对于采取受托支付方式发放的个人贷款，在贷款发放后按照约定，将申请支付款项转至借款人支付对象账户；对于采取自主支付方式发放的个人贷款，客户支用理由合法合规，即进行贷款发放。 （二）个人贷款的利率管理 1、我行个贷产品的定价严格按照资金成本、风险成本和管理成本科学计价。同时考虑和区分借款人资金用途、还款能力、担保水平与业务风险等实际情况，不存在随意定价，上浮至最高限额的情况。 （三）流程和其他收费管理 在发放个人贷款时，未发现有要求客户接受不合理的中间业务或其他金融服务的行为，无“贷款承诺”账户管理费、财务咨询费、贷款安排费、额度占用

18、费等额外附加费用；与此同时，在业务开展 过程中应计入银行成本的相关费用，均由我行自行承担，不存在变相转嫁的情形。 （四）个人贷款的产品管理 在受理个人贷款和办理其他零售业务时，充分尊重客户的自由选择权和公平交易权，无强制产品捆绑、不当搭售等行为。客户办理信用卡、基金等各种其他金融产品享有充分的独立性。 （五）个人储蓄业务的管理 经查无违反中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（ 银发2000253号）、存款自律公约、徽商银行储蓄业务管理办法（XX2023218号）等制度办法的要求，高息揽存、借道收息的行为；未发现涉及民间融资、掮客资金以通过我行账户支付和收取高息的情形。

19、 四、国际业务 （一）国际业务产品的定价和费率 分支行对我行外汇业务收费标准均进行公示，收费公开透明、合理有据，外汇资金交易汇率按总行统一发布的人民币外汇牌价进行；国际贸易融资按总行审批表指导利率执行，无乱浮动利率行为；收费项目均按我行收费标准中规定项目收费，无收取额外费用的情况；与我行开展国际贸易融资的客户均由总行审批，准入、出账、产品定价明确合规。 （二）国际业务操作合规性 国际业务条线操作人员岗位分离、权限分离，无越权经办、越权复核行为。 五、授信评审业务 授信审批时严格按照资金成本、风险成本和管理成本合理进行贷款定价。在授信审批时，不存在以存款作为审批和发放贷款的前提条件得情况。授信业

20、务的开展不以任何负债业务、中间业务等其他产品作为前提条件，杜绝了捆绑销售、转嫁费率和成本的情形。 六、检查发现问题 部分财务顾问费、贷款承诺费收取不合规。自2023年10月24日后，个别支行对小微企业收取财务顾问费或贷款承诺费，收费不合规。 。 XXXXXXXXXXXXXX 二一二年三月十六日 推荐第4篇：卷烟内部专卖规范经营自查报告 XX烟草专卖局（分公司）卷烟经营内部专卖管理监督自查报告 XX烟草专卖局： 为了加强XX烟草专卖局（分公司）内部专卖管理监督，规范行业内部经营行为，促进行业自律，提升行业效率，根据XX省内部专卖管理监督工作规范的要求及9月30日XX局（公司）会议精神，我局（分公

21、司）对2023年1月至9月以来的卷烟经营业务进行了全面、逐项、细致的自查，现将开展自查工作情况汇报如下： 一、2023年1至9月卷烟经营情况 至二一二年九月，全市共有零售户XX户，入网供货零售户XX户。今年一至九月，XX市销售卷烟XX箱，完成年度计划XX箱的XX%，同比增加XX箱，增加XX%；实现销售收入XX万元，同比增加XX万元，增加XX%，单箱销售收入XX元，综合毛利率XX%。 二、自查方法。 （一）从销售系统、专卖管理系统的查询相关数据进行分析比对，并按卷烟品牌、订货数量、零售客户分别查找出销量波动较大的卷烟零售客户和可疑订单，及时开展逐户逐份调查核实，查明异常的原因。 （二）询问业务经

22、营部门的工作人员，要求其对有关事 - 1 烟销售违规情况发生. （二）“一价制”执行方面。检查组对一些市场紧俏品牌及滞销品牌的批发价进行了督查，看是否有提价或降价的情况发生，经实地调查，发现XX烟草分公司建立严格的价格监测机制，加强对卷烟品牌管理，严格执行“西南五省一价制”的价格规定，没有提价或降价情况出现。 （三）货源供应方面。核对客户资料，经审查没有发现向无证户供货行为，全程监督货源流向，通过系统查询、实地调查、客户抽查等措施，核实了日订单量、送货量、交易额数据以及配送路线等有关卷烟经营情况，没有发现货源不入网经营的问题。 （四）访销配送方面。以治理卷烟体外循环为突破口，通过营销系统的查询

23、、实地调查、客户抽查等措施，对2023年度部分品牌卷烟销量靠前的49户卷烟重点零售户进行调查，核实其订单量、配送量、实收量、送达人、收货时间和实际的客户姓名、客户编码、许可证号是否一致，并采取单周实地走访随机抽查的50户经营户双周电话询访50户经营户及跟送监督等方法，从而确定访销配送的真实性，发现楚雄市烟草分公司不存在虚假客户假入网及拆单分摊的情况，完全达到入网销售、落地销售、落户销售。 （五）零售户增订货方面。微机销售数据显示，今年XX烟草分公司在一季度有多次订货频次异常预警发生。经核查， - 3 的各品牌卷烟及销售数据进行对比分析，并按卷烟品牌、订货数量、零售客户分别查找出销量波动较大的卷

24、烟零售客户和可疑订单，及时开展逐户逐份调查核实，查明异常的原因，制定针对性监管措施，完善卷烟部门相关内控制度和工作流程，加强客户经理和主管卷烟货源分配人员履行职责的监管等，营销部门卷烟投放量及品牌结构做到卷烟零售户的经营业态、等级与经营能力基本相符。 （九）卷烟规范经营方面。针对今年销售显著增长的订单品牌如云烟（紫）、红塔山（1956）、红梅（黄）、云烟（软珍品）等品牌卷烟和零售户进行重点关注和走访问询。根据走访问询情况，调查核实了所走访问询的卷烟零售户都能如实收到所订购的卷烟，没有发现卷烟外流的不规范经营情况。卷烟订购量增加的主要原因是卷烟零售户因为春节后要补充库存、盖房、办喜事等，属正常订

25、货，零售户所订卷烟均100%入网、落地、落户销售。 （十）婚庆促销方面。截至9月底，XX烟草分公司共成功举办498场婚庆促销活动，经检查，所有婚庆促销卷烟都在XX市辖区卷烟零售户处购入，没有指定的促销户。所有婚庆促销活动都能遵循合法、公平、诚实、信用的原则，没有发现XX市烟草公司和工作人员通过促销向工业企业索要和接受钱物，或收受工业企业提供的赞助、奖金、补贴和贵重物品。没有发现XX烟草分公司以促销的名义进行搭配销 - 5 不合理现象。现有定点取货/代送点客户82户，占全部客户3.8%，未超过4%的要求。每个定点取货/代送点客户少的2户，多的9户。每个点取货/代送点均有相关资料，如协议、记录表等

26、。通过检查也发现一些问题。（1）年初确定的部分定点取货/代送点客户有的已经注销。（2）个别定点取货/代送点记录不完整。（3）有的客户取货签字不规范，有代送点代签字的情况。 六、下步拟采取的监管措施 根据XX省烟草行业内部专卖管理监督工作规范实施细则、XX市内部专卖管理监督工作制度规定要求，结合我单位实际，下步拟做好以下几方面工作： （一）加强教育，提高规范经营的自觉性。把规范经营纳入职工培训教育体系，定期组织学习专卖“一法两条例”和行业规范经营有关政策、精神，使每位“两烟”生产经营人员对有关法律法规和上级规范经营的纪律规定清楚主线，把握关键，牢记重点，从而对规范经营该干什么，不该干什么，提高全

27、体员工对规范经营工作的重要性的必要性的认识，从思想上自觉做到遵纪守法规范经营。 （二）进一步拓宽监管思路，从市场调查、备案备查资料和微机查询等方面有机结合起来，切实发挥内部专卖管理的职责，认真解决好行业内部提高效率和注重自律两个重要课题， 制定出一套系统的切实可行的监督步骤、方法、模式。 （三）加强内部监管部门与营销部门的联系，建立内管部门与营销部门间的协调关系，形成合力，做到分工不分心，共同抓好规范经营，提高企业的经营管理水平。 （四）规范卷烟经营工作，充分利用网络资源，安排专职人员实时登陆内部专卖管理监督信息系统，认真负责分析每天卷烟购销存情况对出现的预警信息及时进行上报处理，对出现的预警

28、情况及时安排人员调查，把“不能内部违规更不能内外勾结违规，卷烟要在辖区内销售”作为规范经营的两条底线，从观念上、制度上、流程上杜绝违规经营。 （五）加大对专卖行政执法人员的监督力度，督促执法人员严格按照烟草专卖人员执法行为准则做到文明执法，防止出现违规执法行为。 （六）做好对卷烟经营部门规范经营方面的监督检查，确保不发生一起被上级局查处的违规案件.我们将在以后的工作中，不断的建立和完善各项内部监管制度，从而进一步提高内部专卖管理监督力度，坚持做到不缺失一道监管工序，不放过一个监管细节，切实抓好卷烟经营关键环节、关键部位、关键问题的监管，以此推动卷烟规范经营不断深入。 - 8 二 推荐第5篇：规

29、范自查报告 规范自查心得 5月份通过对省局市局规范经营自查活动的开展，营销部对本次的自查活动非常重视，使我感觉到这次的活动并不是流于形式，使我们思想上真正的认识到了自身在的不足和缺点。 下面我就从以下几个方面深刻剖析： 一、执行规章制度方面。作为一名客户经理，首要的工作就是服务客户，服务好客户的必要条件就是上门拜访，今年2月份在我身上就存在客户连续3个月没有拜访到位的现象，造成这一情况的事实情况是上门拜访客户但是连续几次遇到关门。拜访不到位是客户经理的大忌，连续3个月未拜访到位更是大忌中的大忌，严重违反了客户拜访流程的规定，作为一名客户经理未能正常拜访服务好客户，事后我还一再的情调理由，现在回

30、想起来我感觉很羞愧。 二、规范经营方面，在规范经营方面，通过对明示承诺13条、六条禁令以及卷烟违规经营的案例的学习讨论，使我从思想上认识到规范经营是高压线，我个人严格遵守明示承诺13条规章制度，但是忽视了对零售户的规范管理，导致了部分零售户出现了违规订购卷烟的现象。张局长在纪检监察工作会议上讲话中，对目前公司目前存在的庸、懒、散等作风问题进行分析，指出在今后工作中要大力弘扬的五种作风。作为客户经理首先要树立良好的作风，才能有效的约束自己、规范自己。 三、服务客户方面。提到服务客户就又说到了我们客户经 理的拜访服务。以前我所负责的零售客户近250户， 每天拜访接近15客户。一些偏远地区的零售客户

31、，仅下市场得耗费半天的时间。而同时，下午回到办公室要写工作日志，还要开会。所以，每次拜访就如走马观花、蜻蜓点水，只有数量，没有质量，甚至有的只是到店铺填写一下客户服务手册而已，并没有实质性的拜访内容。 还有有时候在接到客户电话后言语过激、不耐烦。经过这几天的反思，我感到，自己在工作责任心上仍就非常欠缺。作为一品客户经理，服务好客户是我们的首要责任，也是我们工作的重中之重，作为客户打电话给我们说明客户信任我们，说明我们在他们心中的作用的地位很重要，而我没有做到与客户在电话里进行有效的沟通。 下一步打算： 1、拜访工作应牢牢抓住“客户经营为的是赚钱”这条主线，改变程式化拜访模式，做到灵活机动、随机

32、应变，依据客户实际需求进行有针对性、实质性地拜访，切实找准客户拜访与客户盈利的结合点和关键点。比如，向客户传授一些实用的经营技巧，推荐一些成功的营销案例，帮助客户分析、解决制约盈利提升的难题等，让客户切切实实看到经营卷烟所带来的实惠。只有这样，零售客户才会真正满意工作。 2、明确规范经营的严肃性，做到警钟长鸣。严格规范货源管理，分配货源要做到公平、公正。对片区不存在的不规范行为 及时发现及时制止，对不听劝告的零售户及时反馈给专卖部门查处。遇到片区内又转户或停歇业的客户计划上报四岗互控。 3、加强学习交流努力提升服务质量。在下一步的工作中完善明码实价工作，作为我近期的重点工作。遇到客户的询问或者

33、异议，无论客户有什么样的问题都要做到耐心细致地解释，做到有理有据、答复圆满、令人信服，汲取09年的3起投诉的教训做到2023年零投诉。树立不努力既是退的理念。 4、端正工作态度，增强责任心，增强执行力。在下一步的工作中要改变思想中，存在得过且过，混日子的应付思想。态度决定一切。在平时工作中按照领导安排的工作认真、仔细的完成，提高工作效率和工作能力！ 推荐第6篇：不规范经营专项治理的自查报告 农村信用合作联社 关于不规范经营专项治理工作自查自纠工作报告 根据联社关于印发农村信用社不规范经营专项治理工作实施方案的通知号文件要求，我市联社立即按照省联社的工作部署，高度重视，广泛动员，制定方案，细化措

34、施，认真开展自查，确保了“不规范经营”问题专项整治活动的有序开展。 一、层层发动，提高认识。为提高全辖干部员工对“不规范经营”问题专项整治活动重要性和必要性的认识，我市联社召开了由各信用社主任、副主任、委派会计和部室经理参加的动员会议，全文学习了中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知银监发（2023）3号文件、河北银监局关于转发整治银行业金融机构不规范经营的通知银监冀局发（2023）30号文件、河北省银行业金融机构不规范经营专项整治工作实施方案银监冀局发（2023）32号文件和河北省联社关于印发河北省农村信用社不规范经营专项治理工作实施方案的通知冀信联字（2023）18号文件，并要求

35、各信用社、部室及时将专项整治活动的会议精神传达到每一名员工。通过层层发动，我联社干部员工对银行业不规范经营的危害有了深刻的认识：不规范经营严重损农村害信用社的声誉、严重消弱农村信用社可持续发展的基础、严重降低服务实体经济的效率、严重扰乱金融市 1 场秩序。一致认为：要通过开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营问题专项整治活动，引导信用社遵守信贷管理规定，对贷款进行合理定价，落实监管部门关于金融服务收费的各项政策，科学合理收费，提高服务质量，增强全行依法合规经营意识，维护农村信用社的良好声誉和社会形象。 二、加强领导，高度重视。为加强对“不规范经营”问题专项整治活动的领导，我联社

36、成立了由理事长任组长、纪委书记为副组长、办公室、授信部、结算部、稽核监察部、计划财务部、风险监控部等部门经理为成员的领导小组，负责全面统筹、协调、推动全行“不规范经营”问题专项整治活动的深入开展。领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室主任由稽核监察部经理担任。领导小组办公室具体承担专项整治活动的组织、联络与协调工作。为明确工作职责，我联社还成立了信贷、收费、客户投诉和声誉管理4个专业小组，组长分别由授信部、计划财务部、稽核监察部和办公室四个部门经理担任。各信用社、客户部也成立了由信用社主任、客户部经理任组长、副主任、副经理、委派会计为副组长，部分员工为成员的领导小组，负责辖内“不规范

37、经营”问题专项整治活动的开展。 三、细化措施，完善方案。3月2日，收到河北省联社关于印发河北省农村信用社不规范经营专项治理工作实施方案的通知号文件后，我联社根据省联社要求，迅速制定并上报了不规范经营专项治理工作具体的实施意见，建立完善举 2 报和投诉机制，公布举报电话、网站和信箱。根据省联社文件精神和要求，结合自身管理和经营特点，修订完善信贷业务管理规定和流程，将整治活动要求落实到内部各项制度中、业务管理的各个步骤及业务操作的逐环节中。将“贷款七不准”、“服务收费价目表”、举报投诉电话等整治内容在各营业网点予以公示。 四、认真组织，有序推进。在检查的内容上，我联社重点检查2023年以来信贷业务

38、是否存在以贷转存、存贷挂钩以贷收费。浮利分费借贷搭售一浮到顶转嫁成本，收费业务主要检查收费标准执行情况和监管政策落实情况，以及向公司类客户收取的财务顾问、理财顾问收入和电子银行业务收费是否合理等。另外，对高息揽存、借道收息、代理业务蒙骗客户等问题一并进行检查整治。同时，关注农户在“村村通”助农服务点办理小额取现、转账等业务时，特约商户是否存在过高收费或打着信用社名义乱收费的问题。 在检查的方式上，我联社坚持分“两步走”，一是各信用社组织骨干力量，全面开展不规范经营问题自查自纠，发现问题及时反映，立即整改，如实上报，自查结束后形成总结报告报领导小组办公室。同时，联社组成巡查督导组，对各信用社整治

39、活动的开展情况进行巡查督导，巡查范围覆盖辖内所有营业网点，严防工作流于形式和走过场。二是组织开展抽查工作。联社信贷小组、收费小组抽调精干力量20人，组成综合检查组对三分之一的营业网点12个网点进行抽查，抽查结束后形成检查报告报领 3 导小组办公室。 在活动的推进上，我联社按照省、市联社要求和部署，3月20日前各营业网点公布收费服务项目，4月1日后一律按照统一公布的价目执行收费，未统一公布的一律停止收费。对3月31日以后仍出现类似问题的，将严格追究相关人员的责任。 年月日 推荐第7篇：不规范经营问题专项治理自查报告 不规范经营问题专项治理自查报告 为落实安徽银监局关于在全省银行业系统开展不规范经

40、营问题专项治理活动的通知202317号）及省分行关于开展不规范经营问题专项治理活动的通知（皖邮银发2023146号）文件要求，开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题、以纠正“附加贷款条件和不合理收费”为主要内容的不规范经营问题专项治理活动，*县支行信贷部于2023年2月24日2月29日对信贷业务进行了不规范经营问题的专项治理检查，现将检查结果做以下总结。 一、动员学习 2023年2月23日下午，由*行长、*副行长、*助理、审计组以及信贷部全体人员参加学习了安徽银监局关于在全省银行业系统开展不规范经营问题专项治理活动的通知、关于开展不规范经营问题专项治理活动的通知和中国邮政储蓄银行*分行不规

41、范经营问题专项治理活动实施方案等相关文件精神，从中我们深刻认识到开展专项治理活动的必要性、重要性和紧迫性，重点掌握贷款管理、营销管理、定价管理、收费管理、服务规范等内容，培养“主动合规”的理念，增强“合规创造价值”的意识。 二、自查整改 *支行信贷部于2月24日2月29日全面、逐一梳理了本行制定的贷款融资、服务收费等方面的内部管理制度 和业务操作流程，全流程、全品种的地毯式、无死角的不规范经营问题自查清理，对于不完善的今后要更加完善制度、规范程序、强化管理、改进服务。对于员工进行了全面的行为排查，查看是否存在附加不合理贷款条件、变相抬高利率、擅自设关设卡、提高收费水平、欺瞒客户的行为。以及对于

42、“附加不合理贷款条件”、执行贷款融资“七不准”情况进行了自查整改工作。 三、总结报告 针对贷款管理不合规、贷款定价不合理、收费管理不规范等突出问题我们进行了重点检查，严格遵守贷款融资中“七不准”规定（“不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本”）。重点整治“附加不合理贷款条件和不合理收费”行为，主要包括六个方面： 1.以贷转存、存贷挂钩。即在发放贷款时，要求将部分贷款转为存款，我行贷款在发放后未发现此类贷转存、存贷挂钩现象； 2.乱浮利率、一浮到顶。由于我行小额贷款期限在一年以内，故贷款期限内利率保持不变，个人商务贷款和二手房贷款由于贷款

43、审批属于市分行，故不存在计算资金成本、风险成本和管理成本，笼统地将贷款利率上浮，甚至上浮至最高限现象； 3.以贷收费、浮利分费。我行在发放贷款过程中，从未要求过客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用；更没有发现在未提供实质性服务的情况下，假借利率优惠、浮动利率之名，将部分利息通过账户管理费、财务咨询费、贷款安排费、额度占用费等名目额外收取费用等现象，一直以后我行树立的“阳光信贷”已经深入人心； 4.转嫁成本、增加负担。我行的小额贷款无需抵押没有任何的附加成本，而个人商务贷款和二手房贷款由于抵押的房地产属于房产局和土地局评估，故未见导致客户财务负担不合理增加等异常现象； 5.违规收费、擅

44、自提价。我行的信贷产品没有任何的收取客户费用和擅自提价现象； 6.强制捆绑、不当搭售。我行虽然有部分客户在贷款后购买了“安贷宝”产品，但是这些客户均属于自愿购买，此产品为意外伤害保险，部分客户贷款后担心出现意外伤害导致还款困难而购买的保险。另外部分客户通过贷款了解了我行的信用卡产品优势后自愿办理一些信用卡用于个人消费使用，不属于强制捆绑、不当搭售现象。 通过自查进一步规范了经营行为，进一步提高了服务水平、进一步提升了良好形象，专项自查工作的开展立足于自我纠错和正面引导，及时宣传正面典型，将规范经营、优化服务、善待客户、回报社会变成全行上下的自觉行动。 推荐第8篇：整治不规范经营问题自查报告（材

45、料） 整治不规范经营问题自查报告 南京路第一支行在接到分行营业部下发的有关整治不规范经营问题相关文件的通知后，立即组织全行员工进行学习讨论，并在支行长的带领下成立了自查小组，由刘翠霞担任组长，全行员工为小组成员。我支行本次自查重点： （一） 违规收费、擅自提价。即违规增加收费项目，擅自提高收费标准的现象。 （二） 强制捆绑、不当搭售。在向客户提供金融服务，尤其是发放贷款时，将理财、保险、信用卡、基金等金融产品强制捆绑、搭售的行为。 （三） 高息揽储、借道收息。高息或变相高息揽存以及高息揽存与民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。 （四） 套餐服务、蒙骗客户。以提供一揽子服务和全方面解决方案为名，重复营销，重复收费的行为。 （五） 公示“七不准、四公开”，并向客户做好解释工作。 （六） 开展不合理收费行为自查自纠。 （七） 公布投诉举报电话。 围绕以上重点，我支行在支行长的带领下在行内进行了专项检查自查工作，我支行在大堂公告栏内均公告邮储银行项目收费明示；在支行大堂显著位置公式“七不准、四公开”，并做好客户解释工作；客户到我支行办理各项金融服务时，能够做到不向客户捆绑搭售理财、保险、信用卡、基金等金融产品；支行无高息揽储等变相吸收客户存款的行为；支行大堂内公布投诉举