法律文件模板-国际借款合同.docx

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1、国际借款合约协议借款方：地址：联系电话：代理方：地址：联系电话：出借行：地址：联系电话：本借款合约协议于 年月日由借款人 公司（简称“借款人”），代理人 银行（简称“代理人”），经理人 银行和 银行（简称“出借行”），以及贷款人若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家为“银行”）签署。鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总 额为 万美元，当事人协议如下：第一条定义下列术语具有所指明的含义：（1） “银行工作日”指 同业银行市场和各银行在 进行美元存款交易的营业日。银行工作日指 银行进行美元存9.5 没有发生和没有继续存在任何违约事件，没有由

2、于发出通知或时间届满， 或由于上述两者而可能构成违约事件，借款人作为一方当事人的合约协议中包含有 对所借款项的义务或提供信贷的义务时，没有违约事件，而且在贷款时亦将不发生 上述违约事件。9.6 借款人或作为借款人的任何子公司，作为一方当事人的任何合约协议的条 款，不需要借款人的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，也不需要向其通知 本合约协议或票据的签署、提交、本合约协议或票据项下的义务的履行，及本合约 协议预定的交易的进行。上述签署、提交、履行和进行，不会违反对借款人或任何 子公司的公司章程、细则和任何合约协议文件，以及对借款人或子公司财产适用的 判决、命令、法律法规或条例，也不会构成违约行

3、为。9.7 借款人目前没有尚未结案的或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求。此项 诉讼案件或索赔要求，一旦败诉，可能对借款人以及子的公司的综合财务状况具有 重大不利影响或损害借款人履行本合约协议或票据项下义务的能力，或影响本合约 协议或票据的有效性或强制执行力。9.8 除第10. 6条所指的留置权类型，借款人对其财产拥有完好的和可以出售的 所有权，在其财产上，没有一切留置权和其他抵押权。借款人在本合约协议和票据 项下的义务，至少与借款人或所借款项或发放信贷的保证人的所有其他义务处于比 例平等的排列次序。9.9 借款人和子公司在 年月日及截至该日为止的会计年度 综合财务报表是完整和准确的，并且为独立

4、会计师事务所证明的公正地反映了该日 借款人和子公司综合财务状况以及在该会计年度经营活动的综合结果。9.10 借款人和子公司在 年月 日以来的综合财务状况和借 款人履行其在本合约协议或票据项下义务的能力没有重大不利的变更。9.11 无论借款人或是其财产均不得根据主权或其他事由，就本合约协议有关的 任何诉讼或审理程序享有不受管辖，在判决前后不受扣押或强制执行的豁免权。9.12 12在此之前提交给代理行或任何银行的有关借款人的与合约协议有关的所 有情况，在一切重要方面是完整而准确的。9.13 重复声明与保证：第九条所规定的每一项声明与保证，视同在支付贷款之 日当日和在每一利息支付日当日所作出声明与保

5、证一样。第十条约定事项10.1收入的利用：借款人应将贷款的收入用作.10. 2政府许可:借款人应获得并充分有效地持有和实施与本合约协议或票据有 关的所有政府许可和向政府部门进行的登记。10. 3财务报表：(1)借款人应在不迟于每一会计年度的每一季度结束后45天内，向代理行提供, 并向各行提供一份借款人和子公司每季末的综合与统一的资产平衡表，该季度收入 报表以及财务状况变更表。上述报表由其财务担负责任官员证明为完整、正确、公 正及准确地反映借款人和子公司在该季度终止时综合财务状况及其在该季度活动的 效果。(2)借款人应在不迟于其会计年度终止后90天给代理行并给各行一份关于借款 人与子人公司按照为

6、 地普遍接受并一致使用的、良好会计惯例的原则制订 的综合与统一的资产平衡表、收入报表和该会计年度财务状况变更表，以及由借款 人选任，并经代理行接受的独立会计师事务所的证明书。该证明书应包括或连同一 份说明书，说明在该事务所审查上述财务报表期间，没有发现可构成违约的事件。（3）借款人应经常向代理行提供符合代理行或任何银行合理要求的上述其他报 表和资料。10. 4检查权:借款人应使代理行的代表或任何银行能够在任何合理时间审查其 财产和记录。10. 5违约通知:借款人应将每一构成违约的事件，或由于发生通知或时间届满, 或由于二者而可能构成的违约事件，以及对其履行本合约协议或票据义务的能力具 有重大不

7、利影响的每一其他事件，立即通知代理行。10.6留置权和抵押权：如果借款人就其作为借款人的义务，或对所借款项和提 供的信贷作为担保人的义务，在其财产上设有或允许产生任何留置权或其他抵押权, 上述留置权或抵押权应平等地、按比例地保证本合约协议和票据项下全部应付的金 额得到支付；并且在设立任何上述留置权或抵押权时，应作出明文规定，任何银行 对此不负担任何费用。但是，本条不适用于：（1）购买时在财产上设立的任何留置 权仅仅作为支付财产购买价格的保证；（2）在银行交易的一般过程中产生的留置权, 用以保证在最初发生之日起一年内到期的债务；（3）对于库存设立的留置权，用以 保证在最初发生之日起一年内到期的债

8、务由出售库存所得中付还。10.7保险：借款人应向财务状况良好和有声誉的保险人险对其财产投保。10. 8免税通知:如果任何时候由 地或其任何政治分支机构或税收当局 对于合约协议项下任何支付应予征收的任何性质的税款可以免征，则借款人应及时 向代理行递交一份上述免税文件的副本。第十一条违约事件11.1违约事件：如果发生下列一种或一种以上违约事件，或该违约事件正在继 续，代理行以及各行应行使第1L 2条规定的补救方法。（1）借款人未能支付本合约协议项下的应支付项；（2）借款人未能履行或遵守本合约协议项下应由借款人履行或遵守的任何约定 事项或合约协议（但不是第11.1条中所指的事项），且上述不履行或不遵

9、守发生之 后30天内没有得到补救；（3）借款人在本合约协议中和递交的与本合约协议有关的任何其他文件中的声 明或保证，被证明在任何重要方面是不准确、不完整的、或使人误解的；（4）借款人或作为合约协议一方当事人的子公司未能履行或遵守任何其他借款 或提供信贷合约协议中的任何约定事项或合约协议；（5）借款人或任何子公司将被解散；没有付清或不能付清到期债务；在 破产程序中自愿开始破产清理案件，或根据影响债权人权利的任何类似法律，寻求 任何其他补救措施的任何其他诉讼或审理程序；在破产程序中，对开始强迫破产 清理案件或任何其他此类诉讼或审理程序，用答复或其他方式方法表示同意；在 破产程序中或任何其他诉讼或审

10、理程序中已经开始强迫破产清理案件诉讼，如果该 案或任何其他诉讼或审理程序在案件提起时60天内未被驳回或中止，或如果任何上 述驳回或中止不再有效；（6）借款人履行本合约协议或票据项下任何义务所必需的任何政府许可不再有效和继续有效;（7）多数贷款权银行合理地认为，任何政府当局或法院所将采取的任何行动, 对借款人以及子公司的状况产生不利影响，或对借款人履行其本合约协议或票据项 下的义务的能力有不利影响，如果这项行动在采取以后30天内没有撤销或撤销的决 定不再有效；（8）借款人应出售或以其他方式方法处置其全部或绝大部分的财产，或不再经 营其目前经营的全部或绝大部分的营业。11.2 违约补救：如果发生任

11、何违约事件并且违约事件正在进行，代理行根据多 数贷款权银行要求，可以采取以下补救措施并应通知借款人：宣布各行根据本合 约协议应履行的义务终止；宣布在终止日之后到期的借款人应付的全部金额立即 到期和应付。11.3 抵销权：如果本合约协议项下任何应付金额到期未付，借款人授权各行不 需事先通知即可根据抵销权、银行留置权或反索权，对于任何口寸间在该行或其任何 附属银行、分支机构或办事处所占有的借款人任何币值的资产提起诉讼，以全部偿 付其应支付给各行的金额，提起诉讼的任何银行应立即就该行根据本条提起的诉讼 通知代理行。11.4 非排他性权利：本合约协议规定的各项权利是累加的，并不排除法律规定 的其他权利

12、、权力、特权或补救方法。第十二条适用、分配以及支付额分摊1. .1适用及支付额的分配:代理行根据本合约协议或票据收到借款人的全部支付额，按第14条（而不是按第14. 4条）应付的各该金额和按第5条应付的各项费用、 到期未付的保险费、利息或本金按比例在代理行和各行间分配。12. 2支付额的分摊:如果任何银行在任何时候得到按照本合约协议应付的全部 或部分金额，该行应立即将所得金额付给代理行，代理行应根据第12. 2条款分配上 述金额视同该款为借款人所付还。但是，如果任何银行在任何时候通知行使抵销权、 银行留置权或反索得到本合约协议项下应付金额的全部或分部款项，该行应立即向 其他银行购买这些银行的贷

13、款参与权，使购买贷款参与权的该行能按比例与其他银 行分摊上述金额。再者，如果此后从购买银行得到上述金额的全部或部分，则购买 应予以撤销，而购买价格应按补偿程序恢复，但对利息所作的调整应当是公平合理 的。借款人同意，根据本条从另一银行购买参与权的任何银行可以在法律允许的最 大限度内，充分实行其所有有关该参与权的支付权利，该银行视同借款人上述金额 的直接债权人。上述规定不会以任何方式方法影响各该银行保有本合约协议或票据 项下以外的债权所得的金额。第十三条代理行13. 1代理行（1）各行授权代理行代表该行实施本合约协议专门委托给委托行的权力及其他 所有合理的附加权力。代理行和各行之间的关系仅为代理人

14、和本人的关系，而决不 能将代理行视为任何银行的信托受托人，或对代理行规定本合约协议明示条款规定 以外的任何义务。（2）无论代理行或其任何董事、职员、雇员或其他代理人，都不对下列事项承 担任何责任：A.借款人未履行其在本合约协议或票据项下的义务；B.在本合约协议 中所作声明与保证或提供的与本合约协议有关的任何其他文件的真实性；C.本合约 协议或票据的有效性或强制执行性。（3）无论代理行或其董事、职员、雇员或其他代理人对与本合约协议或票据有 关的作为或不作为，除重大过失或故意的不良行为外，不负任何责任。代理行有权 善意信赖经认为是真实的，并由适当的人递交或签署的任何文件，信赖由它选择的 任何独立的

15、法律顾问或其他专业顾问的意见，并对任何其他当事人由于上述信赖的 结果不担负责任任。(4)各行已对借款人进行了有关贷款和资信情况的调查和评估，并确定作出这 项贷款是适当和谨慎的。除本合约协议明确规定以外，代理行没有责任向任何银行 提供与借款人有关的信用或其他情报，不论这些情报是在拨付贷款之前或之后得到 的。(5)代理行应立即A.向各行传送其收到借款人给各行或要求各行采取某项行动 的每份通知或其他文件；B.在收到第7.1条的所有文件时，通知各银行；C.在收到第 7. 2条的所有文件时通知各银行；D.将收到的各银行的全部票据转交该行；E.将根据 第6. 1条递交代理行的任何文件副本转交各银行。代理行

16、应尽快将根据第& 1条和8. 2 条收到的文件副本转交各行。(6)代理行没有责任询问借款人履行其在本合约协议或票据项下的义务。但是, 代理行应立即向各银行通知收到的有关违约事件的通知，或由于通知或时间届满， 或由于两者而构成违约的事件。(7)除本合约协议另有明确规定外，代理行没义务向任何银行说明由于它或它 的附属机构贷款而收到的金额或其利润，代理行及其附属机构得向借款人贷款，接 受借款人存款，并与借款人进行各种一般的经营活动。(8)根据本合约协议，代理行可将各行任何票据持有人的任何请求、许可或同 意视为是决定性的，并对任何后手持有人有拘束力，除非或直到向代理行通知转让 或让与。(9)代理行在任

17、何时候都可以辞职，以书面通知各行和借款人，多数贷款权银 行也可以说明理由或不说明理由地通知代理行予以撤换。在作出上述任何一种通知 时，多数贷款权银行有权指定一个接替的代理行。如果在作了上述通知的30天内接 替的代理行没有被指定或没有接受这种指定，则已卸任的代理行可以指定一接替的 代理行。这种指定的代理行其综合资本和盈余至少有 万美元或与其相等的其他外币，或者是这种银行的一个附属机构。接替的代理行一经接受指定为代理行, 应接替并被赋予卸任的代理行的一切权利、权力、特权和责任。卸任代理行应被解 除本合约协议项下的义务。尽管卸任的代理行辞职或被撤换，本条的各项规定，对 在它根据本合约协议作为代理行时

18、的作为或不作为应继续有效。13. 2偿付的约定事项各行应按其各自决定的份额按比例补偿代理行在执行代理职责时所发生的一切 费用。如果代理行需要在支付贷款之前支付上述费用，则按该行各自的贷款承若确 定；如在此之后，则按其在这个时候保持的贷款金额确定。13.3代理人未收到的资金（1）除非在本合约协议的支付到期日之前代理行已经收到借款人的书面通知, 借款人在该日不打算全部支付，否则代理行可以推定借款人在到期日已经支付，并 据此推定，代理行可以在该支付日向各行提供与该行推定应支付部分相等的金额。 如果借款人事实上并未支付代理行，一经各行要求，应立即偿付代理行提供的金额, 连同从支付之日起（包括该日在内）

19、到偿付之日（不包括该日在内）的利息。由代 理行确定的年利率是代理行提供的 同业银行市场的该日美元存款的隔日利率。（2）代理行在支付之日应有权推定各行（但已经向代理行发出相反通知，代理 行在支付前已收到该通知的银行除外）已经按照第2. 3条向代理行提供资金，根据上 述推定，代理行可以把相当于所有银行各自贷款承诺总额的资金贷记入借款人。如 果未发出上述通知的任何银行没根据第2. 5条提供资金，并且代理行已经将相当于 该行贷款承诺的金额贷记入借款人按照第2. 2条开立的帐户，代理行应有权根据其选 择，立即向该行或借款人索还上述金额，以及从支付日起（包括支付日在内）到索 还之日（不包括该日在内）上述金

20、额的利息，代理行确定的年利率为代理行提供的 银行同业市场的该日美元存存款的隔日利率。第十四条补偿14.1开办费:借款人应以美元立即偿还代理行代表借款人或经理行谈判、准备、 签订本合约协议和票据以及有关银行贷款发生的一切合理费用。上述费用应包括但 不限于：印刷和复制费用，旅行和通讯费用，本合约协议规定的交易所附加的任何 广告费以及代理行和各行特聘顾问和特聘的 律师的各项费用。14. 2修改和强制执行费用:借款人应即以美元补偿代理行和各行由于对本合约 协议的任何修改、变更、谈判、准备或履行；任何违约事件，或保持或执行本合约 协议或票据项下任何权利及与之有关的所有合理费用，其中包括但不限于律师费用。

21、14.3其他费用：如果借款人在发出第2. 2条所指的通知后没有在规定执行各项 条件之时或之前执行第8条规定的各项条件，或用其他方式方法不履行其根据第2. 2 条不可撤销的承诺或到期应付而未付本合约协议项下的任何应付金额；或者不是在 支付利息日支付任何贷款的本金，借款人应以美元立即向各行支付所有合理费用， 包括（但不限于）任何利差损失或清偿的费用，或使用获得的存款进行贷放的费用 以拨付过期的金额或在作出支付的利息期内拨付该项贷款。14.4增加的费用：借款人应以美元即期向每家银行支付下述增加的费用：由上 述银行确定因该银行的贷款或其履行本合约协议项下的义务而发生的全部费用和已 收或应收金额的减少部

22、分，以及因法律、条例或条约的公布、变更或解释，或由于 该行遵守任何政府当局命令、要求或请求（不论是否具有法律效力）而发生的全部 费用以及已收或应收金额的减少部分。其中包括（但不限于）产生于（1）任何税款 的征收或变更，（但不是以该银行或其贷款分行净所得计算并由该行总行或贷款分 行所在地征收的任何税款，以及第6.1条所指的任何税款的征收或变更）（2）对该 行准备金、专门存款的征税或变更，或对该银行资产、负债或其帐上存款或贷款的 类似要求的任何上述费用或减少。第十五条一般条款15.1法律的选择：本合约协议受 法律的管辖，并据此释义和解释。15. 2管辖权：（1）借款人同意凡与本合约协议或任何票据有

23、关的诉讼或审理 程序都可以在 法院提起并执行；借款人不可撤销地接受各该法院管辖，不 可撤销地指定信箱（该信箱在 设有办事处，位于 街，）作为其收 受任何上述诉讼或审理程序送达的传票或其他法律传唤的代理人。该信箱应根据本 合约协议将传票或传唤按本合约协议通知规定的相关电子，用挂号邮件邮寄送达借 款人。（2）借款人并同意，可以在 地或可以找到借款人或其任何财产的任何 其他管辖地的法院，提起上述诉讼或审理程序及执行，并不可撤销地接受上述法院 管辖。（3）借款人不可撤销地放弃就本合约协议或票据有关的任何诉讼或审理程序不 受在国 地法院或任何其他国家或管辖地法院的管辖，在判决前后 不受扣押及执行的所有豁

24、免权，并同意在有关任何上述诉讼或审理程序时不提起或款交易日。（2） “支付日”具有第2. 2条中该术语的含义。（3） “美元”或“$”指美国的合法货币。（4） “违约事件”具有第11.1条中该术语的含义。（5） “付息日”：就利息期而言，指这种利息期的最后一天。（6） “利息期”指在支付日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最 后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与支付日日数相应之日或其后第六个月 最后一天终止的时期。（7） “贷款分行”，就任何银行而言，指附录1中指定的某银行办事处或为本合 约协议目的，该银行在任何时候通知代理行的借款人得指定作为其贷款分行和其他 办事处。（8） “

25、银行同业拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所决定的 任何利率（以年利率表示），以若干参考行（或者，如果该参考行不是一家银行， 则由该参考行的附属银行）通知代理行各自利率之后所计算的平均匡算。在某利息 期开始前两个 银行工作日上午11时整，各参考行按照各自利率向银行同业市场上的主要银行提供期限与上述利息期相同的美元存款， 数额与该利息期内预付贷借的、进位到 万美元的完整倍数的贷款数额实际相等（不考虑任何权利或义务的让与或转让）。但是，如果任何参考行没有如此通 知利率，银行同业拆放率必须以其余参考行通知代理行的利率为基础，确 定银行同业拆放率。不主张任何豁免权。（4）借款人在法律允许的最大限度内

26、，不可撤销地放弃对现在或以后在 法院提起的、以任何方式方法与本合约协议或票据有关的诉讼或审理程序指定的审 判地点提出异议，对在上述法院提起的诉讼，不可撤销地放弃以出庭不便为理由而 提出的请求。15.3 贷款货币：（1）根据第14条规定需要偿付的费用，如果原来是以美元以外的货币支付时, 借款人同意应以相当于美元的金额偿还，即发生上述费用的人，根据正常的银行程 序，在原费用支出之日以上述其他货币购买美元所应支付的金额（在升水和兑换费 用之后）。借款人并同意，根据第4. 2条，上述金额应付的利息应根据其金额以美元 计算。（2）根据本合约协议或票据，借款人对于任何到期金额的义务，尽管以任何其 他货币支

27、付，应仅以美元计算的金额履行，即在代理行或上述银行根据正常的银行 手续，于收到上述支支付项之后的银行工作日立即以其他货币购买的金额（在升水 和兑换费用之后）履行。如果，购买的以美元计的金额不足原来到期日的金额，借 款人同意以美元支付为赔偿上述不足金额所必需的上述附加金额。借款人没有因这 种支付而解除的债务应作为单独和独立的债务到期，并在本合约协议规定解除之前 应继续充分有效。15.4 票据的替换：在票据丢失、被窃或被毁，借款人收到合理的可以满意的补 偿或担保的情况下；或者在票据残缺不全，票据持有人在向借款人出示该残损票据 时，借款人应自付费用签署并递交一份新的票据，注明支付日期和相同的本金金额

28、 以代替丢失、被窃、被毁或残损票据。15.5 通知：除本合约协议另有明确规定外，所有通知应按照本合约协议，采用 电传、电报或派人送交的书面通知。用公司传真发送或航空邮递，先付邮资。上述 所有通知应递送到附录1指定的收受人的电传号或 号或相关电子，或上述收 受人通知的其他当事人的号码或相关电子，所有上述通知应在收到时有效。15.6 6补救和弃权:代理行或任何银行没有或迟延行使本合约协议项下的权利不 应视为放弃或损害上述权利。单一地或部分地行使上述权利应不排除以任何其他方 式方法行使或进一步行使上述权利或其他权利。除非以书面形式表示，否则上述权 利的放弃应属无效。上述任何权利的放弃不能视为本合约协

29、议任何其他它权利的放 弃。15.7 变更：本合约协议只能由当事人书面签字文件变更。15.8 转让：（1）本合约协议对借款人、代理行和各行及其各自继承者和受让 人的利益有约束力。但是，如果代理行以及所有银行没有事先书面同意，借款人不 能转让其在本合约协议项下的任何权利或义务。（2）各行得在任何时候让与或转让其在任何票据或本合约协议项下的权利或义 务。但是，任何银行都不得以根据任何管辖地的公司法或票据法需要登记的形式或 方式方法作出上述让与或转让。借款人应根据任何银行的请求，签署并递交为让与 或转让发生充分效力所必需的文件，包括（但不限于）该银行应签署和递交的以换 取该银行持有的票据的新票据。如果

30、任何银行让与或转让其在本合约协议项下的任 何权利或义务，则本合约协议中所指各行，就其各自利益而言，应指各被转让权利 和义务的银行和个人。15.9 代理行或任何银行的每一决定，在没有明显错误时，应是最终的，对当事 人有约束力。15.10 借款人在第6.1条、6. 2条和14条项下的义务，在偿还贷款、取消票据及终止银行和代理行在本合约协议项下的义务时仍然有效。15.11 语言 有关本合约协议提交的每份文件均应为英文，或应附有英文译本，由必须提交上文件述的当事人确认为完整和准确。15.12 条款的可分割性：本合约协议中任何管辖区禁止或不能执行的任何条款 就该管辖区而言，在上述禁止或不能执行限度内无效

31、，并不使合约协议的其他条款 无效，或者影响该条款在任何其他管辖区内的有效性和可执行性。15.13 副本：本合约协议可以签署任何数量的副本，所有上述副本合起来应视 为构成同一合约协议。15.14 14术语的统一性：本合约协议包括关于标的事项的当事人之间的全部合约 协议，并取代所有口头陈述和以前的书面文件。双方于合约协议开端所述日期在 正式签署和交付本合约协议，以资证明。借款人：代表人：职务：年 月 日银行（代理行）：代表人：职务：年 月 日银行（管理行）：代表人：职务：年 月 H各行贷款承诺：银行 美元代表人：职务：银行美元代表人：职务：银行 美元贷款承诺总额：美元附录：1 .相关电子表（略）2

32、 .本票格式（略）3 .借款人证明书格式（略）4 .借款人律师意见书（略）5 .代理行及各行特聘的当地律师意见书（略）6 .代理行的张票接受格式。“贷款”：就任何时间的任何银行而言，指该银行据此进行的贷款，或该银 行据此进行的本金数额尚未归还的贷款，任何时间的“各贷款”指所有银行在上述时 间贷款的总和。(10) “贷款承诺”：就任何银行而言，指确定的数额并在借款合约协议的签字 页该银行名称旁写明。(11) “多数贷款权银行”：指在支付任何贷款前的任何时间，贷款承诺总额占 全部贷款承诺50%以上的各行，以及在此后任何时间，拥有该时间内占贷款本金总和 50%以上贷款的各行。(12) “利差”：为

33、1%.(13) “票据”：指证明任何银行贷款的每一张本票，基本上按附录2的格式。(14)“参考银行”:指 银行、银行以及 银行在的总行。(15) “子公司”：指任何时间的任何实体，该实体50%以上的公开发行的表决权 股或其他通常有权选举其董事或其他管理部门的股东权益，由借款人一个或更多的 实体实际拥有或者直接或间接控制，或者借款人以及一个或更多的实体实际拥有或 间接控制。(16) “终止日”：指 年一月日。(17) “全部贷款承诺”指 万美元。第二条承诺与支付2.1 贷款承诺：每个银行按照本合约协议的条款和条件，分别地但不连带地同 意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本金数

34、额贷款。2.2 通知与借款承诺：如果借款人希望借入与全部贷款承诺相等的数额，则应 在不迟于它原意指定上述借款日之前5个银行工作日 时间下午5时，基本上按照附录3的格式，向代理行发出关于该日（“支付日”）的通知，该日应为终止日之 前的一个银行工作日，并告知其在 的帐户，贷款的收入贷记入该帐户，发送上述通知，构成借款人在支付日借入上述数额的不可撤销的承诺。2.3 支付：代理行应立即以电传或电报向各行通知支付日。各行应在支付日时间上午时，按照本合约协议规定的条件，向代理行提供与该贷款承 诺相等的资金金额，其方式方法或通过 银行间清算系统结算的资金，或按照代理行其时决定的，为在 市用国际银行交易惯用的

35、以美元结算的其他资金，存入其在 帐号为 - 的帐户，或通知各行已经因此指定的其他帐户，代理行应按照本合约协议规定的条件，在支付 日将所收资金贷记入借款人根据第2. 2条指定的帐户。第三条还款3.1 还款：除本合约协议另有明文规定外，借款人分一个半年期偿还贷款。 每期的数额相等于贷款的一分之一，但头期每期均应进位到1美元的完整倍 数,最后一期为全部清偿尚未偿还的贷款余额所必要的数额，每期贷款应在自第一 个付息日开始的连续付息日支付。3.2 自愿提前还款：借款人得在付息日以 万美元的完整倍数全部或部分提前还款。如果不迟于借款人愿意提前还款之日前15个银行工作日时间下午5时，借款人应向代理行发出有关

36、上述日期和提前还款数额的不可撤销的通知。所定 数额连同到付息日利息应在该日对各行按对其提前偿还数额0. 5%支付。部分提前还 款应按在贷款中的比例分摊，并按第3. 1条规定的分期，按倒序偿还。提前偿还的数 额不得根据本合约协议重新借用。3.3 非法行为：如果任何银行在任何时间确定，任何法律、条款或条约或其中 的任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进行贷款或继续贷款或索取或收 受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人，如果在上述贷 款支付之后发送，则借款人应在紧接着通知日之后的付息日提前偿还全部贷款；或 者，如果该银行确定，在付息日之前需要提前偿还贷款，则根据该银行的要求

37、，应 连同支付该贷款提前偿还之日应付的利息，以及借款人应付给该行的所有其他金额。第四条利息4. 1基本利率：（1）除第4. 2条或4. 3条另有明确规定外，每笔贷款在第一利息期应付利息，自 利息期的第一天起（包括第一天在内），到该利息期最后一天，（不包括最后一天 在内），年利相当于该利息期利差加 银行同业拆放利率的金额。1.1 除本合约协议另有明确规定外，贷款的应付利息应在每一付息日支付。（3）代理行应在每次决定 银行同业拆放率后，立即通知借款人和各行o1.2 延迟支付的利息：如果借款人应付的任何金额到期未付，上述金额在利息 期内的利息应在适用的法律所允许的范围内支付，自支付日（包括该日在内）

38、到上 述金额支付日（不包括该日在内），年利数额相当于该利息期内每天（1）利差，（2） 1%,以及（3）下述的最高额：（A）代理行在银行同业市场上述金额美元存款的当日报价（以年率表示）；（B）利息期内到期日为付息日的 银行同业拆放率（或者，如果到期日不是付息日，则为该利息日所在利息期内）；（C）在该到期日（如果该到期日是利息期的首日）开始的利息期的 银行同业拆放率。1.3 替代利率：如果代理行在与各行进行实际可行的协商之后，在任何时候确 定（1）不可能确定下一利息期的 银行同业拆放率，或（2）该利息期内的银行同业拆放率不能充分地反映利息期内多数贷款权银行在 银行同业市场获得的美元存款的费用，代理

39、行应立即将这一决定通知借款人和各行，如 果通知是在支付贷款之前发出，则银行在本合约协议项下的贷款义务应在通知发出 之日终止。如果通知是在支付贷款之后发出，则每家银行应尽快将利率通知借款人, 该利率由上述银行按给该行提供该利息期贷款的有效费用加K（以年率表示）确定。 银行贷款利息应在利息期内，以该行的通知所规定的利率计息。按照该行的请求， 借款人应签署并提交为充分有效地实施本款规定所需的单据，包括但不限于为交换 该行持有的票据而应由该行签署并交付的新票据。第五条费用5.1 承诺费：借款人每年支付给银行贷款总额0.5%的承诺费，从本合约协议生 效之日起（包括该日在内），到支付日和终止日中较早之日（

40、但不包括该日在内） 为止，从其后第3个月的该日起开始按季支付至支付日与终止日中较早之日。5.2 管理费：借款人应支付给管理行相等于贷款总额设的管理费，在当日支付。5.3 代理费：借款人应支付给代理行代理费。（1）在支付日和终止日两者之中 较早之日后的60天内，支付一美元；（2）借款人在提款的周年日应付或应偿还 的任何金额未偿还时，则按提款日一周年支付 美元。第六条税款6.1不得抵销、反索或扣交：根据本合约协议，借款人所应作出的每次支付或 开出的票据，均不得抵销或反索，并不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、 或税务当局征收的任何性质的、目前或将来的税款，但是，如果法律规定从上述支 付额中扣交

41、税款，则借款人应为银行或代理行扣交，并按时支付给主管当局。其后 付给各行和代理行另外一笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值与 对该笔支付没有扣交税额时的所得相等。所有上述税款均应由划款人在支付罚金或 付息之日前支付。但是，如果上述罚金或利息到期应付，借款人应向政府主管当局 立即支付。如果代理行或任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何金额，则借 款人一经要求，即应用美元如数补偿代理行或银行。如果借款人应交任何税款，则 应在交税后30天之内，将上述的官方税收收据或证明副本交付代理行。6. 2印花税：借款人应支付与本合约协议或票据有关的任何管辖地征收的注册 税或转让税、印花税或类似的税

42、款以及应付的罚金、利息。如果代理行或任何银行 支付了任何上述税款、罚金和利息，则借款人一经要求即应如数补偿代理行或该行。第七条支付；计算7.1 款项的支付（1）借款人按照本合约协议的应支付项或票据，应在上述应付之日时间上午11时为止，用美元，用 银行间清算系统清算的资金，或按照代理行其时决定的，为在 市用国际银行交易惯用的以美元结算的其他资金，支付给代理行在 银行开立的账号为第 号的帐户，或代理行向借款人指定的其他帐户。（2）凡根据合约协议或根据票据写明到期应支付项，或任何利息的终止日在某 规定月份的特定日，如果没有相应的日期，则应在该月最后一个银行营业日支付或终止。7.2 计算 根据本合约协

43、议应付的利息与承诺费，应按1年360日和实际过去的天数计算。第八条先决条件8.1 支付日前应满足的条件：各行贷款的义务须根据下列条件而定：即代理行 应在不迟于支付日前5个银行工作日的 时间下午 时收到经签署的副本以及经确认的副本若干份，或另外经确认的副本若干份，足以使所有的银行都 持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和相关内容均应为代理行所满意：(1)借款人证明书，以及其中所规定的附件，其格式基本按照附录4的规定格 式。(2)借款人律师的意见书，基本上按照附录5所规定的格式。(3)当地法律事务所、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，基本上按 照附录6规定的格式。(4)代理行和银行特聘的

44、律师出具的意见书，基本上按照附录7规定的格式。(5)信件作出的不可撤销的书面承诺，接受指定作为借款人的代理人 以接受传票，基本上按照附录8规定的格式。8.2 支付时或支付之前应满足的额外条件：各行贷款的义务应根据下列额外条 件而定：（1）在支付日没有发生或没有继续存在任何违约事件，或没有由于发出通知或 时间届满，或者由于两者而可能构成违约事件。（2）代理行在贷款支付时或支付之前已收到下述文件：（A）证明各该行贷款 承诺的 份票据，总额相当于该行贷款总额，而每张票据的金额与贷款的每期偿还金额相等，这些票据基本上按照附录2的格式，并根据第3.1条确定，经正式 签署和交付，而且注明支付日期；（B）

45、一份经签署的文本和经确认的文件副本若干 份，或额外签署的副本若干份，使所有银行足以得到符合代理行和任何银行合理要 求的这种其他文件，其形式和相关内容应为代理行满意。第九条声明与保证借款人向各行声明与保证如下：9.1 借款人是根据 地法律正式成立并有效存在的公司，有权拥有自己的财产，从事目前从事的营业，并完成本合约协议预定的交易。9.2 借款人已经采取一切必要的行动，授权签署和递交本合约协议以及与本合 约协议有关的其他文件，并履行其在本合约协议以及票据项下的义务，完成本合约 协议预定的交易。9.3 本合约协议已经借款人正式签署和提交，与经过借款人签署和交付的票据 均构成借款人合法的、有效的和有拘束力的义务，并按各该条款可对借款人执行。9.4 4批准贷款或本合约协议或票据的有效或强制执行所必需的所有的政府许可和措施，已经取得或得到履行，并仍继续有效。