基金从业资格考试题库含答案.docx

《基金从业资格考试题库含答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试题库含答案.docx（29页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金从业资格考试题库含答案1、对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试, 经所在（）或以上人力资源部门审核确认，由运营管理部门审核通过后， 建立BoEing用户号。射一级支行由二级分行（V）酎一级分行斯总彳亍2、营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于（）日常用量，对于距 离重要空白凭证库房较远的营业机构，可适当调高申领重要空白凭证量 并向一级分行运营管理部报备。丁 一周由两周（7 ）曲月19r 一个季度3、（）是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。-以客户部门要求为背景 匠依据领导要求办理业务以真实业务为背景（V）26、在单位非活期账户管理中，以下说法错误的是：（）。i

2、ar规范单位定期和同业存款业务，加强核算管理。单位定期存款资金应来自其单位结算账户。同业存款账户的开立和使用，应严格按照资金性质正确核算。可以将同业存款作为一般性存款核算，但不得将投融资性质资金作 为结算性质资金核算。（V ） 27、针对临柜联网核查，以下说法错误的是：（）。加强客户身份证件联网核查，防范冒用身份风险。柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，只需开展人脸识别。（V ）iariar严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作。far严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。28、在自助（智能）设备管理中，以下说法错误的是：（）。丁应按规定频次清机。由清机时，应对回钞金额、账面

3、金额及流水发生额进行三方核对。自助（智能）设备检查当日发生调拨业务的，应逐笔核实真实性, 同时应对调入柜员现金箱进行账款核对。丁加配钞和清机只允许在监控状态下双人操作。（V）29、针对质押存单，以下说法错误的是：（）。酎已质押存单，可以由银行内部人员自行保管。（V ）射严格存单质押贷款业务办理，防范虚假质押。射办理存单质押止付时，应鉴别存单的真伪。-已质押存单应一票一封，并入金库集中保管。30、个人存单质押贷款业务（）0射应由客户经理办理射可以由客户直系亲属办理由应由客户本人办理（V） 酎可以由客户授权他人办理31、在网点营业场所现场管理中，以下说法错误的是：（）。由严格网点现场管理，严防第三

4、方违规驻点。酎严禁第三方机构人员违规进入网点营业场所。斯应重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时 间逗留，发现问题应立即制止，并予劝离，情节严重的应向上级行及时 报告。团严禁本行人员在网点从事产品宣传推介、销售等活动。（V ）32、以下说法错误的是：（）。-严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。射实施弹性排班，尤其是日间多次弹进弹出的营业网点，要关注柜员 现金箱、操作系统等管控重点，避免因人员频繁岗位变动造成的柜面交 接疏漏。酎自助设备管理机构要严格落实手机巡检要求，重点巡查自助设备是 否运行正常、是否存在非法装置”方范银行卡测录风险。广综合服务区的大堂经理向其他分区转换或临

5、时离柜时，不按柜面经 理临时离柜制度规定执行。（V ）33、正常营业期间，无高柜运行的轻型网点按照不低于（）”的在 岗劳动组合模式进行配置。ET 1+1 （ V ）0- 1+2ET 1 + 3酎1+534、对实施弹性排班的网点，一级分行每半年组织一次监督检查，每 年覆盖（）。斯不少于10% （ V ）酎不少于30%ta=不少于60%酎135、对实施弹性排班的网点，二级分行每季度至少组织一次监督检查， 每年覆盖（）。府不少于10% 射不少于30%36、咨询引导台具备超柜功能或紧邻智能服务区，迎宾位值守人员可兼顾服务（）。13r高贵位酎超柜位（V）-综合位射低柜位37、对高龄、重病、伤残等行动不便

6、，或无自理能力等客户主动到网点办理业务，但无法亲自在柜台办理开销户、密码重置等必须本人办理 的业务，客户意识清醒的，网点可（）。5在客户本人签署授权委托书的情况下，参照上门服务流程办理（V ）由客户直系亲属直接办理 斯由居委会出具证明，由网点人员办理 所在客户本人签署承诺书的情况下，参照上门服务办理38、对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户，在办理 （）时，在风险可控的前提下，按照上门服务有关规定可适当简化手续 和流程。就密码解锁 丁个人信息修改小额批量代发业务核验账户真实性（V） 射小额批量代发39、客户赵六于星期一上午9:30至我行柜面将其账户内10万元转至 田七他行账户，选择

7、“普通到账o柜面受理完成后赵六离开网点,10:30 赵六再次来行，表明田七为诈骗分子，要求我行追回资金。此时应如何 处理：（）由联系他行退回资金所建议客户修改账户密码射建议客户换卡广为客户做转账撤销交易（V）40、客户张小山前来我行柜面申请开立个人存款证明，以下户名录入 正确的是：（）b ZHANGXIAOSHAN由 zhangxiaoshan酎 ZhangXiaoShan ( V )Zhangxiaoshan41、反洗钱行政主管部门两名执法人员持相关法律文书及证件前往我 行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限，以下说法正确的是:()b不超过1年斯不超过6个月亡不超过48小时的临时冻结(V

8、 )斯不超过24小时的临时冻结42、某网点在对某企业账户进行年检时，发现法定代表人发生变更， 当日即通知企业办理变更手续。30日后，该企业仍未办理变更手续且 未提出合理理由。此时该网点有权采取()控制账户交易措施。射只收不付(V)丁暂停账户非柜面业务 b限制账户交易规模或频率43、某网点将自助设备A钞箱内现金25万元进行下钞处理后，直接加入另一台自助设备B。上述行为的违规内容包括：（） 丁自助设备采取补充方式加配钞（V）酎自助设备加配钞逆程序由自助设备摆放不规范射自助设备开闭锁模式操作不规范44、柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，由于该企业法定 代表人出差无法提供身份证原件。此时需经（

9、）对应该客户的对公客户 部门和运营管理部门书面审批同意后方可办理。射总行酎一级分行由二级分行（V）一级支行45、柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，由于该企业内部 管理原因无法提供营业执照原件。此时需经（）运营管理部门负责人或 分管行长书面审批同意后办理。13r总行酎一级分行由二级分行射一级支行（V）46、柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周 期选择按季。此时需由（）审批签章。所 一级支行客户主管部门斯 一级支行运营管理部门5二级分行客户主管部门由二级分行运营管理部（V）47、某对公客户未对账，我行对其账户进行未对账止付处理。现客户 已对账，但对账系统未自动解封。此时

10、，柜面经理可根据二级分行运营 管理部提供的对账系统对账明细截图（有对账结果），经（）审批后柜 面直接解封。b二级分行对账管理人员由一级支行对账管理人员由网点负责人斯内勤行长（V）48、签约双向保付主合约账户须为我行已启用（）。-个人结算账户斯对公结算账户（V）由专用账户b通用账户49、办理现金管理委托方代收代付业务时，客户部门审核客户所提供 证件资料的真实性、完整性、合规性，并在证明文件复印件逐份加盖与 原件核对一致章和（）。5经办行章酎业务专用章所经办员签章（V）5联机收费（v）h联动收费-批量收费h退费4、（）是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发收 费交易进行的收费。防联机

11、收费k联动收费（V）-批量收费由退费5、（）是指根据系统登记的收费协议，在系统日终批处理时进行的扣 费。射联机收费的联动收费团批量收费（V）50、根据财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作 的通知（财会202012号）要求，银行应于收到符合规定的询证 函之日起（）工作日内，根据函证的具体要求，及时回函，并可按国家 有关规定收取询证函回函服务费用。叱5个射10个（V）5 15个b 20个51、如银行认为收到的询证函不符合规定而拒绝回函的，应当在收到 询证函（）工作日内通知审计单位。5 2个丁 3 个（V ）的5个由10个52、注册会计师在银行询证函来函中必须准确填写询证函证基准日，即

12、截至日期，一份来函可填写准日，即截至日期，一份来函可填写函证基准日5二个tar iar四个53、经办网点要在收到银行询证函之日起10个工作日内回函， 现场回函以（）为准。由系统回函日期（V）所办理日期射邮寄回执日期射邮寄日期54、票据保管人员（）、内勤行长每旬核查本网点票据封包，确保本 机构票据实物和票据池系统票据账实相符。团每日（V）丁每周IET每旬府每月55、票据保管人员每日、内勤行长（）核查本网点票据封包，确保本 机构票据实物和票据池系统票据账实相符。由每日丁每周射每旬（V ）射每月56、对公类贷款发放起息日系统默认为（），若修改需信贷部门书面 通知并留做附件。-申请日期-贷款日期审实际

13、放款日期（V）所放款次日57、目前我行的信贷产品利率均依赖于基值利率，所以利率类型字段 均显示为（）。所定比丁定基曲浮动（V）58、定期结息、利随本清等还款方式的贷款部分提前还款时，计划变 更方式需选择（）。亡期限缩短，每期还款额不变由期限缩短，每期还款额减少由期限不变，每期还款额减少（V）射期限不变，还款期数减少59、委托贷款批量自动扣款后转入（）中。-贷款合约酎委托资金丁委托合约待分配余额（V）射委托合同60、对公贷款本金冲正中的合约余额调整用于调整贷款合约的（）， 包括冲账和补账。斯未到期本金（V）由应收本金b未收本金61、对账单上的任一利息种类进行冲账时，若利息已经收取成功，应 遵循（

14、）的顺序。酎先冲欠息，再冲应收息，最后冲已收斯先冲应收息，再冲已收息，最后冲欠息丁先冲已收息，再冲应收息，最后冲欠息（V）丁先冲已收息，再冲欠息，最后冲应收息62、对公贷款划转日不能是每月月底前（）日。丁两（V ）iar三tar四63、审核申请开立的保证金账户类型：开立合同账户的，只能按（） 计息或不计息；开立追加账户的，必须填写所属凭证账户。-活期（V）由非活期定期所非标准存期64、保证金活期账户允许零金额开户；整存整取的起点金额为等值（） 人民币，其中个人信贷业务个人保证金、其他个人保证金整存整取的起 点金额为等值（）人民币；外币非标准期限的起点金额为等值300万美J Lo酎1万元，50元

15、（V）丁1万元，1万元丁 5万元，1万元5 5万元,50元65、只有（）可以续存，整存整取和外币非标准期限保证金账户不能 续存。就银行承兑汇票保证金汗涉外信用证保证金广活期保证金账户（V）b定期保证金账户66、当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行（）交易。口打标13r转账h销户（V）h续存67、定期保证金账户允许部提（）次。iar （ V ）k 二tar 三西五68、保证金凭证账户（）账户时，才能销户。丁正常斯无冻结5无封户由无追加（V）69、保证金冲正一笔冲正交易能调整（）分户及其明细。1ap 个（V ）5两个iar多个70、根据中国银监会最高人民检察院公安部国家安全部关于印发银

16、 行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规 定的通知（银监发2014 53号）规定，冻结涉案存款、汇款等财 产的期限不得超过六个月，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上 人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇 款等财产的期限可以为（）。射三个月ET六个月酎九个月71、对公客户非法定代表人（单位负责人）首次办理理财业务时，需 提供加盖公章并经法定代表人签字的（）。-对公客户风险评估问卷射中国农业银行理财产品协议射机构客户理财业务签约申请表酎理财业务授权委托书（V）72、对公理财签约，如客户CCS等级分类为（）或根据农行制裁合规 管理相关规定禁止受理的

17、客户，禁止受理。-中低风险类射中风险类斯高风险类因禁止类（V）73、办理对公理财签约管理时，如CCS等级分类为（）等级，应由客 户经理对客户进行加强型尽职调查，并填写中国农业银行对公客户加 强型尽职调查表。炉中低风险类所禁止类74、对CCS等级分类为（）等级客户禁止开通对公理财的电子渠道。tor中低风险类中风险类高风险类（V）禁止类75、交易资金托管协议及托管指令授权书专夹保管，期限为）年。十（V）farfar三十76、单位结算卡撤销书面挂失应在（）办理。6、（）是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据，在审核无误后, 将已收取的服务费退还给客户。由联机收费片联动收费-批量收费斯退费（V ）7、

18、对于开户之日起（）内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业 务。由三个月由六个月（V）iar 一年iar两年8、本外币结算性同业存放结算账户原则上应在（）机构开立。由一级支行及以下所一级支行及以上（V） 由二级分行及以上b全国任意网点由开卡网点所原挂失网点（V）斯省内任意网点77、中央专项资金财政零余额账户属于人民币银行结算账户管理办 法规定的（）性质。由基本账户射一般账户射专用账户（V）酎临时账户78、市、县级专项资金支付业务是由业务经办行根据（）财政部门指 令，通过基层财政特设账户将专项资金支付至各用款单位。匠区、县级酎市、县级（V ）西区、市级 斯省、乡级79、行内汇兑业务是指依托（）系

19、统，对农业银行系统内各营业机构 之间、上下级行之间，由于办理支付结算、内部资金划拨等业务，相互 代收、代付而发生的资金账务往来业务。%二代支付片网内往来（V）由贸易通广票据交易系统80、单位客户汇出汇款单笔金额超过（）的，应进行电话查证。b20万元射50万元 炉80万元 匠100万元（含）（V）81、来账核销发现的差错，柜面经理应经（）审核同意后做退汇或及时向发起行发出XX业务时向发起行发出XX业务XX有误，请你行更正或取消往账查询，待收到发起行查复后按查复书要求处理。b客户经理 射内勤行长或其授权人（V）所网点行长82、本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票（）出票行签章处。%左上角匠左下

20、角（V）k右上角由右下角83、本票出票行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民 法院止付通知书，自第（）日起，持票人依法提示付款的，经内勤行长 审批同意后解除挂失。ET 10 , 1111 , 12b 12 , 13 （ V）b 13 , 1484、票据交换业务各专户余额应（）进行账实核对，防止记账差错。5每日（V ）由每周.每旬b每月85、开户行应向客户提供空白印鉴卡以供客户办理印鉴预留余客户 预留组合印鉴外，每个银行账户只能提供（）套空白印鉴卡。k （ V ）KT 二iar三由四86、农业银行在BoEing的金融实体码为（）。丁 101射102由 103 （V）87、BoEing营

21、业机构行号由（）位数字组成。由2位所3位6 位（V ） 8位88、BoEing用户号是用户身份的唯一标识，由（）位数组成。由3位由5位1a 9 位（V ）射10位89、下列不是BoEing用户级别的是（）。酎1级丁 3级射4级（V）90、新入行人员须通过农业银行相应科目岗位资格认证考试，经所在 二级分行或以上（）部门审核确认后，运营管理部门审核准入。-人力资源部（V）丁内控与合规监督部丁纪检监察部门广风险管理部91、BoEing机构签到最低人数为（）人。1人5 2 人（V ）53人无具体要求92、BoEing设备号由（）位数字组成。93、营业机构已完成机构签退，遇特殊情况需重新签到的，由（）为

22、 该营业机构重开行部。b总行5 一级分行（V）酎二级分行由一级支行94、（）是BoEing用户号的归口管理部门，负责其准入、退出和日 常管理。射运营管理部（V）斯人力资源部射风险管理部射内控与合规监督部95、用户号的申请和审核，应通过（）逐级上报。面业务运营响应平台（V） 斯运营监管平台b数据风析平台由IT服务平台96、BoEing用户号使用人员因请休假、交流借调、会议培训或其他原 因暂时离岗，计划离岗或已经离岗超过（）个工作日的，应及时暂停其 用户号的使用。由3个（V ）ET 5个5 7个由10个97、BoEing人员调动、离职、被开除或其他原因不再使用的用户号, 应在（）个工作日内完成注销

23、。射10个（V ）5 20个吁9 30个府60个98、暂停超过（）再恢复使用的用户号，视同新准入，应重新审核使 用人员的任职条件和任职资格；暂停超过一年的用户号，应及时注销。由10天520天60 天 180 天（V ）99、用户号使用人员频繁出现业务操作差错或出现重大业务操作差错， 应（）其用户号的使用，待业务培训合格后，方可恢复使用。k删除所暂停（V）丁注销匠无具体要求100、BoEing用户号使用人员存在违反运营管理制度的行为，并受到 撤职纪律处分的，应立即（）其用户号。保留酎正常使用以上就是我们今天的全部内容5总行或一级分行9、本外币投融资性同业存放结算账户应在（）机构开立。酎一级支行及

24、以下斯一级支行及以上射二级分行及以上（V）团总行或一级分行10、投融资性存放同业账户原则上应当由（）开立。酎一级支行及以下射一级支行及以上射二级分行及以上酎总行或一级分行（V）11s（）分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为异地（跨县市）客户开立同业存放结算账户。由一级支行及以下（V） 酎一级支行及以上5二级分行及以上由总行或一级分行12、（）是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。斯高柜服务区丁集中办公区团自助服务区（V）由财富管理区13、（）是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。射高柜服务区射集中办公区酎自助服务区酎财富管理区（V）14、现金设备的迁址由（

25、）运营管理部门根据业务发展需要组织实施。射一级支行由总行15、对因设备低效申请关停的现金设备，经（）审批后关停。斯一级支行射二级分行10r 一级分行（V ）酎总行16、个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超（）笔, 日累计交易金额不超（）万元。酎 10 ; 5 ( V)酎 20 ; 5射 20 ; 1017、17、70 ; 20（）是指单位客户用于收取与直接投资相关保证金而开立的外汇 账户，包括境外汇入的外汇保证金和境内划入的外汇保证金。斯前期费用账户5外汇资本金账户是由资产变现账户酎保证金专用账户（V）18、对于（）未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户 部门核实，转入不

26、动户管理。酎六个月酎一年（V ）射两年丁三年19、对公贷款激活放款后为（）状态，贷款本息全部还清后为（）状 态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为（）状态。团激活;结清；超期由正常；结清；超期（V）-正常；撤销；超期-激活；撤销；超期20、在人员管理中，以下说法错误的是：（）。5严格岗位制约，落实轮岗要求。由内勤行长、临柜人员（柜面经理、大堂经理）、管库人员（含自助 设备加配钞人员）等岗位，须做到不相容岗位相分离。b在岗人员数量须满足岗位制约要求。h网点负责人应切实履行运营线职责，落实对员工行为的监督管理要 求，做好日常检查与异常行为报告，确保重要线索及时登记反映。（V ）21、网点受理单位账

27、户单笔金额100万元及以上（当地银监局有明确 规定的，从严执行犯勺转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行（）。由上门查证斯电话查证（V）b视频查证5现场查证22、受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的，严禁代客 户对代发清单电子数据进行（）处理。10r加密（V ）由加水印23、对账管理，以下说法错误的是：（）-对账签约、对账信息变更等环节，应严格审核客户身份。丁发现可疑时，对账人员要及时与客户电话核实,必要时上门核实。广采用网银对账的，要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址，或 是否存在行外网段异常变动等情况。射重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。（ V ）24、在内部账户管理中，以下说法错误的是：（）。酎严格内部账户管理，规范开户与使用。酎严格审核通用账户的业务准入和开户申请，严禁随意开立通用账户。审通用账户和专用账户可以混用。（V ）射对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。25、重点关注能手工动账的通用账户，手工动账应（）。酎依据领导签字办理业务