2022年参加银行工作的参考心得体会参考范文5篇.doc

《2022年参加银行工作的参考心得体会参考范文5篇.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年参加银行工作的参考心得体会参考范文5篇.doc（11页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、参加银行工作的参考心得体会参考范文5篇参加银行工作的心得体会范文(1)优质的客户资源是银行开展的前提和根底，我不断对此坚信不疑。在我从事个人理财工作一年多的时间里，我不断致力于对优质客户的开发和维护，效果明显。一、扎实的业务知识，为个人理财工作打下坚实根底在20*年*月，出国留学分行进入DCC上线前的最后预备阶段。由于我大学毕业后不断从事一线工作，加上工作认真细致、表现出色，我被派往*学习DCC业务。在上海学 习期间，我克服时间短任务重等困难，认真学习、刻苦研究，在特别短的时间内就纯熟的掌握了系统的操作和治理，为上线后VIP客户的效劳打下了坚实的根底。回 行后我作为小教员，对全出国留学分行一线

2、柜员进展了为期三个月的DCC个人业务操作培训，为我行DCC系统的成功上线，做出了本人的奉献。通过这次培训我不 仅和许多一线网点的所长柜员加强了联络，而且对我行目前网点资源和现状有了更加深化地理解和认识。客户经常会夸奖我不仅产品知识丰富，而且对网点情况和办 理业务时会遇到的征询题也是心中有数，处理起来游刃有余，买我推荐的产品内心踏实。二、网点营销凸显个人才能，个人理财带动存款增长DCC上线后，由于我对个人理财工作的热爱和我个人的要求，我来到世纪城储蓄所，担任了我行第一任大堂经理。当时的世纪城储蓄所刚成立不久，在世纪城小 区妨碍还不是特别大，特别是周边早已有中行、农行、光大等银行，存款方式并不是特

3、别好。针对这种情况，我通过对周边的调查研究发觉，世纪城小区是一个新兴的高 档社区，有潜力的优质客户较多。因而我决定从存款源头入手，大力开展VIP客户。首先我在网点内制造张贴了乐当家理财的宣传海报，介绍了成为我行VIP客 户可享遭到的差异化效劳。同时，我积极与小区物业联络协商，在每栋楼的固定宣传栏里张贴我行最新的产品宣传海报。并在去年年初的时候在世纪城中心位置，联 合出纳、卡部、房信等部门搞了一次大型的社区营销活动，反响热烈。通过这些措施，建行理财在世纪城迅速扩大了妨碍，树立了形象。随之而来的是存款业务量激增。我在快乐之余又在考虑新的征询题。如今客户有了，如何留住客户?只有*提高效劳质量。我在和

4、所长商量后决定在所里开展争做明星柜员活动，在大堂悬挂起“社 区银行，您的银行”横幅，大力开展家园文化建立，使每个来网点办业务的客户都有一种回到家的感受。工作中我以身作则，对客户总是面带微笑，热情效劳，对客 户的征询题耐心讲解，百征询不厌。对待VIP客户效劳细致入微，站在客户的角度讲解产品的特点及功能，深受客户的好评，和许多VIP大客户建立了深沉的友谊。通过我的不懈努力，世纪城储蓄所的VIP数量和存款余额有了较大幅度的增长。我去的第一个季度里，VIP客户新增49人，人民币储蓄存款新增4277万 元，外币储蓄存款新增203万美元。当年世纪城储蓄所网点综合奉献度分行排名第二，并获得青年文明号和北京市

5、先进班组称号，成为分行系统内的明星网点。我 也屡次获得领导和客户的表扬，并调入支行理财中心任客户经理。三、纵观全局，积累知识，个人魅力吸引高端客户在理财 中心工作之初，为做到心中有数，我对我行十五个营业网点进展了实地调查研究，并结合我的实际工作经历，撰写了一份关于我行现有网点资源、情况及大堂经理设 置的调研报告。从网点的位置、周边资源、员工情况、客户层次及业务量等多个角度，分析了每个网点目前的运营情况并提出了本人的建议。为我行后期大堂经理岗 位的设置及网点改造提供了第一手材料，遭到了领导的表扬。在担任客户经理的过程中，我更加体会到较强的理论知识对一名客户经理来说十分重要。 因而我加强了对理论知

6、识的学习，利用业余时间大量阅读了关于经济学、心理学等对我工作有协助的书籍，报考了基金、保险等从业资历考试，并在自学CFP(注 册理财筹划师)的相关课程。通过我理论知识的不断加深，我给客户介绍起产品来更加专业，更加游刃有余了。客户对我也更加信任，经常会有客户称我为专家，并 介绍朋友来向我征询产品，听取我的意见。我的形象也就代表着理财中心的形象，随着慕名而来的客户越来越多，理财中心的妨碍也越来越大，甚至曾听建行系统外 的同行赞扬我行的理财中心如何专业。尽管有了一点点成绩，但我并没有因而而满足。由于我明白学海无涯，不进则退的道理。我会将理论知识的学习坚持下去。去年我参加并参与筹划、组织了屡次大型营销

7、活动。如三次大型高档社区营销活动、在梅地亚会议中心举办的8.18大型客户答谢会等。我还屡次深 入一些高薪企业，进展理财讲座。在这些活动中我通过对建行理财理念的宣传和产品的营销提高了我行乐当家理财品牌的知名度，扩大了妨碍。特别是在8.18大 客户答谢会上，我题为“建行理财助您成功”的主题演讲，反响热烈。会后有多家企业的领导前来征询我行的理财产品和效劳，并推荐了多名优质客户成为了我行忠 实的VIP客户。四、客户维护重方法，小投入大产出成效明显在维护大客户方面，我以感情为纽带，产品为工具，十分留意客 户关系的维护。凡事都从客户的角度考虑征询题，留意细节。一次偶尔的时机，当我得知一名VIP客户的父亲病

8、重的情况后，主动前去探望并屡次打征询候。客户 特别感动，在她父亲去世后，将父亲近100万元的遗产全部转存在了我行。像如此的事情还有特别多。到目前为止，我负责维护的VIP客户超过500人，其中存款 500万以上的客户十余人，存款过亿。在维护理财中心VIP客户的同时，我还负责五个网点VIP客户的挖掘和产品营销工作。凭借我长期与客户交往的经历和扎实的业务知识，加上我本身的专业专长，我拥有的这一大批关系稳定的大客户。已经成为了我行新的利润增长点和强大的产品购置群体。所以我并不满足于现状。在维护现有VIP客户的过程中，我还要深度挖掘客户潜在需求，加大产品营销力度，提高存款质量。同时，深度挖掘潜在VIP客

9、户， 扩大我行个人理财业务在高收入人群中的知名度。加强公私联动，与对公业务部门合作，充分发挥对私业务的优势及特点，抓住企业中高收入人群的理财需求，增加 企业对我行的忠诚度。我将为这一目的接着努力工作。参加银行工作的心得体会范文(2)随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业制造了机遇又提出了挑战。要应对剧烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的效劳，提升本身效益，就必须建立一支反响迅速、综合素养高、效劳认识强的营销队伍-客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务才能和效劳认识，是否

10、真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步讨论，在这里我仅从本人在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点办法：一、客户经理必须具备应有的素养 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面理解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融效劳，这就要求必需要有良好的职业道德与综合才能。在工作中一直树立客户第一的思想，把客户的事情当成本人的事来办，想客户之所想，急客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的效劳或要求。严守银行与客户的

11、机密。2、应具备较高的业务素养和政策水平。熟悉和理解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断加强业务素养，以习惯业务开展的需要。3、要机智灵敏，擅长分析和发觉征询题。有一定的营销技能与分析、筹划才能。4、热情、活泼，有较强的攻关和协调才能。擅长表达本人的观点和看法，与银行治理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。二、客户经理要擅长把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发觉征询题，反响信息，促进银

12、行业务的健康开展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，理解国家产业、行业、产品政策、地点政府的经济开展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，理解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，稳固银行的资金实力。及时理解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及开展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目的客户，建立起良好的合作关系。三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联络的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联络，发觉客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户

13、提供“一站式”效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联络，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。依照银行的运营原则、运营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化研究，提出本人的营销方向、工作目的和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户，确立目的市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联络和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进展富有成效的访问与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长

14、发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险治理，有效监测和操纵客户风险。亲密留意客户消费、运营、治理各个环节的变化情况和大额资金流淌情况，不管出现什么征询题都要与资产平安联络起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析材料，实时监测客户信誉情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业治理，协助企业搞好消费运营治理和财务治理，尽最大限度减少资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质效劳，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决

15、定结果。客户经理必须具有较强的开辟创新认识，主要表达在客户市场的开辟及金融产品营销的开辟。优质效劳表达在全新的客户效劳理念、全方位的客户效劳内容以及现代化的效劳手段上。为使简单单调的效劳工作变得丰富而多采，真正表达客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求确实是客户经理的工作”这一开展思路，勇于创新，制造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去谅解客户，用爱去感动客户，用优质效劳去开展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳。当客户过生日时收到我

16、们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户苦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快临时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都特别平常、也特别简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防备为中心，一直贯穿以客户为中心，创本身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信誉社自已的形象，做出信誉社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。参加银行工作的心得体会范文(3)2xx-x年已通过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的协助中，通过本人的努力工作，获得了一定的工作业绩，银行业

17、务知识也有了较大的进步，个人营销才能也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2010年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，同时正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用穿插营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一

18、年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，依照客户财务情况、担保情况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险操纵措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销才能。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉本人的业务产品，明白本人能够给客户带来什么，另

19、一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。个人营销才能的提升特别大程度在于理解客户、满足客户。因而，在与客户交流的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，专长，力争讲客户感兴趣的话题，处理客户急需处理的征询题。过去的一年关于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的获得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。所以，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我今后需要努力的。2xx-x年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的情况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度

20、的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开辟专业市场，做好中小企业授信营销，力争获得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。2xx-x年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。参加银行工作的心得体会范文(4)在全行员工繁忙紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们内心最塌实的时候。由于回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工

21、不同，但大家都在尽最大努力为行里的开展做出奉献。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，为了总结经历，发扬成绩，克服缺乏，现将今年的工作做如下简要回忆和总结：今年我在财务部从事出纳工作，主要负责现金收付，票据印章治理，开具发票和银行间的结算业务，刚刚开场工作时我简单的认为出纳工作好似特别简单，不过是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性工作，但是当我真正投入工作，我才明白我对出纳工作的认识和理解是错误的，出纳工作不仅责任严重，而且有不少学征询和技术征询题，需要理论与实践相结合才能掌握。在平时的工作中我能严格恪守财务规章制度，严格执行现金治理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发觉现

22、金金额不符，做到及时汇报及时处理，依照会计提供的凭证及时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续，严格审核有关原始单据，不符要求的一律不付款，严格保管有关印章，空白支票，空白收据，库存现金的完好及平安，及时掌握银行存款余额 ，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后盘点现金流量及银行存款明细，并认真装订当月原始凭证，每月及时传递银行原始单据和各收付单据，配合会计做好各项帐务处理及各地市资金下拨款，严格操纵专款专用和银行帐户的使用.以上是我今年工作以来的一些体会和认识，也是我在工作中将理论转化为实践的一个过程，在以后的工作中我将加强学习和掌握财务各项政策法规和业务知识，不断提高本人的业务水平，加强财

23、务平安认识，维护个人平安和公司的利益不遭到损失，做好本人的本职工作，和公司全体员工一起共同开展，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回忆一年的工作，本人感到仍有不少缺乏之处：1、只是满足本身任务的完成，工作开辟不够大胆等;2、业务素养提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新认识不强。以上是我的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和缺乏我们每个人都牢记在心，努力改良。工作是日复一日的，看似反复单调，但我们相信“点点滴滴，造就非凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。参加银行工作的

24、心得体会范文(5)光阴飞逝，转眼到中国银行一年了，还记得当时是通过银行招聘网找到中行的招聘信息的。去年进入中国银行，在分配到基层银行网点工作之前，进展2周的入职培训，感受还能够，想把在中行工作的经历和大家分享，希望通过这些感受能给马上进入或希望参加中行的人一点借鉴意义，内容略微长了点。在特别多人眼里，银行是特别好的工作，因而特别多人削尖了脑瓜子想往银行里钻，四处参加银行招聘考试。事实上每一种工作都有各自的心酸与欢乐，行外人以为空乘和银行工作人员都特别风光，工资高，却没有看到背后那些不为人知的喜与悲特别多人以为银行的工作是份好差事，入职中行一年让我深化的感遭到，任何行业都有他的喜与悲。想想当时本

25、人选择银行特别大一部分是金融业的高薪所迷惑，然后就懵明白地进来了，但是当理想遇见现实的时候，才明白两者的差距。今天想说点感受，事实上也是由于上周单位出了点小事，这件小事可能在外人看来缺乏为怪，但关于中行来讲确实让人有天理难容的感受。上周某领导深更半夜打让我在第二天上班9点之前写这件小事的详细情况及深化的检讨书，还要一份整改报告，我当时就差点晕过去，还连续打了3个，真是无语好吧，已经写好了积分材料报告，我想把进入中行以来的那些事儿一一淘出来，跟大家分享，内容篇幅可能有点多，我将分以下几个部分说：第一、中国银行用工方式大家都可能觉得银行工作人员待遇特别不错，特别风光，但是等你进来才明白这些所谓的柜

26、员事实上还都不算正式员工，领导级别的都不露路面，因而特别多校园招聘都是招应届生去当前台柜员的，一般是劳务派遣工，还有临时工，即所谓的短期合同工，特别多是一年一签，因而如此尽管和银行签订了合同，但毕竟不是正式员工，其余的才算正式员工。刚开场时是在基层网点工作，我以为大家都是和银行签了合同，直到一次银行大堂经理助理告诉我，整个网点的正式员工没几个，还有理财经理都不是正式工的，如今才明白中国银行用功方式特别复杂，直截了当冒汗第二、中国银行薪资待遇讲完用工方式，想谈一下在中行的薪酬制度，比拟一下以上几种用工方式的薪资福利的区别，在这里，我能够特别确信地和大家说明一个事实，几种用工方式在薪酬上是同工同酬

27、，待遇不要以为正式的就高，有些非正式的员工还比正式的员工高啊，至于为什么，由于业绩好呗，工龄长，收入就好一些，所以至于五险一金等是根本该有的都有了，养老保险，医疗保险，公积金等都是有的，但每次节日过年之类的全部一样的补助，至于其他奖金如何计算的我也不明白。就比方一些理财经理职位的员工，可能实力特别不错，收入甚至比部分支行的行长收入还高，由于业绩!，但是这事实上特别难，业绩这东西特别难说的，有才能就有业绩，可能不同的是没有相关医药费的报销等待遇，不过如此已经特别不错了，其他没有任何区别在这里我还要说明一下，特别多人说学历没什么用，事实上你进去工作之后才发觉，特别多人由于没有学历，而得不到晋升的时

28、机，有些派遣工年龄和我们这些本科生差不多，一样，却已经有好多年的银行工作经历，但由于他们是高职高专学校毕业进来当柜员工作，尽管操作技能比我们新来的纯熟特别多，也更有经历，但由于学历的限制，因而他们的晋升时机有特别大的局限。在此，我还希望我的学弟学妹们好好学习，考取更好的学历，希望能好好对待银行招聘考试的复习，学历不能证明你的工作实力，但确实是敲门砖，最少是你是有学习才能强的凭证。不要等以后没有学历之后才懊悔莫及。企业的性质决定企业要赚钱的，赚钱就需要靠员工的业绩来提升经济效益，银行也是企业，员工想要提升本人的薪酬也要努力提高本人的实力。在这里有句话大家能够看下，来中行就别想升官发财，所以混口饭吃依然有的，这是中行前辈对我说的，如今经历犹新，尽管在中行的薪水相关于其他企业已经算不错了，但这时候就得看你本人如何看这个征询题了，因而如今的你假如想进入国有银行就得到了金饭碗，那我劝你得好好度量一下，不会给你带来绝望，也不一定会有希望，这是我的个人感受，所以还得看本人如何对待。看你进来银行后有没有做好吃苦的预备，想得到高薪工作和职位就必须从以后基层做起，没有什么能一下子吃成胖子的，除非，你有后门能够走的。有人说在银行招聘网应聘之前一要看资源，二要看学历专业才能经历，三要看有没有关系，四要看有没有钱，假如都没有，那就不要去银行了。