合规管理 两个加强两个遏制.pptx

《合规管理 两个加强两个遏制.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规管理 两个加强两个遏制.pptx（49页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、坚守合规底线坚守合规底线 保障健康发展保障健康发展 服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会请保持会场安静，谢谢请保持会场安静，谢谢！服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会政策法规提示政策法规提示公司动态公司动态两个加强、两个遏制两个加强、两个遏制”专项自查工作宣导专项自查工作宣导To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To

2、My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My

3、Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Lov

4、e To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love T

5、o My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love服务至上服务至上 信守承诺信守承

6、诺 回报社会回报社会监管动态监管动态政策法规提示政策法规提示To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My

7、Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Lov

8、e To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love T

9、o My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To M

10、y Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会一、一、4 4月月1 1日起失效的法律法规日起失效的法律法规 政策法规提示：政策法规提示：被被废止的法律法止的法律法规替代的法律法替代的法律法规中国保中国保险监督管理委督管理委

11、员会关于会关于规范寿范寿险赠送保送保险有关行有关行为的通知的通知中国保中国保监会关于会关于规范人身保范人身保险公司公司赠送保送保险有关行有关行为的通知的通知关于加关于加强农业保保险承保管理工作的通知承保管理工作的通知关于加关于加强农业保保险理理赔管理工作的通知管理工作的通知农业保保险承保理承保理赔管理管理暂行行办法法内河运内河运输船舶船舶标准化管理准化管理规定（定（2001）内河运内河运输船舶船舶标准化管理准化管理规定（定（2014）服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会政策法规提示：政策法规提示：二、二、4 4月月1 1日起生效的法律法规日起生效的法律法规 6 6省市启动商业车

12、险改革，费率突破省市启动商业车险改革，费率突破7 7折限制折限制 中国保监会日前印发深化商业车险条款费率管理制度改革中国保监会日前印发深化商业车险条款费率管理制度改革试点工作方案试点工作方案，提出了商业车险改革的时间表和路线图，确定提出了商业车险改革的时间表和路线图，确定黑龙江、山东、广西、重庆、陕西和青岛等六个保监局所辖地区黑龙江、山东、广西、重庆、陕西和青岛等六个保监局所辖地区为改革试点地区，从为改革试点地区，从4 4月月1 1日起，财产保险公司可以根据方案日起，财产保险公司可以根据方案要求申报商业车险条款费率。目前我国商业车险费率厘定以新要求申报商业车险条款费率。目前我国商业车险费率厘定

13、以新车购置价为重要定价因素，保费与风险的相关度不高，频繁出险车购置价为重要定价因素，保费与风险的相关度不高，频繁出险的车辆与长期不出险车辆间的费率差异不大。商业车险改革的目的车辆与长期不出险车辆间的费率差异不大。商业车险改革的目的是使风险和费率相匹配，把商业车险的产品定价权交给保险公的是使风险和费率相匹配，把商业车险的产品定价权交给保险公司，把产品的选择权交给消费者和车主司，把产品的选择权交给消费者和车主。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会中国保监会发布农业保险承保理赔管理暂行办法中国保监会发布农业保险承保理赔管理暂行办法 一是一是强化对关键环节的管控，提出不少于强化对关键环

14、节的管控，提出不少于3 3天的公示期、单证到户、天的公示期、单证到户、2424小时小时内现场查勘、将无害化处理作为理赔前提以及内现场查勘、将无害化处理作为理赔前提以及1010日内支付赔款等要求。日内支付赔款等要求。二是二是加强承加强承保理赔信息保理赔信息的系统管控，的系统管控，明确各项信明确各项信息采集和系息采集和系统录入必需统录入必需项，提高承项，提高承保理赔数据保理赔数据质量。质量。三是明确保三是明确保险机构对协险机构对协办业务的管办业务的管理责任，填理责任，填补了协办业补了协办业务的监管空务的监管空白。白。四是四是对保险公司完善内控提出要求，提高公司内控制度的规范性、对保险公司完善内控提

15、出要求，提高公司内控制度的规范性、完整性和有效性。完整性和有效性。办法办法是贯彻是贯彻落实农业保险条落实农业保险条例、加强农业保例、加强农业保险监管的重要制险监管的重要制度进步。度进步。政策法规提示：政策法规提示：服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会中国保监会发布农业保险承保理赔管理暂行办法中国保监会发布农业保险承保理赔管理暂行办法 政策法规提示：政策法规提示：办法首次对保险公司承保、理赔、协办和内控等关键办法首次对保险公司承保、理赔、协办和内控等关键环节确立规范。环节确立规范。明确投保信息明确投保信息采集和系统录采集和系统录入的内容，规入的内容，规范标的查验、范标的查验、公示

16、及核保流公示及核保流程，提出见费程，提出见费出单、承保单出单、承保单证到户等要求证到户等要求承保业务方面承保业务方面理赔业务方面理赔业务方面加强接报案管加强接报案管理，规范查勘理，规范查勘定损、核赔操定损、核赔操作，明确赔款作，明确赔款支付方式和时支付方式和时效，确保支付效，确保支付到户且真实有到户且真实有效。效。协办协办业务方面业务方面内控管理方面内控管理方面要求保险公司与要求保险公司与协办机构签订合协办机构签订合同，明确双方权同，明确双方权利义务。加强协利义务。加强协办费用管理，并办费用管理，并组织对协办人员组织对协办人员培训和协办业务培训和协办业务的稽查的稽查进一步完善和细进一步完善和细

17、化客户回访、投化客户回访、投诉处理、分级审诉处理、分级审核、内部稽核及核、内部稽核及档案管理等要求，档案管理等要求，加强业务系统和加强业务系统和服务能力建设，服务能力建设，夯实发展基础夯实发展基础服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会国务院发布存款保险条例国务院发布存款保险条例 近日，国务院正式发布存款保险条例，要求在我国境内设立的近日，国务院正式发布存款保险条例，要求在我国境内设立的商业银行商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等，都应当参加存款保险。农村合作银行、农村信用合作社等，都应当参加存款保险。存款保险制度的出台，对于保险公司来说，既有利又有弊存款保险制度的出台，对于保

18、险公司来说，既有利又有弊。政策法规提示：政策法规提示：一方面一方面是是由于存款保险有对每一账户赔付额的限定，保险公司要使得全由于存款保险有对每一账户赔付额的限定，保险公司要使得全部存款得到充分保障，必须将其存款分设成不同的账户存放于不同的银行，部存款得到充分保障，必须将其存款分设成不同的账户存放于不同的银行，这必然会加大保险公司的管理成本。这必然会加大保险公司的管理成本。另一方面另一方面是是存款保险制度的推出会增强普通民众的保险意识。很存款保险制度的推出会增强普通民众的保险意识。很多人目前宁愿将钱存入银行也不愿买保险，其中部分原因就是认为银多人目前宁愿将钱存入银行也不愿买保险，其中部分原因就是

19、认为银行安全系数比较高。推出存款保险制度后，银行没有政府的隐性担保，行安全系数比较高。推出存款保险制度后，银行没有政府的隐性担保，其安全性将更引起民众关注，客观上会刺激民众的保险需求，保险公其安全性将更引起民众关注，客观上会刺激民众的保险需求，保险公司应努力抓住这一机遇司应努力抓住这一机遇。监管动态监管动态To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To

20、My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My

21、Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Lov

22、e To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love T

23、o My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love服务至上服务至上 信守承诺信守承

24、诺 回报社会回报社会服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 监管动态监管动态：保监会项俊波主席出席保监会项俊波主席出席20152015年全国保险监管工作会议年全国保险监管工作会议 并发表重要讲话并发表重要讲话 20152015年全国保险监管工作会议在京召开，中国保监会党委书年全国保险监管工作会议在京召开，中国保监会党委书记、主席项俊波出席会议并发表重要讲话。项主席指出，记、主席项俊波出席会议并发表重要讲话。项主席指出，20152015年要深入开展保险机构年要深入开展保险机构“两个加强、两个遏制两个加强、两个遏制”专项检查专项检查。落。落实保险机构特别是总公司自查整改的主体责任，确

25、保责任到人、实保险机构特别是总公司自查整改的主体责任，确保责任到人、问责到位。采取上下联动的方式，加强统筹协调，注重点面结问责到位。采取上下联动的方式，加强统筹协调，注重点面结合，全面检查保险机构违法违规问题。深入分析违法违规问题合，全面检查保险机构违法违规问题。深入分析违法违规问题根源，建立健全遏制违规、防范风险的制度机制。要推动修订根源，建立健全遏制违规、防范风险的制度机制。要推动修订保险法。保险法。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 项主席项主席并并提出，持续抓好六项监提出，持续抓好六项监管工作：管工作：一是一是狠抓风险防范，守住不发生狠抓风险防范，守住不发生区域性系统

26、性风险底线。区域性系统性风险底线。二是二是加强源头治理，不断提升公加强源头治理，不断提升公司治理监管和集团监管的能力及水平。司治理监管和集团监管的能力及水平。三是三是注重标本兼治，大力规范市注重标本兼治，大力规范市场秩序。场秩序。四是四是创新方式手段，切实保护保创新方式手段，切实保护保险消费者权益。险消费者权益。五是五是围绕国家战略和民生领域，围绕国家战略和民生领域，提升服务经济社会全局的能力。提升服务经济社会全局的能力。六是六是立足当前着眼长远，加强行立足当前着眼长远，加强行业基础建设。业基础建设。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会中国保监会召开全国财产保险监管工作会议中国

27、保监会召开全国财产保险监管工作会议监管动态：监管动态：1 1、要保持风险防范的广度，坚要保持风险防范的广度，坚守不发生区域性系统性风险的底线。守不发生区域性系统性风险的底线。2 2、落实责任，做到守土有责、守落实责任，做到守土有责、守土尽责、守土负责。土尽责、守土负责。3 3、完善风险监测指标体系，做好完善风险监测指标体系，做好风险动态监测，坚持抓早抓小，防患风险动态监测，坚持抓早抓小，防患于未然。于未然。4 4、切实做好切实做好“两个加强、两个遏两个加强、两个遏制制”专项检查工作，全面掌握风险状专项检查工作，全面掌握风险状况。况。5 5、完善风险处置预案，及时果断完善风险处置预案，及时果断处

28、置风险。处置风险。近日，近日，保监会全国财产保险保监会全国财产保险监管会议。保监会副主席周监管会议。保监会副主席周延礼指出延礼指出：服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 周主席周主席并并在会上强调在会上强调：一是一是切实转变监管理念。进一步解放思想，与时俱进，切实转变监管理念。进一步解放思想，与时俱进，牢固树立为民监管、依法监管和发挥市场作用的理念牢固树立为民监管、依法监管和发挥市场作用的理念。二是二是不断完善监管方式。强化非现场监管不断完善监管方式。强化非现场监管；强化技术强化技术应用应用；强化信息披露强化信息披露；强化沟通协作强化沟通协作。三是三是努力夯实监管基础。加强监管

29、制度建设努力夯实监管基础。加强监管制度建设；加强行加强行业数据基础建设业数据基础建设；加强数据积累和整合分析加强数据积累和整合分析；加强基础理加强基础理论研究，论研究，中国保监会召开全国财产保险监管工作会议中国保监会召开全国财产保险监管工作会议监管动态：监管动态：服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会保监会今年推进保监会今年推进的的四项重点工作四项重点工作 一是推动巨灾保险加快发展。一是推动巨灾保险加快发展。推动巨灾保险立法，探索建推动巨灾保险立法，探索建立住房地震保险制度。立住房地震保险制度。二是促进养老险和健康险税优政策落地。加强与相关部委二是促进养老险和健康险税优政策落地。

30、加强与相关部委的沟通协作，启动个人税延商业养老保险试点，推动健康险税的沟通协作，启动个人税延商业养老保险试点，推动健康险税优政策尽快出台优政策尽快出台。三是扩大出口信用保险规模。对大型成套设备出口融资应三是扩大出口信用保险规模。对大型成套设备出口融资应保尽保，为保尽保，为“一带一路一带一路”战略实施提供金融支持。战略实施提供金融支持。四是推动大病保险全面铺开。落实国务院办公厅关于加快四是推动大病保险全面铺开。落实国务院办公厅关于加快发展商业健康保险的若干意见和六部委联合发文要求，不断发展商业健康保险的若干意见和六部委联合发文要求，不断提高大病保险覆盖面和保障水平。提高大病保险覆盖面和保障水平。

31、监管动态：监管动态：服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会监管动态：监管动态：中国保监会启动全国农险平台中国保监会启动全国农险平台建设建设一期工程一期工程为什么建立农为什么建立农险信息平台险信息平台 由于我国农业保险起步晚、底子薄，发由于我国农业保险起步晚、底子薄，发展中也暴露出基础数据管理体系薄弱等问题，展中也暴露出基础数据管理体系薄弱等问题，制约了农业保险的持续健康发展和功能作用制约了农业保险的持续健康发展和功能作用的进一步发挥，国务院要求，进一步提升农的进一步发挥，国务院要求，进一步提升农业保险信息化、规范化管理水平。业保险信息化、规范化管理水平。具体有哪些部具体有哪些部门

32、负责门负责保监会会同财政部、保监会会同财政部、农业部、国家林业局、农业部、国家林业局、中国保信、部分保险中国保信、部分保险机构成立工作组机构成立工作组建设农险平台的重要性建设农险平台的重要性 1.1.是实现农业保险发展战略的重要保障。是实现农业保险发展战略的重要保障。2.2.是促进农业保险科学发展的重要基础。是促进农业保险科学发展的重要基础。3.3.是推动农业保险规范经营的重要手段。是推动农业保险规范经营的重要手段。4.4.有利于夯实农业保险发展基础，促进农业保险规有利于夯实农业保险发展基础，促进农业保险规范经营，范经营，5.5.有利于进一步提升农业保险信息化、精细化和专有利于进一步提升农业保

33、险信息化、精细化和专业化管理水平。业化管理水平。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 近期，中国保监会网站针对保险机构下发了近期，中国保监会网站针对保险机构下发了5252份份行政处罚决定书和行政处罚决定书和1 1份通报批评，份通报批评，合规提示：合规提示：通过对行通过对行政处罚分析，财产险公司违规行为主要表现在政处罚分析，财产险公司违规行为主要表现在虚列费虚列费用用、虚构保险中介业务虚构保险中介业务套取费用等方面，套取费用等方面，各单位各单位要高要高度关注这两个方面的违规风险度关注这两个方面的违规风险。监管动态：监管动态：中国保监会行政处罚中国保监会行政处罚典型案例典型案例服务

34、至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会中国保监会行政处罚决定书（豫保监罚中国保监会行政处罚决定书（豫保监罚 2015 10号）号）20132013年年1 1月至月至20132013年年1212月，英大财险河南分公司，月，英大财险河南分公司，通过保险代理通过保险代理机构机构虚构保险中介业务虚构保险中介业务，涉及保费，涉及保费1500.571500.57万元，手续费万元，手续费127.41127.41万元。保险代万元。保险代理机构收到手续费后，用于抵补英大产险河南分公司以往手续费欠款或转交理机构收到手续费后，用于抵补英大产险河南分公司以往手续费欠款或转交给保险业务合作人员。给保险业务合作

35、人员。20142014年年1 1至至4 4月，英大产险郑州中支通报保险代理机构月，英大产险郑州中支通报保险代理机构虚构保险中介业务，涉及保费合计虚构保险中介业务，涉及保费合计303.91303.91万元、手续费万元、手续费23.9923.99万元。保险代理万元。保险代理机构收到手续费后，扣除一定费用，将剩余资金返还给英大产险郑州中支。机构收到手续费后，扣除一定费用，将剩余资金返还给英大产险郑州中支。英大产险河南分公司及其下属郑州中支利用保险代理机构虚构保险中介业务英大产险河南分公司及其下属郑州中支利用保险代理机构虚构保险中介业务套取费用的行为违反了套取费用的行为违反了保险法保险法。依据。依据保

36、险法保险法决定对英大产险河南分决定对英大产险河南分公司罚款公司罚款2020万元，并责令在开封地区停止接受交强险新业务万元，并责令在开封地区停止接受交强险新业务6 6个月；对英大产个月；对英大产险郑州中支罚款险郑州中支罚款1010万元。分别对对赵春辉（河南分公司总经理）、李群娣、万元。分别对对赵春辉（河南分公司总经理）、李群娣、吴丽群警告并罚款吴丽群警告并罚款2 2万元。万元。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会中国保监会行政处罚决定书（豫保监罚中国保监会行政处罚决定书（豫保监罚 2015 5号）号）20132013年年1010月至月至20142014年年8 8月，新华人寿郑州中

37、支将本公司直接月，新华人寿郑州中支将本公司直接销售的团意险和建工险业务销售的团意险和建工险业务虚构为保险代理机构的中介业务虚构为保险代理机构的中介业务，共，共涉及保费涉及保费238.38238.38万元，手续费万元，手续费162.96162.96万元。保险代理机构在收到万元。保险代理机构在收到手续费后，扣除一定费用，将剩余资金返还给新华人寿郑州中支手续费后，扣除一定费用，将剩余资金返还给新华人寿郑州中支。时任新华人寿河南分公司总经理助理兼郑州中支总经理贾国时任新华人寿河南分公司总经理助理兼郑州中支总经理贾国团、郑州中支副总经理李少利、郑州中支员工王亚琼对上述违法团、郑州中支副总经理李少利、郑州

38、中支员工王亚琼对上述违法行为负有直接责任。新华人寿郑州中支利用保险代理机构虚构中行为负有直接责任。新华人寿郑州中支利用保险代理机构虚构中介业务套取费用的行为违反了介业务套取费用的行为违反了保险法保险法。依据。依据保险法保险法，新，新华人寿郑州中支罚款华人寿郑州中支罚款1515万元，并责令在郑州地区停止接受团意险万元，并责令在郑州地区停止接受团意险、建工险新业务、建工险新业务6 6个月。分别对贾国团、李少利、王亚琼警告并个月。分别对贾国团、李少利、王亚琼警告并罚款罚款2 2万元。万元。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会中国人民银行于中国人民银行于20142014年年1212月月

39、2 2日发布了金融机构反洗钱监督管日发布了金融机构反洗钱监督管理办法（试行）理办法（试行）,总公司风险合规部对办法高度重视，并总公司风险合规部对办法高度重视，并将办法要求和注意事项下发全辖，具体如下：将办法要求和注意事项下发全辖，具体如下：一、深入学习贯彻办法精神。办法首次提出中国人一、深入学习贯彻办法精神。办法首次提出中国人民银行将采取民银行将采取“以风险为本和法人监管的原则以风险为本和法人监管的原则”对各类金融机构对各类金融机构实施有效监管。办法对我公司反洗钱工作提出了更高的要求实施有效监管。办法对我公司反洗钱工作提出了更高的要求，各分公司、机关各部门应予以高度重视，切实履行，各分公司、机

40、关各部门应予以高度重视，切实履行“风险为本风险为本”的反洗钱工作原则，避免监管风险的发生。的反洗钱工作原则，避免监管风险的发生。监管动态：监管动态：中国人民银行发布金融机构反洗钱监督管理中国人民银行发布金融机构反洗钱监督管理办法（试行）办法（试行）(银发银发20142014344344号号)服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 二、进一步加强反洗钱制度的建设、执行和检查。二、进一步加强反洗钱制度的建设、执行和检查。总公司将根据人民银行反洗钱工作的要求及后续配套总公司将根据人民银行反洗钱工作的要求及后续配套制度出台情况，结合控股稽核审计中心反洗钱审计结制度出台情况，结合控股稽核审

41、计中心反洗钱审计结论，全面检视反洗钱内控制度建设情况，完善公司反论，全面检视反洗钱内控制度建设情况，完善公司反洗钱内控制度的顶层设计，从总体上把握和推进我司洗钱内控制度的顶层设计，从总体上把握和推进我司反洗钱工作，并加大对分支机构的检查监督力度，避反洗钱工作，并加大对分支机构的检查监督力度，避免法人监管风险出现。各分支机构应重点关注反洗钱免法人监管风险出现。各分支机构应重点关注反洗钱制度落实与执行情况，制度落实与执行情况，尤其是承保、理赔环节的客户尤其是承保、理赔环节的客户身份识别及客户资料留存等反洗钱基础工作身份识别及客户资料留存等反洗钱基础工作，避免因，避免因制度执行不到位而产生监管风险制

42、度执行不到位而产生监管风险服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 三、建立风险自评估制度。三、建立风险自评估制度。总公司将按总公司将按照照“风险为本和法人监管的原则风险为本和法人监管的原则”，建立风险，建立风险自评估制度，定期对公司洗钱风险进行分析研自评估制度，定期对公司洗钱风险进行分析研判。各分支机构应按照制度要求查找风险漏洞判。各分支机构应按照制度要求查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施，和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施，并及时向总公司和人民银行报告风险自评估结并及时向总公司和人民银行报告风险自评估结果和资料。果和资料。服务至上服务至上 信守承诺信守承诺

43、回报社会回报社会 四、反洗钱年度报告及反洗钱信息报送工作。各分支机四、反洗钱年度报告及反洗钱信息报送工作。各分支机构应确保反洗钱信息报送的质量和时效，严格按照办法构应确保反洗钱信息报送的质量和时效，严格按照办法规定撰写反洗钱年度报告和各类信息报告，如实反映反洗钱规定撰写反洗钱年度报告和各类信息报告，如实反映反洗钱工作情况，积极配合人民银行进行反洗钱现场检查和非现场工作情况，积极配合人民银行进行反洗钱现场检查和非现场监管工作，以保证人民银行为公司建立的反洗钱监管档案能监管工作，以保证人民银行为公司建立的反洗钱监管档案能够切实反映公司反洗钱工作现状，逐步提高分类评级。各分够切实反映公司反洗钱工作现

44、状，逐步提高分类评级。各分支机构在收到人民银行反洗钱监管通知书和反洗钱监支机构在收到人民银行反洗钱监管通知书和反洗钱监管意见书后应在第一时间上报总公司。年度报告制度自管意见书后应在第一时间上报总公司。年度报告制度自20142014年度开始执行，年度报告于年度结束后年度开始执行，年度报告于年度结束后1515日内报送总公日内报送总公司。司。公司动态公司动态To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To

45、 My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My

46、 Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Lo

47、ve To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love

48、To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To My Love To

49、My Love服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会服务至上服务至上 信守承诺信守承诺 回报社会回报社会 公司合规负责人聂尚君指公司合规负责人聂尚君指出，公司基本达成了第一期内出，公司基本达成了第一期内控风险管理咨询项目各阶段工控风险管理咨询项目各阶段工作目标，完成了公司内控和风作目标，完成了公司内控和风险管理体系的顶层设计。对于险管理体系的顶层设计。对于即将开展的二期内控项目建设，即将开展的二期内控项目建设，聂总强调，聂总强调，20152015年是控股公司年是控股公司“339“339战略战略”第一个第一个3 3年战略，年战略，也就是上市战略的关键性一年，也就是上市战略的关键性一

50、年，开展内控建设项目，对确保一开展内控建设项目，对确保一期项目成果有效落地，进一步期项目成果有效落地，进一步提升公司内控和风险管理水平，提升公司内控和风险管理水平，早日实现公司上市目标将起着早日实现公司上市目标将起着至关重要的作用。至关重要的作用。公司动态：公司动态：总公司召开第一期内控和风险管理咨询项目总结总公司召开第一期内控和风险管理咨询项目总结暨第二期内部控制咨询项目启动会暨第二期内部控制咨询项目启动会 聂总提出，各级机构、各级部门要加强聂总提出，各级机构、各级部门要加强组织领导，明确工作职责，积极配合总公司组织领导，明确工作职责，积极配合总公司完成内控项目的各项工作完成内控项目的各项工