个人理财说课.ppt

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2、理财市场市场占有率较低占有率较低（5%左右）左右）状况四状况四理财师的缺口巨大理财师的缺口巨大朝阳朝阳行业行业在国外，在国外，个人理财师个人理财师与与家庭医生、私人律师家庭医生、私人律师一一样必不可少，成熟的理财规划会为客户提供样必不可少，成熟的理财规划会为客户提供“从从摇篮到坟墓摇篮到坟墓”的服务。拥有一名私人的理财师，的服务。拥有一名私人的理财师，随时报告财务状况、制定理财和投资计划，已经随时报告财务状况、制定理财和投资计划，已经成为中产阶级人士的时尚。中国也在向着这个方成为中产阶级人士的时尚。中国也在向着这个方向发展。向发展。课程教学大纲课程教学大纲教学内容设计教学内容设计教学方法与手段

3、教学方法与手段学习方法学习方法41231教学资源教学资源课程定位及性质课程定位及性质15课程定位及性质会计电算化专业会计电算化专业培养目标：既能熟练掌握会培养目标：既能熟练掌握会计理论知识、经济管理知识，又能熟练运用财务计理论知识、经济管理知识，又能熟练运用财务软件进行会计实际操作的大学专科层次的高级技软件进行会计实际操作的大学专科层次的高级技能性人才。能性人才。所以所以个人理财基础知识个人理财基础知识是会计专业的拓展课是会计专业的拓展课课程设计：内容选取课程整体设计项目七项目七财产分配与传承财产分配与传承项目六项目六养老规划养老规划项目五项目五税收筹划税收筹划项目四项目四投资规划投资规划项目

4、三项目三教育规划教育规划项目二项目二保障规划保障规划项目一项目一现金与消费规划现金与消费规划课程设计课程设计教学项目设计与工作任务对照表教学项目设计与工作任务对照表：章节情境名称教学内容课时分配知识要点工作能力第一章单身期客户理财规划现金规划家庭消费支出规划理财规划建议书的编写4第二章第一节家庭形成期理财规划教育规划房产规划与客户有效沟通风险承受能力的测试基金投资需求分析14第二章第二节整理财务信息财务状况分析12第二章第三节家庭成长期理财规划保险规划投资规划理财工具的选择12第二章第四节家庭成熟期理财规划投资规划税收规划理财工具的选择12第二章第五节退休期理财规划退休养老规划服务客户完成理财

5、规划方案实施6第三章综合运用篇理财规划知识综合运用为客户量体裁衣，制作理财规划建议书4合计64教学方法技能大赛技能大赛现代教学技术手段的应用现代教学技术手段的应用案例引导分析法案例引导分析法角色体验法角色体验法项目小组工作法项目小组工作法学习方法1、每天关注财经、证券方面的新闻2、注重理论与实践的结合，要勤于思考，融汇贯通。3、主动学习：在学校图书馆找金融类书籍看，知名人士写的一些书籍，有关股票操作，技术分析，基本面分析，证券介绍。教学资源教材：网络资源杂志、报刊财经报刊、财经网络上海证券报上海证券报、证券时报证券时报、中国证券报中国证券报课程考核方法考核方式：项目作业若干次，每次占不同分值比例