2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库完整版及答案免费.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库完整版及答案免费第一部分 单选题(50题)1、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 2、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 3、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IVB.I、IIIC.II、IIID.III、IV【答案】： D 4、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】： D 5、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 6、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、

2、D.、【答案】： D 7、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 8、行业分析的主要任务包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 9、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 10、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】： D 11、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】： D 12、我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】： D 13、一项养老计划

3、为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5，年底支付，若贴现率为10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73【答案】： B 14、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】： B 15、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】： C 16、影响证券市场供给的制度因素主要有

4、（）A.B.C.D.【答案】： C 17、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】： A 18、 某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.【答案】： C 19、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 20、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 21、客户证券投资目标中财富积累

5、目标主要讨论的是（ ）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】： B 22、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】： C 23、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】： A 24、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】： A 25、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】： C

6、26、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】： C 27、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】： B 28、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】： A 29、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 30、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务

7、实行监督管理的机构是（）。A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】： C 31、遗产规划工具主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 32、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】： D 33、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产借入资金B.融资缺口= 流动性资产借入资金C.融资缺口= -流动性资产借入资金D.融资缺口= 流动性资产借入资金【答案】： A 34、控制流动性风险的主要做法是建立现

8、金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】： A 35、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】： D 36、通过对财务报表进行分析，投资者可以（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 37、下列属于人气型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 38、道氐理论中的主要原理的趋势（ ）A.B.C.D.【答案】： B 39、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影

9、响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 40、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 41、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】： B 42、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】： C

10、43、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】： B 44、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 45、下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FMB.资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法C.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】： C 46、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】： C 47、下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】： D 48、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】： C 49、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】： C 50、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】： A