2022年证券从业之金融市场基础知识题库包过题库免费下载答案.docx

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1、2022年证券从业之金融市场基础知识题库包过题库免费下载答案第一部分 单选题(50题)1、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性【答案】： B 2、企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。A.5B.10C.15D.20【答案】： B 3、关于科创板试点注

2、册制，下列说法错误的是（）A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B.不同于审批制、核准制C.以信息披露为中心D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断【答案】： A 4、国际长期资金流动主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 5、（2018年真题）证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 6、良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。公司应该（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 7、委托受理的手续和过程包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 8、伦敦证券交易所中针对专业投资者或机构投资

3、者设立的板块是（ ）。A.专业证券市场B.另类投资市场C.专业基金市场D.主板市场【答案】： A 9、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 10、下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 11、票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。A.美元B.欧元C.人民币D.国家的主币【答案】： D 12、按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 13、在证券投资基金信托关系中，（）是基金资产的监护人。A.基金

4、管理人B.基金托管人C.基金公司D.基金份额持有人【答案】： B 14、证券交易所的职能包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 15、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（ ）。A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】： B 16、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。A.第一阶段的特征为中国人民银行集中统一监管B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型C.第三阶段分业监管起步D.第四阶段开始于2008年的国际金融危机

5、【答案】： A 17、下列关于竞价原则的说法中，错误的是（ ）。A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交【答案】： A 18、（2020年真题）某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为05%。假设赎回当日基金份额净值是105元，则其可得到的赎回金额为（）

6、。A.10497.5元B.10347.5元C.10227.5元D.10447.5元【答案】： D 19、无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 20、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 21、（2021年真题）根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（?）A.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴B.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益C.风险管理是现代金融机构的核心竞争力D.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容

7、的现代风险管理阶段【答案】： D 22、（2020年真题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。A.客户资金B.客户证券C.自有资金或证券D.借入的资金或证券【答案】： C 23、从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 24、（2020年真题）金融衍生工具的基本特征包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】： A 25、下列关于委托受理的描述中，错误的是（ ）A.证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托B.验证主要是对客

8、户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实C.审单主要是检查证券经纪商填写的委托单D.这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷【答案】： C 26、（2021年真题）下列关于保荐制度的说法，正确的有（?）A.、B.、C.、D.、【答案】： C 27、下列关于信用违约互换的说法,正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】： A 28、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 29、（2019年真题）公募债券的特点有（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】： A 30、定向资产管理业务的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】：

9、A 31、10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 32、当前中国人民银行的职责包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 33、（2021年真题）我国的证券登记结算制度不包括（?）A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券实名制C.无负债结算制度D.结算证券和资金的专用性制度【答案】： C 34、下列关于资本的说法，错误的是（）。A.资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金B.资本管理是现代风险管理的核心C.资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金D.资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险【答案】： C 35、我

10、国要求基金利润分配后（）,不得低于面值。A.基金资产净值B.基金份额总值C.基金资产总值D.基金份额净值【答案】： D 36、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 37、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。A.B.C.D.【答案】： C 38、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（ ）。A.未来收益证券化和信贷资产证券化B.境内资产证券化和境外资产证券化C.境内资产证券化和离岸资产证券化D.股权型证券化和债权型证券化【答案】：

11、 C 39、基金募集申请需要提交的主要文件包括（）。A.B.C.D.【答案】： B 40、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】： C 41、科创板具体交易方式不包括以下（）方式。A.定期交易B.竞价交易C.盘后固定价格交易D.大宗交易【答案】： A 42、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（）。A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险【答案】： B 4

12、3、可以发行股票的公司组织形式是（）A.有限责任公司B.有限责任公司或股份有限公司C.股份有限公司D.独资公司【答案】： C 44、可以发行公募债券的主体不包括（）。A.政府机构B.地方公共团体C.符合规定条件的私营企业D.金融机构【答案】： D 45、（ ）是指交易对手无法履行合约的风险。A.市场风险B.管理风险C.操作风险D.信用风险【答案】： D 46、按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为()A.、B.、C.、D.、【答案】： C 47、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资【答案】： D 48、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。A.评估师事务所B.保荐机构C.会计师事务所D.律师事务所【答案】： C 49、（2019年真题）下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 50、下列属于2006年以来我国资产证券化业务特点的有( )。A. B. C. . D. . . 【答案】： A