2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库附参考答案（突破训练）.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库附参考答案（突破训练）第一部分 单选题(50题)1、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0B.10.0C.7.2D.3.5【答案】： C 2、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 3、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 4、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行

2、国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 5、计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】： C 6、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】： A 7、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）A.房产B.货币

3、市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】： A 8、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】： B 9、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（ ）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】： B 10、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】： B 11、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】： D 12、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的

4、是（ ）A.B.C.D.【答案】： C 13、投资规划的步骤包括有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 14、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 15、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】： A 16、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】： A 17、以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.A.随着复利计算频率的增

5、加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】： A 18、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】： B 19、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 20、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】： B

6、21、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】： A 22、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 23、人们越不喜欢现在。时间偏好就（ ）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】： A 24、下列属于人气型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 25、影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 26、（ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量

7、。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】： D 27、技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。A.有效市场B.半强式市场C.强式有效市场D.弱式有效市场【答案】： D 28、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】： D 29、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】： C 30、根据K线理论，在其他条件相同时，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 31、基本分析流派是以价值分

8、析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】： C 32、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】： D 33、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 34、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】： A 35、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险【答案】： D 36、以下属于投资收益分析的比率包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 37、信用风险识别的内

9、容和方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 38、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 39、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】： A 40、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.、IVB.、C.、IVD.、III、IV【答案】： A 41、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】： C 42、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的

10、一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】： A 43、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 44、RSI的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 45、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】： C 46、套利定价模型表明（）。A.B.C.D.【答案】： A 47、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】： D 48、下列不属于客户风险特征的是（ ）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好【答案】： C 49、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 50、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C