2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库精品含答案.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库精品含答案第一部分 单选题(50题)1、以下属于证券分析方法的是（ ）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】： D 2、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】： B 3、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】： C 4、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】： D 5、商业

2、银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 6、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】： A 7、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】：

3、C 8、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.B.C.D.【答案】： A 9、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 10、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 11、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】： D 12、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】： B 13、对于商业银行。融资缺口

4、计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】： D 14、 按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】： D 15、下列客户信息属于定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 16、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 17、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】： D 18、以下关于送红股说法正确的有（）

5、A.B.C.D.【答案】： B 19、一般来说，（ ）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 20、某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，年均总资产为2000万元，权益乘数为2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 21、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】： D 22、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 23、 2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂

6、行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】： A 24、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】： B 25、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C

7、.公安机关D.法院【答案】： B 26、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】： A 27、证券公司及其人员应当遵循（ ）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】： B 28、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】： B 29、下列关于Stata的特点。说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】： D 30、某公司上一年度每股收益为1元，公司

8、未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】： D 31、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 32、股息增长模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 33、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 34、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 35、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D

9、.【答案】： A 36、下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 37、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】： B 38、公司分红派息交付方式（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 39、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 40、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】： A 41、证券产品选择的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 4

10、2、RSI的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 43、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】： A 44、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】： B 45、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】： B 46、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】： D 47、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 48、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.、IVB.、C.、IVD.、III、IV【答案】： A 49、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】： C 50、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C