2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库大全及答案（历年真题）.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库大全及答案（历年真题）第一部分 单选题(50题)1、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 2、保险规划的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 3、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】： A 4、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 5、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C

2、.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】： A 6、资本市场线揭示了（ ）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】： C 7、某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（ ）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】： B 8、以下关于客户风险特征

3、矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 9、证券产品进场时机选择的要求有（ ）A.B.C.D.【答案】： D 10、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】： C 11、 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 12、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】： B 13、买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。A

4、.B.C.D.【答案】： D 14、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 15、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 16、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】： A 17、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B

5、.C.D.【答案】： C 18、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】： D 19、不同债券品种在（ ）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】： D 20、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 21、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则

6、按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】： B 22、攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 23、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】： A 24、股票类证券产品

7、的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】： B 25、下列关情景分析法，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】： A 26、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： D 27、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】： D 28、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

8、D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】： B 29、（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】： B 30、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（ ）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 31、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】： D 32、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 33、某投资者在3个月后持获得

9、一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】： B 34、一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】： B 35、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 36、下列关于证券公司、证券投资咨询机

10、构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 37、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】： B 38、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】： A 39、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】： D 40、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】： D 41、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 42、证券公司及证券营业部应当在公司网站

11、以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】： A 43、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 44、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品则6个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】： D 45、通常，将（ ）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】： A 46、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 47、 某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.【答案】： C 48、实施套利策略的主要步骤包括（ ）A.B.C.D.【答案】： D 49、下列关于市盈率的论述，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 50、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： C