2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库附答案【预热题】.docx

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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库附答案【预热题】第一部分 单选题(50题)1、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】： B 2、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 3、缺口分析的局限性包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 4、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】： D 5、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户

2、提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】： B 6、只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。A.证券交易B.证券分析师C.证券投资咨询D.风险管理顾问【答案】： C 7、进行产业链分析的意义包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 8、资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 9、下列关于SpSS的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】： B 10、关于市场有效性，下列说法错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 11、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 12、在制定投资

3、规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 13、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 14、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】： D 15、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。A.B.C.D.【答案】： D 16、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 17、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（ ）A.B.C.D.【答案】： C 18、下列关于证券

4、组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 19、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 20、了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 21、央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 22、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 23、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 24、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 25、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.

5、D.【答案】： A 26、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】： A 27、下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 28、下列方法中（ ）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】： A 29、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】： D 30、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】： D 31、在成长期，影响行业成长能力

6、的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】： A 32、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】： B 33、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】： B 34、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 35、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 36、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。A

7、.B.C.D.【答案】： C 37、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】： C 38、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】： C 39、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】： B 40、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计

8、时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。A.B.C.D.【答案】： C 41、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（ ）。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】： B 42、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】： A 43、（ ）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累【答案】： B 44、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 45、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，

9、而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别【答案】： C 46、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 47、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 48、下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 49、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】： B 50、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】： B