2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库大全及答案（历年真题）.docx

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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库大全及答案（历年真题）第一部分 单选题(50题)1、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】： C 2、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 3、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】： D 4、以下属于投资规划的步骤的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 5、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值

2、的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】： D 6、深交所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通.A.1B.3C.7D.10【答案】： B 7、下列关于差异分析

3、的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 8、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 9、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】： A 10、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 11、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： B 12、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100

4、%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】： B 13、已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 14、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】： A 15、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C

5、.D.【答案】： A 16、下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 17、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： A 18、商业银行了解客户的渠道有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 19、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】： B 20、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】： B 21、（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了

6、解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询机构D.证券交易所【答案】： C 22、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】： B 23、移动平均数的特点包括（ ）A.B.C.D.【答案】： D 24、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 25、个人生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】： D 26、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和

7、结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】： A 27、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 28、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 29、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 30、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】： D 31、客户的财务信息不包括（ ）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】： B 32、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】： C 33、融资融券业

8、务的风险主要表现在（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 34、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】： A 35、保险规划的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 36、股票类证券产品的基本特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 37、下列属于跨期套利的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 38、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： A 39、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： B 40、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（ ）。A.参数估计B.统计推断C

9、.区间估计D.假设检验【答案】： D 41、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 42、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 43、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】： C 44、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资

10、价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】： C 45、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】： A 46、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 47、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 48、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 49、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】： A 50、不同债券品种在（ ）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】： D