2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案（培优B卷）.docx

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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案（培优B卷）第一部分 单选题(50题)1、（ ）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说B.弱式有效市场C.半强有效市场D.强式有效市场【答案】： A 2、缺口分析的局限性包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 3、利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 4、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】： D 5、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合

2、属于（）类型。A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】： A 6、下列属于客户常规性收入的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 7、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略【答案】： D 8、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： D 9、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（ ），以对

3、冲汇。A.在93价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在90价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在93价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在90价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】： A 10、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】： C 11、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】： A 12、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 13、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内

4、部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】： A 14、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】： D 15、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】： A 16、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 17、在计量证券信用风险中，对客户信用评

5、级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 18、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 19、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 20、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出

6、年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】： B 21、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 22、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】： B 23、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】： B 24、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 25、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】： B 26、投资顾问依据本公司或者其他证券公司

7、、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】： B 27、简单型消扱投资策略的缺点是（ ）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】： A 28、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】： C 29、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案

8、】： A 30、下列关于道氏理论，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】： A 31、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】： C 32、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（ ）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】： A 33、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 34、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】： D 35、证券投资顾问业

9、务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】： B 36、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 37、假设检验的概率依据是（ ）。A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理【答案】： A 38、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 39、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】： D 40、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损

10、失的（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】： D 41、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 42、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】： A 43、下列属于客户财务信息的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 44、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元桶，1个月后的期货价格为45美元桶，则零时刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】： B 45、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】： A 46、下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】： C 47、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 48、现金管理的内容的是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】： B 49、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 50、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】： B