2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库【含答案】.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库【含答案】第一部分 单选题(50题)1、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 2、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】： C 3、下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】： A 4、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 5、下列属

2、于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 6、某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】： A 7、证券公司人力资源部的主要职能包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 8、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】： A 9、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 10、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】： A 11、传统体制下的直接传导机

3、制的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 12、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】： A 13、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（ ） 。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】： B 14、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答

4、案】： D 15、以下关于送红股说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】： B 16、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款率【答案】： A 17、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】： A 18、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 19、某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（ ）元。A.7500B.7052

5、.55C.8052.55D.8500【答案】： C 20、 对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】： B 21、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 22、金融市场泡沫的特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 23、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】： C 24、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答

6、案】： B 25、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 26、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】： B 27、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 28、关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。A.MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】： C 29、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应

7、用，下列正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 30、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： C 31、（ ）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】： D 32、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 33、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】： A 34、客户

8、提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】： A 35、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险【答案】： D 36、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】： C 37、深市所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】： B 38、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及

9、市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】： D 39、下列关于系数含义的说法中，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 40、使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II【答案】： D 41、根据K线理论，在其他条件相同时，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 42、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 43、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 44、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.

10、B.C.D.【答案】： A 45、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 46、（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询机构D.证券交易所【答案】： C 47、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 48、在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】： A 49、市盈率的估价方法有（ ）A.B.C

11、.D.【答案】： A 50、 下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】： C