2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库【夺冠系列】.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库【夺冠系列】第一部分 单选题(50题)1、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 2、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】： D 3、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】： B 4、关于道氏理论的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 5、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 6、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.

2、D.【答案】： C 7、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（ ）A.B.C.D.【答案】： B 8、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 9、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】： A 10、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】： D 11、与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。A.衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险B.衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险C.标准差衡量的是总风险，衡量的是系统风险D.标准差衡

3、量的是系统风险，衡量的是非系统风险【答案】： C 12、在某会计年度出现（ ）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 13、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】： A 14、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息B.钟表C.太阳能D.石油冶炼【答案】： A 15、下列关于最优证券组合的说法，正确的有（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】： B 16、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出

4、追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】： A 17、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】： C 18、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A

5、.B.C.D.【答案】： A 19、分红派息的重要日期有（ ）A.B.C.D.【答案】： A 20、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】： D 21、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 22、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】： D 23、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】： D 24、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）

6、A.B.C.D.【答案】： A 25、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】： D 26、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】： B 27、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】： C 28、下列属于客户常规性收入的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 29、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。

7、A.、B.、C.、D.、【答案】： A 30、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 31、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】： B 32、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 33、根据K线理论，K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 34、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（

8、 ）。A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】： A 35、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 36、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】： D 37、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】： A 38、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法

9、和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】： B 39、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】： B 40、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】： C 41、在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】： A 42、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 43、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 44、常见的战术性投资

10、策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 45、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）A.B.C.D.【答案】： A 46、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 47、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 48、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】： D 49、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 50、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】： B