2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案AB卷.docx

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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案AB卷第一部分 单选题(50题)1、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】： A 2、货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】： A 3、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 4、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C

2、.D.【答案】： A 5、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 6、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 7、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 8、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧

3、，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承

4、担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】： A 9、宏观经济分析的主要目的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 10、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】： A 11、下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 12、控制流动性风险的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】： D 13、下列属

5、于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 14、下列属于持续整理形态的有（ ）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】： C 15、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】： C 16、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】： D 17、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 18、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III 、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.

6、I、II、III【答案】： D 19、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 20、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 21、下列关于SpSS的说法，正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】： B 22、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 23、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（ ）。A

7、.B.C.D.【答案】： D 24、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。A.B.C.D.【答案】： A 25、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 26、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 27、商品价格波动取决于（ ）原因A.B.C.D.【答案】： C 28、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 29、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 30、某金融机构资金

8、交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】： D 31、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 32、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】： D 33、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收

9、益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、 IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】： C 34、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（ ）报备.A.B.C.D.【答案】： B 35、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 36、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 37、证券投资顾问业务客户回

10、访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】： A 38、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】： C 39、 公司财务分析的主要方法有（ ）。A.B. .C.D.【答案】： D 40、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 41、EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.A.B.C.D.【答案】： D 42、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对

11、冲是否有效的方法。它的缺点有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 43、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 44、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】： C 45、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】： D 46、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（ ）A.B.C.D.【答案】： C 47、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】： D 48、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 49、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 50、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】： A