2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案（黄金题型）.docx

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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案（黄金题型）第一部分 单选题(50题)1、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】： D 2、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 3、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（ ），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】： C 4、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 5

2、、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 6、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1年或1年以上B.36个月C.3周3个月D.不超过3周【答案】： A 7、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 8、以下不属于信用风险的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 9、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 10、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品则6个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B

3、.30180C.30225D.30450【答案】： D 11、 证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】： B 12、紧急预备金的储存形式有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 13、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1B.3C.5D.6【答案】： C 14、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】： B 15、 下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 16、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后

4、可获得（ ）万元。A.110B.150C.161D.180【答案】： B 17、以下说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 18、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是A.、B.、C.、D.、【答案】： C 19、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。A.B.C.D.【答案】： B 20、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 21、人生事件规划包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 22、RSI的应用法则包括（）。A.B

5、.C.D.【答案】： D 23、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】： D 24、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 25、（ ）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】： A 26、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）A.B.C.D.【答案】： D 27、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得

6、（ ）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】： A 28、某投资者在3月份以300点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看涨期权，同时，他又以500点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 29、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高【答案】： A 30、买

7、卖证券产品时机的一般原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 31、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面B.口头C.书面和口头D.书面或口头【答案】： A 32、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】： A 33、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 34、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】： A 35、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】： B

8、36、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 37、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 38、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 39、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】： A 40、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】： C 41、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】： A 42、宏

9、观经济分析主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】： C 43、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 44、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】： C 45、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】： A 46、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 47、（ ）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】： C 48、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】： A 49、以下不属于技术分析的假设前提的是（ ）A.B.C.D.【答案】： C 50、下面（ ）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】： C