电信诈骗犯罪侦防对策探究 (4).docx

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1、电信诈骗犯罪侦防对策探究摘要：电信诈骗犯罪在我国刑法中并没有相对应的具体规定，其是侦查实务部门在办理具体诈骗犯罪案件时，对通过电话和通信网络及手机短信等方式实施诈骗的一种通称。近十年间，我国电信诈骗案件以每年20%到30%的速度不断增长，截止到2015年我国公安机关部门共立电信诈骗案件59万起，同比上涨了32.5%，其造成的经济损失高达222亿元。从360手机卫士监控的数据来看，在2017年9月，电信诈骗案发量处在相对平稳状态，仅仅是360安全卫士每天拦截到的电信诈骗电话就超过1400万，归根结底都是因为电信诈骗案件成本低，其收益快、取证难且量刑轻，其属于典型的低风险高收入，文章对电信诈骗犯罪

2、的犯罪特点及阶段探析，分析电信查品犯罪的侦查困境所在，由此不断探究其侦防对策。关键词：电信诈骗；犯罪侦防；对策分析前言随着通信行业与高新技术产业的发展，电信诈骗犯罪案件也呈现出逐年增长的趋势。电信诈骗犯罪科技化程度高，涉及地域广，诈骗手段多样且不断更新升级，团队作案，犯罪集团内部层级分明，分工有序，给公安机关的侦破工作带来极大地困难。当前社会，巨大利益的驱使，部门监管的不规范，以及公民信息被频繁泄露等原因使得电信诈骗犯罪案件持续高发。公安机关应当及时采取有效措施，利用高科技手段，综合运用各种侦查措施，同时加强侦查协作，追缴犯罪嫌疑人，追回涉案财产，严厉打击电信诈骗违法犯罪，为人民的财产安全提供

3、保障。1. 电信诈骗的含义及特点1.1电信诈骗的含义当前电信诈骗犯罪在我国刑事立法中尚且没有具体的规定，其是公安侦查实务部门对借助于手机短信和电话和网络等方式实施的一种诈骗犯罪的统称。我国法律尚且没有将电信诈骗列入为单独的罪名，电信诈骗犯罪应该属于诈骗类的犯罪案件，其和其他类型诈骗类犯罪案件来说电信诈骗属于一种高科技的诈骗犯罪，其借助高新技实施犯罪。对于电信诈骗的定义来说，我们应该从犯罪主体和犯罪客体以及作案手段和作案目的进行定义，电信诈骗犯罪是将非法占有作为目的的，其借助信息技术和现代通信设施虚构事实，对不特定的对象进行远程的操控，非接触性的诈骗方式，以此来获取公私财物且其数额相对较大的一种

4、行为。1.2电信诈骗的特点当前电信诈骗犯罪案件已经进入了新时代，电信诈骗犯罪也呈现出新特点，这些特点呈现出不同的变化趋势。据统计，“近10年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度快速增长，2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起，同比上升32 .5 % ，共造成经济损失222亿元”，2016 年1 月至7月，“全国共立电信诈骗案件35 .5万起，同比上升36 .4 %，造成损失114 .2 亿元” 2 。同时，个案被骗数额不断飙升，2013年至2015年，两年间“全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件94起，百万元以上的案件2085起”。2015 年12 月29日，贵州省黔南州都

5、匀市经济开发区建设局被冒充上海市检察院的犯罪分子骗走1.17亿元，是截至目前单起被骗数额最高的案件。而且，很多案件中群众被骗的都是他们的“养老钱”“救命钱”，被骗之后，倾家荡产、家破人亡;有的企业资金被骗，造成破产倒闭，引发群体性事件。第一是电信诈骗手段的科技化程度高，电信诈骗已经从最初的中奖类电信诈骗逐渐转向为各种不同形式的诈骗方式，其作案方式更加多样化，且诈骗渠道逐渐呈现出多变化趋势，其离不开当前信息技术的发展。犯罪嫌疑人为了成功实施诈骗，一般会选择借助一种或者是多种高科技手段，电信诈骗从最初的打电话、发短信、虚拟号码、从ATM机转账和银行取款等简单的诈骗方式，其逐渐发展成为使用移动互联网

6、的虚拟网络电话以及任意显号软件和电子银行支付等诸多方式进行诈骗。当前电信诈骗通过事先整理电信以及公安和相关行政部门电话借助网络信息技术促使被害人的来电显示为公安机关和检察院以及法院和相关政府单位部门联系方式来实施电信诈骗，其诈骗方式更加具有迷惑性，其难以追踪定位反侦察意识相对较强。电信诈骗的犯罪嫌疑人其具有现代化通信知识和移动互联网相关知识，其可以熟练度的操作网络诈骗软件，且其具有精密犯罪流程和不同分工的诈骗小组，其准备工作十分充足且呈现出科技化和智能化的特点。当前很多电信诈骗通过伪基站的建立来冒充公检法人员或者是银行官方电话及官方网站等来实行诈骗，从最初的中奖诈骗、生命住院诈骗逐渐发展到当前

7、很多具有权威性部门的诈骗方式，当前借助伪基站冒充各种商业银行短信提醒的诈骗方式已经是很常见的，其针对人群多为存在网上购物的年轻人，骗子会借助伪基站将自己的号码转换成为不同银行的售后电话，在调取被骗者的相关银行账户信息和个人信息后，发送指定信息到被骗者的手机上，如果此时被骗者上当收到那么最终就会被骗取大额财产。第二是电信诈骗的团队性，一般来说电信诈骗常常是团队作案其有着严密的组织结构和运作方式，根据当前公安机关部门破获的电信诈骗案件来看，电信诈骗犯罪一般都是团伙作案其由相对严密的组织结构和运作体系，其层级划分明确清晰，具有递进式的管理体系其呈现出企业化的管理模式。从电信诈骗的团队组织结构来看，电

8、信诈骗犯罪案件呈现出领导决策和参谋规划层以及分组管理层和雇用执行层四个层次的管理模式。从电信诈骗的运作模式上来看，其犯罪方式有相对分明的层次分工，其最高层负责幕后的组织策划，该层次常常在境外一些地区进行策划，其是电信诈骗犯罪的核心层，其是真正的幕后黑手。其第二层就是信息传递层，也就是说电信诈骗和受害者直接联系的层级，这个层级的犯罪嫌疑人将电话和短信以及其他网络运行软件联系受害人，由此来不断获取受害人的信息或者是骗取受害人的钱财，实施电信诈骗犯罪。其第三层是转账取款层，这个层级的犯罪嫌疑人会将电信诈骗所获取的钱快速转移提现，在其实施诈骗成功之后犯罪嫌疑人经过国内的金融网点将账户上的赃款快速转移到

9、多个账户，负责取款犯罪嫌疑人将全部赃款取出来之后转移到境外。当前在我国国内很多地区也出现了这种运作模式，其组织精密且分工细致，给公安机关部门的侦查工作带来很大的困难。第三是其作案手段方式多样化，翻新速度快，电信诈骗犯罪案件的作案方式多样性且其翻新速度较快，受害人往往由于自身的防范意识较差被骗取财物，截止到目前位置我国社会上存在的电信诈骗方式有40多种，其中涉及到电信行业、金融行业以及社会保障和房地产等诸多行业，电信诈骗的方式及手段不断升级翻新，其涉及领域逐渐广泛，电信诈骗受害者群体多为老年人和少年当前其逐渐扩散到中青年群体，危害严重且其严重扰乱公共治安秩序，给人民群众的经济财产带来严重影响。当

10、前我国社会存在电信诈骗类的犯罪案件，不仅包括原始的中奖式的诈骗和银行卡异地消费诈骗、消费信息诈骗和绑架勒索诈骗以及退税类的电信诈骗等诸多类型，其还包括冒充亲友以及冒充公检法和行政机关的诈骗，且电信诈骗的犯罪嫌疑人会根据当前社会焦点新闻和相关政策法律等不断翻新其犯罪手段和方式。有些犯罪嫌疑人会借助各种不同形式方式获取单位个人信息，根据不同职业和年龄设计出不同的骗局，实施电信诈骗并且随着当前信息技术的发展和进步，大数据时代到来，电信诈骗犯罪嫌疑人会轻易的获取受害者的信息，诈骗公私财物。当前电信诈骗的方式和手段不断翻新，且其呈现出多样化的趋势，电信诈骗的方式伴随着信息技术的进步发展而不断进化，公安机

11、关对于电信诈骗案件的侦查难度随之不断增加。第四是跨区域犯罪相对突出，电信诈骗犯罪案件中，犯罪嫌疑人常常会在特殊的时间段内，按照号段或者是地区集中拨打电话或者是发送诈骗短信，其侵害人群没有特定性，会涉及到各行各业不同年龄段的人群，这种大规模的诈骗方式会涉及到社会热点和相关政策，其范围巨大且数量较多，一些防范意识较差的人很容易会上当受骗。一些职业性强且反侦察意识强的犯罪嫌疑人来说，其为了不断躲避公安机关的侦查，其一般会选择电话、短信和网络方式等进行远程指挥，通过指挥、接听和销赃等诸多不同环节，其常常会在不同区域进行，网上转账等金融行业的服务功能和强大的网络信息系统，给犯罪嫌疑人跨区域和跨境作案提供

12、良好的平台，促使其发展更加猖獗。当前犯罪嫌疑人从境外发送手机或者是网络信息，借助网络电话呼叫境内电话的方式来诈骗境内受害人，境内外的电信诈骗犯罪嫌疑人相互勾结且连锁作案，跨境和跨区的联动性明显。在很多电信诈骗案件中，一些犯罪团伙可能会横跨很多省份甚至多个国家进行分工有序的联合诈骗。2. 电信诈骗犯罪高发的原因随着当前电信行业发展迅速及其普及程度逐渐提高，其给我国现代化社会生产生活提供很大便利，与此同时其给犯罪嫌疑人实施犯罪提供良好的土壤，电信诈骗犯罪案件逐渐增多，新型诈骗方式和诈骗手段层出不穷，逐渐增多的受害者出现损害财务，很多电信诈骗案件长时间的调查都解决不了，这给公安机关破案带来很大的压力

13、，对于这些案件来说其应该根据当前电信诈骗案件特征综合分析，寻找其频发的原因，这给公安机关的侦查工作提供良好的破获基础。2.1低成本高收益当前关于电信诈骗的消息不绝入耳，在去年央视主持人撒贝宁就曾经接到诈骗电话，但幸好掌握了防诈骗信息，才得幸免于难。2016年8月19日，山东临沂准大学生徐玉玉被诈骗电话骗走了她所有的学费，与此同时也骗走了这个年轻女孩子的生命，在当天下午他接到了南京邮电大学的录取电话，由于家庭贫困其向教育部提交助学金申请，该电话通知其可以领取助学金，要求徐玉玉和财政局联系，于是徐玉玉按照对方提供的号码拨打过去，对方诱骗徐玉玉进行回款操作，要求徐玉玉到银行激活银行卡，需要在存款机帮

14、助其激活银行卡才可以将助学金打入账户内，于是徐玉玉按照对方要求将存有学费的银行卡全额提现，并将现金存入对方指定的账户中进行激活，于是徐玉玉将全部学费存入到对方指定账户中。其后徐玉玉便开始等候消息，知道迟迟等不到消息，徐玉玉再次拨打对方电话，提示关机后，徐玉玉才意识到自己上当受骗，在徐玉玉和父母去派出所报案回家的路上，这个年仅18岁的小女孩心脏骤停失去了自己宝贵的生命。从上述案件来看，对于电信诈骗案件来看，其可以在网上找诈骗剧本，还可以通过线上购买虚拟号段，其成本较低，但如果其操作成功那么其诈骗金额小到一两千多到几万甚至是上千万。2.2电信诈骗被害人信息泄露 当前社会个人信息管理秩序不健全，公民

15、信息被泄露情况严重。其一，受害人疏于防范，随意泄露个人信息。许多街头调查、问卷填写以及购物消费等过程，都会涉及到个人信息的泄露，很多人防范意识较弱，缺乏自我保护的的意识，为了一些小的利益随意填写，泄露自己的个人信息，这些个人信息被不法分子获取后，常常会引来上当受骗。其二，被害人粗心大意，电信诈骗犯罪嫌疑人通过冒充公检法、银行、行政机关的工作人员实施诈骗，被害人常常因为疏忽大意，没有核实信息的真实性，轻易相信犯罪嫌疑人的谎言，最终导致受骗。其三，当前公民信息被非法泄露和交易信息的状况严重，给犯罪嫌疑人实施犯罪带来的便利，电信诈骗的犯罪嫌疑人轻易的或者公民的个人信息，通过合理的理由迷惑受害人，引诱

16、受害人上当受骗。 2.3行业监管部门管理不规范 电信诈骗犯罪案件之所以发案率高，与行业监管部门管理不规范存在很大的关系。一是电信行业监管不规范。电信运行商为了获取更大的经济利益，常常忽视对本行业的监管，电信运营商不愿意耗费大量的物力和财力防止电信诈骗的发生，电信诈骗的犯罪嫌疑人利用短信群发器等设备发送大量的诈骗短信，电信运营商目前并未作出有效的管理措施，同时电信行业的法律法规并不健全，且执行难度大，使得犯罪嫌疑人存在更大的犯罪空间。二是金融行业的监管不规范。金融行业对信用卡、储蓄卡的控制不严格，许多银行为了扩大业务，提高营业额，对银行卡的发放不加限制，对于同一身份证不限制其银行卡的数量，而银行

17、卡又常常是电信诈骗犯罪嫌疑人提取现金的主要手段，这就使得犯罪嫌疑人在获取诈骗赃款后能及时从不同卡里提现，转移赃款。同时，许多银行缺乏应对诈骗的紧急措施，在受害人得知自己被骗后，为了减少损失，会第一时间报警和联系银行客服，要求银行停止其本人款项的转移，但是有些银行缺乏必要的应急措施，导致其错失挽回损失的时间，反而使得犯罪嫌疑人成功诈骗钱财。 2.4宣传力度和范围不够 当前政府和社会对公众的涉及法律、税收、政策的宣传教育常常存在于大城市，宣传教育的模式也较为单一。电信诈骗的受害者有许多是偏远小城镇或者农村人，且以女性和老年人为主，许多人文化程度不高，防范意识薄弱，对当前的社会动态和社会政策感知程度

18、不够，很容易受到不法分子的诈骗，不法分子利用精心设计的诈骗方式对其实施诈骗，往往很容易得手。当前社会对面向农村人以及老年人所作的宣传教育活动远远不够，而老年人和农村人又是电信诈骗受害者的重点群体和薄弱环节，需要政府和社会的大力宣传教育。 3. 电信诈骗案件的侦查对策3.1加强打击电信诈骗的新方法和新机制电信诈骗的职业化趋势十分明显，建议成立专业侦查队伍以针锋相对，最大限度地实现警方的快速反应和专业化程度；同时，或可参照禁毒等专业警种的工作方法，视情设置“侦查圈套”，适度运用诱惑侦查手段，通过侦查经营来切实提高打击实效。按照公安部提出的设想，尽快搭建全国性的网络平台，建立跨区域协作共享和快速联动

19、反应机制，实现远距离网上串并案，同时落实各涉案地侦查、抓捕和取证工作，以集约化作战来应对电信诈骗的多发、普发态势，避免各自为战、重复劳动。3.2 依托联席会议制度，进一步增强各部门、行业之间的沟通协作对电信诈骗犯罪的有效打击治理需要公安机关、电信、银行、工信、工商等部门和行业的紧密合作。为了能从根本上遏制电信诈骗犯罪的发展势头，提升打击治理效果，应充分发挥国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度的作用，积极协调各部门、行业，在目前已经取得的成果的基础上，进一步加强沟通和协作，真正在各部门、行业之间实现齐抓共管、步调一致、综合施策、共同治理，力争再取得一些制度上的突破，为电信网络诈

20、骗犯罪打击治理工作打开新的局面。一方面，相关部门和行业应积极配合公安机关的打击工作。例如，从提高侦查打击工作效率的实际需要出发，各商业银行及三大运营商可以考虑为重大电信网络诈骗犯罪案件开辟绿色通道;人民银行应尽快制定完成“第三方支付公司协助公安机关账户查询工作机制”，出台规范性文件，下发各第三方支付企业执行，等等;另一方面，为使治理工作取得实效，各部门应不断加强行业监管，最大限度地让诈骗电话打不进来，赃款流不出去。例如，银行部门应采取措施，不断加强账户管理，梳理可疑银行卡，暂停涉案账户，惩戒冒名开户、买卖账户行为，限制非柜台转账，规范终端管理。工信部门应采取强力措施，拦截境外网络改号电话和境内

21、可疑电话，切断骗子的通信管道，开展打击非法线路商行动，加强线路管理和监督。工商部门应加强对网上申办公司的审核监管力度，尽快将涉嫌犯罪的公司全部吊销，彻底堵住不法分子利用公司身份和对公账户实施诈骗的漏洞。打击电信诈骗犯罪必须加强和完善侦查协作机制。第一，要加强各警种、各部门的侦查协作。为了打击电信诈骗类犯罪，公安机关各警种间务必通力协作，打破警民界限，减少警力资源的浪费。公安机关各警种间，包括治安、巡警、技侦、网侦，甚至户籍警、特警等警种应建立犯罪情报的会商机制，对犯罪嫌疑人使用的犯罪工具、活动范围、交易途径、电话号码等进行详细了解，同样也要对受害人的电话、被骗金额、银行卡号、交易渠道，生活空间

22、等要做详细的掌握，公安机关侦查部门组织专门力量对涉案的手机和银行卡展开调查取证，形成良好的警种合作态势，对电信诈骗犯罪展示出高压的打击力度。第二，要加强区际、国际间的侦查协作。电信诈骗犯罪涉及地域范围广，公安机关要树立全国一盘棋的思想，全国通力协作，构建跨区域的警务协作及信息共享系统，同时完善跨区域的快速警务联动反应机制，将接警、侦查、取证、抓捕工作形成全国互联的系统，减少区域协作的程序，提高工作效率。在国际间的侦查协作中，要科学合理地运用侦查协作，完善区域协作的法律程序，加强各国公安机关之间的相互合作，同时利用与国际刑警组织的密切联系，提高跨区域调取证据和抓捕犯罪嫌疑人的效率，严厉打击跨区域

23、的电信诈骗行为，给犯罪分子形成国际上的震慑力。3.3持续加大重点整治地区的整治力度电信诈骗犯罪科技化水平高，犯罪手段变化多样，且涉及地域范围广，犯罪分子狡猾猖獗。打击电信诈骗犯罪，需要综合运用多种侦查措施，有针对性的灵活运用侦查谋略，实现打击违法犯罪的目的。第一，组建专门的侦查队伍。通过组建专门的侦查队伍，利用对本地当前掌握的电信诈骗犯罪情况，研究其犯罪特点和犯罪规律，适时的串并联案件，公安机关对案件高发区和地域性强的犯罪行为发生地，开展专项侦查，整合警力资源，力求有效地打击违法犯罪。第二，适时在法律范围内运用侦查谋略，开展内线侦查，通过秘密力量和隐蔽的侦查方式，在电信诈骗的具体环节，运用侦查

24、全套和内线力量的配合，促使犯罪嫌疑人暴露身份，以及时获取犯罪证据，抓获犯罪嫌疑人。第一，要采取措施，使当地党委政府对打击整治工作充分重视。可以考虑由中央和省级两个层面派出工作组到重点整治地区开展实地督导，长期驻扎，促使当地调动各方力量，加大整治力度，尽快取得实效；第二，加大打击整治的力度和深度。通过加强信息研判、案件串并和侦查经营，摆脱过去被动打击现案的局面，变被动为主动，打团伙、打源头，不断加大打击整治的力度和深度;第三，要建立打击整治长效机制。在打击整治过程中，应不断总结重点整治的经验做法，形成工作机制， 保持工作成果。同时，将可复制、可推广的经验和做法逐步向其他网络电信诈骗犯罪源头地推开

25、，扎扎实实地解决地域性职业犯罪源头地问题。在针对当前高科技的伪基站电信诈骗方式，公安部门可以借助自身的鹰眼系统联合其他运营商建立伪基站，用来监测诈骗电话或者诈骗短信，对于存在有诈骗嫌疑的电话或短信应该及时通过应用告知使用者，此号码疑似诈骗电话。 3.4 加大宣传力度，增强人民群众被害免疫力多管齐下，充分发动各级各类宣传媒体，对各阶层人民群众实现全方位的覆盖，开展电信诈骗预警宣传，增强人民群众自身的防范意识。依靠电视、电影、广播、报纸、杂志等传统媒体，以滚动、连载、专题、专栏等形式，宣传典型案例，剖析犯罪手法特点，发布犯罪动向，保证宣传的宽度和广度。充分利用网络、短信等现代通讯技术，策动电信、移

26、动、联通等运营商，以群发手机短信、群拨语音提示、群发警示网页等方式，加强宣传的密度。警方应当以“阳光警务查询监督系统”建设工作为载体，加强电信诈骗犯罪的专题宣传；同时，适时开展防范电信诈骗宣传日活动，主动深入社区、街区和机关单位，采用派发宣传单、组织观看宣传视频、展示缴获的赃物等直观的方式，面对面地接受群众的咨询，向群众介绍防范电话诈骗犯罪的知识，增加宣传的强度。筑牢柜面警示防线，增强宣传的针对性，警方在银监部门和银行网点的配合下，对全市银行的柜面员工开展防范电信诈骗犯罪的专题培训，使每名员工都熟知电信诈骗，从而引导他们在日常工作中，发现并主动提醒有可能受骗的汇款人员，或是及时将人员和资金的异

27、动情况报告公安机关，尽可能及时发现案件苗头，防止被骗后果的发生。警方也可开通报警服务专线，帮助群众提高分辨骗局的能力、熟知电信诈骗的犯罪动态、增强自我防范的意识，如哈尔滨市公安局开通的“96345”预防电信诈骗专线咨询服务报警电话，在预防和打击电信诈骗中均取得了良好的社会效果4. 结束语随着金融和电信以及互联网信息技术的而发展，电信诈骗犯罪迅速在我国产生并不断发展蔓延，尤其是近些年来借助于手机短信和电话以及互联网等通讯手段实施非接触性犯罪活动呈现出多发高频的态势，会给人民群众的经济财产造成巨大损失，对群众的心理产生很多负面影响，会对社会和谐稳定构成严重的威胁，因此及时总结电信诈骗犯罪的特点，科

28、学预测电信诈骗发展的趋势，系统性的构建电信诈骗的侦防及其对策具有非常重要的现实意义。参考文献1伍顺豪,李金锋.刑事伙伴关系视角下的高校电信诈骗机制研究J.法制博览,2019(05):20-22.2江舟.“钓鱼网站”垂钓百余万不义之财J.检察风云,2019(03):42-43.3.冒充公检法诈骗套路深 公安防护APP竟出现高仿J.中国防伪报道,2019(01):48.4.女子身陷电信网络骗局 上海警方及时止损J.中国防伪报道,2019(01):94-95.5.老太汇款证清白 民警赶到止损3万元J.中国防伪报道,2019(01):95-96.6.渭南以专制专 精准打击电信诈骗犯罪J.中国防伪报道,2019(01):98-99.7.贵安警方破获一起电信诈骗案J.中国防伪报道,2019(01):100.8.保康严打电信网络诈骗犯罪J.中国防伪报道,2019(01):100-101.9李睿.跨境财产犯罪刑事司法互助制度的构建以电信诈骗犯罪为视角J.法制与社会,2019(03):35-36.10周川,李甜甜.电信诈骗防范工作中知识图谱的运用研究J.中国新通信,2019,21(02):138.