国开（电大）《金融市场学》形考任务1-4参考答案.docx

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1、国开（电大）金融市场学形考任务1-4参考答案形考任务1（一）单项选择题1、金融市场的交易对象是特殊的商品即( )。A、货币资金B、银行存款C、货币资产D、金融工具2、债务性金融工具能够给其持有者带来( )。A、浮动收益B、固定收益C、确定收益D、不确定收益3、权益性金融工具的收益水平取决于发行人的( )。A、利润B、经营水平C、经营能力D、经营状况4、从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着( )。A、重大作用B、巨大作用C、辅助作用D、决定作用5、在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有( )，资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。

2、A、公开的信息B、市场信息C、私人信息D、经济信息6、以下不属于金融市场的宏观经济功能的是( )。A、分配功能B、调节功能C、反映功能D、财富功能7、以下不属于金融市场的微观经济功能的是( )。A、聚敛功能B、流动性功能C、分配功能D、财富功能8、金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场( )。A、投资者B、经营者C、经纪人D、中间商9、以下不属于按交易对象划分的金融市场的是( )。A、货币市场B、资本市场C、保险市场D、原生金融市场10、以下不属于货币市场的是（ ）。A、同业拆借市场B、债券市场C、国库券市场D、票据市场（二）多

3、项选择题1、金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行( )。A、行政手段B、金融手段C、法律手段D、市场手段 E、交易手段2、经济体系中运作的市场基本类型有( )。A、要素市场B、土地市场C、产品市场D、劳动力市场 E、金融市场3、金融市场的出现和存在必须解决好( )。A、金融资产的创造和分配B、金融资产的营利性C、金融资产的流动性D、金融资产交易的便利性E、金融资产的差异性4、金融市场的分配功能表现在( )。A、资源的配置B、财富的再分配C、风险的再分配D、利益的再分配E、资产的配置5、金融市场的参与者有( )。A、政府B、工商企业C、居民D、各类金融机构E、经营者6、就金融资产的虚拟性而言

4、，以下说法正确的是( )A、金融资产本身不是劳动生产物, 无社会劳动凝结, 本身没有价值B、没有真实资产的存在, 金融资产本身就失去了存在的意义C、金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用, 而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产D、金融资产本身不能创造价值E、金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面, 还表现在量的方面7、对于金融脱媒，以下说法正确的是( )A、网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展B、银行“脱媒”是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果C、银行“脱媒化”使股市风险加大D、银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高E、银行“脱媒化”发展的同时,

5、 不能利用利率手段吸引居民储蓄, 将使各家银行资金来源锐减, 削弱其信贷投放能力8、关于利率，以下说法正确的是( )A、利率受资金量和时间等的影响B、利率为金融资产利息与本金的比例C、利率按利息发放的期限不同, 可分为年利率、月利率及日利率D、单利是指仅按本金计算利息, 所生利息不再加入本金重复计算利息E、复利则是指将上一期利息转为本金, 一并计算利息9、资金流量表的部门可以分为以下几类( )A、非金融企业部门B、金融机构部门C、政府部门D、住户(家庭) 部门E、国外部门10、中国资金流量表的金融交易项目包括( )A、通货B、存款C、贷款D、股票E、黄金形考任务2（一）单项选择题1、目前，在国

6、际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）A、协议包销B、俱乐部包销C、银团包销D、委托包销2、大多数的债券发行者采用的是（ ）的债券承销方式。A、债券代销B、债券余额包销C、债券助销D、债券全额包销3、对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（ ）的债券承销方式。 A、债券代销B、债券余额包销C、债券助销D、债券全额包销4、债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（ ）。A、发行人的资金需求性质B、市场利率的变化趋势C、债券市场的供求情况D、未来融资便利程度5、与股票相比, 债券的特征通常不包括（ ）。A、固定的利率 B、与企业绩效直接关联C、收益比较稳定D、风险较小6、按（ ）不同可以将债券划

7、分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。A、发行主体 B、本金偿还方式C、利息支付方式D、还本期限的长短7、投资者根据所选用的交易方式, , 若采用信用交易方式则开立（ ）。A、现金账户B、信用账户 C、保证金账户D、风险账户8、债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式, 对于买卖双方而言是一种（ ）的竞价。 A、买者之间的竞争B、卖者之间的竞争C、市场收益竞争 D、双向竞争9、经纪人在交易所进行交易时, 遵循（ ）的原则, 以体现公开、公正、公平竞争的原则。A、“价格优先”和“时间优先”B、“账户优先”和“时间优先”C、“价格优先”和“资金优先”D、“账户优先”和“资金优先

8、”10、在西方国家, 大部分公司债券都是在（ ）进行交易的。A、一级市场B、证券交易所C、信用交易市场D、场外交易（二）多项选择题1、充当股票承销机构的主要是（ ）。A、中央银行 B、商业银行 C、投资银行 D、财务公司 E、证券公司2、场外交易的常见形式包括（ ）A、自由市场B、店头市场或柜台市场C、第三市场 D、第四市场 E、非正式市场3、场外交易的参与者包括（ ）A、股票出售者B、股票购入者C、专业经纪人D、证券商 E、政府4、世界上著名的股票价格指数有（ ）A、道琼斯指数B、标准普尔指数 C、英国金融时报指数D、日经225指数 E、商业类指数5、影响股票价格的宏观经济因素包括（ ）A、

9、经济增长B、利率C、股息D、物价 E、股票的分割6成长型基金与收入型基金的主要区别在于（ ）。A投资目标不同B资金运营不同C投资者地位不同D派息情况不同E投资工具不同7基金的收益包括（ ）。A股利收入B利息收入C资本利得D资本增值E其他收入8证券投资基金的当事人有（ ）。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金委托人E基金出资人9影响封闭型基金价格波动的最基本因素是（ ）。A基金资产净值B基金市场供求关系C股票市场走势D政府有关基金政策E封闭期长短10基金的费用包括（ ）。A基金管理费B基金托管费C基金交易费D基金销售服务费E基金运作费形考任务3（一）单项选择题1减少本国货币供给会导致本

10、国货币（ ）。A短期贬值幅度大于长期B长期贬值幅度大于短期C短期升值幅度大于长期D长期升值幅度大于短期2目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（ ）。A纽约B伦敦C东京D新加坡3从外汇市场的结构来看，按其（ ）划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。A参加者B政府对市场交易的干预程度C买卖交割期D组织方式4如果墨西哥比索相对于美元贬值。下列，哪种表述是正确的（ ）。A购买墨西哥比索需要更多的美元B购买美元需要更少的墨西哥比索C美元相对于墨西哥比索升值D美国商品在墨西哥的价格下跌5以本国货币来表示一定单位外国货币的汇率表示方法是（ ）。A直接标价法B数量标价法C间接标价法D混

11、合标价法6外汇市场的运行机制不包括（ ）。A供求机制B效率机制C利率机制D风险机制7以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。A各国中央银行B外汇银行C外汇经纪商D跨国公司8从主观上分析，外汇市场交易风险有（ ）。A外国货币购买力的变化B本国货币购买力的变化 C国际收支状况D外汇投机活动的干扰9下列哪项不是掉期交易的特点（ ）。A买和卖同时进行B买与卖的货币种类相同C买与卖的汇率相同D买与卖的交割期限不同10下列哪项不是投机交易的特点（ ）。A投机者被动交易B投机者主动交易C投机活动并非是基于对外汇的实际需求D收益大小取决于预测的正确程度（二）多项选择题1.保险的基本原则包括

12、（ ）。A.最大诚信原则B.保险利益原则C.近因原则D.损失补偿原则E.责任分摊原则2.保险市场的交易主要包括（ ）等环节。A.保险营销B.保险承保C.防灾防损D.保险理赔E.再保险3.保险市场的交易特征有（ ）。A.风险性B.流动性C.原则性D.射幸性E.盈利性4.责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型，具体包括（ ）。A.产品责任险B.雇主责任险C.职业责任险D.公众责任险E.第三方责任险5.以下（ ）险种属于财产险。A.火灾保险B.汽车保险C.贷款信用保险D.产品质量保证保险E.航空保险6.为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的

13、价格做了一些规定，其中包括（ ）。A.价格单位B.价格最小浮动额C.每日价格浮动限额D.报价制度E.佣金制度7.外汇期货的套期保值交易，主要是通过（ ）等方式进行的。A.套汇交易B.套利交易C.买空卖空交易D.空头交易E.多头交易8.金融期权的要素包括（ ）。A.基础资产B.期权的买方和卖方C.敲定价格D.到期日E.期权费9.按期权到期日划分，期权可以分为（ ）。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权E.期货期权10.互换产生的条件有（ ）。A.交易双方对对方的资产或负债均有需求B.交易双方对对方的资产或负债没有需求 C.双方在这两种资产或负债上存在比较优势D.一方在这两种资产或负债

14、上存在绝对优势 E.一方在这两种资产或负债上存在比较优势形考任务4（一）单项选择题1、我国 证券投资基金运作管理办法 规定同一基金人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券总额的（ ）。A.10B.20 C.30D.402、在所有风险投资资金构成中，在所有资金中（ ）起导向作用。A.投资基金B.政府资金C.保险资金D.商业资金3、1946 年美国成立的第一家风险投资公司美国研究和发展公司 (ARD) 是（ ）A.股份公司制B.附属子公司制C.有限合伙制D.个体制4、1985年9 月, 以国家科委和中国人民银行为依托, 国务院正式批准成立了我国第一家官方性的风险投资公司是（ ）A.天津

15、新技术创业投资公司B.北京新技术创业投资公司C.上海新技术创业投资公司D.中国新技术创业投资公司5、（ ）年, 首个国家层面的 “政府创业引导基金冶 正式启动。,A.2008B.2009C.2010D.20176、我国风险投资机构的组织形式主要以（ ）为主。A.企业制B.公司制C.投资制D.私募制7、私人权益投资基金设计的投资期限是固定的, 一般设置为（ ）年。A.25B.20C.10 D.158、风险投资家在选择风险企业时, 相对于一流的技术发明, 风险投资家更乐意投资于一流的（ ）A.企业家B.资本家C.管理者D.管理团队9、（ ）退出模式的增值潜力巨大, 所带来的投资收益高, 流动性强,

16、 是风险投资资本退出的最佳模式。A.公开市场B.转让市场C.协议市场D.竞价市场10、风险投资将投资重点放在（ ）企业。A.夕阳B.成熟C.朝阳D.初创（二）多项选择题1、我国风险投资的主要运作模式有四种类型，即（ ）。 A. 政府引导支持模式B.公司制组织形式下的股权管理模式 C.本土风险投资和外资风险投资结合的二元结构模式 D.委托管理运作模式E.私募运作模式2. 风险投资的特征有哪些（ ）A.风险投资是高附加值的投资B. 风险投资面临高风险, 追求高收益C.风险投资的对象多为创业期的中小型企业D.风险投资具备投资周期长、 流动性要求低的特征E.风险投资的运作方式是一个资金链条的循环方式F

17、.风险投资是融资活动和投资活动的有机结合, 同时兼具融资和投资的特点3. 美国的风险投资家着重从（ ）方面来评估将要投资的企业。A.市场吸引力B.产品新颖性C.管理能力D.环境阻碍E.企业家能力4、私人权益投资的运作特点是（ ）。A. 运作过程体现着高风险和高收益并存的特点 B. 一种主动参与企业管理和经营的专业投资C. 投资周期较长 D. 有限合伙制的广泛应用E. 公司制的广泛应用5.风险投资作为特殊的投资方式, 其功能和一般投资有所不同, 除了具备普通投资能带来投资回报的功能之外, 还具备一些特殊功能，主要有（ ）。A. 分散投资风险B. 为众多中小企业提供资金来源和注入管理内涵C. 强化

18、政府资金投资的示范作用D. 推进科学发展和技术进步E. 为未来经济发展带来新的增长点6、以下属于信用卡贷款的特点的是( )。A. 循环B. 短期C. 无担保D. 浮动余额E. 无预定还款期7、适宜做证券化基础资产的品种主要有以下特征（ ）。 A. 资产必须具有一定的同质性,B. 有良好的信用记录, 违约率低。C. 本息的偿还完全分摊于整个资产存续期间D. 有可理解的信用特征E. 资产的平均偿还期至少为一年8、影响还款速度的因素主要有（ ）。A.最低付款额度B.最低付款借款人的比例C.迟付借款人的比例 D.便利使用者E.周转借款者的比例9、以下属于影响冲销率的因素的是 （ ）。 A.放贷标准B.收款能力C.监管制度D.法律环境E.经济因素10、属于汽车贷款的核心环节的是（ ）。A.违约风险B.提前还款C.信用评级与增信D.交易E.相对价值17