国家开放大学《金融基础》章节测试参考答案.pdf

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1、国家开放大学金融基础章节测试参考答案 第一章第一章 货币与货币制度货币与货币制度 一、单项选择题一、单项选择题 1.（）原则是商品交换的基本原则。a.a.等价交换等价交换 b.物物交换 c.通过媒介的商品交换 d.货币交换 2.世界上最早使用纸币的国家是（）a.a.中国中国 b.美国 c.印度 d.英国 3.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是（）职能。a.交易媒介 b.b.支付手段支付手段 c.贮藏 d.计价单位 4.如果国家规定黄金作为铸造货币的材料，那么这种货币制度称为（）。a.金银复本位制 b.银本位制 c.c.金本位制金本位制 d.信用货币制 5.与投资实物、购买

2、股票和债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于它的（）。a.高风险性 b.b.高安全性高安全性 c.高收益 d.低收益 6.在哪种货币制度下，国家不再铸造金币，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块。（）a.金币本位制 b.b.金块本位制金块本位制 c.金银复本位制 d.金汇兑本位制 7.当某一种商品从发挥一般等价物作用的几种商品中分离出来，固定地充当一般等价物、充当商品交换的媒介时，（）就产生了。a.交换物 b.b.货币货币 c.等价物 d.金银 8.国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。这属于货币制度构成要素中的（）a.规

3、定流通中货币的种类 b.规定货币单位 c.c.规定货币材料规定货币材料 d.规定货币的法定支付能力 9.随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。此时货币发挥的是（）职能。a.贮藏 b.b.支付手段支付手段 c.计价单位 d.交易媒介 10.在古埃及的壁画中，可以看到这样的情景：有用瓦罐换鱼的，有用一捆葱换一把扇子的。这种商品交换属于（）阶段的商品交换。a.通过媒介的商品交换 b.货币交换 c.社会劳动交换 d.d.物物交换物物交换 二、多项选择题二、多项选择题 11.按照货币的法定支付能力的不同，货币可分为（）a.辅币 b.b.有限法偿货币有限法偿货币 c.c.无限法偿货币无限法偿货币 d.主

4、币 12.下列属于不足值货币的是（）a.a.纸币纸币 b.b.存款货币存款货币 c.实物货币 d.金属货币 13.在历史上，哪些物品曾充当过商品交换的媒介。（）a.a.羊羊 b.b.兽皮兽皮 c.c.牛牛 d.d.贝壳贝壳 14.国家对货币单位的规定通常包括哪两个方面（）a.a.货币单位的值货币单位的值 b.b.货币单位的名称货币单位的名称 c.货币的种类 d.货币的材料 15.纸币货币包括（）a.银元 b.b.银行发行的银行券银行发行的银行券 c.c.商人发行的兑换券商人发行的兑换券 d.d.国家发行的纸质货币符号国家发行的纸质货币符号 16.布雷顿森林体系的主要内容包括（）a.a.实行固定

5、汇率制实行固定汇率制 b.b.建立国际货币基金组织建立国际货币基金组织 c.国际收支调节形式多样化 d.d.以黄金为基础以黄金为基础 17.在漫长的历史进程中，随着交换的不断发展，价值形式经历了哪几种形式的发展历程。（）a.a.扩大的价值形式扩大的价值形式 b.b.一般等价形式一般等价形式 c.c.货币形式货币形式 d.d.简单价值形式简单价值形式 18.马克思将货币的职能概括为（）a.a.价值尺度价值尺度 b.b.流通手段流通手段 c.c.世界货币世界货币 d.d.支付手段支付手段 e.e.货币贮藏货币贮藏 19.下列哪些属于信用货币？（）a.a.存款货币存款货币 b.b.纸币纸币 c.c.

6、数字货币数字货币 d.d.电子货币电子货币 20.根据史料记载和考古发掘，在世界各地，商品交换都经过两个阶段，这两个阶段是（）。a.货币与货币的交换 b.b.物物交换物物交换 c.货币与商品之间的交换 d.d.通过媒介的商品交换通过媒介的商品交换 三、判断题三、判断题 21.国际货币基金组织成立于牙买加体系阶段。（）22.信用货币是不足值货币。（）23.国家制定货币制度的目的是保证货币的安全性。（）24.物物交换存在局限性，它将交换双方局限在同一时间和空间，交换双方只有同时需要对方的商品，且商品价值量大致相等，交换才能实现。（）25.实行固定汇率制是牙买加体系的主要内容之一。（）26.金块本位

7、制又称虚金本位制。（）27.辅币是一个国家流通中的基本通货。（）28.没有商品在同时、同地与之相向运动，是货币发挥支付手段职能的基本特征。（）29.在现代信用货币制度下，1 个货币单位以上的现钞也称为辅币。（）30.在金属货币制度下，辅币是一种不足值的货币。（）第二章第二章 信用与信用形式信用与信用形式 一、单项选择题一、单项选择题 1.盈余单位与赤字单位之间货币资金的余缺调剂绝大部分需要通过（）进行。a.a.金融部门金融部门 b.非金融企业部门 c.居民部门 d.政府部门 2.中期信用的借贷期限大都在（）a.1a.11010 年年 b.一年以内 c.5 年以内 d.10 年以上 3.长期信用

8、的信贷期限在（）a.一年以内 b.b.1010 年以上年以上 c.110 年 d.5 年以内 4.一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券是（）a.地方政府债券 b.b.中央政府债券中央政府债券 c.票据 d.政府担保债券 5.票据持有人在转让票据时，要在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章、记载背书日期，表明对票据的转让负责。这种商业票据的行为是指（）a.票据签发 b.b.票据背书票据背书 c.票据抵押 d.票据贴现 6.由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。这种商业票据指的是（）a.债券 b.股票 c.商业汇票 d.d.商业本票商业本票

9、 7.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。这种风险称为（）a.利率风险 b.b.信用风险信用风险 c.汇率风险 d.操作风险 8.持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的行为，其实质是持票人在票据到期前将票据卖给商业银行，从而提前收回垫付于商业信用活动中的资金。这种商业票据的行为是指（）a.a.票据贴现票据贴现 b.票据背书 c.票据签发 d.票据抵押 9.由商业信用活动中的卖方对买方或买方委托的付款银行签发，要求买方于规定日期无条件支付货款。这种商业票据指的是（）a.股票 b.b.商业汇票商业汇票 c.商业本票 d.债券 10.短期信用的借贷期限通常在（）a.a.一

10、年以内一年以内 b.10 年以上 c.110 年 d.5 年以内 二、多项选择题二、多项选择题 11.商业信用的两种基本形式是（）a.分期付款 b.信用卡透支 c.c.赊销赊销 d.d.预付货款预付货款 12.银行信用的特点有（）。a.a.银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求 b.b.银行信用可以达到巨大规模银行信用可以达到巨大规模 c.银行是作为债务人的身份出现的 d.d.银行信用是以货币形态提供的信用银行信用是以货币形态提供的信用 13.间接融资的优点在于（）a.a.灵活便利灵活便利 b.b.分散投资分散投资 c.c.投资者面临的

11、风险较低投资者面临的风险较低 d.d.安全性高安全性高 14.直接融资的局限性主要表现在（）a.a.受制于金融市场的发达程度与效率受制于金融市场的发达程度与效率 b.安全性高 c.分散投资 d.d.投资者在直接融资中承担的风险要高于间接融资投资者在直接融资中承担的风险要高于间接融资 15.消费信用有哪三种典型形式？（）a.a.消费信贷消费信贷 b.众筹 c.c.分期付款分期付款 d.d.赊销赊销 16.商业票据的基本特征包括（）a.a.可以转让和流通可以转让和流通 b.b.是一种无因票证是一种无因票证 c.c.是一种有价票证是一种有价票证 d.d.具有法定的式样和内容具有法定的式样和内容 17

12、.货币资金的赤字单位主要是指（）a.a.政府部门政府部门 b.金融部门 c.c.非金融企业部门非金融企业部门 d.居民部门 18.商业信用的局限性表现在哪些方面（）a.a.期限上期限上 b.b.规模上规模上 c.c.方向上方向上 d.道德上 19.商业票据有哪两种基本形式？（）a.股票 b.b.商业汇票商业汇票 c.债券 d.d.商业本票商业本票 20.直接融资的优点在于（）a.a.有利于加强货币资金的供给者对需求者的关注与监督，提高货币资金的有利于加强货币资金的供给者对需求者的关注与监督，提高货币资金的使用效益使用效益 b.b.对于货币资金的需求者来说，筹资成本较低对于货币资金的需求者来说，

13、筹资成本较低 c.c.有利于货币资金的需求者筹集到稳定性的、可以长期使用的投资资金有利于货币资金的需求者筹集到稳定性的、可以长期使用的投资资金 d.d.有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置 三、判断题三、判断题 21.商业信用属于间接融资范畴。（）22.信用在现代市场经济运行中起到动员闲置资金，推动经济增长的作用。（）23.现代信用活动的基础是在现代市场经济中广泛存在着盈余单位和赤字单位，盈余和赤字需要通过信用方式来调剂。（）24.信用在现代市场经济运行中起到调剂货币资金余缺，实现资源优化配置的作用。（）25.票据抵押贷款的期限可

14、以超过票据未到期的期限。（）26.国债是安全性很高的债券，基本不存在违约风险。（）27.商业信用是在银行信用广泛发展的基础上产生发展起来的。（）28.持票人经背书转让了票据后，就成为票据的背书人。（）29.偿还本金与支付利息是现代经济信用活动的基本特征。（）30.银行信用与商业信用之间是替代关系。（）第三章第三章 利息与利率利息与利率 一、单项选择题一、单项选择题 1.当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为（）a.无穷大 b.负利率 c.c.正利率正利率 d.零 2.利率是（）的简称。a.利息额 b.所贷资金额的 c.c.利息率利息率 d.回报率 3.西方哪个利率决定理论提出利率是由可贷资金的

15、供给和需求决定的。（）a.马克思的利率决定理论 b.凯恩斯的利率决定理论 c.传统利率决定理论 d.d.可贷资金论可贷资金论 4.当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为（）a.a.零零 b.正利率 c.无穷大 d.负利率 5.由于市场利率变动而对证券资产的价值带来的风险是（）。a.流动性风险 b.b.利率风险利率风险 c.信用风险 d.货币风险 6.下列哪种利率仅反映货币的时间价值，不包含对任何风险因素的补偿。（）a.市场利率 b.官定利率 c.行业利率 d.d.无风险利率无风险利率 7.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系可表述为（）。a.名义利率=实际利率通货膨胀率 b.b.名义利

16、率名义利率=实际利率实际利率+通货膨胀率通货膨胀率 c.实际利率=通货膨胀率名义利率 d.实际利率=名义利率+通货膨胀率 8.传统利率决定理论也被称为（）a.马克思的利率决定理论 b.凯恩斯的利率决定理论 c.名义利率理论 d.d.实际利率理论实际利率理论 9.利率的种类非常多，有许多具体的表现形式，如 3 个月期储蓄存款利率、1 年期贷款利率、同业拆借利率等，这些利率共同构成一个国家的（）a.金融体系 b.b.利率体系利率体系 c.利率制度 d.银行体系 10.（）是货币时间价值的具体体现。a.收益率 b.汇率 c.股息 d.d.利息利息 二、多项选择题二、多项选择题 11.按照计算利息的期

17、限单位，可将利率分为（）a.a.年利率年利率 b.b.月利率月利率 c.c.日利率日利率 d.周利率 12.下列哪些属于利率在微观经济活动中的作用。（）a.a.利率的变动影响金融资产的价格，进而影响人们对金融资产的选择利率的变动影响金融资产的价格，进而影响人们对金融资产的选择 b.政府可以通过政策操作调整利率，实现政策调控的目标 c.c.利率的变动影响企业的投资决策和经营管理利率的变动影响企业的投资决策和经营管理 d.d.利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配 13.按照借贷期限内是否调整利率，可将利率分为（）。a.a.固定利率固定利率 b.行

18、业利率 c.c.浮动利率浮动利率 d.官定利率 14.基准利率的概念通过哪两种途径认定？（）a.行业利率 b.b.中央银行确定的官定利率中央银行确定的官定利率 c.c.市场基准利率市场基准利率 d.市场利率 15.计算利息的两种最基本的方法分别是（）a.a.复利复利 b.现值 c.c.单利单利 d.终值 16.利率按照决定方式可分为（）a.a.行业利率行业利率 b.基准利率 c.c.官定利率官定利率 d.d.市场利率市场利率 17.除了无风险利率这些决定性因素之外，还有哪些其他因素影响现实中的利率水平。（）a.货币流通速度 b.b.通货膨胀因素通货膨胀因素 c.c.风险因素风险因素 d.d.利

19、率管制因素利率管制因素 18.哪两种利率在一定程度上反映了非市场的强制力量对利率形成的干预。（）a.a.官定利率官定利率 b.市场利率 c.c.行业利率行业利率 d.基准利率 19.传统利率决定理论强调非货币的实际因素在利率决定中的作用，认为（）是决定利率的两个重要因素。a.a.储蓄储蓄 b.b.投资投资 c.国民收入 d.消费 20.利率作用的充分发挥需要哪些前提条件（）a.a.有一个合理、联动的利率结构体系有一个合理、联动的利率结构体系 b.b.微观经济主体对利率的变动比较敏感微观经济主体对利率的变动比较敏感 c.利率需要政府管制 d.d.市场上资金供求的状况决定利率水平的升降市场上资金供

20、求的状况决定利率水平的升降 三、判断题三、判断题 21.现值也被称作本利和。（）22.实际利率越低，借款人愿意借入资金的意愿越弱，贷款人愿意贷出资金的意愿越强。()23.通常选用安全性较高、风险性较低的货币市场利率作为无风险利率的代表，如国债利率、同业拆借利率等。（）24.基准利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。（）25.单利计息要将上一期按本金计算出来的利息额并入本金，再一并计算利息。（）26.浮动利率虽然较好地使借贷双方避免了利率风险，但与固定利率相比，它因手续复杂、计算依据多样而产生额外费用。（）27.当期债券市场价格与利率正向相关。（）28.西方经济学家的利率决定理论建立在其对

21、利息来源与本质分析的基础上。()29.利息成为一个尺度，用来衡量投资收益的高低，如果投资回报率低于利息率，则应该进行投资。（）30.马克思的利率决定理论主要从供求关系着眼，认为利率是由供求均衡点决定的。()第四章第四章 汇率与汇率制度汇率与汇率制度 一、单项选择题一、单项选择题 1.管理浮动又称为（），指货币当局按照本国经济利益的需要，干预外汇市场，使汇率朝有利于本国的方向浮动。a.盯住浮动 b.清洁浮动 c.c.肮脏浮动肮脏浮动 d.自由浮动 2.将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）a.间接标价法 b.b.汇率标价法汇率标价法 c.利率平价理论 d.直接标价法 3.一国货币当局对本国汇率

22、变动的基本方式所做的安排或规定，如规定本国货币对外价值、汇率的波动幅度、本国货币与其他货币的汇率关系、影响和干预汇率变动的方式等，这些安排或规定称为（）a.a.汇率制度汇率制度 b.汇率的作用 c.汇率的决定 d.汇率的影响 4.以（）为权数计算的有效汇率是一个非常重要的经济指标，能够反映一国货币汇率在国际贸易中的竞争力和总体波动幅度。a.经济增长 b.物价水平 c.国际收支 d.d.贸易比重贸易比重 5.在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是相同的。这个定律称为（）a.国际借贷说 b.购买力平价理论 c.c.一价定律一价定律 d.利率平价理论 6.自由

23、浮动制是指一国汇率水平基本上由市场决定，偶尔的外汇干预旨在缓和汇率变动，防止汇率过度波动，政府对汇率的干预次数为（），且每次不超过 3 个工作日。a.6 个月内 2 次以上 b.b.6 6 个月内控制在个月内控制在 3 3 次以内次以内 c.6 个月内控制在 2 次以内 d.6 个月内 3 次以上 7.哪种汇率能完整测度两国产品相对（价格）竞争力的强弱。（）a.a.实际汇率实际汇率 b.官方汇率 c.市场汇率 d.名义汇率 8.即期汇率，也叫（）a.套算汇率 b.交叉汇率 c.远期汇率 d.d.现汇汇率现汇汇率 9.一国出现持续性的国际收支顺差，则可能会导致或加剧（）。a.a.通货膨胀通货膨胀

24、 b.经济危机 c.货币贬值 d.失业 10.下列哪个国家一直采用间接标价法？（）a.a.英国英国 b.日本 c.中国 d.法国 二、多项选择题二、多项选择题 11.无独立法定货币的汇率安排主要有哪两种？（）a.一篮子汇率 b.b.货币联盟汇率货币联盟汇率 c.区间钉住汇率 d.d.美元化汇率美元化汇率 12.影响汇率变动的因素主要有（）。a.a.利率因素利率因素 b.b.通货膨胀通货膨胀 c.c.经济增长经济增长 d.d.国际收支国际收支 13.购买力平价理论包括哪两种理论？（）a.利率平价理论 b.b.绝对购买力平价理论绝对购买力平价理论 c.c.相对购买力平价理论相对购买力平价理论 d.

25、汇兑心理说 14.从银行买卖外汇的角度，汇率可分为（）a.a.买入汇率买入汇率 b.b.卖出汇率卖出汇率 c.基准汇率 d.d.中间汇率中间汇率 15.按照政府是否对汇率进行干预，浮动汇率制可分为（）a.a.自由浮动汇率制自由浮动汇率制 b.b.管理浮动汇率制管理浮动汇率制 c.布雷顿森林体系下的汇率制度 d.金本位制下的汇率制度 16.（）是一国货币折算成另一国货币的比率，或者说是一国货币相对于另一国货币的价格。a.a.汇价汇价 b.b.外汇牌价外汇牌价 c.c.外汇行市外汇行市 d.d.汇率汇率 17.关键货币的选择标准一般包括()a.a.在外汇储备中占比大在外汇储备中占比大 b.b.在本

26、国国际收支中使用较多在本国国际收支中使用较多 c.一般选用本国货币 d.d.可以自由兑换可以自由兑换 18.一个国家的货币要想成为其他国家的外汇需要具备的基本条件是()a.a.在国际支付中被广泛接受在国际支付中被广泛接受 b.b.可以自由输入、输出国境可以自由输入、输出国境 c.c.可以自由兑换、买卖可以自由兑换、买卖 d.与黄金挂钩 19.如果要将国际货币基金组织划分的 8 类汇率制度分别划入大的固定汇率制和浮动汇率制，则下列哪些可以划入固定汇率制（）a.a.货币局制度货币局制度 b.区间钉住汇率制 c.c.传统的钉住制传统的钉住制 d.d.无独立法定货币的汇率安排无独立法定货币的汇率安排

27、20.远期汇率与即期汇率之间存在差额，这个差额为零时称为（）a.升水 b.b.平价平价 c.溢价 d.贴水 三、判断题三、判断题 21.相对购买力平价理论以开放经济条件下的一价定律为基础。（）22.一国的高利率水平会吸引国际资本流入该国套取利差，从而增加该国外汇的供给，导致即期外汇汇率下跌。（）23.即期汇率是在未来一定时期进行交割，而事先由买卖双方签订合同达成协议的汇率。（）24.从进口消费品和原材料来看，本币贬值，外汇汇率上升，会引起进口消费品和原材料国内价格的上涨。（）25.实际汇率是名义汇率根据两国的价格水平调整后的汇率。（）26.对于本币来说，在直接标价法下，升水表示远期汇率的数值比

28、即期汇率高，升水意味着本币贬值，外币升值。（）27.买入汇率与卖出汇率之间的差额是银行买卖外汇的收益。（）28.从进口消费品和原材料来看，本币升值，外汇汇率下跌，会在一定程度上抑制一国物价水平的上涨。（）29.汇率变动对长期和短期资本流动的影响程度是不同的，对长期资本流动的影响相对较小，对短期资本流动的影响相对较大。（）30.在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折算的外国货币数量减少，则说明本国货币汇率下跌，即本币贬值，外币升值。（）第五章第五章 金融市场体系与功能金融市场体系与功能 一、单项选择题一、单项选择题 1.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产

29、或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（）a.金融远期合约 b.b.金融互换金融互换 c.金融期权 d.金融期货合约 2.下列属于普通股股东权利范围的是（）。a.a.经营决策权经营决策权 b.优先分配权 c.固定股息率 d.选举权 3.发行市场的主要功能是（）。a.实现金融资产的流动 b.结售汇 c.c.资金筹集资金筹集 4.下列不属于货币市场的是（）。a.国库券市场 b.银行同业拆借市场 c.大额可转让定期存单市场 d.d.股票市场股票市场 5.由我国境内股份公司发行，以

30、人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。a.N 股 b.A 股 c.c.B B 股股 d.H 股 6.中央政府发行的债券统称为（）。a.a.国债国债 b.企业债券 c.地方公债 d.金融债券 7.由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票称为（）。a.N 股 b.H 股 c.c.A A 股股 d.B 股 8.期限在 1 年以上的金融工具属于（）a.公司债券 b.活期存款 c.货币市场工具 d.d.资本市场工具资本市场工具 9.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执

31、行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。a.金融期货合约 b.金融远期合约 c.金融互换 d.d.金融期权金融期权 10 流通市场最重要的功能在于（）。a.a.实现金融资产的流动实现金融资产的流动 b.结售汇 c.风险管理 d.资金筹集 二、多项选择题二、多项选择题 11.按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（）。a.短期市场 b.b.期货市场期货市场 c.c.现货市场现货市场 d.长期市场 12.证券市场是（）等有价证券发行和流通转让的市场 a.a.债券债券 b.b.基金基金 c.c.股票股票 d.票据 13.债券可分为哪三大类？（）a.a.金融债券金融债券 b.股票 c.c

32、.公司债券公司债券 d.d.政府债券政府债券 14.按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（）a.a.国际金融市场国际金融市场 b.有形市场 c.c.国内金融市场国内金融市场 d.无形市场 15.与普通股股东相比，优先股股东具有两种优先权，包括优先（）a.表决权 b.b.分配权分配权 c.选举权 d.d.求偿权求偿权 16.金融债券的发行主体是（）a.政府 b.b.银行银行 c.c.非银行金融机构非银行金融机构 d.一般企业 反馈 17.股票交易的特点有（）。a.a.参与性参与性 b.b.流动性流动性 c.c.风险性风险性 d.d.收益性收益性 e.e.不可偿还性不可偿还性 18.衍生金融工具

33、包括（）a.a.远期远期 b.b.互换互换 c.c.期权期权 d.d.期货期货 19.金融工具的特征主要有（）a.a.流动性流动性 b.b.风险性风险性 c.c.期限性期限性 d.d.收益性收益性 20.公司债券按抵押担保状况可分为（）a.可转换债券 b.可赎回债券 c.c.抵押债券抵押债券 d.d.信用债券信用债券 三、判断题三、判断题 21.期货合约是标准化合约，这是期货合约与远期合约最主要的区别。（）22.金融市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。（）23.如果买方不行使期权的权利，其付出的期权费是可以退还的。()24.金融远期合约最主要的特点在于它是一种标准化合约

34、，一般在规范的交易所内进行交易。()25.一般来说金融债券的利率要高于同期银行存款利率。（）26.现货市场的价格变动风险较大，期货交易的价格变动风险较小。（）27.期权购买方为了获得这个权利，必须支付给期权出售方一定的费用，称为期权费或期权价格。（）28.企业部门也是金融市场的重要参与者，不过它只是金融市场主要的资金需求者。（）29.股票是一种所有权凭证，其他金融工具则属于债权凭证。（）30.中央银行通常是一国金融市场上主要的资金需求者，其通过发行公债和国库券为建设基础设施、弥补财政预算赤字等筹集资金。（）第六章第六章 货币市场与资本市场货币市场与资本市场 一、单项选择题一、单项选择题 1.（

35、）市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。a.二板 b.四板 c.c.主板主板 d.三板 2.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。a.非银行金融机构 b.b.商业银行商业银行 c.中央银行 d.企业 3.下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。（）a.持有期收益率 b.b.现时收益率现时收益率 c.名义收益率 d.到期收益率 4.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。a.持有期收益率 b.现时收益率 c.c.名义收益率名义收益率 d.到期收益率 5.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目

36、标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。a.a.收入型基金收入型基金 b.平衡型基金 c.契约型基金 d.成长型基金 6.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）a.证券投资基金市场 b.债券发行市场 c.c.债券流通市场债券流通市场 d.股票市场 7.嘉实沪深 300、融通深证 100 等基金属于（）a.a.指数基金指数基金 b.股票基金 c.货币市场基金 d.债券基金 8.ETF 在我国一般译为（）a.货币市场基金 b.b.交易型开放式指数基金交易型开放式指数基金 c.指数基金 d.债券基金 9.（）是以追求资本的长期增值为

37、目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。a.收入型基金 b.b.成长型基金成长型基金 c.契约型基金 d.平衡型基金 10.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。（）a.投资者 b.中介机构 c.c.管理者管理者 d.发行者 二、多项选择题二、多项选择题 11.商业票据的发行分为哪两种方式（）a.a.%50%50 直接募集直接募集 b.b.%50%50 交易商募集交易商募集 c.金融机构募集 d.拆借募集 12.股票流通市场主要包括()a.a.证券交易所证券交易所 b.公募发行 c.c.

38、场外交易市场场外交易市场 d.私募发行 13.债券发行市场主要由（）组成。a.a.管理者管理者 b.b.发行者发行者 c.c.投资者投资者 d.d.中介机构中介机构 14.我国目前的股票交易市场主要包括（）a.区域性场外交易市场 b.b.美国纳斯达克股票市场美国纳斯达克股票市场 c.c.全国中小企业股份转让系统（简称“新三板全国中小企业股份转让系统（简称“新三板”）d.d.证券交易所股票市场证券交易所股票市场 15.下列哪些市场主要服务于创新型、成长型的中小微企业，发行条件比较宽松。（）a.a.二板二板 b.主板 c.c.三板三板 d.d.四板四板 16.政府财政部门发行国库券的主要目的有哪两

39、个（）a.进行宏观金融调控 b.%50 调节经济 c.生成市场基准利率 d.%50 弥补年度财政赤字 17.投资基金通常可分为哪三类（）a.行业投资基金 b.b.证券投资基金证券投资基金 c.c.风险投资基金风险投资基金 d.d.产业投资基金产业投资基金 18.下列属于货币市场的是（）a.a.回购协议市场回购协议市场 b.b.票据市场票据市场 c.c.同业拆借市场同业拆借市场 d.d.大额可转让定期存单市场大额可转让定期存单市场 19.债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括（）等。a.a.律师事务所律师事务所 b.b.证券公司证券公司 c.c.投资银行投资银行 d.

40、d.会计师事务所会计师事务所 20.面向少数特定投资者发行债券的发行方式称为（）a.a.非公开发行非公开发行 b.b.定向发行定向发行 c.c.私募发行私募发行 d.d.内部发行内部发行 三、判断题三、判断题 21.场外交易市场是一个分散的无形市场。它没有固定的、集中的交易场所，是由许多各自独立经营的证券经营机构分别进行交易，并且主要是依靠电话、电报、传真和计算机网络联系成交的。（）22.同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7 天、14 天、21 天、1 个月、2 个月、3 个月、4 个月、6 个月、9 个月、1 年、2 年、5 年、10 年等。（）23.一般而言，基金风险程度越高，其管理费费率也越

41、高。（）24.回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要参与者。（）25.封闭式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。（）26.作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券。（）27.私募发行的优点是面向公众投资者，发行面广，投资者众多，筹集的资金量大，债权分散，不易被少数大债权人控制，发行后上市交易方便，流动性强。（）28.国库券的高安全性、高流动性和税收优惠（各国通常规定来自国库券的收入免缴所得税）特点使各类金融机构都将其作为

42、投资组合中的一项重要的无风险资产。（）29.从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以证券为质押品而进行的一笔短期资金融通。（）30.一般而言，基金风险程度越高，其托管费率越高。（）第七章第七章 金融机构体系金融机构体系 一、单项选择题一、单项选择题 1.与其他几家银行性质不同的是（）。a.a.中国人民银行中国人民银行 b.中国工商银行 c.中国银行 d.中国农业银行 2.目前，我国形成了国务院金融稳定发展委员会统筹抓总，“一行两会”和外汇管理局、地方分工负责的金融监管架构。“一行两会”中的“一行”是指（）a.非银行金融机构 b.商业银行 c.c.中国人民银行中国人民银行 d.大中小型商

43、业银行 3.以最大限度保全被剥离资产、尽可能减少资产处置过程中的损失为主要经营目标的金融机构是（）a.政策性银行 b.b.金融资产管理公司金融资产管理公司 c.中央银行 d.中国人民银行 4.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）a.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金 b.向官方和市场的借款 c.通过资金运用取得的利息和其他收入 d.d.基金份额基金份额 5.开发银行、农业发展银行等属于（）a.商业性金融机构 b.非银行类金融机构 c.c.政策性金融机构政策性金融机构 d.管理性金融机构 6.（）是从事金融活动的组织，也被称为金融中介。a.金融制度 b.金融市场 c.c.金融机构金融机构 d.金

44、融体系 7.巴塞尔银行监管委员会属于（）领导下的常设监督机构。a.世界银行 b.b.国际清算银行国际清算银行 c.国际投资争端处理中心 d.国际金融公司 8.（）又称国际复兴开发银行，是 1945 年与国际货币基金组织同时成立的国际金融机构。a.国际开发协会 b.国际投资争端处理中心 c.c.世界银行世界银行 d.国际金融公司 9.由政府发起或出资建立，按照国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构，称为（）a.a.政策性银行政策性银行 b.中国工商银行 c.中国人民银行 d.中央银行 10.专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）a.世界银行 b.

45、b.国际金融公司国际金融公司 c.国际投资争端处理中心 d.国际开发协会 二、多项选择题二、多项选择题 11.下列哪些属于我国的商业银行（）a.a.股份制商业银行股份制商业银行 b.b.农村商业银行和村镇银行农村商业银行和村镇银行 c.c.城市商业银行城市商业银行 d.d.大型商业银行大型商业银行 12.银行类金融机构包括（）a.a.信用合作社信用合作社 b.b.商业银行商业银行 c.c.中央银行中央银行 d.d.政策性银行政策性银行 13.信用合作机构是一种群众性合作制金融组织，典型的组织形式是()a.中国农业发展银行 b.b.城市信用合作社城市信用合作社 c.中国进出口银行 d.d.农村信

46、用合作社农村信用合作社 14.金融机构与一般经济组织相比既有共性，又有特殊性。特殊性主要表现在（）a.a.经营风险及影响程度的特殊性经营风险及影响程度的特殊性 b.b.经营关系与经营原则的特殊性经营关系与经营原则的特殊性 c.c.经营对象与经营内容的特殊性经营对象与经营内容的特殊性 d.依法经营、独立核算、自负盈亏、照章纳税的特殊性 15.保险公司的类型主要分为()a.寿险保险公司 b.b.商业性保险公司商业性保险公司 c.财产险保险公司 d.d.政策性保险公司政策性保险公司 16.1999 年，我国成立的金融资产管理公司有（）a.a.中国信达资产管理公司中国信达资产管理公司 b.b.中国东方

47、资产管理公司中国东方资产管理公司 c.c.中国华融资产管理公司中国华融资产管理公司 d.d.中国长城资产管理公司中国长城资产管理公司 17.保险的基本职能是（）a.理财 b.盈利 c.c.补偿损失补偿损失 d.d.分散风险分散风险 18.国际货币基金组织成员认缴的基金份额多少的重要性表现在哪两个方面（）a.份额的多少决定捐赠款的多少 b.b.份额多少决定一国的地位和投票权份额多少决定一国的地位和投票权 c.份额的多少决定借款多少 d.d.份额的多少决定成员获得基金组织贷款的多少份额的多少决定成员获得基金组织贷款的多少 19.现代商业性保险业务由（）几部分组成。a.a.财产保险财产保险 b.b.

48、再保险再保险 c.c.人身保险人身保险 d.d.责任保险责任保险 20.目前国际清算银行的主要职能包括（）a.a.协调国家间的货币政策协调国家间的货币政策 b.b.协助执行各种国际金融协定协助执行各种国际金融协定 c.提供政治风险担保 d.d.为各国中央银行提供各种金融服务为各国中央银行提供各种金融服务 三、判断题三、判断题 21.国际货币基金组织的贷款对象包括成员官方财政金融当局和跨国私营企业等。（）22.中国银行不属于国际性金融机构。（）23.目前国际清算银行的主要任务是促进各国商业银行之间的合作。（）24.金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处

49、置银行业不良资产的机构。（）25.村镇银行的设立须符合“发起人制度”，即必须有一家符合监管条件、管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行，且单一金融机构的股东持股比例不得低于 20%。（）26.我国的村镇银行不需要中国人民银行审批就可以成立。（）27.世界银行的贷款期限通常为 20 年，并有 5 年宽限期，利率比较优惠。（）28.目前我国大多数的城市商业银行都属于地方性金融机构。（）29.信用合作社的本质特征是由社员入股组成，实行民主管理（即各级合作社的方针和重大事项由社员参与决定，实行“一人一票”制），主要为社员提供信用服务。（）30.世界银行的贷款用途较广，包括工业、农业、能源、运输

50、、教育等，一般都是项目贷款。（）第八章第八章 商业银行与中央银行商业银行与中央银行 一、单项选择题一、单项选择题 1.目前我国的中央银行制度类型属于（）。a.a.单一型单一型 b.复合型 c.准中央银行型 d.跨国型 2.（）是指借款人已无偿还本息的可能，无论采取什么措施和履行什么程序，贷款都注定要损失了，或者虽然能收回极少部分，但其价值也是微乎其微，从银行的角度看，也没有意义和必要再将其作为银行资产在账目上保留下来的贷款。a.次级贷款 b.关注贷款 c.可疑贷款 d.d.损失贷款损失贷款 3.商业银行经营的首要原则是（）。a.营利性 b.固定性 c.流动性 d.d.安全性安全性 4.开立信贷