JR∕T 0038—2007 保险业标准化工作指南(金融).pdf

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1、 的ICS 03.060?中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JRJR/T 00382007保险业标准化工作指南 Guideline for standardization of Insurance industry?-?-?发布?-?-?实施中国保险监督管理委员会 发布 JR/T 00382007 I 目目 次次 前言.III 引言.IV 1 范围.1 2 规范性引用文件.1 3 术语和定义.1 4 保险业标准化工作原则、目标、任务.5 4.1 基本原则.5 4.2 总体目标.5 4.3 主要任务.6 5 保险业标准化体系.6 5.1 保险业标准体系.6 5.2 管理体制.6

2、 5.3 运行机制.7 6 保险业标准化工作组织模式.8 6.1 行业标准化机构.8 6.2 保险企业标准化机构.8 7 保险业标准化机构职责.8 7.1 保监会职责.8 7.2 保标委职责.8 7.3 保标委秘书处职责.9 7.4 保险企业标准化机构职责.9 7.5 保险企业标准化工作组职责.9 8 保险行业标准的制定范围、制定原则与制定程序.9 8.1 制定范围.9 8.2 制定原则.9 8.3 保险行业标准制定程序.9 8.4 保险行业标准制定的协同.14 9 标准制定程序各阶段质量要求.14 9.1 标准预阶段及立项阶段要求.14 9.2 标准起草阶段要求.14 9.3 标准征求意见阶

3、段要求.15 9.4 标准审查阶段要求.15 9.5 标准批准阶段要求.15 9.6 标准出版阶段要求.16 9.7 标准复审阶段要求.16 10 标准的编写.16 10.1 标准起草组.16 10.2 标准编写方法.16 10.3 标准编制说明的编写.17 JR/T 00382007 II 11 保险企业标准化.17 11.1 企业标准化指导思想.17 11.2 企业标准化主要内容.17 11.3 企业标准制定流程图.18 11.4 企业标准的制定、审批、发布.18 12 标准的质量评价.18 12.1 标准质量的评价要素.18 12.2 行业标准评价流程.18 12.3 行业标准实施的奖惩

4、.19 13 保险业标准的实施与管理.19 13.1 基本原则.19 13.2 实施标准的一般程序.19 13.3 标准实施的监督检查.19 13.4 标准资源信息管理.20 13.5 标准化培训和教育.20 附录 A（规范性附录）保险业标准制修订用报表格式.21 A.1 保险业标准制修订项目计划申请表.22 A.2 保险业标准项目建议书.23 A.3 保险业标准征求意见申请表.24 A.4 保险业标准征求意见回执单.25 A.5 保险业标准意见汇总处理表.26 A.6 保险业标准审查申请表.27 A.7 保险业标准送审稿函审单.28 A.8 保险业标准送审稿函审结论表.29 A.9 保险业标

5、准审查会专家签字表.30 A.10 保险业标准送审稿意见处理表.31 A.11 保险业标准报批文件清单.32 A.12 行业标准复审意见表.33 附录 B（资料性附录）保险标准编写的方法和要求.34 附录 C（资料性附录）保险标准体系总体框架.38 JR/T 00382007 III 前前 言言 本标准的附录 A 为规范性附录。本标准的附录 B 和附录 C 为资料性附录。本标准由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（以下简称保标委）提出。本标准由中国保险监督管理委员会和全国金融标准化技术委员会批准。本标准由保标委归口管理。本标准起草单位：中国人民保险集团公司。本标准主要起草人：丁运洲、赵军

6、、封建强、王聪、姜杰、杨泳、封军、程女范等 JR/T 00382007 IV 引 言 本标准以中华人民共和国标准化法和金融行业标准管理办法为主要依据，参考了大量国家标准制定、编写的规范，并结合国内保险行业标准化的基本特点、技术现状和发展需要编制而成。制定该标准的目的是为了适应保险行业发展的需要，全面指导保险业标准化工作，促进保险业持续、健康、快速发展；促进保险企业开展标准化工作；提高保险业经营管理和服务水平。本标准的建立有利于提高行业内外对保险标准和标准化工作的认识，促进标准化工作健康有序开展；有利于统一开展保险业标准化工作，避免盲目建设；有利于明确保险行业标准化机构职责，为标准化工作提供组织

7、保障；有利于规范保险标准制定流程，提高保险标准制定效率；有利于促进标准化工作人员掌握标准化基本知识、标准编写的基本要求，切实解决标准编写和实施中遇到的各种实际问题；有利于促进保险标准的推广实施；有利于加强对保险标准实施的监督。本标准的制定遵循实用性、权威性、协调性、严谨性、先进性的原则。起草工作组对于能采用国家标准的内容尽量采用已有国家标准。对于保险行业特有的标准内容，工作组对有关事项展开广泛调研，充分考虑标准起草工作组在制定标准中的实践，保险企业在实施标准过程中的实践，以及行业内对相关内容达成一致的行为规范。在充分调研的基础上，工作组以现有保险标准体系的特点为基础，尽可能准确地将各项工作予以

8、规范和标准化。本标准在规范各有关工作的同时，力求保证其可扩充性和可维护性，为今后本标准的扩充和完善打下基础。JR/T 00382007 1 保险业标准化工作指南 1 范围 本标准规定了保险业标准化工作的主要任务；保险业标准化相关组织机构及其职能；保险标准编制的范围；标准制定、发布、执行的原则和要求；保险标准编写的原则、方法和基本要求；保险机构实施行业标准的要求；标准实施的监督检查；保险业标准化信息资料管理和交流；保险业标准化培训教育等。本标准适用于中国境内保险企业，保险企业集团所属的其他金融企业亦可参照使用。2 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引

9、用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。GB/T 1.12000 标准化工作导则 第 1 部分：标准的结构和编写规则 GB/T 1.22002 标准化工作导则 第 2 部分：标准中规范性技术要素内容的确定方法 GB/T 167331997 国家标准制定程序的阶段划分及代码 GB/T 20000.12002 标准化工作指南 第 1 部分：标准化和相关活动的通用词汇 GB/T 20000.22001 标准化工作指南 第 2 部分：采用国际标准的规则 G

10、B/T 20000.32003 标准化工作指南 第 3 部分：引用文件 GB/T 20001.12001 标准编写规则 第 1 部分：术语 GB/T 20001.22001 标准编写规则 第 2 部分：符号 GB/T 20001.32001 标准编写规则 第 3 部分：信息分类编码 GB/T 154961995 企业标准化工作指南 JR/T 00302007 保险术语 3 术语和定义 本标准采用下列术语和定义。3.1 规范性文件 normative document 标准文件（拒用）为各种活动或其结果提供规则、导则或规定特性的文件。注 1：“规范性文件”是诸如标准、技术规范、规程和法规等这类文

11、件的通称。注 2：“文件”可理解为记录有信息的各种媒体。注 3：界定各种规范性文件的术语是将文件及其内容作为单一整体来定义的。GB/T 20000.1 2.3.1 JR/T 00382007 2 3.2 标准 standard 为了在一定的范围内获得最佳秩序，经协商一致制定并经一个公认机构的批准，共同使用和重复使用的一种规范性文件。注：标准宜以科学、技术和经验的综合成果为基础，以促进最佳的共同效益为目的。GB/T 20000.1 2.3.2 3.3 技术规范 technical specification 规定产品、过程或服务应满足的技术要求的文件。注 1：适宜时，技术规范宜指明可以判定其要求

12、是否得到满足的程序。注 2：技术规范可以是标准、标准的一个部分或与标准无关的文件。GB/T 20000.1 2.3.4 3.4 规程 code of practice 为设备、构件或产品的设计、制造、安装、维护或使用而推荐惯例或程序的文件。注：规程可以是标准、标准的一个部分或与标准无关的文件。GB/T 20000.1 2.3.5 3.5 法规 regulation 由权力机构通过的有约束力的法律性文件。GB/T 20000.1 2.3.6 3.6 标准体系 standards system 按照标准的内在联系而形成的科学有机整体。3.7 标准化体系 standardizing system 由

13、标准体系、管理体制和运行机制三部分组成。其中管理体制是在制定和贯彻标准中应遵循的标准化管理方针、原则、组织制度和标准体制等的综合；运行机制是在制定和贯彻标准中所运用的方式、方法和组织形式的综合。3.8 技术标准 technical standard 对标准化领域中需要协调统一的技术事项所制定的标准。技术事项主要是业务发展、研发、服务、监管等过程中，所涉及的基础标准、产品标准、指标标准、数据标准等。技术标准是一个标准体系的核心和基础。3.9 管理标准 management standard 对企业标准化领域中需要协调统一的管理事项所制定的标准。管理事项主要是企业管理活动中所涉及的经营管理、研发与

14、创新管理、服务管理、设备与设施管理、人力资源管理、安全管理、信息管理等重复性事务。3.10 工作标准 working standard 对工作的内容、方法、程序和质量要求所制定的标准。主要内容包括：岗位职责和任务、服务质量和期限要求，完成任务的流程和方法，相关岗位的协调、信息传递方式，考核与奖罚机制等。3.11 JR/T 00382007 3 国家标准 national standard 由国家标准机构通过并公开发布的标准。GB/T 20000.1 2.3.2.1.3 3.12 行业标准 industry standard 由行业标准归口管理机构通过并公开发布的标准。注：由行业主管部门编制计划

15、，统一审批、编号、发布，并报国务院标准化行政主管部门备案。适用于在没有国家 标准而又需要在全国某个行业范围内统一的技术要求和管理要求。分为强制性标准和推荐性标准。3.13 地方标准 provincial standard 在国家的某个地区通过并公开发布的标准。GB/T 20000.1 2.3.2.1.4 3.14 企业标准 enterprise standard 由企业自行制定，在企业内部发布、实施的标准。注：有国家标准或者行业标准的，国家鼓励企业制定严于国家标准或者行业标准的企业标准，在企业内部使用。企 业标准必须报当地政府标准化行政主管部门和有关行政主管部门备案。企业标准无须分为强制性标准

16、和推荐性 标准，在本企业内部必须强制执行本企业的企业标准。3.15 国际标准 international standard 由国际标准化组织或国际标准组织通过并公开发布的标准。GB/T 20000.1 2.3.2.1.1 3.16 国外先进标准 advanced oversea standard 由国际组织或地区标准化组织制定和发布、但未得到国际标准化组织确认的先进标准。包括国际上有权威的区域性组织的标准、发达国家的国家标准、国际上有权威的团体标准和国际知名企业的先进标准。3.17 采用国际标准 adopting international standard 以标明与响应国际标准之间差异的方式

17、，发布一个以该国际标准为基础的国家规范性文件，或签署认可该国际标准与国家规范性文件具有同等地位。注：由于我国管理体制和语言习惯与国际上的一些国家有所不同，签署认可与国家规范性文件具有同等地位的国际 标准这种采用国际标准的方法对我国不适用，因此，我国未采纳这种方法。GB/T 20000.1 2.10.1 3.18 标准化 standardization 为了在一定的范围内获得最佳秩序，对现实问题的或潜在问题制定共同使用和重复使用的条款的活动。注 1：上述活动主要包括编制、发布和实施标准的过程。注 2：标准化的主要作用在于为了其预期目的改进产品、过程或服务的适用性，防止贸易壁垒，并促进技术合作。J

18、R/T 00382007 4 GB/T 20000.1 2.1.1 3.19 标准化机构 standardizing body 公认的从事标准化活动的机构。GB/T 20000.1 2.4.3 3.20 标准机构 standards body 在国家、区域或国际的层次上承认的根据其章程的规定以制定、批准或通过公开发布的标准为主要职能的标准化机构。注：标准机构还可有其他的主要职能。GB/T 20000.1 2.4.4 3.21 协商一致 consensus 普遍同意，表现为对于实质性问题，有关重要方面没有坚持反对意见并按程序对有关各方的观点进行了研究和对争议经过了协调。注：协商一致并不意味着没有

19、异议。GB/T 20000.1 2.1.7 3.22 保险公司 insurance company 经保险监管机构批准设立，并依法登记注册、经营商业保险业务的企业。JR/T 00302007 3.23 保险中介 insurance intermediary 介于保险机构之间或保险机构与投保人之间，专门为保险交易双方提供保险销售、业务咨询、风险管理、投保方案安排、风险评估、损失鉴定与理算、代理查勘及理赔等服务，并从中依法获取佣金或服务费的个人和单位。JR/T 00302007 3.24 保险机构 insurance organization 保险集团（控股）公司、保险公司及其分支机构、代表处，以

20、及承担保险责任的其他组织称谓的统称。3.25 保险公司分支机构 subordinate entity of insurance company 保险公司依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。JR/T 00302007 3.26 保险企业(同保险经营机构)insurance business organization 保险机构、保险中介机构、再保险机构和保险资产管理机构等经营保险或再保险以及资产管理业务的机构统称。3.27 保险企业集团 group of insurance Companies JR/T 00382007 5 以从事保险业务的母子

21、公司为主体，通过资本为主要联结纽带，以集团章程作为共同行为规范的母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的具有一定规模的企业法人联合体。企业集团不具有企业法人资格。3.28 保险监管机构 insurance regulatory agency 具有保险监督和管理权力并实施保险监督和管理行为的政府部门或机构。JR/T 00302007 3.29 保险行业标准化机构 standardizing body of insurance industry 是指保险行业内从事标准化活动的机构。3.30 保险企业标准化机构 standardizing body of insurance enter

22、prise 是指保险企业内部设立的专兼职处理标准化工作的组织部门。4 保险业标准化工作原则、目标、任务 4.1 基本原则 4.1.1 公开性原则 保险标准化工作的活动、成果向一切人和单位开放。相关信息和资料，向全社会提供。4.1.2 统一协调原则 保险业标准化工作要强调协调一致，要服从中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）、保标委的统一指导。各个范围、领域之间，各个保险标准之间，都不应有矛盾和抵触的情形。标准的内容要尽量通过多方协商的过程来达到观点的一致。标准审查时原则上应全体一致通过。如需表决，必须有全体委员的四分之三以上同意，方为通过。4.1.3 相关性原则 保险标准化工作，要时刻关

23、注外部世界的变化发展，认真考虑科技进步、社会经济发展对标准化工作的深刻影响，并及时反映、记录到标准化工作成果中。4.1.4 先进性原则 标准的范围和内容，由技术和管理发展水平所限定。保险业标准化机构应及时将最新研究成果吸收到标准中，以保证标准内容的先进性。4.1.5 经济性原则 标准化活动必须有助于提高管理和服务水平，提升保险运营的经济性。对于每一项标准，都要认真检验其可行性、经济性，避免损害经济利益。4.1.6 公众利益原则 保险业承担重大的社会责任，在制定有关标准时，要顾及社会公众利益。原则上社会公众利益应高于行业经济利益。4.1.7 国际交流原则 由于世界交流的不断深入，保险行业对外交流

24、也日益扩大。标准化工作也要适应国际潮流，加强国际合作，少做重复劳动。原则上制定标准时优先考虑已有的国际标准和国外先进标准。4.2 总体目标 保险业标准化工作的总体目标是：促进行业发展、满足监管需要、实现规范经营、提高管理水平、降低交互成本，在全面提升全行业的标准化意识，建立健全保险业标准化工作管理体制和运行机制的基础上，逐步形成一个结构合理、层次分明、科学适用、重点突出、相对完善、便于扩充的保险标准体系，出台并实施一批行业急需、质量JR/T 00382007 6 高、可操作性强、实用性强、具有国际水平的保险技术、产品、业务、管理和服务标准，使全行业的标准化水平逐步接近并达到国际先进水平，全面实

25、现与国际接轨。4.3 主要任务 4.3.1 建立并不断完善保险标准体系。保险标准体系是系统描述保险相关标准的重要蓝图，是排定标准起草制定顺序的重要依据和基础。研究保险标准体系对于全面深入地认识保险业的标准化工作具有重要意义。保险标准体系要在全面确立标准体系整体框架的同时，重点描述面临迫切需求的标准，力争全面覆盖基础类标准、监管类标准、业务类标准、信息交换类标准、信息技术标准等多个层面。保险标准体系要随着保险标准化工作的开展不断完善。4.3.2 重点制定和颁布一批有针对性的行业标准。重点制定行业急需、质量高、实用性强、可操作性强的行业标准，例如：作为保险基础标准的保险术语标准、用于规范与其他行业

26、间或行业内部信息交换的各类标准、用于规范保险市场加强保险监管的各类监管标准等。对保险业发展具有特别重要意义和价值的行业标准可申请颁布为国家标准。标准的制定要严把质量关，成熟一个，颁布一个，推广一个。4.3.3 建立健全保险业标准化管理体制和运行机制。标准化管理体制和运行机制是标准化工作有效开展的组织保障和制度保障。在管理体制方面，形成以“保监会组织领导、保标委主管、各保险企业为参与主体”的标准化工作模式，以项目管理的形式组织开展标准的制定、修订工作，并形成健全的标准化工作管理办法。在运行机制方面，建立健全一整套在标准生命周期各阶段相关工作的工作机制，实现对标准的动态管理。4.3.4 加强保险标

27、准的宣传、推广和实施，全面提升行业的标准化水平。采取有效措施加大标准化工作的宣传力度，加大标准化人才的培养，全面提升标准化工作在行业的影响力，带动和促进更多的保险公司及从业人员主动参与到标准的制定、宣传和实施过程中来，通过多种信息化方式，全面提升行业的标准化水平。5 保险业标准化体系 标准化体系是由标准体系、管理体制和运行机制三部分组成。其中管理体制是指在制定和贯彻标准中应遵循的标准化管理方针、原则、组织制度和标准体制等的综合；运行机制是指在制定和贯彻标准中所运用的方式、方法和组织形式的综合。保险业标准化体系包括：保险业标准体系；保险业标准化工作管理体制；保险业标准化工作运行机制。5.1 保险

28、业标准体系 标准体系是由一定范围内的具有内在联系的标准组成的科学的有机整体，包括标准体系框架和标准明细表两部分。保险业标准体系是保险活动开展过程中，涉及保险机构在经营管理、业务操作、技术实现；保险监管机构在监督检查、统计分析、风险评估；保险行业内、保险与其他行业间在业务交流和信息交换等方面所需的标准，按其内在联系构成的科学有机整体，是保险活动所需标准的结构化蓝图。保险标准体系总体框架见附录 C。5.2 管理体制 保险业标准化管理体制，包括完善的标准化工作组织机构和制定标准化工作的管理办法。5.2.1 完善标准化工作组织机构 JR/T 00382007 7 保险业的标准化工作主要采取“保监会领导

29、、保标委主管、各保险企业为参与主体”的组织模式开展。保监会是保险标准化工作的领导者；保标委是保险业内从事全国性标准化工作的技术组织；保标委秘书处负责具体组织协调工作；各保险企业是保险业标准化工作的参与者和主体，同时也将是标准最终的实施者和受益者。5.2.2 制定标准化工作管理办法 保险业标准化工作管理办法应根据中华人民共和国标准化法、金融行业标准管理办法等有关法律、法规的要求制定，主要包括以下内容：保险业标准化的主要任务；保险标准编制的范围；保险业标准化相关组织机构及其职能；标准制定、修订项目或研究课题等计划的提出和确定；标准制定、修订、审查、发布、实施、监督的原则和要求；标准化工作的奖励与处

30、罚的有关要求等。5.3 运行机制 标准化工作运行机制主要包括标准的起草制定、标准的推广和实施、标准使用过程中的反馈评估、标准的复审与修订和保险标准体系的修订与完善五个方面。5.3.1 标准的起草制定 保险标准的起草制定主要包括以下内容，具体的制定程序见本标准第8条：标准立项；标准起草方式；对标准工作组的监督管理；标准的征求意见和评审；标准的审批与发布。5.3.2 标准的推广和实施 保险标准由保标委负责向全行业推广。各公司需指定专人负责标准在企业内部的推广实施。对于公布的保险标准，保标委协助保监会对企业实施标准情况进行定期和不定期的监督检查，并作出评价。5.3.3 标准使用过程中的维护 在标准推

31、广使用的过程中，要建立标准维护管理机制。由保标委牵头或委托有关公司成立专门的标准维护小组，由标准维护小组定期或不定期地收集企业的反馈信息，并对反馈信息进行梳理和评估。若经反馈评估，标准需要进行维护，标准维护小组需填写标准动态维护建议书，提交保标委秘书处。秘书处对维护建议(如标准内容的增加、删除和修改)进行初审；初审通过后，组织实施标准维护内容的审查；审查通过后，报保监会和全国金融标准化技术委员会（以下简称“金标委”）对标准维护部分进行批准、发布。保标委负责管理、组织、实施标准体系的整体动态维护工作，每年至少一次对已发布的标准进行维护和管理。在制定新标准的过程中，如果发现有关联关系的其他已发布标

32、准迫切需要更新修改，则可由保标委先行维护有关已发布标准，并及时将内部修改版本统一告知各标准项目组，但不对外公布。待时机成熟后，再将已发布标准的更新版本对外公布。5.3.4 标准的复审和修订 标准实施后应该定期复审，复审周期一般不超过五年。标准复审由秘书处组织保标委委员及有关专家成立标准复审小组，对标准进行复审。复审可采用会审或者函审的形式，复审结束后，标准复审小组完成“标准复审报告”提交给保标委。5.3.5 保险标准体系的修订和完善 为保证标准体系的先进性和实用性，需要从两个方面建立标准体系的修订和完善机制。一是现有标准体系已经不能紧跟国家标准、国际标准以及行业的发展步伐，就需要对标准体系进行

33、修订和完善。由JR/T 00382007 8 保标委组织标准化规划项目组制定标准体系的修订方案，提交保标委秘书处。由秘书处负责对标准体系修订方案按规定程序，组织实施征求意见和评审，完成评审报告，经保监会审查通过后，给予发布。二是个别标准修订和完善后，标准化规划项目组评估其对标准体系产生的影响，若需要对标准体系进行修订，向保标委秘书处提出修订申请，制定修订方案。由秘书处负责对标准体系修订方案按规定程序，组织实施征求意见和评审，完成评审报告，经保监会审查通过后，给予发布。6 保险业标准化工作组织模式 保险业标准化工作主要采取“保监会领导、保标委主管、各保险机构为参与主体”的组织模式开展。6.1 行

34、业标准化机构 6.1.1 保监会是保险业标准化工作的领导机构 6.1.2 保标委是保险业内从事全国性标准化工作的技术组织 保标委是保险业内从事全国性标准化工作的技术组织，负责归口管理保险行业标准。保标委可根据项目需要临时组建工作组，以项目管理的形式开展工作。6.1.3 保标委秘书处负责具体组织协调工作 6.1.4 各保险企业是保险业标准化工作的主体，同时也将是标准最终的实施者和受益者 各保险企业要积极承担和参与保险标准的制定和修订工作，按要求实施标准，及时提出对标准化工作的意见和建议。6.2 保险企业标准化机构 6.2.1 保险企业应根据保险产品开发、技术支持和经营管理的需要，确定本单位标准化

35、机构的形式。6.2.2 保险企业集团或大中型保险企业设专兼职标准化机构（如标准化委员会），在集团或公司分管领导的指导下，统一管理整个企业的标准化工作。标准化委员会负责本单位标准化方面重大问题的讨论、审批和决策，并注意加强与保标委的沟通，保持行业内标准化工作的协调一致。保险企业集团及其各子公司，设标准化工作组或专兼职标准化岗，负责各子公司的标准化工作，业务上受保险集团标准化机构的指导。6.2.3 对于小型保险企业未设标准化机构的，可指定有关职能管理部门统一（或分别）负责企业标准化工作，重大问题由企业领导审批和协调。7 保险业标准化机构职责 7.1 保监会职责 7.1.1 保监会是保险业标准化工作

36、的领导者，对保标委工作进行领导和管理。7.1.2 批准、发布保险行业标准。7.1.3 开展标准的实施监督工作。7.2 保标委职责 7.2.1 研究制定保险行业的标准化工作政策、规划。7.2.2 组织制定、修订、完善保险业标准体系，提出保险业国家标准和行业标准的制定、修订规划和年度计划。7.2.3 协助、指导和督促标准工作组或标准项目承担单位组织实施标准的制订、修订工作。7.2.4 制定保险业国家标准和行业标准的具体实施办法，协助保监会开展标准的实施监督工作。7.2.5 对保险标准进行复审，提出修订、补充、确认或废止的意见。7.2.6 提出与保险标准有关的科研、实施工作的建议以及标准化成果奖励项

37、目的建议。7.2.7 组织保险业国家标准和行业标准的宣讲解释工作，对已颁布标准的实施情况进行调查和分析，作出书面报告。7.2.8 提出对国际标准化组织（ISO）有关保险标准文件的意见，审查我国提案和国际标准的中文译稿，以及提出对外开展标准化技术交流活动的建议等。JR/T 00382007 9 7.2.9 定期向金标委汇报标准制定和标准化工作开展情况。7.3 保标委秘书处职责 7.3.1 保标委秘书处负责具体组织协调工作。7.3.2 组织安排保标委会议。准备委员会会议所需资料和文件，记录会议情况，编写会议纪要。7.3.3 贯彻落实保标委会议精神，监督、检查会议精神执行情况。7.3.4 协调各保险

38、公司的标准化工作。7.3.5 组织、指导保险标准制定工作，将标准征求意见稿分送保标委有关委员以及有代表性的单位或专家征求意见，并组织标准论证会，广泛征求行业内外部专家意见。7.3.6 对标准送审稿进行初审，并组织标准审查会议，邀请保标委委员及有关专家对标准进行审查。7.3.7 将标准报批稿报金标委批准、编号，由金标委会同保监会发布。7.4 保险企业标准化机构职责 7.4.1 代表企业接受保标委标准化工作指导。7.4.2 向保标委提出行业标准立项申请，获批准后，委托标准工作组承担行业标准起草工作。7.4.3 组织编制企业的标准化工作规划、计划。7.4.4 组织制定、修订企业标准，建立企业标准体系

39、。7.4.5 制订行业标准、企业标准的实施计划，开展标准的实施监督工作。7.4.6 做好标准化效果的评价，总结标准化工作经验。7.4.7 研究保险行业标准化动态，交流标准化工作经验，对本企业有关人员进行标准化培训，对本企业有关部门的标准化工作进行指导。7.5 保险企业标准化工作组职责 7.5.1 接受企业标准化机构委托，制订保险行业标准或企业标准。7.5.2 宣传、培训、推广实施行业标准和企业标准，监督标准的执行，定期向标准化机构报送本企业标准化工作执行情况。7.5.3 对标准化工作进行调研，并向标准化机构反馈标准化建设意见。8 保险行业标准的制定范围、制定原则与制定程序 8.1 制定范围 8

40、.1.1 保险业经营中没有国家标准而制定的行业标准。8.1.2 为提高保险业经营水平、服务质量、技术水平和加强监管，制定的严于国家标准的行业标准。8.1.3 行业间交流的协作标准。8.1.4 其他需要制定的行业标准。8.2 制定原则 8.2.1 贯彻国家和地方有关的方针、政策、法律、法规，严格执行强制性标准。8.2.2 充分考虑市场需求，保护被保险人或客户利益。8.2.3 有利于企业加强风险管控，改善经营管理，增强经济效益和社会效益。8.2.4 提高企业的标准化意识，提升企业标准化管理水平。8.2.5 鼓励采用推荐性国家标准、其他行业标准。8.2.6 积极采用国际标准和国外先进标准。8.2.7

41、 合理利用公共资源，推广保险研究成果，促进信息的通用互换，确保技术先进、经济合理。8.2.8 有利于对外经济合作和对外贸易。8.2.9 优先满足标准使用者需求 8.2.10 行业内相关标准间协调一致。8.3 保险行业标准制定程序 JR/T 00382007 10 8.3.1 制定标准是一项涉及面广，技术性、政策性很强的工作，必须以科学的态度，按照规定的程序进行。8.3.2 行业标准制定程序的阶段划分 保险标准在制定程序上可分为 9 个阶段，即预阶段、立项阶段、起草阶段、征求意见阶段、审查阶段、批准阶段、出版阶段、复审阶段、废止阶段。各阶段划分标准如下：预阶段对将要立项的标准项目进行研究及必要的

42、论证，并在此基础上提出标准项目建议书；立项阶段对标准项目建议进行审查、汇总、协调、确定，直至下达标准制定、修订项目计划；起草阶段为标准起草单位落实计划，组织标准起草工作，直至标准起草工作组完成标准征求意见稿；征求意见阶段将标准征求意见稿按有关规定分发征求意见。在回复意见的日期截止后，标准起草工作组应根据返回的意见，完成意见汇总处理表和标准送审稿。若回复意见要求对征求意见稿进行重大修改，则应分发第二征求意见稿（甚至第三征求意见稿）征求意见。此时，项目起草单位可向保标委提出延长标准项目计划的申请报告；审查阶段对标准送审稿组织审查（会审或函审），并在协商一致的基础上，形成标准报批稿。若标准送审稿没有

43、被通过，则应分发第二标准送审稿，并再次进行审查。此时项目起草单位可向保标委提出延长标准项目计划的申请报告；批准阶段自保监会、金标委收到标准报批稿起，至保监会批准发布行业标准止。保监会对标准报批稿及报批材料进行技术审核。对不符合报批要求的，一般应退回保标委或标准起草单位，限时解决问题后再行审核。金标委对标准报批稿及报批材料进行程序审核和相关协调。对不符合报批要求的，一般应退回保标委，限时解决问题后再行审核，保标委应在此基础上对报批稿完成必要的协调和完善工作。标准报批稿审核通过后，由保监会批准、发布行业标准；出版阶段将行业标准出版稿编辑出版，提供标准出版物。自出版单位收到保险行业标准出版稿起，至行

44、业标准正式出版止；复审阶段是根据保险行业发展需要适时对行业标准进行复审的阶段，复审周期一般不超过 5年；废止阶段是指对于经复审后确定为无存在必要的标准，由保监会予以废止。8.3.3 行业标准制定程序主要阶段流程及任务 行业标准制定程序的主要阶段流程及任务见表1。表 1 保险业标准制定程序主要阶段流程及任务 序号 阶段名称 主要流程及任务 1 预阶段 1）保标委提出下年度保险行业标准制定、修订计划，2）各保险企业根据行业需求和企业的实力进行研究及必要的论证，并在此基础上提出，向保标委提交：保险业标准制修订项目申请表（表A.1）保险业标准项目建议书（表A.2）。2 立项阶段 1）保标委组织专家评审

45、保险业标准制修订项目申请表（表A.1），2）经保标委年度工作会议审议通过后正式发布下年度保险行业标准制定、修订项目计划。保标委向有关单位下达标准项目委托书。3 起草阶段 1）各起草单位组织落实，成立标准起草组，制订工作计划，调查研究、收集资料，完成 标准征求意见稿 编制说明 2）起草单位向保标委提交：保险业标准征求意见申请表（表A.3）JR/T 00382007 11 标准征求意见稿 编制说明。4 征求意见阶段 1）保标委审查、批准征求意见，向有关单位下发：保险业标准征求意见回执单（表A.4）标准征求意见稿 编制说明。2）有关单位反馈意见，提交：保险业标准征求意见回执单（表A.4）3）标准起草

46、组收集、整理回函意见，修改完成标准送审稿、编制说明，向保标委提交：保险业标准审查申请表（表A.6）保险业标准意见汇总处理表（表A.5），标准送审稿 编制说明 5 审查阶段 1）保标委对标准送审稿进行初审，初审通过后，确定采用会审或函审形式和评审委员名单，下发：审查会通知或保险业标准送审稿函审单（表A.7）保险业标准意见汇总处理表（表A.5），标准送审稿 编制说明 2）保标委组织召开标准审查会，评审委员会主任委员负责组织评审委员认真审查标准，并提交：标准审查会议纪要 评审委员会专家签字表（表A.9）3）标准起草组根据审查会专家意见或函审单，整理审查会意见处理表（A.10）或函审结论表（表A.8）

47、、函审意见处理表（A.10），修改完成标准报批稿 4）标准起草组向保标委提交标准报批文件：审查会通知或保险业标准送审稿函审单（表A.7）行业标准申报单（表A.11），标准报批稿 编制说明 标准审查会议纪要（附评审委员签字表、审查会意见处理表）或函审结论表、函审意见处理表 保险业标准意见汇总处理表（表A.5）标准送审稿 采用国际标准或国外先进标准的原文和译文（条件选）强制性标准的中英文通报表（条件选）6 批准阶段 保标委秘书处对标准报批稿复核后报金标委和保监会对该标准进行审批和发布。并按中华人民共和国标准化法和金融行业标准管理办法的有关规定进行备案。7 出版阶段 将行业标准出版稿编辑出版，提供标

48、准出版物。其阶段成果为JR或JR/T。8 复审阶段 根据保险行业发展需要适时对行业标准进行复审，复审周期一般不超过 5 年。标准复审由秘书处组织保标委委员及有关专家成立标准复审小组进行。复审小组复审后形成行业标准复审意见表（表 A.12），复审结果按下列情况分别处理：JR/T 00382007 12 标准内容不作修改，仍能适应当前需要，符合当前保险行业需求的，给予确认。标准的主要规定需要作大改动才能适应当前行业的发展步伐的，应作为修订项目。修订标准的工作程序按制定标准的程序进行。标准内容已不适应当前的需要，或为新的标准所代替的标准应予废止。9 废止阶段 对于经复审后确定为无存在必要的标准，由保

49、监会予以废止。8.3.4 保险行业标准制定流程图 保险行业标准制定流程图见图 1。JR/T 00382007 13 保标委提出下年度保险行业标准制定、修订计划 各保险企业提出制定、修订标准项目申请和建议 保标委召开年度工作会议，审查通过保险行业标准的制定、修订年度计划 保标委向标准起草单位发送委托书，下达标准项目计划 标准起草单位组织成立工作组和制订工作计划 编写行业标准征求意见稿和标准编制说明 广泛征求意见 编写行业标准送审稿并修改补充标准编制说明 保标委对行业标准送审稿进行初审 保标委组织召开审查会，对行业标准送审稿进行评审 编制行业标准报批稿 保标委复核、申报行业标准报批稿 保监会批准、

50、发布行业标准 保标委将行业标准报批稿上报金标委 标准复审 图 1 保险行业标准制定流程图 调查研究、收集资料和整理分析 JR/T 00382007 14 8.4 保险行业标准制定的协同 8.4.1 在保险业行业标准制定过程中，为保证体系的一致性，各编写课题组之间需要进行协调、配合、界定内容范围等工作。保标委作为标准的委托方和组织方，在协调过程中起主导作用，并有最终决定权。8.4.2 多家公司共同参与同一标准编写的情况 对于多家公司共同参与同一标准编写的情况，保标委应指定一家公司为项目责任方，其他公司为项目协作方。项目责任方负责制定方案、安排进度、分配任务、审核材料、组织会议等工作，并负责与保标