2023年银行监事长岗位职责（精选多篇）.docx

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1、2023年银行监事长岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：监事长 监事会行使下列职权： 1、检查公司的财务； 2、对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或者章程的行为进行监督； 3、当董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告； 4、提议召开临时股东大会； 5、列席董事会会议； 6、公司章程规定或股东大会授予的其他职权。监事长： 1、召集并主持监事会； 2、检查监事会决议实施情况，并向监事会报告； 3、就有关问题听取公司高级管理人员报告； 4、向公司员工调查、了解经营情况； 5、在监事会闭会期间，代行监事会的职

2、权。监事长的责任如下： (1)检查监事会决议执行情况，并向监事会报告； (2)以各种方式保持与监事们的联系，听取意见和建议； (3)做好监事会会议准备工作，定期召集会议 财务委员会职责： 财务委员会简称“财委会”，是董事会行使财务宏观监控、资金筹措及证券和外汇投资职能的机构，财委会实行总监负责制，日常工作直接对董事长负责。具体职责如下： 1、组织拟定全公司系统的年度利润计划、资金计划和费用计划。 2、组织拟定公司系统的财务管理和核算制度。 3、组织编制并签署公司每月、季、半年、全年的会计财务报告及其他有关报表。 4、参与投资项目的可行性论证工作，并负责新项目的资金保障。 5、拟定总公司的年度利

3、润分配方案、派息方案以及下属企业的年度利润分配方案。 6、负责组织证券和外汇投资业务。 7、负责下属公司财务负责人的考核工作，拟定下属企业财务负责人的任免名单。 8、主持财务部的日常工作，负责会计核算、内部审计和财务管理的协调工作，向董事长提出上述部室的经理人选。 9、完成董事长交办的其他工作。 推荐第2篇：农村信用合作联社监事长岗位职责 农村信用合作联社监事长岗位职责 第一条为健全区联社监督机制，明确监事长岗位职责，加强对联社发展决策和经营管理过程的监督，特规定监本岗位职责。 第二条监事长主持监事会工作，其职责重在监督、质询、更正和反馈，业务上接受陕西省农村信用合作社联合社监事会的指导。 第

4、三条监事长履行下列职责： 、召集、主持监事会会议； 、负责监事会的日常工作； 、列席或派代表列席理事会会议、主任办公会、社务会，与理事会、主任进行沟通和协调； 、审定、签署监事会的报告和其他重要文件； 、对监事提交监事会审议的议案进行初审； 、检查监事会决议实施情况； 、负责在社员代表大会上报告有关工作，并按规定做好充分准备；、对联社年度经营成果组织审计，并签字负责； 、联社章程规定、监事会授予以及应当由监事长履行的其他职责。 第四条监事长履行职责采取下列方式： 、定期组织召集监事会听取主任有关经营管理、财务、资产状况等情况的汇报，并提出相应要求或意见； 、组织查阅财务会计报告、会计凭证、会计

5、账簿等财务会计资料以及与经营管理活动有关的其他资料，必要时可聘请社会权威中介机构对联社的财务进行审计； 、组织核查联社的财务、资产状况，向职工了解情况、听取意见，必要时对联社主任进行质询； 、列席联社理事会、主任办公会和有关业务会议。 第五条监事长的监督行为，以事前、事中和事后监督并重为基本原则。 第六条监事长指导联社的稽核、监察等内部监督部门的工作，内部监督部门必须提供有关情况和资料，服从和协助监事长履行监督检查职责。 第七条对理事长、主任以及其他有关人员的违法违规行为，监事长可通过召开监事会或提议召开临时社员代表大会等方式，对当事人提出警告、记过、记大过、撤职等处罚建议。所提处罚建议同时上

6、报省联社监事会备案。 第八条本联社如出现重大违纪违规事件或因经营严重失误造成重大损失，监事长没有及时组织监督检查发现或发现后采取措施不当的，监事长承担相应责任，社员代表大会予以追究。 第九条本制度由联社监事会负责解释。 第十条本制度自颁布之日起实施。 推荐第3篇：监事长、监事会工作职责 一、监事长工作职责 1、负责对本社实施制度监督、财务监督、纪律监督、法律监督； 2、监督理事长对社员（代表）大会决议和本社章程的执行情况； 3、监督检查本社的经营活动和财务收支情况； 4、向理事长提出工作改进意见和建议； 5、提出临时召开社员（代表）大会的建议； 6、负责在社员代表大会上报告有关工作，并按规定做

7、好充分准备； 7、对合作社年度经营成果组织审计，并签字负责； 8、负责受理社员及农民采访； 9、履行社员（代表）大会授予的其它职责 二、监事会职责 1、检查公司的业务、财务状况，查阅账簿和其它会计资料，并有权要求执行公司业务的董事和总经理报告公司的业务情况； 2、对董事、经理执行公司职务，对违反法律、法规或公司章程的行为进行监督； 3、当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正； 4、核对董事会拟提交股东大会的会快报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问可以以公司名义委托注册会计师、执行审计师帮忙复审； 5、提议召开临时股东大会； 6、代表公司与董事交涉或对董事起诉；

8、7、公司章程规定的其他职权； 8、监事会主席或监事代表列席董事会会议； 9、监事不得兼任董事、经理及其他高级管理职务； 10、负责对公司重大事项及方案的检查、监督 推荐第4篇：监事长述职 述职报告 XXXXXX监事长XXX 2023年，监事会在XXXXXX和XXX党总支的正确领导下，全面落实科学发展观，紧紧围绕股东代表大会确定的工作思路和工作重点，开展有效监督，认真履行监事会的职能，找准角度，促进发展，使监事会在监督力度、监督方式、监督效果等方面都有所进步，较好地发挥了监事会的监督职能作用。现将一年来的工作学习情况述职如下： 一、加强学习，增进团结 一年来，本人以建设学习型领导班子为契机，强化

9、自身学习，不断提高政策理论水平。认真学习了十七大报告、十七届四中、五中、六中全会精神、商业银行合规风险管理指引、党员领导干部廉洁从政若干准则等政治理论和业务法规，积极上好“三会一课”。分别于4月、11月参加了XXXXXX举办的高管能力提升班的学习。 XXX是一个大家庭，可以说领导班子的团结与否是关系XXX能否有效履行其管理和服务职能的首要问题，直接关系到XXX的凝聚力和向心力，也直接影响机关和基层广大干部职工积极性和能动性的发挥。我作为班子成员，始终以XXX事业为重，从大局出发，从本职工作做起，自觉遵守各项制度，维护班子的团结，促进各项业务的持续发展和改革的顺 1 利进行。 二、积极主动，履行

10、职责 监事会围绕董事会决策和全行的中心工作，严格履行 章程赋予的职责，不断加大对董事会和经营层的监督力度，并对董事及高级管理人员的履职情况作出评价和报告。 （一）监督董事会的重大决策活动。监事会作为监督机构，紧紧围绕董事会决策和全年各项经营工作有效发挥监督职能，以贯彻落实董事会重大决策和促进XXX持续健康平稳发展为中心，对董事会有关2023年利润分配方案、股金分红方案、关于增资扩股的报告以及经营发展和风险管控规划等事项做出的决策，进行参与和监督，贯彻落实股东代表大会制定的工作目标和工作重点，切实体现“权责统 一、运转协调、有效制衡、行为规范”的法人治理结构基本要求。 （二）全力支持、配合、监督

11、经营班子的经营管理活动。2023年经营班子能够严格执行董事会决策，合规开展各项经营活动。根据股东代表大会和董事会确定的工作思路和工作目标，切实履行协调、管理和服务职能，不断提升金融服务水平。 面对严峻的经济金融形势，行经营班子不断调整经营思路，在困境中寻找新的增长点，积极拓展信贷业务新领域，2023年加大了对住宿、餐饮等旅游文化相关产业贷款的支持力度，促进了XXX市经济的快速发展。并始终以服务“三农” 为己任，不断加强农畜产品流通加工贷款和农牧业生产性贷款的支持力度，2023年累计发放农畜产品流通加工贷款和农牧业生产性贷款XXX万元。实行简化手续、利率优惠等措施，提高审批效率。探索开发了个人消

12、费贷款、循环贷款、抵押+联保贷款。为较好完成2023年各项指标做出了努力。 2023年末，通过行班子和全体干部职工的共同努力，XXXXXX各项工作取得了较好成绩：全行资产总额XXX万元，其中：各项贷款余额XXX万元，不良贷款余额XXX万元，不良贷款占比为XXX。负债总额XXX万元，其中：各项存款XXX万元，存贷比例为XXX%。所有者权益总额XXX万元，资本充足率为XXX%。 各项业务的迅猛发展，不仅提升了XXXXXX的知名度，同时也在社会上树立了良好的金融形象。 （三）认真开展专项稽核 2023年监事会按照年初工作安排，以内部审计稽核为抓手，先后开展常规稽核十二次，专项稽核十一次，重点稽核一次

13、。主要以开展内控风险排查、抵质押贷款风险排查、借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查为内容的专项检查。同时还组织开展了案件风险防控、合规文化建设等培训工作。通过适时有效的开展监督检查，共发出稽核意见书XXX份，风险提示书XXX份，下发签证单XXX份，处理违规人员XXX人，罚款金额14,900.00元。下 发稽核通报五期，召开稽核例会四次。通过一系列检查监督，堵塞了漏洞，纠正了违规行为,有效地控制和防范风险，为XXXXXX各项业务发展奠定了良好的基础。 三、找准角度，完善监督 为充分发挥监事会职能作用，监事会在实际工作中一是通过下基层调研及时了解员工思想动态、业务经营状况，并将调研情况

14、及时反馈给董事会和经营班子，为董事会决策提供多项参考意见；二是确立全年监事会工作重点，明确全年工作目标，把“履职责、强监督、求实效、促发展”作为整体工作的指导思想，以XXX改革和发展为大局，以“防风险、促发展”为准绳，确保监事会工作有序进行；三是以稽核审计为抓手，突出重点、揭露问题、解决问题、促进规范，有效提高制度执行力和风险防控能力。四是始终做到不缺位、不错位、不越位，充分尊重董事会和经营班子的决策权和经营管理权，对经营管理中存在的问题，通过正当渠道，相互探讨、研究、解决，提高XXX决策、办事的民主性和透明度，有效促进XXX各项业务又好又快发展。 四、以服务大局为重，加强党风廉政建设 202

15、3年，XXXXXX按照“围绕经营抓党建，抓好党建促发展”的目标和要求，党建工作坚持不懈地贯彻执行党的各项规定，增强党的观念和党员意识，把学党章与熟悉党的历史、明确党的任务与加强党员修养结合起来，主动适应股份 制改革的新要求，以发展为第一要务，切实加强思想、组织、作风和制度建设，充分发挥党建工作在业务经营与发展中的保证促进作用，为全面完成XXX各项业务经营目标提供重要动力和组织保障。具体开展了以下工作： 一是通过创建“学习型班子”，加强队伍建设，打造高效清廉的干部员工队伍；二是通过层层签订党风廉政建设及廉洁从业责任状，加强党风廉政建设，从源头上防止腐败，提高案件防范能力；三是通过开展预防职务犯罪

16、宣传教育活动，规范从政行为和员工岗位职责；通过开展廉政家书寄送活动，大力推行“以德治家、以廉护家”的廉政文化；四是通过邀请检察人员开展 “预防职务犯罪，从你我做起”的专题讲座，全面提高广大干部的法制意识，预防职务犯罪；五是按照基层党组织“五个好”、“党员五带头”目标要求落实自己的一言一行；六是通过开展群众评议、党员互评、领导点评活动推动党风廉政建设工作取得新进展。 通过一系列党建工作的开展，XXXXXX经营班子的创造力、凝聚力和战斗力得到了有效提升，XXX上下团结一致，确保业务发展稳步推进，保障股份制改革顺利进行，以党的建设促进XXX各项业务的向纵深发展，各项工作和业务经营都取得了喜人的成绩。

17、2023年XXXXXX实现总收入XXX万元，同比增加XXX万元，实现利润总额XXX万元，净利润达XXX万元，经济效益再创新高。 三、存在的不足与改进方向 在2023年工作中，虽然取得了一定的成绩，但是由于调查研究不够深入和主观努力有所欠缺等原因，本人工作尚存在一些不足。还需进一步加强理论学习，提高思想认识，把理论学习充分运用到实际工作中；监事会的监督水平有待进一步提高，监督层面还需要进一步拓宽，这些都需要在今后的工作中切实加以重视和解决。在新的一年中，我将以更加饱满的工作热情和更加勤勉的工作态度，为XXX事业作出新的贡献。 六、存在的问题和不足 由于调查研究不够深入和主观努力有所欠缺等原因，在

18、工作上存在一些不足，监事会的监督水平尚有待提高。监督层面还要进一步拓宽。这些都是我要在今后的工作中切实加以重视和解决的问题。 七、改进的方向和措施 加强业务理论和政策法规的学习，认真学习银监会提出的六大风险领域防范的内容，掌握最新金融动态，树立风险意识，围绕XXXXXX和监管指标，有针对性的开展监督工作。在新的一年中，我将以更加饱满的工作热情和更加勤勉的工作态度为XXX事业作出贡献。 述职人：XXX 二一一年元月十日 推荐第5篇：农商银行监事、监事长选举办法 某某农村商业银行股份有限公司 监事、监事长选举办法 第一章 总 则 第一条 为规范某某农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）监事、监事

19、长的产生，优化监事会组成人员结构，完善公司治理，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法、中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（银监会令2023年第3号）等相关法律法规，结合本行章程等相关规定，制订本制度。 第二条 本制度所称监事包括股东出任的监事（以下简称非职工监事）和由职工出任的监事（以下简称职工监事），监事任职资格的一般规定适合于各类监事。 第二章 监事任职资格一般规定 第三条 本行监事应当具备较高的专业素质和良好的信誉，同时应符合下列基本条件： （一）具有完全民事行为能力； （二）具有良好的守法合规记录； （三）具有良好的品行、声誉； （四）具有担任拟任职务所需的相

20、关知识、经验及能力； （五）具有良好的经济、金融从业记录； （六）个人及家庭财务稳健； （七）具有担任拟任职务所需的独立性； （八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。 第四条 有下列情形之一的，视为不符合本办法第三条第 （二）、 （三）、 （五）、 （六）、 （七）项规定的条件，不得担任本行监事。 （一）有故意或重大过失犯罪记录的； （二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的； （三）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的； （四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事（理事）或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、

21、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外； （五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的； （六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的； （七）被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的； （八）截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在本行的逾期贷款； （九）存在其他所任职务与其在本行拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在本行履职时间和精力的情形； （十）不具备银监部门规定的任职资格条件，采取不正当手段以获得任职资格核准的。 第五条 国家行政机关公务员不得

22、兼任本行监事，本行监事不得在其他商业银行兼任管理层职务。 第六条 本行监事应当具备必需的专业素质和良好信誉，且同时应当满足以下条件： （一）具有 5 年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行监事职责的工作经历； （二）熟悉商业银行经营管理的相关法规； （三）能够阅读、理解和分析商业银行的财务报表； （四）向本行和全体股东承诺负有诚信和勤勉义务。 第三章 非职工监事任职条件 第七条 本行非职工监事是指不在本行担任除监事外的其他职务，并与本行及其股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的监事。 第八条 担任本行非职工监事应当符合下列基本条件： （一）根据法律、行政法规和部门规章的相关规定，具

23、备担任监事的资格； （二）具备本制度所要求的独立性，不受本行股东、或者其他与本行存在利害关系的单位或个人的影响； （三）不在其他商业银行兼任管理层职务，并确保有足够时间和精力有效地履行监事的职责； （四）具备商业银行运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规和部门规章。 第九条 为保证非职工监事的独立性，有下列情形之一的人 员不得出任本行的监事： （一）在与本行存在审计、会计、法律、管理咨询等业务联系或利益关系的机构任职的人员； （二）本人或其所任职的企业在本行借款逾期未归还的人员。 第十条 非职工监事出现不符合独立性的要求或其他不适宜继续履行监事职责的情形，应免去其监事职务，由此造成本行监事达不

24、到监管机关法规要求的人数时，本行应按规定补足监事人数。 第十一条 非职工监事在任职期满前可以提出辞职。股东大会可以授权监事会做出是否批准辞职的决定。在股东大会或监事会批准非职工监事辞职前，非职工监事应当继续履行职责。 非职工监事辞职应向监事会递交书面辞职报告，并应当向最近一次召开的股东大会提交书面声明，说明与其辞职有关或其认为有必要引起股东和债权人注意的情况。 第四章 职工监事任职条件 第十二条 职工监事的任职条件必须符合本制度监事任职资格的一般条件。职工监事由本行职工代表大会选举产生。 第十三条 被提名担任职工监事的候选人应具备履行职责所必需的专业知识和工作经验。 第十四条 本行董事、行长、

25、副行长及信贷、财务等业务部门负责人不得担任职工监事。 第十五条 出任本行职工监事应为本行正式员工、并在本行 工作满二年以上。 第十六条 职工监事调离本行、或出现不能履行监事职责、以及不能满足职工监事任职条件的，监事本人可以提出辞职，也可以由职工代表大会提出更换补选新的职工监事。原任职工监事在新任职工监事到任时离任。 第五章 监事长任职条件 第十七条 本行拟任的监事长，除应具备非职工监事和职工监事任职资格相关条件外，还应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。 第十八条 本制度中学历是指取得国家教育主管部门批准具有举办学历教育资格的普通高

26、等学校（含培养研究生的科研单位）、成人高等学校、民办学历学校所颁发的学历证书，或者通过自学考试，取得由国务院自学考试委员会授权各省（区、市）自学考试委员会颁发的自学考试毕业证书，或者通过在国家教育主管部门批准的成人高校、取得由学历文凭考试学校颁发的毕业证书，或者参加由普通高校以远程教育形式举办的高等学历教育并取得毕业证书。 拟任人未取得上述学历证书或毕业证书，但符合以下条件的，视同达到相应学历要求： （一）取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位； （二）取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高 级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职资格条件中金融工作年限要求应增加

27、4年； （三）应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）。 第六章 监事的选举程序 第十九条 本行非职工监事的选任程序为： （一）本行第一届监事会非职工监事候选人由本行筹建工作组根据监事任职条件，以书面议案的方式向股东大会提出非职工监事候选人，并提供相关资料。 （二）本行成立后更换或选举非职工监事，其候选人在章程规定的人数范围内，按照拟选任的人数，可以由上一届监事会提出监事候选人的建议名单；单独或合并持有本行3

28、%以上股份的股东可以向监事会提出监事候选人，同一股东不得向股东大会同时提名董事和监事的人选；同一股东提名的监（董）事人选已担任监（董）事职务，在其任职期届满前，该股东不得再提名监（董）事候选人。并按下列程序进行： 1、监事会提名委员会负责对监事候选人的任职资格和条件进行初步审核，合格人选经监事会审议通过后，以书面提案的方式向股东大会提出监事候选人。 2、监事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺，同意 接受提名，承诺所公开披露的资料真实、完整并保证当选后切实履行监事义务。 3、监事会应当在股东大会召开前依照法律、法规和本行章程的规定向股东披露监事候选人的详细资料，保证股东在投票时对候选人有足够

29、的了解。 4、股东大会对每一个监事候选人逐个进行表决。 5、遇有临时增补监事的，由监事会或者符合提名条件的股东提出，股东大会予以选举或更换。 （三）股东大会对非职工监事候选人进行表决，由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的1/2以上通过后，即被选任为本行非职工监事。 第二十条 本行首届监事会职工监事由筹建工作小组根据监事任职条件提名，本行成立后监事会职工监事由本行职工代表大会主席团根据职工监事任职资格条件初审通过后，以书面提案的方式提名，经职工代表大会选举过半数通过后产生。 提名的职工监事候选人名单，应在职工代表大会召开前向本行职工公布。对职工监事候选人名单有异议的，十名以上职工有

30、权联名提出新的候选人名单提案，并列入候选人名单。 第二十一条 监事会设监事长 1 人。本行监事长的选举，必须有三分之二以上监事出席，方可进行。 （一）本行第首届监事长由筹建工作小组根据监事长任职条件，以书面议案的方式向监事会提出监事长候选人，以后届别监事长由监事会提名委员会提名候选人，并提供相关资料； （二）监事会对监事长候选人进行表决，经全体监事的过半数通过选举产生。 监事长任职报监管部门备案。 第二十二条 遇有监事会换届选举，职工代表大会应于换届选举的股东大会召开之日前选出职工监事。 第二十三条 监事分别由股东大会和职工代表大会选举或更换，任期三年。监事任期届满，可连选连任。监事在任期届满

31、以前，股东大会或职工代表大会不得无故解除其职务。 第二十四条 监事任期从就任之日起计算，至本届监事会任期届满时为止。监事任期届满未及时改选，在改选出的监事就任前，原监事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本行章程的规定，履行监事职务。 第七章 监事的更换、解除和罢免 第二十五条 监事连续二次未能亲自出席，也不委托其他监事出席监事会会议，视为不能履行职责，监事会应当建议股东大会或职工代表大会予以撤换。 第二十六条 监事有以下情形之一的，由监事会提请股东大会或职工代表大会予以更换、解除： （一）任职期间出现了不符合本制度规定的任职条件或不良情形的； （二）明显不能适应工作需要，无法履行工作职责，不

32、适合继续担任监事的； （三）本行职工监事离开本行的。 第二十七条 监事有下列情形之一的，由监事会提请股东大会或职工代表大会予以罢免： （一）未遵守法律、行政法规和本行章程的规定以及未履行诚信和勤勉义务的； （二）连续两次不能亲自出席监事会或应由本人出席的重大会议的，视为不能履行职责（因公请假的除外）。 第二十八条 监事会提请罢免监事的议案应当由监事会以全体监事的三分之二以上表决通过后方可提交股东大会或职工代表大会审议。 监事在前述议案提交股东大会以前可向监事会进行陈述和辩解，监事会应当于提出请求之日起三日内召集临时会议，听取、审议监事的陈述和辩解。 第二十九条 股东大会或职工代表大会应当依法在

33、听取并审议监事的陈述意见及有关议案后进行表决。 第三十条 监事不符合任职资格条件被解除、罢免而导致本行监事人数低于本行章程规定的人数时，本行应尽快召开相关会议选举并补足规定人数。 第八章 附则 第三十一条 本制度由监事会负责解释。 第三十二条 本制度自股东大会和职工代表大会通过之日起执行。 推荐第6篇：监事长述职报告 各位领导，同志们，现在由我向大家做述职报告。 我叫xiexiebang，现任 XXX 市商业银行监事长，主要负责监事 会的工作，分管稽核监督部和风险控制部。一年来，监事会 在市委市政府领导下，在银监分局、市人民银行的有效监督 和指导下，在行党总支的直接带领下，以“履职责、强监督、

34、求创新、务实效、严规范、促发展”作为整体工作的指导思 想，坚持“不缺位、不错位、不越位”的工作原则，充分发 挥监事会工作的主动性和能动性，认真履行章程赋予的职 责，切实做好风险防范工作，积极推动董事会、经营班子制 订的科学发展战略的贯彻实施，初步建立了一套能够较好的 促进商业银行发展的内部控制体系，并在有序运行中初见成效。 一、主动参与，认真履职，积极推动法人治理结构和风 险防控体系的建设。 过去的一年， 是商业银行的开局之年， 也是关键的一年。 一年来，在我的带领下，监事会立足于商业银行科学和谐发 展的全局，主动增强监督意识和风险防范意识，多次列席我 行董事会、行务会等重要会议，在发展战略制

35、订、经营决策、重要人事任免，规范经营行为、风险防范、高管人员履职监 督等方面，充分发挥监事会的监督作用，对涉及到风险防范 的问题，积极提出建议并认真研究解决方案和措施;同时， 根据章程规定和实际情况的需要，我及时组织召开了 2023 年监事会会议，会议通过了监事会的工作报告，研究和制订 了监事会下一步的工作任务和目标。 2023 年，是商业银行流程再造的关键年，城市信用社式 的管理制度、经营模式和业务操作流程都远远不能适应新的 商业银行的经营和发展，各项制度都需要进一步的修订和完 善，各项业务的操作都需要进一步的严格规范。在董事长的 带领下，监事会从制度建设和构建风险防控体系的高度入 手，精心

36、组织有关科室，落实金融法规、风险指引等有关规 定和董事长对流程再造的高标准要求，修订完善了全行 10 大类、102 项操作流程，内容涉及风险控制、稽核监督、财 务会计、信贷管理、办公行政、人事劳资、资金管理等全行 各类业务和管理的方方面面; 同时， 我们还组织监察稽核部、风险控制部，对修订后的业务操作流程进行严格的审核和客 观的评价，紧紧围绕制度规范、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作重心，对在业 务操作中可能出现的风险、可能存在的问题进行了科学的论证。我们从操作流程的合法性、科学性、全面性、审慎性等 方面对全行所有操作流程进行严格的审核评价，并拿出规范 性意见，

37、切实将监督检查和风险防范落实到了业务操作流程 中的每一个环节，做到制度先行、内控优先。同时，我要求 监察稽核部门，对操作流程实行定期、不定期的对各操作流 程进行评价，确保操作流程的及时性、有效性，通过严密的 流程操作，严格控制各类风险，及时发出预警信息，初步构 建和形成了以客户为心，以风险控制为主线的防控体系。 二、高度重视案件专项治理工作，加强事后监督和内部 稽核体系建设， 强化关键岗位、敏感环节工作人员的监督展。 案件专项治理是监事会常抓不懈的工作，在我的带领 下，监事会全面贯彻关于落实案件专项治理采取有效措施 防范银行案件风险的通知关于加大防范操作风险工作力、度的通知银监会关于防范操作风

38、险“13 条”措施等文、件规定和山西银监局加强防范操作风险暨案件专项治理的 各项工作部署和要求，通过创新措施、完善机制，全面推动 案件治理工作的深入开展。上半年，我们组织召开了由各支 行行长、各部门经理参加的案件专项治理工作会议，传达贯 彻省、市银监会议精神，安排部署了 2023 年全行案件专项 治理工作。 2023 年，我一直高度重视防范操作风险的规章制度建设，三月份，要求纪检监察部门根据关于防范操作风险“十 三条”和内控“十个联动”等文件精神，结合我行实际，制 订了案件防范处理应急制度 案件防范问责制度、，要 求纪检部门建立健全问责制度，探讨建立独立问责管理体 系，进一步完善问责相关的考核

39、办法，监督问责执行情况， 把实施严格问责与奖励合规有机结合起来。 为进一步加强稽核部门的建设，由我牵头组织，在全行 范围内公开选拔优秀稽核人员，通过业务考试和资格审查， 选拔了一批业务能力强、政治素质高，工作作风硬的业务尖 子，充实到稽核力量。 在监事会的领导和督促下，我要求事后监督中心和稽核 监督部门，根据全行新业务系统上线和业务发展的实际情 况，及时调整监督工作的重心，更新监督方案和措施，保证 监督的及时性和有效性，进一步加强对关键岗位、敏感环节 工作人员的监督，主要包括： 一是完善基层机构负责人、重 要岗位人员和敏感环节工作人员的监督约束，建立不当行为 档案和相应的行为失范监督制度，发现

40、有涉及黄、赌、毒， 以及未报告买卖股票的和经商办企业等行为的，立即建议调 离原岗位并进行审计;监督落实基层主管和重要岗位人员定 期轮换和强制休假制度，明确具体的程序和规定; 二是落实 强化与客户对账制度，督促开展经常性的全面对账工作，保证对账覆盖面，提高对账的频率，改进对账方式和手段，加 强未达账项和差错处理的过程控制，实行独立审核和责任复 核; 三是建立完善内部信贷、会计、资金营运、票据业务、柜台操作等各个要害岗位风险管理制度，并切实监督落实;四是建立信贷、会计结算等各项业务的档案和台账，强化对 要害岗位和重点业务全过程的即时监督。 2023 年，稽核监督部门开展了多项现场稽核检查工作， 重

41、点对银企对账、不动户存款、其他应收(付)款、长期待 摊费用等账务进行了检查， 全年银企对账率达到了 95%以上， 对七家支行存在的无证户提出了整改， 全年提出稽核建议 19 项，解决各类共性问题 13 条，个性问题 73 条，下达整改意 见书 92 次。事后监督中心在对全市 17 家支行和资金结算部 的业务进行监督，中，累计监督业务量达 3106375 笔，较去 年增加业务量 610539 笔，平均每天业务量为 8629 笔，平均 每个监督员每天监督 1726 笔，监督出差错 432 笔，较去年 减少了 231 笔，差错率为 1.39%00，较去年下降 1.27 个成分 点。 三、加强监督，创

42、新方式，做好高管人员的动态化管理。 2023 年，我们实行高级管理人员“审查与考试相结合、履职监督与情况通报相结合、动态监督与档案建设相结合” ，进一步强化了对高级管理人员履职行为的监督，我要求稽核 部门对全行高管人员的履职情况进行全面的考核，对高管人 员在任职期间的经营业绩、风险控制情况、违规违纪情况、政策执行情况以日常行为规范进行全程、全面记录和持续监 督，并将考核结果作为评价高管人员是否称职的依据，建立 与有关部门的协调沟通机制，定期向有关部门通报，对高管 人员可能发生的权力失控、决策失误和行为失范实施动态监 督。2023 年，我行提拔了四名支行行长和部分部门经理，对 经营业绩一般，能力

43、不强的四名支行行长进行了降职处分， 我领导稽核监督部对离任的四名支行行长进了离任审计。 四、理清思路，创新方式，强化不良贷款管理工作。 针对我行实际情况，为进一步强化不良贷款的管理工 作，我要求风险控制部门进一步修订和完善了XXX 市商业 银行不良贷款管理办法 ，实行新的不良贷款管理制度，要 求风险控制部门建立了规范的信贷管理台账，实行严格、规 范化的台账管理，清一户，销一户，督促各支行针对所有不 良贷款进行分类汇总，做到一户一策、一部一策。根据不同 情况，制定切实可行的清收方案，及时深入了解有关不良贷 款企业的动态，并逐月上报不良贷款户的情况、清收计划和 清收进度。针对部分不良贷款，通过风险

44、控制部组织全行不良贷款专项会议，要求各支行对我行 98 年上会以来形成的 不良贷款进行逐户汇报，并根据不同企业情况，研究制订了 具体措施，同时，强化不良贷款催收制度，保证贷款诉讼时 效的延续。对不良贷款要求各支行定期进行债权确认,不能 进行债权确认的要上报总行风险控制部，及时采取措施，以 保证债权的连续性。 2023 年，我们按照总行有关规定，严格实行行长负责的 盘活信贷资产目标责任制。对历史形成的不良贷款，新官要 理旧账，努力采取措施逐步化解。对新增贷款形成的不良资 产，要严格信贷风险追究制度，各负其责、各司其职、各尽 所能， 并根据目标责任书， 对各支行不良贷款情况进行考核。 截止 202

45、3 年 12 月末， 我行五级分类不良贷款余额 10626 万元，较年初下降 2640 万元，占比 2.13%，较年初下降 1.87 个百分点，实现了不良贷款的双下降。 五、加强学习，提高认识，进一步加强监事会自身建设。 为进一步完善法人治理结构，强化自我约束机制，规范 监督行为，一年来，我们坚持“走出去，请进来”的学习方 式，不断加强自身学习，全面提高自身素质，并将所学应用 于日常工作，从思想建设、制度完善、素质提高、措施加强 等方面进一步提高监事会自身建设，积极促进内部监督的科学化、业务管理的规范化、岗位操作的制度化。同时，不断 完善内部监督体系， 健全内部各项规章制度， 规范监督行为， 保证了监督检查有章可循，查处问题有据可依。 六、加强党风廉政建设，开展反腐败斗争是我们搞好其 他各项工作的根本和保证。 我作为 X