2023年银行客户经理实习报告（精选多篇）.docx

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1、2023年银行客户经理实习报告（精选多篇） 推荐第1篇：银行客户经理实习报告 时光匆匆,我在浦发银行当客户经理助理实习已经有四个月了.以下是小编带来银行客户经理实习报告的相关内容，希望对你有帮助。 银行客户经理实习报告【1】 兰州商学院陇桥学院财政金融系 2023级财政班 王钰 实习单位：上海浦东发展银行兰州分行金城支行 实习时间：2023年1月19日-2023年2月8日 实习目的：通过在上海浦东发展银行兰州分行金城支行的实习，掌握基本的银行信贷业务，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等，为今后的工作奠定基础。 实习岗位：客户经理助理 实习内容： （1）了解单位基本情况和机构设置，人员配备

2、，企业文化和营业网点等。 （2）学习了解个人客户经理业务的分类和范畴。 （3）学习了解个人贷款报批材料具体内容，协助整理和填写个人贷款报批材料，学习一手房按揭贷款、个人消费贷款和个人综合授信等的异同。 （4）录入 信息，计算客户每月流水等。 （5）整理个人担保购房借款合同，做出分类统计表格，便于日后工作。 （6）学习抵押合同的填写，跟随经理在兰州市住房保障和房地产管理局办理住房抵押。 （7）学习个人贷款合同的填写，协助整理审查是否有遗漏，盖章确认等。 （8）和行长、经理们一起参加了创新360乐活公益迎春年会，整理资料，发放宣传福袋，协助经理为客户宣传讲解浦发银行具体业务，了解客户需求等。 （9

3、）学习了解个人银行客户关系管理系统。 实习阶段表现评价： 实习收获与体会： 通过这次毕业前的实习，让我对上海浦东发展银行兰州分行金城支行的基本个人信贷业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，也为我今后踏入社会奠定了基础。 首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。我觉得尽快完成自己的角色转变是非常重要的。 其次，在整个信贷业务办理的过程中我体会到贷款工作是一个注重细节的工作，一点小的错误，就可能发生贷款风险。因此，无论在学习还是工作中，我们都不能忽视细节的重

4、要性。在贷款业务方面，通过对贷款材料的搜集整理，使自己了解到申请贷款所需要的材料，比如身份证、营业执照、征信记录和面谈记录等，使自己对整个贷款业务有了一个感性的认识，虽然这些都是基础的业务，但却是贷款真实有效的关键环节。另外专业技能与实际相结合也是客户经理必备的素质。在调查的过程中，运用自己的知识和交谈能力与客户沟通是了解客户的关键。客户经理凭借自己所知道的知识和能力来分析、解决问题。如果客户经理的知识面不广，对于客户所经营的行业只是一知半解的话，那么就很难判断客户是否拥有贷款的条件。跟随三位师父也学习到一个优秀的客户经理要具备耐心和良好的沟通能力。学习如何马上了解陌生客户的需求，如何维护客户

5、关系和服务客户等。客户经理了解各方面的知识并且能结合实际，为客户做出私人订制式的贷款方案就显得尤为重要。我自己如何将所学的知识与实际问题相联系，将是我以后学习的一个重要项目。 最后，还要有明确的职业规划。所以今后在学习之余还要抓紧时间努力学习银行相关知识以充实自己，相信只有这样未来才能在自己的工作岗位上得到更好的发展。 银行客户经理实习报告【2】 我是XX，来自于XX大学XX专业，将于XX年6月毕业。在今年7月初有幸加入到XX银行XX分行XX部，开始了为期XX月的实习期。 一、实习工作内容 实习的第一天，XX老师向我介绍了XX部门的一些基本情况，让我对接下来的工作有了基本的概念。接着我便跟随部

6、门XX老师和XX老师来到了我们深耕的市场，也是我们的战场XX市场。该市场由A区G区共7个品牌商品经营专区组成，是我国XX较大的食品批发市场。到达市场后，我的工作就是跟随X老师和X老师拜访客户，对于老客户，主要是了解他们对于我行产品的需求以及建议，做好贷后服务；对于新客户，就是为其讲解XXXX的优势、特点以及授信条件，促成潜在客户的合作意向。对于已经达成合作意向的客户，协助客户经理对其进行贷前检查和授信资料的收集，并在现场利用PAD录入系统，上报信贷工厂进行审批。 授信审批通过之后，客户需要到我行营业部进行开卡以及面签。面签之前需要准备齐所有的必要资料，比如征信报告，银行流水，现场照片，法院被执

7、查询等等。待客户到达行里之后，还需将其所带证件原件全部复印才算资料完整。第一次面签就是这样在XX老师的带领下边做边学，最终也算是顺利地完成了。 对于老客户需要进行贷后风险现场排查，在XX老师的带领下，我们来到了各个客户的店铺里，了解客户目前的经营状况，发现并排除潜在的风险。同时听取客户对于产品的建议和意见，以便于日后加以改进。 二、实习心得体会 在这两个月的实习过程中，我逐渐对银行有了更深入更新的认知，包括银行的部门机构设置、主营业务、业务流程等。回顾两个月的实习时光，既有成功后的欣喜和激动，也有挫败后的失落和无奈，在部门各位老师的谆谆教导下，我在收获业务技能的同时，内心也经历着微妙的成长。X

8、X老师是一位平日里比较严肃的人，但是他的业务能力却是最强的，营销的方法和话术有自己的一套体系，跟着X老师跑市场的过程中收获最多，业务能力得到了快速的提高。XX老师对待工作是十分严谨的，各种资料必须整理整齐，就连资料的摆放方向也要必须正确，这让我意识到了注重细节的重要性，尤其是在银行这种开展金钱游戏的机构之中。XX老师则是比较健谈，十分幽默有趣的，能够在与客户侃侃而谈、谈笑风生的过程中便与客户达成合作意向，拿下一单业务；同时XX老师对于我行的IT系统平台也是研究的十分透彻，提高了工作效率。这让我领悟到，与客户交流是一件需要慢功夫的事情，需要与客户进行走心的沟通，才能获取客户的信任和支持。XX老师

9、是一位十分勤奋的人，并且经 验十分丰富，能够灵活的应对客户的各种问题。尤其是电销时，与客户进行首次沟通的过程中，能够抓住客户的需求，轻松应对客户的刁难。这让我认识到了丰富的从业经验是多么的重要，获得有效的经验不仅要靠勤奋，更要善于总结，才能最终形成自己的东西。 总而言之，跟随各位老师学习到了一个优秀的客户经理要具备耐心和良好的沟通能力。学习如何马上了解陌生客户的需求，如何维护客户关系和服务客户等等。 两个月的时间转瞬即逝，但是它留给我的决不仅仅是业务技能的提高，更多是一种学习能力。十分感谢XX银行能够给我这么一个大平台让我了解银行，了解金融业务；更要感谢部门各位老师的悉心教导，使我快速提高了业

10、务技能并对银行业有了更深刻的认识。实习结束之后又是一个新的开始，在新的起点上，我将重新审视自己，不断的给自己充电，为自身的提高做出应有的努力。 推荐第2篇：银行客户经理实习报告. 银行客户经理实习报告 银行客户经理 实习报告 (一 20*年各项工作基本告一段落了, 一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照 行里制定的各项 规章制度来进行实际操作。在我的努力下, 20*年我个人没有发生一 次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储 179万元,营销基金 150万元,营销国债 110万元,营销 保险 5万元,营销外汇理财产品汇财通 22万元。营销理财金帐户 25个。在这里我总结一下我在这一年中的工

11、作情况。 一、加强学习,提高自身素质。 一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多 问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月 21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户, 每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户, 可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查 询了他的存款在 80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理,

12、 我认为不但要善于学习, 还要勤于思考。 11月我做为客户对交 通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4家商业银行进行了走访,看看他们的 金融产品和服务质量, 回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品 的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商 银行为优质客户设置的绿色通道, 我看到了我们行的差距, 还看到了我个人知识的欠缺, 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划, 同时提出了建议把基金牌价和放 宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。 一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不

13、同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我 都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能 主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表 90多份。 做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要 求, 积极为客户着想, 向客户宣传我行的新产品, 新业务, 新政策, 扩大我行的知名度。 在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所 内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐 项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时 有顾客对我们的工作有不同看法的

14、时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使 顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款, 有的人连所需要的凭条都不会填 写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会 为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理 完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志, 同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候, 我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人 行必有我师,要千方百计的把

15、自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的 业务素质提高。 三、开拓市场,寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知, 王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看 能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐 户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行 会计处开了一个一般帐户,说 等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传 力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行 新产品的功能和特点。 收到了好的效果

16、。 12月 2号利用去儿子学校的机会, 给他们老师 介绍了汇财通和保险业务, 老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几 千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标, 做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼 自己,提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强 烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待 挫折和 失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手

17、 问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存 款、结算、中间业务知识。 既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有较高的政策理论水平, 又要能具体介绍各种业务的操作流程 ; 既要熟悉传统业务, 又要及时掌握新兴业务。 另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为 客户提供多种可供选择的 投资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为 市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识, 又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与 客户沟通的技巧、

18、处理拒绝的技巧等。 银行客户经理实习报告 (二 20*年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力 工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到 极大提高。 首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠 支行转型以来第一笔授信业务, 截至 20*年末, 实现总授信额度 5.5亿元, 带动对公存 款 8000多万元, 实现 方案 -范文 库 .整理 .利息收入 160多万元, 实现 方案 -范文 库 .整理 .中间业务收入 29.55万元。 个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户,并且正 协助支行领导积极营

19、销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面, 也成功营销了一家 XX 企 业,利用交叉营销,实现 方案 -范文 库 .整理 .年末新增对私存款 160万元。在对公客 户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前 5位。 其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信 贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解, 通过一年的学习, 我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素, 能够通过跟客户交流, 根据客户财务状况、担保状况和业务特点, 为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。 此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作

20、为唯一一名 客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规 征文 中,我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一 名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客 户带来什么, 另一方面, 要明白客户要什么, 尤其是后一方面重要, 明白了客户的需求, 才能去创造条件满足。个人营销能力 方案范文 .库 .整理 的提升很大程度在于了解客 户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长, 力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需

21、解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得 与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有 些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来 需要努力的。 20*年在工作上的计划, 首先是在目前信贷紧张的状况下, 努力维护现有授信客户, 用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特 色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户 的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大 力拓展海珠支行周边的小企业

22、结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全 方位服务客户。 银行客户经理实习报告 (三 20*年, 对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工 作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工 作多年来, 第一次这样正式的走上讲台, 来争取一份工作”, 而且, 出乎预料差点落选。 竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要 勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领 导班子的步伐 , 围绕支行工作重点 , 出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水, 用行动 和效果体现出了

23、爱岗敬业,无私奉献的精神。 客户在第一,存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办, 急客户之所 急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以 赢得客户对我行业务的支持。我在 工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多 文秘资源 网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终 使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的 服务工作变得丰富而多采, 真正体现了客户第一的观念。 当

24、客户在过生日时收到他送来 的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定 会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙 后,楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却 不多。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银 行改革的需要, 我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能 也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。 为了不辱使命,完成上级下达的各项工作 任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在

25、支 行领导和部门同事的帮助下,大胆 开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客 户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞 争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务 好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市 场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达 到了解客户资金运作规

26、律, 力争将客户的下游资金跟踪到我行, 实现资金从源 头开始的 “垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中, 资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的 任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都 在我行开立帐户。 另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转 商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与 客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年 9月份,

27、在与一家 房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分 房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款 500万元,成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重 就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对 自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时 间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交 往的朋友,我通过不懈的努力,在 20*年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。 推荐第3篇：银行客户经理职责银行客户经理职责 银行客户经理职责-银行客户经

28、理职 责 第1篇:银行客户经理的职责 1、客户经理既是公司与客户关系的代表，又是公司对外业务的代表。其职责是全面了解客户需求并向其营销产品，同时协调和组织全公司各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。 2、客户经理的职责 (1)接待和联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动地接待来访客户，并经常地 与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。 (2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜

29、在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。 (3)营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司理财产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的理财产品。对客户的新需求，要及时向相关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有：广为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和 产品推销。 (4)客户

30、管理对于已经购买理财产品的客户进行管理，包括定期回访，节日短信问候，以及是否按期向客户支付了收益款项及到期偿还本金。 3.客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。 第2篇:银行客户经理的工作职责 1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘

31、优质客户资源、推介销售金融产品、 提供业务咨询和服务。 5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。 6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。 要想做好一份好的工作，建议首先要做的就是要了解什么是工作职责，该岗位工作职责有哪些，这样对你面试、对你如何开展这工作有一定的帮助。每个人都要为以后的事情做好准备，无备而来的人，永远会落后人家一步，同样的面试，你输给人家的仅仅可能就是你没有做好准备。 第3篇:银行客户经理岗位职责 岗位名称:银行客户经理 所属部门：银行业务部 直属上司：银行经理 部门下

32、属：客户助理 银行客户经理岗位职责： 1、加强市场研究分析，掌握市场 变化，为领导决策提供详实的参考依据。 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。银行客户经理职责 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。 5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。 6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。 银行客户经理工作内容： 1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它

33、中间业务，并负责维护客户关系; 2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作; 3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面; 4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广; 推荐第4篇：银行客户经理 银行客户经理 1.职业描述 银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能

34、够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 2.职业的核心工作内容 (1)以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务； (2)维护客户关系，及时解决突发问题。 3.职业的发展前景及对社会和生活的影响、作用 由于客户经理手中掌握着丰富的客户资源，并具备较高的业务素质和客户服务能力，所以薪资待遇相当不错。尤其对于银行来说，由于其他金融机构和银行之间的激烈竞争，开发并稳定储户便显得十分重要。从长远来看，客户经理发展前景也非常看好。其一般是由银行信贷员发展而来。 4.薪资待遇及潜在收入空间 一般年薪为415万元。银行客户经理的工资往往与业绩挂钩。他们收入除了基本工资，大头还是靠银行返

35、给的提成。一些业务量大的客户经理，收入比分行行长还要高，从数十万至上百万元不等。 5.岗位设置及不同行业、企业间的差别 银行客户经理主要分为面向公司机构客户的客户经理以及面向个人客户的客户经理，资产业务也就是银行发放贷款，中间业务就是不占用银行资金能够向客户收取的各类手续费，一大部分的银行中间业务是依靠贷款息差的转化带来的，和真正意义上的中间业务收入在本质上还是有比较明显的区别,各家银行对于公司客户经理的分工也可能会有差异。 6.入门岗位及其职业发展通路 银行客户经理的前景，日后发展好坏主要还是和每个个体的自身素质、机遇、努力程度有关，在此主要概括一下客户经理在行业内的发展方向： 一、晋升管理

36、层，也就部门经理、分支行行长； 二、转岗至其他银行岗位及部门； 三、一直从事客户经理工作，在技术职称上获得相应提升。 7.职业标杆人物 蒋湘林，女，4年专业的银行培训及银行网点辅导经历，4年的建设银行及平安银行工作经历，4年大型集团公司培训经历，主打银行一线课程，服务营销系列课程、及银行标杆网点辅导项目。曾主导中国银行、农业银行、建设银行近六十个标杆网点服务营销一体化建设，对服务规范、营销体系、网点管理有较深的理论与实践经验。有效提升网点负责人、大堂经理、柜员、理财经理、客户经理的工作绩效。2年以上销售工作经验或有银行、保险、证券等相关行业工作经验；丰富的业务知识，精通金融理论、金融法规及各项

37、金融业务运作；较强的公关能力，能够承担营销金融产品和开发客户市场的使命；强烈的服务意识，积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 2023年2-3月，担任中国银行江苏省分行网点公司金融服务销售能力提升项目主讲老师及首席咨询师，开发网点公司金融营销岗服务流程系列课程，如对公柜员服务销售流程、客户经理服务销售流程、账户经理服务销售流程以及内训师培训操作手册等，完成4家标杆网点的建设，6家试点网点的推广，获得客户一致认可。 2023年2-3月，担任建行深圳分行网点经理执行力提升项目整体策划和执行，并开发网点经理执行力提升辅导流程和辅导工具，推动项目的有效实施。 2023年12月，担

38、任中国银行益阳市分行网点服务营销能力提升项目项目经理和主讲老师，负责益阳市分行营业部、桃江支行营业部2个标杆网点基础服务规范、服务营销流程、营销技能三方面能力的培训与辅导，使导入网点的整体服务水平得到又快又好的提升。 2023年12月，担任中国银行安徽安庆分行网点核心岗位综合技能环导训练项目主讲老师和督导顾问，负责32家网点大堂经理、理财经理的工作指引、服务规范、客户推荐与识别、联动与交叉营销、客户关系管理、电话营销等综合能力提升的辅导与培训。并成功策划组织大型的中高端客户沙龙活动，使中国银行安庆分行中高端客户保有量和新增排名全省第一，获得客户高度赞赏。 2023年11月，担任农行舟山市分行嵊

39、泗支行、衢州支行、普陀山支行网点服务营销提升项目主讲老师和主导顾问，负责网点服务营销流程导入和服务营销技能提升。 8.职业的典型一天（职业故事-银行综合客户经理的一天） 8点30分到单位，坐在办公桌前，整理一下手头的文件，制订好今天的行程，打个电话，约好一个国企工作的朋友，准备上午去他那里看看。一切工作准备就绪，看看表离开工还有几分钟，趴在桌上小憩一会儿，毕竟前一天晚上工作到很晚。 上班了，首先是要开一个常务晨会，全体信贷部五六个人坐在一起汇报一下今天的工作计划。压力挺大的，我这儿说了领导那儿就记下了，所说的必须落实到行动上，晨会开完后便按计划忙碌起来。 打头寸（每天早上统计支行前一天资金流动

40、情况）、作台帐（登记各种业务报表）是一天必须要做的工作，也很烦琐。每日成堆的数据、单子，要把它们整理好也是不小的工程，要是赶上做月报，那一整天就甭干别的了。 快10点了，匆忙赶到约好的客户那里。和客户交谈是门艺术，也是我们的重点工作内容。要从简短的对话过程中，了解客户的需求，并提出最具吸引力的解决方案，寻找同客户展开合作的结合点。说起来挺轻松的，可真的做了就觉得难了，往往聊不上两句话，就没得说了，你可以提供的一切服务，别的银行都已经和公司合作了，任你怎样游说，都无济于事。乘兴而去，败兴而归对我们来说是常有的事。不过我认为这样也还是有收获的，至少已经混了个脸儿熟，开发客户是需要慢慢来的。 快要吃

41、午饭了，才赶回行里，发现案头又多了很多文卷，询证函、资信证明、按揭资料一大堆的项目当天就要，干活吧。再看表的时候，12点半了，食堂快没午饭了。以最快的速度解决午饭，回来没时间休息，继续干活。 终于将所有项目做完，并由各级领导审核签了字，可以送分行风险控制部审批了。去分行的车还没走，真是万幸，要不就得自己跑一趟了。交待好要报送的材料，刚要歇一会儿，就被领导叫去陪他见客户。这活儿比较轻松，只要做好记录就行，还可以学学领导的客户交流技巧。 再回到行里时，就要到下班时间了，整理了一下手头事务，发现还有许多没做，虽然是些不太着急的事，但拖的久了终究不好，加会儿班干一点吧。7点半，干到自己满意，收拾回家。

42、 9.职业通用素质要求及入门具体能力 (1)愿意对运营绩效负责； (2)能够在发展市场营销技巧以及在鼓励他人去完善新的方法等方面比别人看得更远； (3)能够努力做到对事情有预见性； (4)善于向他人表达其观点和看法； (5)具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力； (6)一旦确定了基本目标和策略，能很快将其付诸行动； (7)能够有效地利用银行内外的一切资源； (8)能与高层管理人员建立良好的工作关系，能通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议并且能知道如何从其它部门获得必要的支持； (9)能主动向上级管理者提供关于业务状况的重要信息，而不是被动地等待管理部门来询问；

43、 (10)懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应； (11)具备良好的职业素养，比如敬业爱岗、守信、遵纪守法、办事效率高、经营作风稳健、具有开拓创新精神等。 一个合格的客户经理不仅需要具备广博的知识，还应具备专业的技能。客户经理的技能要求主要有： （1）工作技能：如微机操作技能、外语会话技能、文字写作技能等。 （2）营销技能：包括说明、倾听、反应、解释和观察等技能。 现在的银行竞争太激烈了，职员工作都很辛苦，压力还大，每年、每季度、每月、甚至每周都有具体的任务考核指标，完不成奖金就没了。但你要是干的好，收入是丰厚的。干几年下来，你会认识各行各业的人，丰富自己的知识和阅历，为自己在社会中立足打

44、下良好基 1、对优质客户，联络感情，加大开发力度 2、对风险客户，联络感情，加大催收力度 3、对项目的风险性及合法性严格考察，完成项目上报工作 4、管理银行重要信贷资料档案 5、定期编写信贷业务旬报、月报、季报、年报 任职要求 知识/经验：金融专业知识（银行学、会计学、证券、外汇），广泛的信息知识，关系网广 工作能力：社交能力，风险控制能力，组合创新能力 工作态度：信心、恒心、耐心、细心。 对于客户经理来说，不仅要能在银行里坐得住，更重要的是能够“走出去”。而能走出去，除了要有社交和拓展能力外，“关系”显得尤为重要。上午9点10分，记者跟随薛岚月和行长助理薛艳，来到某街道办事处拜访一位经管办的

45、负责人。因为这位负责人对街道办的企业情况比较熟悉，所以，通过他的推荐，拓展业务可以达到事半功倍的效果。“有些企业，表面看着很气派，实则也有不少问题。但我们调查人员去的时候，通常也不可能完全摸清企业的情况，通过相关负责人的介绍，可以在贷款时降低不少风险。”薛岚月告诉记者。 在交谈过程中，薛岚月将随身携带的产品宣传册给该负责人一一介绍，在了解到邮储银行的贷款额度在5000元到2000万元范围后，该负责人表示可以推荐几家企业做一些小金额的贷款。 回程的路上，薛岚月说，630（即6月30号）马上要到了，各个银行对于企业存贷款的半年考核期也即将来临，所以，近期行业内的竞争相当残酷。“目前光胶南地区就有1

46、6家银行落户，客户就那么多，都在抢着分这一杯羹，我们的压力确实不小。所以，今天要多拜访几个客户才行。” 对于银行来说，储蓄和贷款是最重要的两大业务。没有一定的储蓄金额做基础，贷款便是空中楼阁。因此，每年年中的时候，各个银行对于客户经理的储蓄考核都很严格。 上午10点半左右，薛岚月来到一家中国移动充值网点进行业务沟通。“之前我来过这几次，争取这家网点的负责人在我们银行开通一个对公帐户，以后发工资时，只需要每月给我们提供一个员工工资表，我们银行通过网络就可以快速完成转帐。”薛岚月说。记者在采访中了解到，这样一个普通的仅有十几平方的营业网点，每天的营业额也不低！这位女负责人表示，自己在其他银行已有了储蓄卡，但因为认可薛岚月的工作，所以将在近期开通帐户，支持邮储银行的工作。 薛岚月一天的工作中，大多数时间是奔走在外面，即使回到银行，她也是一刻不停地看客户资料