2023年银行新开户工作总结（精选多篇）.docx

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1、2023年银行新开户工作总结（精选多篇） 推荐第1篇：交通银行新开户所需资料 新开户（交通银行） 1基本户：营业执照、税务登记证、机构代码证、法人身份证。（复印件，一式2份） 2一般户：基本户开户许可证、营业执照、税务登记证、机构代码证、法人身份证。（复印件，一式1份） 3临时户：基本户开户许可证、营业执照、税务登记证、机构代码证、法人身份证、临时帐户使用证明文件。（复印件，一式2份） 4专户：基本户开户许可证、法人（负责人）身份证、预算单位开立银行帐户批复书及其他相关资料（复印件，一式2份） 5验资户：企业名称预先核准书或有关部门的批文、法人身份证。 a.投资人为个人的需有投资人的身份证件，

2、投资人为单位的需投资单位一整套开户资料 b.投资人为个人的印鉴卡由全体股东签名；投资人为单位的印鉴卡由投资单位盖一套章；投资人有单位和个人的需投资人签名加投资单位盖章 6增资户：基本存款帐户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，法人身份证件。（另需：同验资户所需的a和b） 7企业网银开户：要操作员、授权员的身份证复印件，并在身份证复印件上签字。营业执照、税务登记证、机构代码证、法人身份证。3个章（复印件，一式2份）。 8家易通：可以转帐、刷卡（仅借记卡）。 9代发工资：营业执照、税务登记证、机构代码证、法人身份证。（复印件，一式2份）。 以上都需正本原件带来，正本复印成A4纸大小，复印件上

3、敲单位公章；另需携带公章、财务章、法人章。 推荐第2篇：新开户发票领购 发票的领购 更新日期：2023-01-22 来源：征收管理科 作者：征管科 一、已办理税务登记的单位和个人，可以按下列规定向主管国家税务机关申请购领发票。 需要领购发票的单位和个人，应当持税务登记证件、经办人身份证明、按照国务院税务主管部门规定式样制作的发票专用章的印模，向主管税务机关办理发票领购手续。主管税务机关根据领购单位和个人的经营范围和规模，确认领购发票的种类、数量以及领购方式，在5个工作日内发给发票领购簿。 单位和个人领购发票时，应当按照税务机关的规定报告发票使用情况，税务机关应当按照规定进行查验。 开具发票的单

4、位和个人应当在办理变更或者注销税务登记的同时，办理发票和发票领购簿的变更、缴销手续。 申请人领购增值税专用发票还需具备以下条件： （一）经税务机关批准认定为增值税一般纳税人； （二）已纳人防伪税控系统管理。 二、程序：申请人向主管税务机关办理发票领购手续。主管税务机关根据领购单位和个人的经营范围和规模，确认领购发票的种类、数量以及领购方式。 三、资料 （一）申请人首次领购发票需提交以下材料： 1.纳税人领购发票票种核定申请表一式两份；2.持税务登记证（副本）查验； 3.经办人的身份证明（如：身份证、护照）原件查验及复印件； 4.加盖发票专用章印模（请盖在纳税人领购发票票种核定申请表上）； 5.

5、纳税人使用自行开发软件开具电脑版发票的，其开票软件及使用说明书报税务机关备案。 （二）申请人首次领购增值税专用发票，除提供上述材料外，还需提交以下材料： 1.一般纳税人资格证明文件原件及复印件 2.已购置防伪税控开票系统设备的证明材料。 （三）纳税人变更普通发票领购种类，数量、购票方式时应提供以下资料： 1.纳税人领购发票票种核定申请表一式两份；2.持税务登记证（副本）查验； 3.经办人的身份证明（如：身份证、护照）原件查验及复印件； 4.加盖发票专用章印模（请盖在纳税人领购发票票种核定申请表上）。5.发票领购簿。 四、数量： 凡符合上述条件的单位和个人首次申请领购发票或需要变更发票种类、数量

6、以及购票方式的，均可提出申请，无业户数量限制。 五、期限： 税务机关办理时限：5个工作日。 编辑：李辽沙 撰写日期：2023-09-12 推荐第3篇：社保单位新开户 用人单位社会保险登记 一、受理范围：在海淀辖区内注册的单位（包括机关、企业、事业单位、社会团体、部队、民办非企业单位、律师事务所和个体工商户等）以下简称“用人单位”。 二、用人单位操作步骤： 1、用人单位到本单位开户银行签订北京市同城特约委托收款付款授权书； 2、用人单位登陆北京市社会保险网上服务平台，点击进入“新参保单位网上登记”页面，按要求录入单位登记信息后，打印北京市社会保险单位信息登记表一式二份； 3、用人单位携带单位证件

7、原件及复印件、北京市社会保险单位信息登记表一式二份到社保中心登记业务岗或上地、万寿路分中心五险征缴业务岗，办理用人单位社会保险登记手续； 4、用人单位社会保险登记手续办理完毕后，填写北京市社会保险网上申报系统用户承诺书一式二份、北京市社会保险网上申报业务申请表一式二份、数字证书一证多用授权书一式二份（持地税或公积金数字证书的用人单位提供一份）到社保中心或上地、万寿路分中心网上申报开户岗办理社会保险业务网上申报开户手续； 5、用人单位到社保中心登记业务岗或上地、万寿路分中心五险征缴业务岗，领取社会保险登记证。 三、用人单位提交材料： 第一步：办理社会保险登记需提供： 1、与用人单位开户银行签订的

8、北京市同城特约委托收款付款授权书原件及复印件一份; 2、开户许可证原件及复印件一份； 3、国家质量技术监督部门颁发的组织机构代码证书（副本）原件及复印件一份; 4、企业法人营业执照副本或营业执照副本或事业单位法人证书或社会团体法人证书或个体工商户营业执照等批准成立证件原件及复印件一份; 5、法定代表人或负责人身份证（以执照为准）原件及复印件一份 ； 6、北京市社会保险单位信息登记表一式二份； 第二步：办理网上申报业务开户需提供： 1、北京市社会保险网上申报系统用户承诺书一式二份； 2、北京市社会保险网上申报业务申请表一式二份； 3、数字证书一证多用授权书一式二份（持地税或公积金数字证书的参保单

9、位开户提供一份）； 4、由北京数字证书认证中心签发的单位数字证书（USB Key）。 四、办理岗位及办理时限 1、办理岗位：社保中心五险登记业务岗及网上申报开户岗（南区一层）；上地、万寿路分中心五险征缴业务岗及网上申报开户岗。 2、办理时限：即时办理 五、注意事项： 1、办理时间：每月5日至25日（节假日除外）； 2、报送材料使用A4纸并加盖单位公章； 3、用人单位网上申报开户手续办理完毕后，通过登陆北京市社会保险网上服务平台http:/csibiz/，进入相关业务模块，即可办理用人单位职工社会保险登记、增加、变更、减少等手续。 流程图 推荐第4篇：新开户需准备材料 单位建立缴存公积金需准备材

10、料如下: 1.开户人员的身份证复印件(人数较多可不用) 2.本月或上月工资发放表一份加盖公章 3.开户人员的批复文件原件及复印件一份加盖公章 4.填制2份和 公积金汇缴清册1份均加盖公章 5.单位成立的批复文件 住房公积金管理中心高新区管理部 联系电话:0533-3582163 推荐第5篇：合肥新开户社保办理流程 新成立单位首次办理社保的程序 第一步：签订劳动合同，合同起始时间要与实际办理社保时间一致。 第二步：到公司所属地税开户。 准备资料：合肥市社会保险登记表，一式三份，并携带以下材料 1.营业执照副本或其他核准执行证件 2.银行账号证明 3.缴费单位的成立批准文件 4.组织机构统一代码证

11、书 5.法定代表或负责人的身份证及复印件 第三步：到市劳动局办理劳动合同备案。 （超50人需提前预约，预约时间为每月1-20号，预约电话：2654745） 准备资料： 1.营业执照副本原件或其他核准执行证件 2.身份证复印件（参保人员每人一份） 3.电子档的劳动合同信息管理报表 4.录用人员登记备案花名册一式二份，人员顺序要与社保花名册顺序一致 5.录用人员登记表每人一份，并黏贴照片 6.劳动局购买的劳动合同一式三份，不可复印。可提前1个月签订劳动合同 （或者自行编制的劳动合同，若多页要盖骑缝章） 第四步：到社保中心办理社保登记。 准备资料： 1.合肥市社会保险登记表 2.职工社会保险花名册一

12、式二份，超过5人以上，使用档案录用软件 3.劳动合同一式三份 4.录用人员登记备案花名册一式二份 5.录用人员登记表每人一份 6.企业法人必须参保，携带营业执照复印件即可 推荐第6篇：单位社保新开户所需资料 社保单位开户需要提交以下材料： 1、营业执照副本原件及复印件4份 (加盖公章) 2、组织机构代码证副本原件及复印件4份 (加盖公章) 3、企业法人身份证复印件（要求正反面A4纸，正面在上方）4份 (加盖公章) 4、北京市同城特约委托收款付款授权委托书原件及复印件 （三方委托）2份 (加盖公章) 5、银行开户许可证原件及复印件3份 (加盖公章) 单位员工需要提交以下材料： 1、在北京没有上过

13、社会保险的，提交以下材料： （1）、身份证复印件（复印件要求正反面A4纸，正面在上方）3份（加盖公章） （2）、该电子照片用于制作社会保障卡，应符合格式要求：本人近期一寸、正面、免冠、彩 色、白底、服装与背景的颜色反差要大的电子照片，jpg格式，宽度：358像素，高度：441 像素；文件不小于9KB，不大于20KB。 （4）、填写个人信息登记表（电子版即可） 2、在北京上过社会保险的，提交以下材料： （1）、身份证复印件2份 （2）、填写个人信息登记表（电子版即可） （3）、没有社保卡的提供一寸白底彩照 ：本人近期一寸、正面、免冠、彩色、白底、服装 与背景的颜色反差要大的电子照片，jpg格式，

14、宽度：358像素，高度：441像素；文件不小 于9KB，不大于20KB。 推荐第7篇：单位社保新开户所需资料 单位新开户所需材料 1、单位营业执照原件及复印件1份，法定代表人身份证复印件和授权委托书各一份 2、单位公章、财务专用章和法人章 3、工资表1份、新开户职工身份证复印件各一份 4、单位开设住房公积金账户申请表3份 5、新开户职工公积金基数审批表3份电子表1份 推荐第8篇：社保单位新开户流程 单位社保新开户流程 1.先到所在区的社保管理中心获得开社保开户详细信息及其他相关资料（办理基本流程等，由社保提供）。（见附一：办理社会保险保险登记证须知） 2.先与单位基本户银行签订北京市同城特约委

15、托收款付款授权书，加盖单位及银行公章。 3.携带以下资料到社保管理中心办理开户第一步： 需提交的材料（原件和A4规格复印件各一份，复印件加盖公章）： 1、组织机构代码证书副本 2、银行开户许可证复印件 3、与银行签订的北京市同城特约委托收款付款授权书复印件 4、单位法人（负责人）身份证复印件 5、独立法人企业提供企业法人营业执照副本 6、单位公章 4. 5. 6. 7. 7、填写北京市社会保险单位信息登记表（两份） 安装北京市社会保险系统企业管理子系统普通单位版软件，并在网上进行升级操作。 将单位基本信息录入系统中。 将所有新参统、转入人员基本信息录入系统（注：跟新参统信息录入相同；确定申报工

16、资）。 进行增员操作，新参统人员增员原因为“其它新参统”或“新参统”；转入人员增员原因为“外区转入”或“本区转入”。（注：新单位进行新开户时当月只能进行一次增员操作，不可二次增员） 第三步：申请数字证书及网上申报业务。（见附二：开通网上申报业务须知） 网上申报业务流程等。 8.9. 推荐第9篇：单位公积金账户新开户流程说明 单位公积金账户新开户流程说明 一、单位公积金专户开户申请 账户开设地点：【建行大行宫支行】地址：太平南路49号，84579010 账户开设所需材料【全部原件+复印件】： 1.营业执照； 2.组织机构代码证； 3.开户许可证； 4.经办人身份证。 二、公积金专户印鉴预留 办理

17、地点：单位开户受理回执上开户网点 所需材料： 1.单位开户受理回执 2.单位公章 3.单位印鉴章【财务专用章与法人章】 4.移动存储设备【U盘或移动硬盘】 5.经办人身份证复印件 三、购买相关凭证及拷贝相关说明文件表格模板 推荐第10篇：机构客户新开户所需材料推荐 机构客户新开户所需材料 机构客户开立证券账户： 1、营业执照副本（原件）及复印件加盖公章 2、法人有效身份证及复印件加盖公章 3、法人代表证明书加盖公章、法人章 4、法人代表授权委托书加盖公章、法人章 5、代理人身份证及复印件加盖公章 6、机构证券账户注册申请表加盖公章 注：如客户无法将公章、法人章带出，可以把注册申请表带回去准备好

18、以上资料带回公司办理业务。 机构客户开资金账户： 1、营业执照副本（原件）及复印件加盖公章 2、法人组织机构代码证复印件加盖公章 3、税务登记证（包含国税和地税）复印件加盖公章 4、控股股东或实际控制人的证明材料（机构客户加盖公章的情况说明， 或者能证明其控股股东或实际控制人的其他文件资料） 注：证明材料无规定格式，可以是机构客户自己出具的情况说明，也可以是其主管机关如工商、行政主管部门出具的证明。要求包含以下内容：a、控股股东或实际控制人名称。b、控股股东的持股比例是多少。c、如果是机构客户自己出具的，承诺以上情况属实。d、加盖公章。) 5、法人有效身份证及复印件加盖公章 6、法人代表证明书

19、加盖公章、法人章 7、法人授权委托书加盖公章、法人章 8、代理人身份证及复印件加盖公章 9、机构证券账户卡及复印件加盖公章 10、机构印鉴卡 11、开户文本上敲公章及代理人签名 12、三方存管协议书加盖公章 注：如客户无法将公章、法人章带出，可以把开户文本及相关资料带回去准备好以上资料带回公司办理业务。 机构客户到银行办理三方存管： 1、营业执照副本 2、法人组织机构代码证 3、法定代表人身份证 4、代理人身份证件 5、证券账户卡 6、在存管银行开立的法人结算账户的资料 7、人民银行开户许可证复印件 8、税务登记证 9、法人代表证明书（原件） 10、法人授权委托证明书（原件） 11、预留印鉴（

20、原件） 12、三方存管协议书的客户联，银行联。 注：上述文件的复印件均须加盖公司公章。需要提供公章，财务章及法人章（必须在银行预留印鉴）。 机构开户需要注意事项： 1.营业执照正副本 复印件（不可以复印件复印）3份 2.全国组织机构代码证 复印件（不可以复印件复印）3份 3.国税和地税 登记证 复印件（不可以复印件复印）3份 4.法人代表身份证复印件（不可以复印件复印）3份 5.代办人身份证原件 6.企业公章，法人章和财务章 7.企业法人代表证明3份 8.授权委托书3份 9.银行基本帐户证明文件 3份假如机构要办理工行，就需要工行的基本帐户证明 另外要注意的是，清楚银行开户的时候，输入的是什么

21、证件的号码，组织机构代码证的“ - ” 有没有输入进去 法定代表人证明书 光大证券有限责任公司部： ），现任本企业（单位）职务，为法定代表人。 本证明有效期至：年月日 特此证明。 企业（单位）公章： 营业执照号码： 签署日期：年月日 法人授权委托证明书 光大证券有限责任公司部： 本企业（单位）现授权（身份证件号码：），到贵部办理以下相关业务： （请在授权业务前打，非授权业务前打） 深圳、上海证券帐户开户 资金账户开户，同时预留法人公章、财务专用章、法定代表人印鉴 签订经纪业务代理协议书 设置资金密码、交易密码 办理网上交易、开放式基金开户、权证交易等业务 办理第三方存管业务 其他： 有效期限：

22、至年月日 企业（单位）公章： 营业执照号码： 法定代表人签章： 签署日期：年月日 第11篇：朝阳社保新开户单位办理流程 社保办理 1.你要带上你们单位的营业执照（副本）+复印件，组织机构代码证（副本）+复印件，法人身份证复印件，开户许可证原件+复印件，单位公章，到朝阳社保2楼登记部的 29、30号窗口，管工作人员要北京市社会保险单位登记表2份（你也可以从网上下载，先填好，到了直接办），填好后交给工作人员，他审核信息无误后会把其中一份表交还给你，然后三个工作日后你可以到的网上办公专区网上查询新参统单位登记证号码查询系统输入组织机构代码证前8位查询社保登记证号。 2.在查询到社保登记证号之后，去单

23、位所在的开户银行办理北京市同城特约委托收款付款授权书 3.在朝阳社保中心网站的下载专区下载“五险合一单位普通单位版”，在电脑上安装，运行软件，密码是1。点击“数据采集”，在标题栏的“基本信息管理”里点击“单位信息录入”，录入单位的基本信息，然后保存。再在“基本信息管理”里点击“部门管理”，按照你们公司里要参保人所在的部门在“部门管理”里添加相应的部门。然后再在“基本信息管理”里点击“个人信息录入”，这是你需要做的就是录入你所在单位需要上社保的所有人员的信息。这里需要注意的一点是，如果员工是本市城镇员工，需要上的就是医保和四险（养老、失业、工伤、生育）；如果是外埠城镇员工，则没有上面的生育保险。

24、当录完个人信息后，点保存，带*号的是必须要填的信息，有一项没填都无法保存。另外劝你最好信息要跟职工核对清楚，尤其是曾经在别的地方上过保险的职工，一定要让他到原来单位办理离职手续，原来所上的社保也已经办理了减员，你才能再次给他上社保。当做完这一步后，你就可以办理增员手续了。在“个人变更登记”里选择“增员”，点击“确认增员单位”，然后点查询，你们单位需要增员的人员名单及信息就会出现，然后根据实际情况，在需要增员的人员名字前点勾，在“四险个人缴费/支付（恢复）原因”里选择该人员对应的情况，下面的“医疗个人缴费/支付（恢复）原因”与四险的情况类似。在人员列表里，有一些项目需要手动选择，注意检查一下。然

25、后，在“数据交换”里选择“信息报盘”，点击“查询”，里面的选项有两个，选择“新报盘”。把报盘文件存在电脑的一个文件夹里，使用U盘存储报盘文件。再在“报表打印”里选择“北京市社会保险单位信息登记表”，打印两份。“北京市社会保险个人信息登记表”是针对新参统的人员而言的，有先参统的人就打印他个人的那份，同样是两份。“北京市社会保险个人信息变更表”可以把所有要参保的人员集合起来，凑出一份表，一式两份。 4.将打印出的所有表加盖公章，需要上社保的人员每人交两张白底一寸相片，身份证复印件+公章，户口簿首页加本人页复印件+公章，所在开户行提供的北京是同城特约委托收款付款授权书复印件+公章，第一步办理的北京市

26、社会保险单位信息登记表原件，存储报盘文件的U盘，还有你们单位的公章，到登记部23-28号窗口办理。（每月5-25号） 5.如果顺利的话，登记部成功的受理了你的业务，那么你们单位新参统的人员可以得到医保本（蓝色的），本人条码（贴医保本第一页），本人基本信息（贴医保本第二页），你给他们本人基本信息页贴照片处贴上他的照片，然后拿着这些医保蓝本到一层去盖医保钢印（自己盖）；以前参保过的人员就只有本人基本信息页，你拿回去给他们让他们自己贴到自己页就行了。然后你拿着受理你业务窗口给你打出的“北京市社会保险费缴费月报表”到登记部29号窗口领密码（这个密码就是以后你要办理业务需要先到网上取号时候用的） 6.回

27、到你们开户行领取当月医疗及四险缴费收款凭证，带着北京市社会保险单位信息登记表再到社保中心领取社保证。（每月5-25号） 7.医保缴费满三个月后，携带社保登记证、单位介绍信、经办人身份证原件，到北京银行东大桥支行领医保存折。（每月25-30号） 第12篇：社保新开户单位需要的资料 社保新开户单位需要的资料 1、企业营业执照副本原件及复印件一份 2、组织机构代码副本原件及复印件一份 3、开户银行印鉴卡原件或开户许可证原件或开户银行证明原件（建行12位小额借记行号） 4、企业法人身份证复印件 5、单位经办人的身份证原件及复印件 6、企业法人或社保经办人如是港澳台外籍人员需提供有效的证件（永久性）和入

28、中国境内的证件原件且提供复印件 7、成都市企业参加社保保险登记表一式两份 8、成都市职工参加社会保险申报表一式两份 9、成都市社会保险人员增加表一式两份，及增加员工身份证复印件一份（加盖公章） 10、单位员工最近一月工资表（员工签字，加盖财务章） 11、法人在其他单位参保，参保证明，若未参保，则随新公司一起参保。 12、带上公章。 第13篇：银行开户证明 银行开户证明 4、法人或单位负责人应凭本人身份证件及复印件办理，授权他人办理的应同时出具法人或单位负责人的加盖单位公章的授权书，以及法人或单位负责人和经办人的身份证件及复印件，开户行留存授权书和身份证复印件，放入开户档案中保管。学会计论坛 5

29、、如果不是基本户开户，需要出具基本结算账户开户许可证正本及复印件一份。 (二)新办企业开户手续如下： 1、银行交验证件。 2、客户如实填写开立单位银行结算账户申请书，并加盖公章。 3、开户行应与存款人签订的“人民币单位银行结算账户管理协议”，开户行与存款人各执一份。 4、填写“关联企业登记表”。 5、下面银行会送报人行批准核准。人行核准并核发开户许可证后，开户行会将开户许可证正本及密码、开户申请书客户留存联交与客户签收。 企业银行账号证明 事项名称：转载自，请保留此标记海淀区创新企业所得税财政补助 开户名： 开户行： 账号： 税务登记证号： 联系人： 电话： 手机： (注：为便于识别，请勿手写

30、) (公章) 2023年月日 标题：开户证明 XX(贵公司名称)于X年X月X日(日期)在XX银行(银行名称)开立基本户，账号为：XXXXXXX，开户编号为：XXXXXXX; XX(贵公司名称)于X年X月X日(日期)在XX银行(银行名称)开立一般户，账号为：XXXXXXX，开户编号为：XXXXXXX。 日期： (你可以把银行发给你们的开户许可证找到，信息里面都有的，看你需要证明基本户还是一般户，还是都需要证明。如果需要后面还要找开户的银行盖章) 祝你顺利! 银行存款帐户种类、开户条件和应出具的材料 下列存款人可以申请开立基本存款帐户。 1、企业法人; 2、企业法人内部单独核算的单位; 3、管理财

31、政预算资金和预算外资金的财政部门; 4、实行财政预算管理的行政、事业单位(财务独立核算); 5、社会团体; 6、外地常设机构、个体经济户、私营企业; 7、法律服务所; 8、国家法律允许的宗教组织。 申请基本存款帐户开户许可证应出具基本存款帐户申请表和代码证正本、复印件以及以下相关的证明文件： (1)当地工商行政管理机关核发的企业法人执照或营业执照正本及复印件; (2)中央或地方编制委员会批文及复印件; (3)驻地有权部门对外地常设机构的批文及复印件; (4)事业单位法人证书或事业单位登记证及其复印件; (5)社会团体登记证及复印件; (6)民营非企业单位登记证及复印件; (7)法律服务执业证书

32、; (8)宗教活动许可证。 第14篇：银行开户资料 银行开户需要以下证件: 开户许可证（银行代办） 法人代码证 税务登记证 营业执照正副本 法人身份证 以上证件最好是原件复印件都带着, 单位公章 个体工商户： 中国人民银行颁发的人民币结算账户管理办法第九条规定下列存款人，可以申请开立基本存款账户：企业法人.个体工商户。到银行办理开户时，应携带：个体工商户营业执照正本、个人身份证件、代码证正本以及三个证件的复印件，到银行填写申请表就可以了。 第15篇：企业银行开户 公司银行开户业务经验 目 录 一、银行开户手续 1 （一）人民币帐户的开立 1 （二）办理外汇登记证及外币资本金账户和外币结算账户开

33、立 2 二、外债的借入流程 3 三、人民币结算方式及付款时间明细表 4 四、外币结算方式 5 五、银行提供的负债业务及年利率表 5 一、银行开户手续 （一）人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据 人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及 日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。 1、开立帐户需要准备的资料 1） 营业执照副本及其复印件； 2） 组织机构代码证的副本及其复印件； 3） 法定代表人身份证复印件； 4） 留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书； 5） 公章、

34、财务专用章及预留人名章； 6） 经办人身份证复印件（通常工商银行需要） ； 7） 公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要） ； 8） 房屋租赁协议（一般基本户开户行需要） ； 9） 其他需要的证明文件。 2、办理支票领购手续 1） 经办人的照片； 2） 经办人的身份证复印件（通常工商银行需要） ； 3） 设置开立帐户的密码（通常工商银行需要） 。 3、购领支票 1） 支票购领本（要经办人照片，身份证复印件） 2） 开户许可证（工商银行） 3） 预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道 银行即可，转账支票 30 元一本，现金支票 20

35、元一本，直接从银行划付） 4、支票的填写 1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10 月或 10 日，要写 “壹拾” ； 2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿； 3）收款人处一定填全称； 4）可以限定支票的最高金额。 5、办理电话查询 1） 签署电话查询协议； 2） 设置查询密码。 （二）办理外汇登记证及外币资本金账户和外币结算账户开立 1、办理外汇登记证需要资料： 1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章） ； 2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照） ； 3）外经贸部门批准企业成立的批复文件； 4

36、）外经贸部门颁发的批准证书； 5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程） ； 6）企业组织机构代码证； 7）企业公章； 8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第 1、7 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章 ，确认与原件内容一 致，验后返还原件，同时留存复印件。 ） 2、办理资本金帐户需要的资料： 1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章） ； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第 1、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一 致，管理

37、部验后返还原件，同时留存复印件。 ） 办理完毕，发给国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件一式三份，并于 7 日内办理银 行开户事宜。 3、办理外币结算帐户需提供以下材料： 1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖 公章） ； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）经常项目外汇收入证明； 5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第 1、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一 致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。 ）外币帐户 4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料 1） 外汇登记证； 2） 营业执照； 3）

38、业务合同； 4） 资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日 内即可完成。 5、外债专用帐户的结汇 1） 外汇登记证； 2） 营业执照； 3） 业务合同； 4） 外汇管理局的结汇核准件； 5） 获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。 二、外债的借入流程 1 根据合同和章程缴足资本 （对此要求不是特别严格， 单方缴足， 未缴方只要不超过缴付期， 就可以申借外债） 2签订外债借用合同，合同基本条款应包括 2.1 借贷双方名称，法定注册地址； 2.2 借款金额及期限（应有明确的截止日期） ；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长 期贷款的累

39、计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额； 2.3 利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用； 2.4 贷款用途（如为循环贷款，须明确注明循环字样） ； 2.5 提款条款：需明确首次提款日； 2.6 还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款） ；最终还款日； 2.7 其他条款： 贷款合同签订后 15 日内需到外汇局办理外债登记手续； 还本付息时需经外汇 局核准； 2.8 陈述、保证及适用法律。 3办理借入外债登记手续 3.1 办理外债登记手续时，需提供如下材料： 3.1.1 外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投资总额、注册资 本

40、等基本情况，以往外债借用及偿还情况，已借入中长期 期外债累计发生额，本次债务主要情 况，如金额、币种、期限、利率、用途等） ； 3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债 务人单位公章） ， 3.1.3 投资合同及公司章程原件及复印件； 3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正 本、副本； 3.1.5 外汇登记证； 3.1.6 已填写完毕的资本项目外汇业务申请表、外债签约情况表（需加盖公司印章） ； 3.1.7 除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。 3.2 以上材料除另有规定外，应提供原件及其复印件，复

41、印件需加盖公章，确认与原件内容 一致 4 到银行开立外债专户 贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户，不得汇入其它帐户； 5 债务人应及时反馈开户及提款情况 5.1 债务人应于开户后 5 日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的资本项目 外汇业务核准件（企业留存联）及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反馈手续。 5.2 债务人应于提款后 5 日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管理部办理外债变 动反馈登记手续。 三、人民币结算方式及付款时间明细表 项目 适用范围 付款时间 需具备的条件 支票 同城 10 天 银行汇票 异地 自出票日起一个月内 银行本票 同城 自出票日起最

42、长不超过 2 个月 商业汇票 同城异地 最长不超过 6 个月 必须有真实交易关系 商业承兑汇票 银行承兑汇票 信用卡 同城异地 汇兑 同城异地 两个月 信汇 电汇 委托收款 同城异地 3天 托收承付 异地 1验单付款的承付期为 3 天； 2验货付款的承付期为 10 天。 信用证 国际结算（主要） 实时付款 四、外币结算方式 方 式 到帐时间 结汇费率 备 注 SWIFT 系统办理境外汇款 美元 1 日内到帐；其他币种 3 日内到帐 ？ 光票托收业务 30 日内到帐 ？ 五、银行提供的负债业务及年利率表 RMB(年利率) HKD（年利率） 备注 活期存款 0.72% 0.125% 协定存款 1.44% 有