2023年银行部门领导岗位职责（精选多篇）.docx

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1、2023年银行部门领导岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：银行部门和业务岗位职责 部门和业务岗位职责 办公室部门职责 (一)组织起草全行工作计划、总结报告和规章制度及市分行下达的其它文字材料和报告，并按时上报。组织安排好各种会议，起草会议材料，检查会议决议贯彻执行情况。 (二)负责管理好收发、打印、复印、印鉴、档案等项文书工作，负责公文制度的执行。 (三)负责对上级行及支行各部室在业务工作活动中形成的各种文件材料的收集、整理、立卷和归档工作，积极主动地开展档案利用工作，提高档案服务质量。 (四)按照支行制定的学习、培训计划，负责学习培训组织工作。 (五)负责检查监督全行职工劳动纪律执行情况及行内

2、卫生。 (六)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，关心职工生活，配合支行搞好全行职工福利。 (七)加强对车辆的管理，搞好后勤服务和接待工作。(八)负责全行安全保卫工作，监督检查安全保卫规章制度的落实及安全保卫工作的开展情况，做到防患未然。 (九)做好行领导交办的其他工作。(十)岗位设置 办公室设10个岗位,分别是行政管理岗、综合档案管理 岗、后勤管理岗、安全保卫岗、综合考核岗、合规管理岗、驾驶员岗、门卫岗、保洁员岗、炊事员岗。 行政管理岗位职责 (一)负责办公室日常管理工作，发挥承上启下和参谋助手作用，督促、协调各部室完成好各项工作任务，及时向行领导汇报各项工作进展及完成情况。

3、(二)起草全行工作计划、总结报告、培训计划等文件及材料，组织制定和修订各项规章制度，组织各种会议准备工作，并起草会议材料，督查催办会议决议的贯彻执行。 (三)做好行长办公会议、行务会议、职工会议记录和会议纪要的起草工作。摘录拟定大事记。认真开展调查研究，做好信息和工作动态收集、整理及宣传、报道工作。 (四)组织开展员工素质提升工作中的学习培训及各项教育活动。做好本室人员的思想政治工作，组织学习政治理论及有关业务技术。 (五)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，搞好后勤服务和接待工作。在支行领导下搞好全行职工福利。与地方有关部门积极协调，处理好行外事务。 (六)定期或不定期对本单位

4、的安全生产情况进行监督检查，加强车辆管理，发现不安全隐患及时整改。监督检查全行职工劳动纪律、办公秩序、环境卫生等方面执行情况。 (七)协助支部开展党风廉政建设、行业作风建设、党务 工作，组织拟订、签定党风廉政、安全保卫等方面责任状，抓好监督检查。 (八)负责支行行政、党务、工会印章管理，负责公文签收。 (九)完成领导交办的其他工作任务。 综合档案岗位职责 (一)负责综合档案工作，做好全行档案的收集、整理、鉴定和保管工作，确保档案的完整和安全。严格审查、清点归档档案，履行签字手续，入库保管，归档立卷。 (二)做好档案室的管理工作，定期进行档案检查。防止档案的损坏，做到防火、防盗、防光、防虫、防潮

5、、防鼠、防尘、防高温，延长档案的寿命，保证档案质量。 (三)做好电子公文系统和电子档案管理系统的管理和日常维护，确保系统运行正常。及时接收、登记、传递文件。 (四)严格执行档案借阅制度。借阅文件应经主管领导批准，并履行登记手续。 (五)做好机要文件保密工作。严格遵守保密制度和工作纪律。加强保密管理，履行保密工作职责，做到不失密、不泄密。 (六)完成领导交办的其他工作任务。 后勤服务岗位职责 (一)负责固定资产、低值易耗品、办公用品的保管、 领用。按计划采购办公用品和其它物品，做到勤俭节约，经济适用。 (二)负责支行的财产管理，做到帐卡齐全。定期清点固定资产、低值易耗品，有变动随时登记。如有故障

6、及损坏，及时提出修理购置意见。 (三)负责食堂的管理工作，及时采购新鲜食物，保证供应。定期检查，并督促厨师保持餐厅、厨房卫生及餐具的洁净。 (四)食堂招待费处理手续齐全，每月结清帐实情况，并向行领导及办公室主任汇报招待费列支情况。 (五)做好报刊分发及来往信件的签收、登记、邮寄。负责缴纳支行水、电、暖、电话等各种费用。 (六)协助主任搞好来人接待等其它后勤工作。做好领导交办的其他工作。 安全保卫岗位职责 (一)做好防盗窃、防抢劫、防诈骗等金融案件的防范工作，做好防火灾、防爆炸、防交通事故等治安灾害事故的防范工作，制定防范措施、预案及各种安全制度，定期进行安全检查和预案演练。 (二)负责日常值班

7、、节假日安全值班表的排定、报送，并对值班情况进行检查。负责电视监控设备的操作。严格执行案件报告制度。 (三)负责安全生产情况的监督检查。负责安全防范设施的管理，对不符合防范要求的设施应及时向行领导反映并提出合理化建议。 (四)负责支行员工、各部门兼职保卫人员、驾驶员的安全管理和安全防范教育、培训。 (五)负责对安全保卫工作档案资料的整理、收集、分类和管理。负责本行安全保卫、综治工作安排、总结的起草上报及安全保卫工作的信息反馈工作。 (六)做好领导交办的其他工作。 综合考核岗位职责 (一)定期对支行信贷、会计、办公室工作进行检查考核，定期对企业库存、帐务进行检查，做好检查记录，形成检查报告。 (

8、二)对检查发现的问题提交行务会进行研究，提出考核、处理意见。 (三)完成支行临时性检查任务，做好领导交办的其他工作。 合规管理岗位职责 (一)推动支行合规管理工作的落实，组织相关部门和人员落实上级行合规管理要求，做好相关会议、学习记录，按时上报合规管理报告。 (二)定期开展专项和常规合规检查工作，达到事前规避 风险的目的； (三)参与支行重要业务活动和项目，监测、评估合规风险，提供合规支持意见； (四)根据上级行监管要求及支行自身需要，制订本行的合规管理、考核制度、办法等； (五)配合上级行对支行的合规检查及重大合规案件的督办工作； (六)负责对支行人员的合规培训教育，在支行培育、宣传合规文化

9、； (七)按时向上级行上报合规报表等，及时向行领导汇报已发生的或潜在的合规风险、合规事件； (八)完成其他合规管理要求的工作。 会计结算部职责 (一)贯彻执行国家相关财经法规和总行的财会管理制度，结合本部人员、业务状况，完善业务流程，按照内控管理要求，合理分工，将各项财会工作具体落实到岗、到人，并组织实施。 (二)编制年度财务收支计划，定期收集整理经营状况、业务运作、系统运行、客户服务等方面资料，进行分析和预测、考核评价、为领导、上级行的经营决策提供支持。 (三)负责各项资产、负债、权益、收入、成本、利润的核算；固定资产、低值易耗品、土地等资产有关台帐、登记 簿记载；工会经费、经费账户、费用报

10、销的管理及账务核算。 (四)负责税务筹划、纳税申报等及相关外部关系维护，并按时足额缴纳相关税金。 (五)根据综合业务系统、大小额支付系统等应用系统操作要求，规范操作，为客户办理开（销）户、现金、汇划、查询、咨询等各种柜面业务，做到热情周到、安全、便捷。 (六)负责同城票据交换业务。(七)落实各项反洗钱管理工作。 (八)落实各种应急设备，定期组织应急情况演练，正确应对各种应急情况。 (九)负责重要空白凭证（卡）、印、压数机等重要物品的管理。 (十)负责与工行合作业务的账户管理、资金汇划、宣传等工作。 (十一)收集和整理会计信息，及时、准确上报内外部监管报表、相关统计表。 (十二)落实财务决算工作

11、，及时、完整编制财务会计报告并按规定报上级行或对外披露。 (十三)负责会计档案资料的整理、保管、移交等工作。(十四)落实各种会计自查工作，并维护好会计监控设备，保持设备正常使用。 (十五)承办行领导交办的其他事项。 (十六)岗位设置：会计结算部设4个岗位，分别是会计管理岗位、坐班主任岗、综合柜员岗、临时柜员岗。 会计管理岗位职责 (一)负责会计部全面工作，认真执行各项规章制度，协助主管行长做好本专业的各项工作。 (二)负责制定本年度工作计划和有关措施办法。负责会计业务分工和劳动组合，合理设置岗位，落实会计内控制度，规范操作行为。 (三)负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度，并定期考核评价。

12、 (四)负责综合柜员的职责划分及权限设置、负责对综合柜员交接手续进行监交。 (五)负责组织部室人员学习及开展业务培训，提高员工专业素质。 (六)负责网点签到和签退，日终轧帐、网点日终数据的打印，按旬查库。 (七)负责各项费用审核、报账工作。(八)负责编制工资表，分配工资额度。 (九)负责财务情况汇报、执行工作。 (十)对会计业务进行检查考核，详细记载考核结果，通过警告或经济处罚，提高核算质量。 (十一)负责本行固定资产、低置易耗品管理。 (十二)负责本行反洗钱管理工作。 (十三)组织、监督本网点会计核算工作及对需授权的业务进行授权。 (十四)按制度要求使用保管本人IC卡，负责本机构重要单证及重

13、要物品及IC卡的检查工作。 (十五)负责各类报表的编制及上报工作。 (十六)负责按规定解决本网点会计核算工作中的重要业务事项和疑难问题，重大事项应按照规定程序报告。 (十七)负责电子邮件的收发和信息传递工作。(十八)负责开展窗口文明优质服务，提高服务质量。 (十九)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作。 坐班主任岗位职责 (一)负责按时进行机构签到,申请打印前一工作日的工前数据及日计表、余额表、会计报表、对账单等会计资料,并监督检查综合柜员的营业前准备工作。 (二)营业终了，监督各综合柜员日终处理情况，负责对影响网点轧账的账务不平、存在的未办事宜或未签退综合柜员等情况进行处理，

14、并负责在规定时间内办理机构签退。 (三)负责对交易流水与原始凭证逐笔进行勾对，并对综合柜员凭证整理单、会计凭证等资料进行再监督并进行装订和保管。 (四)负责各项会计核算业务差错和事故的报告、查找、整改。 (五)负责系统内资金、系统外大、小额资金的汇划、查询、查复的审核及发送及大额支付系统的二次授权，开销户资料复核保管。 (六)负责对存款、贷款、出纳、结算、财务管理等重要会计业务的授权。 (七)负责对本网点操作员进行岗位轮换，停用、启用、临时交接的操作。 (八)负责掌管业务公章，汇票专用章、结算专用章、人、发行往来专用章、财务专用章、发票专用章、标识码，机构代码章。 (九)负责按制度要求使用保管

15、IC卡，认真履行查库制度，确保重要单证、重要物品账、簿、实相符。 (十)负责监督检查存、贷款帐及贷款利息账及存放中央银行款项和存放同业款项余额。 (十一)负责银行询证函等各种证明的确认。(十二)负责记载会计坐班主任日志。 (十三)负责按照反洗钱和大额可疑支付的规定，及时报告有关信息。 (十四)负责各种登记簿的记载。(十五)负责公告板的查看。 (十六)履行系统管理操作员及安全员岗位职责 (十七)履行远程监控专管员的职责。 (十八)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作。 综合柜员岗位职责（1号） （一）复核当日需复核的业务，并保管其中一套印鉴卡。 （二）保管和使用压数机。 （三）负

16、责登记1000元以上低值易耗品登记簿。 （四）负责支票验印和支票影像系统的录入工作。登记和保管印鉴卡登记簿。 （五）3号柜员请假，履行以下职责： 1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。 2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、IC卡。 3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。 4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。 5、进行收息业务处理复核工作。 6、负责反洗钱管理系统操作员工作。 7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。 8、结算收费。 9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。 10、复核

17、当日需复核的业务。 11、负责综合主钱箱的签退工作。 12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。 （六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。 （七）完成领导交办的其他临时性工作。 综合柜员岗位职责（2号） （一）与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。 （二）负责反洗钱管理系统操作员工作。 （三）负责与人行进行电子对账业务。 （四）负责签发存、贷款余额对账单。 （五）3号柜员请假，履行以下职责： 1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。 2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、IC卡。 3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭

18、证。向企业出售重要空白凭证。 4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。 5、进行收息业务处理复核工作。 6、负责反洗钱管理系统操作员工作。 7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。 8、结算收费。 9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。 10、复核当日需复核的业务。 11、负责综合主钱箱的签退工作。 12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。 （六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。 （七）完成领导交办的其他临时性工作。 综合柜员岗位职责（3号） （一）及时签到钱箱，受理客户提交的所有业务 （二）保管使用业务处理讫（1）章、票据受理专用（1）章、自用IC卡

19、，并保管其中一套印鉴卡。 （三）妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。 （四）负责贷款发放、收回、形态划转、展期等业务的系统帐务处理，贷款借据合同要素的审核及保管。 （五）帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。 （六）进行收息业务处理工作。 （七）负责协助司法机关及有关部门对企业帐户资金进 行查询，冻结，扣划等工作。并专夹保管相关证明文件。 （八）结算收费、手续费发票、贷款利息发票的签发。 （九）负责系统内往来资金的调拨入账及归还并每日进行实时对账。 （十）负责按规定打印和整理会计凭证、资料。 （十一）负责受理汇划资金往来帐及查询、查复业务处

20、理。 （十二）及时维护登记系统内各类登记簿，确保帐实相符。 （十三）负责本机构反洗钱信息的初步判断，收集大额现金和可疑支付信息。 （十四）完成领导交办的其他临时性工作。 （十五）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。 临时柜员岗位职责 （一）按时进行票据交换。 （二）负责随同企业人员前往同业代理机构办理现金存、取款业务。 （三）负责营业室安全保卫工作以及营业室应急突发事件的维护工作。 （四）3号柜员请假时需与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。 （五）2号柜员请假时应履行以下职责：负责反洗钱管 理系统操作员工作；负责与人行进行电子对账业务；负责签发存、贷款余额对账单

21、。 （六）特殊情况下，需启用临时备用柜员。 （七）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。 （八）完成领导交办的其他临时性工作。 信贷部门职责 为加强信贷管理工作，使信贷业务走向规范化、制度化、科学化，特制定本职责。 （一）认真贯彻执行国家对粮棉油等农副产品的购销及储备政策； （二）制定、执行信贷政策和信贷管理制度办法，指导信贷人员开展信贷工作； （三）开展信贷监督检查，确保各项规章制度落实到位； （四）负责收贷收息等封闭管理责任目标的完成； （五）组织培训，提高信贷干部职工的政治及业务素质； （六）防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量； （七）配合推进信贷管理电子化建设。 信贷部门应建立信贷人

22、员岗位责任制，按贷款管理各环节的要求明确具体责任，分解落实到每个岗位、每个信贷人员，并与经济利益、职务、职称挂钩，考核兑现。 (八)岗位设置：客户业务部设5个岗位，分别是信贷管理岗位、业务服务岗、业务综合岗、计划内勤岗、计算机管 理岗。 信贷管理岗位职责 （一）认真贯彻执行国家信贷政策、信贷工作的规章制度及行内的工作安排，并组织和监督落实。 （二）审核、汇总、拟定本行信贷计划和现金计划，并检查、督促、指导对该计划的贯彻实施。 （三）组织信贷人员按照规定程序办理各类贷款业务，负责对各类贷款资料的审查并提出审查意见。 （四）负责对本行信贷工作的检查督促和考核，明确各岗位的具体职责，做到职责分明。

23、（五）积极组织开展客户营销工作。 （六）对企业贷款资格认定及信用等级评定结果进行审核上报，确保上报结果的真实性。 （七）建立健全贷款管理制度，全面落实信贷员岗位责任制；强化监督、约束机制；负责组织对信贷员的业务培训，不断提高信贷队伍的业务素质，使贷款管理规范化、程序化、科学化。 （八）积极开展贷后监测分析工作，开展调查研究，结合自身业务工作，及时提出防范和化解贷款风险的措施，为领导决策提供充分依据。 （九）负责各类信贷报表及有关文字资料的审核、汇总、上报，准确反映我行的各项经营成果，确保各项经营指标的 完成。 （十）做好领导交办的其他工作。 业务服务岗位职责 （一）认真贯彻执行国家信贷政策，按

24、照中国农业发展银行信贷基本制度和中国农业发展银行贷款基本操作流程的要求规范操作。 （二）及时受理企业提交的贷款申请，认真开展贷前调查与评估，并对调查材料的真实性与准确性负责。 （三）按照信贷制度有关规定，办理和发放经批准的各类贷款业务。 （四）贷款使用坚持报帐制度，按照收购进度监督资金的使用。 （五）坚持驻库制度、库存核查制度，按照规定定期开展库存核查，确保粮油库存的真实性。 （六）加强贷后管理，按照规定建立台帐、录入信息、贷后检查，并要有详细的贷后检查报告。 （七）深入了解并掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和物质保证情况，积极参与企业的经营活动，发现问题及时汇报，采取措施防范和控制

25、信贷风险。 （八）认真做好贷款监测，准确反映贷款占用形态，制定逾期贷款和欠息的催收计划和清收措施。 （九）做好贷款企业信用等级评定和贷款资格认定工作。 （十）建立信贷档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档。 （十一）做好领导交办的其他工作。 业务综合岗位职责 （一）贯彻落实信贷政策、制度办法和相关规定。负责信贷部门的学习培训工作。 （二）负责客户评级、授信、客户分级分类排队及贷款资格认定审核、上报工作。 （三）负责CM2023信贷管理系统运行具体工作，履行运行管理员职责，复核信贷人员上报的业务流程，确保信贷业务流程准确。做好地区总帐、利息总帐的汇总、上报工作，解决系统操

26、作中的疑难问题。 （四）负责CM2023系统风险管理系统运行的具体工作，履行风险管理员职责，按时审核信贷员贷款十二级分类、不良贷款管理、呆账核销、抵质押评估管理等工作流程。 （五）负责综合报表系统的审核、查询、上报工作。负责贷款风险分类及不良贷款监测、分析、汇总及上报工作,及时汇报贷款风险情况。负责信贷员粮油台帐和粮油管理月报表的汇总、审核上报工作。 （六）负责上报上级行对口部门和银监局1104工程各项报表、分析、临时性工作材料。负责信贷业务运行情况和商业性客户经营情况的监测、分析、汇总上报。 （七）负责客户信息系统运行工作，履行运行管理员职责，按时监测上报产业化龙头企业及加工企业经营情况。

27、（八）负责支行担保贷款资料的保管、整理、统计工作，按时上报抵质押贷款统计表及分析报告。 （九）负责客户年度粮油收购计划预测、统计、分析工作。负责粮油收购进度和销售情况汇总、审核、上报工作。负责地方储备粮管理情况监测、上报、分析工作。 （十）负责信贷部门调研材料撰写。协助信贷部的检查、考核工作。 （十一）负责共青团工作。做好领导交办的其他工作。 计划内勤岗位职责 （一）负责编制、上报年度信贷及现金计划和季度信贷计划，编报信贷、现金收支月报表等各类报表，负责向上级行、人行、银监局报送有关报表、分析。 （二）负责财政补贴资金到账拨付、使用监督工作，编报财政补贴等各类报表。 （三）负责监督检查各类存、

28、贷款利率执行情况，定期检查利率执行情况，上报检查报告。 （四）负责核定开户企业现金收支及库存限额，定期检查企业现金执行情况，上报检查报告。 （五）预测夏、秋两季收购资金需求，上报预测表和报告。 （六）负责上报借款计划，定期考核借款计划执行情况， 严防资金供应出现断档和闲置。 （七）负责上报企业存款、同业存款监测报表、存款情况分析，定期考核存款组织工作进度，按月监测、上报存款情况。 （八）负责资金调度、资金头寸管理和大额现金、大额支付、可疑资金支付的监督、上报。 （九）负责信贷部门档案管理，定期收集、整理、归档、分类和装订档案资料。 （十）负责有关资料的统计和分析，起草、汇总、并提交资金营运情况

29、分析报告。 （十一）完成领导交办的其他工作。 计算机岗位职责 （一）负责支行计算机软、硬件的维护工作。负责应用软件的培训、推广和日常维护工作。 （二）负责网络管理及网络安全工作，保证局域网、广域网正常使用。 （三）负责计算机专业知识的学习培训工作。 （四）负责计算机安全管理，定期进行计算机病毒及安全检查。 （五）负责监控网络及设备运行情况，发现异常及时报告。做好重要设备的日常维护和备份工作。 （六）负责中间业务台帐、报表的上报、监测、分析工作。负责信贷部门收文的登记、保管、整理工作。 （七）完成领导交办的其他工作。 推荐第2篇：银行部门划分及岗位职责 银行通常有二三十个部门，按业务来分可划为几

30、个条线：零售、公司、资金同业、信贷、财务、运营、行政、科技、法律合规等。各部门按职能分类则如下： 管理部门。对某一专门职能进行管理，制定相关的政策和制度，进行相关审批，监控执行情况并进行适当干预，对分管领域的管理成效、效率和成本负责。包括以下部门：信贷管理部、信贷审批部、资产保全部、零售信贷风险部、计财管理部、财务信息与资产负债管理部、运营管理部、集中作业部、人力资源部、法律事务部、合规部。 支持部门。从事管理、支持和服务，支持全行经营管理的顺利运行，或为总行其它部门或分支行提供必要的协助，对支持领域的成效、效率和成本负责。包括：办公室、人力资源部、信息科技部、科技运营部、电子银行部、法律事务

31、部、合规部、总务部、保卫部、机构发展部、董事长办公室、首席执行官办公室、董秘处、零售营销管理部、公司营销管理部、财信部、采购部。 客户部门。直接（直接提供服务）或间接（为分支行在服务某些客户群上提供支持）管理某些客户群，对所负责客户群的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部 产品部门。开发并/或管理某些产品，支持分支行开展产品销售和市场营销，对所负责产品的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部、公司产品管理部、票据业务部、金融市场部、同业事业部 事业部门。直接经营某项业务，内部垂直管理，独立核算，对所负责业务的收入和利润负责。包括：信

32、用卡中心、汽车金融中心等 下面是具体每个部门的职能。每家银行的部门划分或多或少都会有些差别，但总的职能不会有太其他部门。不知道该往哪分类的部门 - -# 。包括：特殊资产管理中心、稽核部等。 多变化，一些名称也会有所不同，请勿深究。再次声明请勿转载。 信贷管理部。制定信贷政策和信贷制度，审批涉及到信贷风险的产品开发，开发和维护用于风险度量的模型和系统，制定贷后管理制度，负责贷款的评级分类及准备金计提的管理，监控信贷资产组合并进行适当干预 信贷政策、信贷制度拟定：根据各类对公授信客户的行业、区域、产品的风险特点，与相关业务和信贷审批部门沟通，制定针对不同客户类型的信贷政策（包括但不限于客户准入、

33、准出政策，单项授信政策的调节），提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政策充分沟通到业务部门。拟定对公信贷审批流程和授权体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新对公信贷操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定对公客户信用评级、债项评级的制度 产品 开发审批：审批涉及到对公信贷风险的新产品的设计、修订和相关制度流程 贷后管理：制定贷中贷后管理制度和流程；拟定对公信贷资产评级分类的政策；负责对公贷款（含不良贷款）分类管理和准备金计提管理；监督对公业务贷后检查和风险预警制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对集团客户、关联客户和重点客户直接监控和系统性预警，组织专项检查

34、及督促整改；负责对公信贷资产质量真实性检测分析，进行压力测试及风险迁徙分析；负责货押监管，包括但不限于建立统一的管理制度，对押品的价值评估管理，对仓库的管理等 风险管理工具及新资本协议：开发和维护信贷风险度量工具（包括违约概率，既定违约损失率，违约敞口的模型）；开发和维护风险定价机制、流程和工具，包括协助业务部门对不同信用评级的客户制定贷款定价标准；开发和维护经济资本计量方法和工具；开发和维护其它风险管理系统；在首席信贷执行官的指导下，牵头巴塞尔新资本协议的相应研究和实施工作 信贷组合 管理（包括对公和零售）：制定全行信贷组合管理策略，制定分行业、区域、客户等风险的资产结构管理指引；定期分析评

35、价全行信贷资产结构，提出信贷资产的限额指标建议，提出信贷组合调整方案 信息管理：负责全行对公、机构、零售（由零售信贷风险部提供）信贷资产信息披露、管理报表和报告编制工作；牵头组织信贷风险信息系统建设、管理和更新，建立和维护全行信贷风险管理数据平台，提供数据管理支持，监督运行数据质量 综合管理：对全行业务部门、分行信贷部门提供对公信贷政策和制度咨询；监督分行对公信贷业务部门是否遵照信贷制度执行，组织并实施日常和专项信贷现场检查；支持全行内控建设，提出完善内控制度的建议；负责向相关部门提供相关信息的报告和支持；负责本部门综合管理（如部门工作计划、费用和人员预算、部门人员考核、团队建设和培训发展等）

36、 信贷审批部。根据审批政策在相应的权限内审批各种新增、延续和重组贷款，确保审贷分离，保证全行对公资产质量 信贷审批：负责权限内各类对公、机构授信业务的审查、审批，包括新发放和现有客户的新增贷款（包括贷款重组）的审批；负责权限内各类对公客户、机构金融机构的信用评级审查、审批；协助业务部门审批其权限内的贷款的例外利率定价；协助其它部门进行问题贷款的识别、分类和管理 授信调查：根据各类授信客户的行业、区域、产品的风险特点，制定针对不同客户类型的授信调查标准、调查管理规定和操作流程；对分行授信尽职调查、客户评级数据质量进行监督评价；参与权限内重点客户授信调查，参与对所发贷款的客户的回访，协助信贷管理部

37、监督发放后信贷的回收情况 评审管理：制定对公信贷审批的管理、督查办法，制定各类专职评审岗位的管理制度；督查对公专职审批人的审批质量，定期提交评审督查报告；牵头实施对对公评审岗位的尽职评价、专业考核和问责，协助有关部门进行授信风险责任认定 协助制定信贷制度：协助信贷管理部制定对公信贷政策、客户评级办法和信贷审批流程；协助信贷管理部与分行沟通对公信贷政策；协助信贷管理部拟定信贷审批政策，并协助监控审批政策的执行情况 计财管理部。负责全行财务制度的建立，负责组织编制财务预算，拟定绩效考核办法并编制报告，监管全行财务状况，加强成本控制，以强化股东价值最大化。 财务核算：负责总行应收帐款、应付帐款、固定

38、资产、在建工程、递延资产等资产、负债、权益、费用、支出项目的财务核算，确保帐实相符；负责分支机构营运资金划拨的核算管理，总行与分支机构款项划拨的核算；参与固定资产管理部门的固定资产盘点，在总务部的固定资产盘点报告基础上负责相应的固定资产财务核算；负责全行财务软件系统的管理及后续的优化完善工作；实施全行财务收支结算 预算与考核：负责拟定全行预算办法；编制和调整全行（总行和分支机构）年度预算并分解下达；负责定期（月度）跟踪检查财务预算的执行情况，编制并报送预算执行情况报告，并提出相应推动措施的建议；负责研究拟定全行经营绩效考核办法；编制经营绩效考核的相关报告 税务管理：制定、实施全行税务管理办法；

39、负责全行税务筹划，进行全行的税务优化处理的研究；对保全部认定的呆帐核销进行帐务核对；组织税款缴纳工作；协调监管部门、银行管理层对税务检查的要求，开展税务检查工作 费用管理：制定和完善全行各项费用管理办法；拟定总行各部门和分行财务支出项目的审核管理办法、操作规程；负责总行各部门和分行的费用事项的审批；编制每月总行、分行费用支出分析报告；研究拟定成本控制的措施建议并根据管理层要求实施 资本性支出管理：制定全行资本性支出管理制度和办法；审核资本性支出，负责总行资本性支出、分行预算内大额资本性支出及预算外资本性支出的立项审核，负责总行机关资本性支出的出账审批 财务信息与资产负债管理部/统计信息部。负责

40、财务报告和监管报告的准确和及时送达，制定全行会计制度，负责资产负债管理和市场风险管理，负责公司融资的相关事务。 财务报告：牵头制定全行财务报告的办法和流程；负责全行财务报告的编制及报告；审核各分行会计总账，审查分行上报会计信息的真实性、及时性、完整性；负责全行财务信息及关键指标的计算、分析，定期提供决策信息；负责全行关联交易信息收集，并在报送合规部审核后公布；负责全行关账流程制定、监控及持续改善；配合会计师事务所对我行财务报告进行审计 监管报告：制定全行金融统计和监管统计制度；负责编制全行行内管理报表和监管部门要求的统计报表；组织分支行按照监管机构要求完成有关统计信息分析和调研工作 会计制度与

41、咨询：拟定、解释和管理全行本外币业务会计制度和流程；负责会计科目体系设计，制定全行会计科目的核算办法；负责会计科目的建立和管理；审核分支行制定的会计核算的补充规定或实施细则；对总、分行各部门就会计政策和制度问题提供指导与咨询 资产负债和市场风险管理： 1、资债管理委员会支持。负责资产负债管理委员会的日常事务工作；组织编制全行资产负债管理分析报告，供ALCO审议。 2、市场风险管理。起草市场风险的分析、监控、管理制度，供ALCO审议；负责对市场风险组合、交易性业务（利率风险、汇率风险、衍生品价格波动风险等）的盯市、分析、监控，进行限额控制并在授权范围内采取紧急应对措施 监督资金交易部门是否遵照市

42、场风险管理政策进行决策和操作；审批新产品开发中设计市场风险类产品的风险定价、控制标准和程序、交易对手信用风险抵补方式等事项。 3、流动性风险管理。起草流动性风险的分析、监控、管理制度，供ALCO参考；拟定银行账户和交易账户资金交易总量计划，确定银行账户资金交易组合规划；负责对基础银行账户进行流动性风险的日常分析、监控，制定限额指标（包括分行限额管理)， 撰写相关报告为ALCO提供决策建议；为资金管理部日间流动性管理设置参数和考核目标，监督日间流动性管理。 4、利率管理办法。牵头全行利率定价管理办法的制定，并监督其执行情况；负责对分支行的利率进行非现场监控，配合稽核部门和业务部门进行年度利率现场

43、检查；负责利率相关政策的更新和跟踪，遇央行基准利率调整，负责知会IT等相关部门，牵头完成系统内维护与更新，撰写分析报告。 5、内部资金转移定价。在资金部的协助下，负责本外币资金内部转移利率的定价及管理。 6、资本管理。对全行资本充足率指标进行日常监测、管理及分析；拟定资本规划，拟定资本总量与结构管理政策及资本需求；与风险管理部门衔接经济资本的计量，提出配置资本的建议；研究资本补充渠道和资本工具，提出建议；负责核心资本与附属资本的筹集的全过程，包括承销商遴选， 尽职调查，评级，申报材料的准备与制作，与监管机构的沟通，对投资者的路演，定价，发行和后续管理。 7、ALM系统：负责ALM系统开发、管理

44、和维护。 8、统一报送和报告相关数据。 数据管理：制定全行数据管理制度，并组织实施；协同IT部门建设全行集中统一的基础数据源，统一数据映射关系，整合总行和各分支行的管理报表和数据需求，为其他部门提供数据支持；建设全行统一的数据补录平台，组织后台数据录入工作；统一数据标准，对分支行数据加工质量进行监督和检查；负责各管理信息系统的管理和数据维护 综合管理：对分行的相关财务工作开展常规和专项检查，如分支行会计制度执行情况和会计科目使用；负责向相关部门提供财务信息和支持 运营管理部。制定全行运营业务操作标准；完善运营服务流程，得以提高运作效率并防止欺诈；监测运营操作风险；提高运营内控水平；实施新产品运营与控制管理，建设运营队伍 业务运营管理：负责职责范围内零售、对公、资金产品(以下同)运营管理制度制订和组织实施；负责产品运营流程优化；负责产品运营方面作业准则的拟订、完善和维护；参与审核新产品上市材料，组织、协调新产品上市前审批，承担新产品运营与控制