2023年银行员工违规处理办法.docx

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1、2023年银行员工违规处理办法 银行员工违规处理办法 前 言 银行业行规行纪的特点 行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范 银行业行规行纪分类 1.业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。 2.管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；违规处理办法等。 银行业规矩的“三性” 第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。 第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各

2、项规章制度贯穿在业务活动的始终。 第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。 遵守行规行纪的“四十八字诀” 防范金融犯罪，保护资金安全； 防止重大差错，维护银行信誉； 规范业务标准，提高服务水平； 抵制错误指令，实施自我保护。 执行行规行纪的基本要求 1.强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。 2.注重实践性：认识付诸于行动。 员工违规处理办法 目 录 第一章 主要制度依据 .1 第二章 违规行为的界定 .2 第三章 违规行为适用范围 .3 第四章 违规行为处理原则 .4 第五章 处理方式及规则 .

3、5 第六章 基本规定 .6 第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识 .9 第八章 违规行为及处理 .11 第九章 处理程序 .13 第十章 附则说明 .14 银行员工违规处理办法 第一章 主要制度依据 中华人民共和国银行业监督管理法 中华人民共和国商业银行法 金融违法行为处罚办法 页 1 银行员工违规处理办法 第二章 违规行为的界定 是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。 页 2 银行员工违规处理办法 第三章 违规行为适用范围 1.已与本行解除劳动合同的人员，经查实在本行期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单

4、位进行处理。 2.试用期或实习期员工、退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。 页 3 第四章 违规行为处理原则 处理原则 1.处罚与教育相结合原则 2.实事求是 3.公平公正 4.依法 5.责罚适当 6.本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则 7.经济处罚与纪律处分相结合原则。 银行员工违规处理办法 页 4 银行员工违规处理办法 第五章 处理方式及规则 方式及规则 1.经济处罚 2.纪律处分 3.其他处理 注：可以并处，可以从轻或从重，解除劳动合同不得重新录用 页 5 银行员工违规处理办法 第六章 基本规定 违规行为处理种类 纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级

5、、撤职、留用察看； 经济处罚：扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。 其他处理：包括停职、解除劳动合同。 对违规责任人可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。 纪律处分的期间 1.警告处分期为半年； 2.记过、记大过、降级的处分期为一年； 3.撤职和留用察看的处分期为两年。 受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，取消评先资格。受到记大过（含）以下纪律处分的，在处分期内可以参加岗位职务竞聘，但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。 受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，给予解除劳动合同处理。 受到经济处罚的处

6、理标准 受到警告处分的，扣发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，扣发6个月绩效工资；受到降级、撤职处分的，扣发12个月绩效工资；受到留用察看处分的，处分期间停发工资，每月发放生活费800元，国家如有规定，按照国家有关规定执行。 纪律处分期满及纪律处分解除后 页 6 银行员工违规处理办法 纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。提前解除的，处分期不得少于原处分期的一半。 纪律处分解除后，岗位职务晋升、评先奖励不再受原处分的影响。受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务的恢复。解除留用

7、察看处分后，应当按照单位有关规定重新核定工资标准。 其他处理办法 有下列行为之一的，应当在本规定的具体违规行为处罚档次基础上，从重或加重处理，直至解除劳动合同 1.内外勾结实施违规行为的。 2.因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的。 3.多次违规的。 4.在共同违规行为中负主要责任的。 5.干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的。 6.隐瞒、歪曲事实真相或仿造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的。 7.发生违规行为后，未采取积极措施控制风险或挽回影响的。 8.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的。 9.指使、教唆、强迫他人实施违规行为的。 10.违规后逃匿的。 11

8、.其他违规行为造成严重后果的。旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。 有下列情形之一的，可以在本办法有关条款具体对违规行为处罚档次基础上，从轻或减轻处理。 1.违规行为情节轻微，未造成不良后果的。 2.过失违规，未造成经济损失和恶劣影响的。 3.主动检举揭发违规行为，经调查属实的。 页 7 银行员工违规处理办法 4.主动赔偿因违规行为给本行造成经济损失的。 5.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题的。 6.积极采取补救措施，有效控制风险，避免或减轻损害后果的。 7.本办法施行前已经发生的违规行为尚未处理，按当时的规定不认为是违规行为的。 8.有其他重大立功表现的

9、。 其他 拒绝接受处理或处分决定，扰乱经营管理秩序，非法限制他人人身自由、威胁他人人身安全、干扰他人正常工作生活的，按有关规定，移送司法机关处理。 页 8 银行员工违规处理办法 第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识 违规行为处罚办法界定的业务范围非常广泛，涵盖了目前所有已经开办的业务以及将来要开办的业务，具有广泛的适用性和前瞻性。 处罚办法实际上是企业内控制度体系的一部分，体现出了违规惩戒的企业文化要求，但是其最终的目的是为了促进合规经营。 在座的各位即将奔赴不同的岗位，在雪白的纸张上去描绘自己的人生，如何能在今后的工作岗位上保持合规经营，而不触及违规底线，是我们必须面对的课题。 强化自身

10、思想道德修养，抵制不良社会风气侵蚀 1.以规章制度为依据，有所为有所不为。 不以师傅为制度，认真掌握制度标准。 不以习惯为制度，修正不良行为习惯。 不以信任为制度，保持恰当人际关系。 2.坚守自我道德底线，树立高尚道德情操。 踏实做人，不卑不亢。 健康阳光，抵制诱惑。 冷眼相看，理性分析。 加强知识学习和更新，持续提高自身素质 1.保持对知识的尊重和敬畏，是做一个有素质、有品质人的基本要求。 2.学习是个持续不断的过程，只有学习才能开阔眼界，才能不固步自封。 3.学习什么、怎么学习是个必须要明确的课题。 页 9 银行员工违规处理办法 (1) 学习的东西应该是和实际工作紧密结合的，是自己有兴趣的

11、，要放弃功利性的目的。 (2) 怎么学习其实就是一个坚持的问题，坚持每天有固定的时间学习，在学习过程中方法并不成问题。 4.形成自己的思想，有自己独立的思考，一个人可以不成功，但是不可以不成长（思想的境界决定了一个人的自由度，决定了一个人的胸怀）。 营业人员信贷人员请认真学习“十要十不要” 页 10 银行员工违规处理办法 第八章 违规行为及处理 违反信贷业务规章制度行为 1.发放虚假抵（质）押贷款的。 2.账外发放贷款的。 3.抽逃抵质押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金的。 4.内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。 5.帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、改制等方式逃废银行债务的。 6

12、.违规发放贷款造成重大损失的。 7.其他严重违规行为。 违反会计结算和现金出纳规章制度的行为 1.未按规定核对账务、查处不符账项，造成账账、账款、账表、账实、账证不符并由此造成经济损失和不良影响的。 2.现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，隐瞒不报的。 3.在处理长款、短款时，有以长补短、错款不报、擅自处理错款或其他违规行为的。 违反安全保卫规章制度的行为 1.在柜台外携款箱候车的。 2.未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的。 3.不按规定程序接受安全检查的。 页 11 4.外来人员出入营业室不按规定登记的。 5.营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。 6.营业期间

13、擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的。 7.允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的。 8.各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的。 9.临柜人员办理业务中接受他人馈赠的香烟、食品、饮料、药物等物品的。10.发现险情不报警、不报告、不采取措施的。 银行员工违规处理办法 页 12 银行员工违规处理办法 第九章 处理程序 有权处理部门或业务主管部门有权按照员工管理权限，对违规责任人员，依法合规作出纪律处分决定，或提出处理意见。对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。 业务主管部门在提出纪律处分建议时，应同时提交对违规责任人违规事实的调查报告及其他相关证据材料。有权处理部门认为符合

14、受理条件的，应在15个工作日内作出受理决定；有权处理部门认为事实不清或证据不足，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。 对违规人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复审的期限和部门。 因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可在收到处分之日起30个工作日内向作出处理决定的部门申请复审；复审部门应该在受理之日起30个工作日内作出复审决定，该复审为终审。 页 13 银行员工违规处理办法 第十章 附则说明 对于办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。 本办法实施前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。 本办法暂为试行办法，在实施中如有不妥之处，由总行风险部责成相关部门讨论修改，修改意见需经总行行长办公会审议。 页 14 银行员工违规处理办法 银行员工违规处理办 银行员工违规处理心得 银行员工违规行为处理 银行员工违规处理办法的学习心得 银行员工违规处理办法学习心得 银行员工违规处理办法的学习心得 银行员工违规处理办法学习心得 中国农业银行员工违规处理办法 银行员工违规心得