基本业务流程.ppt

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1、新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版特别声明：本材料仅供员工内部培训学习，未经公司同意许可，严禁对外打印和印刷业务操作流程业务操作流程业务操作流程业务操作流程诚信诚信 专业专业 卓越卓越 共享共享新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版目目 录录 预约流程预约流程 开户流程开户流程 转户流程转户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版第一步：获得客户的姓名和手机号码，这两项为必填项，身份证号码为选填项。注意点：1、客户预约必须提前半小时以上。2、姓名必须是开户人身份证上姓名，客户如果是朋友，行员等转介绍的情况时，要

2、打电话和客户沟通，确定预约客户名称与身份证上名字一致。3、提醒客户注意，开户资料上填的电话要和预约的一致。预约流程预约流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版第二步：预约，预约有手机预约和电脑预约。第一种：手机预约。手机预约网址：用户名是s-名字全拼初始密码是六个零填写客户名字和电话即可预约预约成功后会有短信提示预约流程预约流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版第二种：电脑预约。外网电脑预约网址：https:/116.236.247.166第一次安装要驱动安装(个别电脑需要重启才能使用)这个初始密码是12344321外网预约要用USB-

3、KEY预约流程预约流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版u初始密码是12344321，这两个密码建议不要改预约流程预约流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版u初始密码是六个零(这个密码可以改)u内网和手机登陆就是这个页面预约流程预约流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版预约有效期14天（含休市时间），过期需重新预约新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版现

4、在让我们练习下预约流程预约流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版目目 录录 预约流程预约流程 开户流程开户流程 转户流程转户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版自然人开户流程自然人开户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版所需资料所需资料身份证原件（必须）股东卡(老股民需提供，新开户不需要,沪A 40元，深A 50元)银行卡（可现场选择）正常开户时间与交易时间相同，中午也可以开户，过了三点后只能预开户，周末开户视系统状况待定，需提前询问需本

5、人办理，有照相环节新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版注意点：1、二代身份证一般都可以开户（消磁客户除外）2、一代身份证需提供户籍证明（户口本、驾照、护照、港澳通行证）。3、现役军人除提供身份证外，还需提供士官证4、非大陆客户目前暂不能开立股东帐户新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版特别推荐特别推荐-“阳光畅行阳光畅行”多银行转账服务多银行转账服务 三方存管卡的选择三方存管卡的选择1、客户持有的银行卡2、营销人员所在渠道的银行卡3、营业部活动中，所指定的银行卡4、银行挂接在三点半(全国不一致)前完成除国外、市级银行外，均可连接(宁波银行、

6、鄞州银行走深发展渠道，宁波地区)新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版“阳光畅行阳光畅行”多银行转账服务：多银行转账服务：该服务是在客户资金第三方存管制度下，允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一家存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户资金管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。通过建立客户资金账户体系的映射关系模型，运用资金流转控制、业务流程和风险监控等技术手段，实现同一客户可归集存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。新人新人培训三部曲之二培训三

7、部曲之二职前培训职前培训2011版版“阳光畅行”多银行转账服务业务简要规则：1、资金账户与银行账户一对一：原有的三方存管框架未变，尤其是银行端的第三方存管业务运作未发生任何变化，客户在券商端的一个资金账户仍然并只能选择一家银行建立第三方存管关系；2、客户与银行可一对多：与原先的第三方存管业务相比较，该业务的实质变化为，客户原先在券商端只开立一个资金账户，现在则允许开立多个资金账户（最多5个，每个资金账户仍然对应一家存管银行）并允许这些资金账户之间开通资金内转功能，同时监管政策对于这些资金账户的功能定位新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版及变换、账户的开立要求、账户信

8、息的一致性、账户之间的资金内转等做出了许多明确要求，由此导致了业务运作的一系列变化3、账户功能：客户指定一个资金账户作为主资金账户（只能1个），其他资金账户为辅助资金账户（最多4个）。主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金内转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金内转，即辅助资金账户不具有证券交易功能。客户日常仅需通过主资金账户登录，并完成资金划转等业务。4、内转规则：主账户与辅助账户间可以内转，辅助账户间禁止内转；内转后的资金只能T+1可取。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版开户填写资料开户填写资料一，自然人开户申请表（不

9、能有修改痕迹）联系地址写两行，第一行为客户在宁波的联系地址，第二行为身份证地址，若联系地址与身份证地址一致，则第二行需填写“证件地址同联系地址”二，客户风险测评单注意第一个选项年龄不要选错三，开户文本（开立权证需在风险揭示书选项前填“是”）四，第三方协议（对应银行）五，营销确认单（2张）内部营销人员（经纪人）确权单，电子对账单六，回访单七，创业板相关资料（两年以上和两年以下）(T+2,T+5)创业板风险签完后要写，还要写句（本人已领取创业板市场投资者教育手册！）新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版光大证

10、券客户交易结算资金银行存管协议书光大证券客户交易结算资金银行存管协议书必填项：l客户姓名、身份证、身份证号、通信地址、邮编l资金帐号（柜台人员填写）l营业部名称l客户签字l日期（建议不填）由于各存管行协议略有差异，按照明细要求逐项填写。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版l光大、浦发、兴业、农行、中行、民生、深发、中信、上行（需存折）是一步式办理，即持有银行卡在券商处办理即可。l其他银行需银行端发出指令让我们来练习一下三方存管挂接三方存管挂接新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版

11、版机构客户开户流程机构客户开户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版机构开户费900元新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版机构开户提供文件机构开户提供文件必须凭企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件（只提供复印件的，复印件上应当加盖发证机关确认章）；法定代表人身份证明书；法定代表人授权委托书；（授权谁过来办理证券开户、资金帐户开户、三方存管等等）组织机构代码证副本及复印件（加盖公章；国税、地税原件及复印件法定代表人有效身份证明文件复印件代理人有效身份证件原件和复印件。印鉴卡（我部提供）新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前

12、培训2011版版一柜通开户流程一柜通开户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版一柜通开户目的一柜通开户目的增加市场份额抢占市场先机渠道、证券实现双赢新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版一柜通利弊分析一柜通利弊分析利：方便客户就近开户；利：避免单一营业部开户压力；利：利于第一次接触客户就实现开户；利：多网点辐射，提高知名度；弊：开户文本文件传送繁琐；（5个工作日）结果：利大于弊，实现增量客户的开发。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版 一柜通开户地一柜通开户地事前先告知拟开户地，个别地区受当地监管限制不能开展此

13、项业务。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版目目 录录 预约流程预约流程 开户流程开户流程 转户流程转户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版转户原理-深圳转托管制度 深圳深圳A A、B B股（含基金股（含基金）采取的是托管券商）采取的是托管券商制。即客户在哪里买制。即客户在哪里买入的股票就在哪里卖入的股票就在哪里卖出，但可以进行转托出，但可以进行转托管，即将托管在一家管，即将托管在一家券商的股票转至另一券商的股票转至另一券商席位处（托管费券商席位处（托管费3030元）元）投资者光大证券广发证券国信证券228800光大证券在深交所席位广

14、发证券席位国信证券席位深交所交易系统新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版转户原理-上海指定交易 客户帐户只能指定在一家券商处买卖，除非将该帐户撤消指定并将帐户重新指定在另一券商。可先要求开户，再去原券商撤销指定。投资者光大证券广发证券国信证券上海证券交易所交易系统（股票存管地）新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版自然人销户流程自然人销户流程新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版1、销户需带资料 投资者因某种原因需要销户时，可到营业部开户柜台办理销户手续。办理销户手续必须投资者本人亲自办理。自然人申请注销证券账户时

15、,必须由本人前往开户代办点填写注销证券账户申请表,并提交下列材料:（一）本人证券账户卡（丢失可在原开户处补打，20元）；（二）本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的,还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版2、销户注意事项当日无委托交易情况除上交所挂牌证券外，没有其它证券余额（新股、停牌、退市股票处理事项）无透支款、无欠付利息及其它未了事宜(融资融券账户)没有未上市新股办理撤销指定交易（上海），办理股票的转托管（深圳）已结息并提取剩余款新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版其他

16、业务u融资融券业务（50W以上资产，开户满18个月）uIB业务（股指期货套利业务）新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版2010年10月30日，小刘在光大证券*营业部开立了沪深股东账户，开通创业板，挂接了第三方存管。开户后第一个交易日，指定交易挂接后，小刘买入601778（光大证券）500股。当天，光大证券涨停，第二、第三个交易日，继续涨停。第四个交易日，小刘觉得风险较大，在9:30股市开盘时，立刻卖出了全部的500股股票。同时买入了300001（特瑞德）100股，系统收取过户费1元。第五个交易日，特瑞德

17、开盘就跌停，小刘慌了，卖掉了全部股票，并把卖出股票的钱转入了银行账户。第六个交易日，小刘把钱转入资金账户，参与沪市的新股申购，先申购了500股，半小时后又申购了500股。第八个交易日，小刘发现中了新股，很开心。若干天后，新股上市，破发。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版一周后某天，小刘在9:16申报买入了浦发银行。过了5分钟，同事大刘跟他说光大银行有重大利好，小刘连忙撤了单，改申报买入光大银行。开盘后，光大银行一小时内涨了8%。小刘见好就收便卖出了股票。第二天，小刘去江苏出差，想用手机交易时，却把交易密码输错了，账户冻结。小刘很着急，委托同事大刘到营业部柜台重置了

18、交易密码。后来，他和大刘谈到账户的事，大刘说：“现金不管是放在资金帐户里还是转到银行卡上，利息是一样的。再说随便哪一天都能银证转账，很方便。但是你要是忘了银行卡的密码，资金账户里的钱就不能转到银行卡里了。”后来，由于大刘的推介，小刘把三方存管转到了光大银行，挂接成功后，账户里剩余的1万元现金自动解冻。大刘又推荐了一个新的基金产品，小刘便把1万元申购了10000份基金。基金的封闭期有6个月，小刘慢慢等待。新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版课程回顾课程回顾预约流程预约流程开户流程开户流程1.预约需要资料2.预约方式3.预约注意事项1.开户所需资料2.开户填写表格3.三方存管业务办理4.机构户的开设5.一柜通的开设转户流程转户流程1.转户前注意事项2.深圳转托管概念3.上海指定交易撤销4.其他业务新人新人培训三部曲之二培训三部曲之二职前培训职前培训2011版版