2023年风控工作计划（精选多篇）.docx

《2023年风控工作计划（精选多篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年风控工作计划（精选多篇）.docx（63页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年风控工作计划（精选多篇） 推荐第1篇：风控入职工作计划 风控入职工作计划 翟金芳 担保是为保障债权的实现而采取的一种法律措施，担保风险是担保项目发生代偿及损失的可能性，主要风险来源于担保公司、银行和业务对象。进入工作后，我将主动了解并掌握当前的企业发展规划，并结合公司业务开展情况制定相应的业务风险防范的管理措施。以下是我开展工作的主要思路： 一、制定风险控制制度，规范合规操作流程 投资担保公司应当逐步建立一套有效的风险控制制度，目的是提前预警业务风险、管控借贷风险并最终依据风险高低程度合理运营公司资本。为降低担保项目流程风险，公司应以严格的风险控制制度规范业务进程，从贷款受理、调查、

2、审批、放款、保后管理、风险预警、诉讼代偿和业务结清八方面制定风险控制制度，使业务运行合规、健康。 二、严格风险把控程序，完善贷款风险防范手段 担保公司应根据贷前、贷中和贷后流程完善风险防范手段。 （一）贷前调查环节：对担保公司来讲，决定是否为客户提供担保，通常审查两方面的内容，一是审查客户自身的资信能力，二是审查客户提供的反担保措施。具体手段有：调查被担保企业资产、债务的真实情况，核实企业净资产状况是否符合公司的担保硬性标准条件；调查分析企业目前的财务状况、若干年度的经营情况，为分析贷款期内企业经营情况、现金流量情况提供基础；根据企业历史贷款偿 1 还情况以及银行信用情况等资料，评价企业资信能

3、力；分析担保的风险所在，并提出控制担保风险的针对性措施。 （二）贷中审核环节：贷前调查完成后形成书面报告，对贷款的项目上会审查；对于项目分歧明显的，通过会议综合各方面内容，提出可行的解决办法；对于审贷会通过的项目对项目本身及合同文本的合法性进行审查，审查后进入放款环节，包括签订合同、落实反担保措施、担保收费、贷款放款审批、出具放款通知书等。 （三）贷后管理环节：一是保后管理：监督业务部门定期进行保后管理，依据保后管理情况，对客户进行风险分类确认，上报公司领导，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。二是风险预警：预警信号出现后，及时深入企业及有关部门了解情况：一方面寻找风险信息源，另一

4、方面对风险预警信息进行分析和判断，并采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。三是诉讼代偿，基本原则是：及早介入，提前代偿，第一时间控制担保债权，尽量减少代偿损失。四是贷款结清，客户还清贷款本息，结清所有欠款、费用等债权债务关系，业务双方分别到我公司办理相关手续，退还权利凭证，注销抵/质押登记，退还质物后业务完结。 三、提高风险防范意识，推进客户风险分类制度 对贷款客户进行风险分类管理是提高贷款管理质量的有效措施。通常担保业务分类标准如下： 1、正常类：能够正常还本付息，并按时支付担保费用的客户为正常类客户。 2、关注类：利息和本金的偿还出现逾期，逾期时间为一期内；逾期内申请办理了延期手续，经

5、公司审批通过，且于五天内支付了延期利息和担保费用的客户； 3、风险类：还款意愿不强，无法进行正常的联系沟通，同时不符合延期条件；申请延期但未获通过，借款已经到期；在借款合同执行期内或延期期间，不能按约定支付本金、利息和担保费用且时间超过一期以上的客户。 依据上述分类标准，动态及时地进行风险分类初分，定期对所有在保客户进行统一分类并上报；对于风险类客户，指定业务人员了解其基本情况，制定催收清偿方案，由相关人员进行清收。 四、加强员工业务培训，提高风险防控基本技能。 为了提高企业员工整体水平，从金融、财务和法律三方面对员工进行基本的知识培训，提高员工的业务知识，为业务的开展和管理提供基本的担保知识

6、。 以上是我对工作的一点简单的想法，不足之处请指正。 推荐第2篇：风控部工作回顾及工作计划 风控部2023年工作回顾及2023年工作计划 回顾2023年全年风控部在具体工作中工作量大的实际问题作以下梳理： 1、部门工作体制建设不完善； 2、对现有人员的管理松散导致部门工作积极性降低； 3、现有管理机制对新增客户及原有存量客户的管理严重缺乏责任感和工作方式。 2023年我部门将主要针对上述问题作出具体调整更好的配合公司2023年整体发展规划，具体调整内容风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、贷前实地考察、组织评审上会、项目贷后监管等一系列工作如下： 一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度，

7、明确岗位职责具体分配； 二、完成风控部业务开展办法、风控部日常工作细则、项目审核、项目管理办法等日常工作开展具体业务流程，使公司在业务流程、风险管理、贷后监管等方面做到有章可依、有据可查； 三、根据公司现阶段发展计划增加一定人员把风控部日常工作正常运作起来，在监管老客户的通知发展新增业务，具体人员工作内容如下： 1、对借款客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少业务的风险。 2、风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业

8、、反担保企业、连带自然人等签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。 3、做好项目贷后监管及项目到期提醒工作，对项目进行定期回访，建立项目贷后档案，形成贷后调查报告。 4、风控部认真做好项目统计工作，每月做好下一月到期项目本金及未到期项目利息的统计，并以书面形式送达财务部，有逾期情况的客户及时处理，必要时提前要求归还贷款、处置抵押物等。 5、对新增项目实施责任制，经办人员负责对经办的项目做好以上4点工作，对弄虚作假、协助客户骗取贷款等行为实施终生责任制。 为满足风控部日常工作开展需求，做出以下业务建议： 一、与本地知名的装修公司合作开展短期周转性装修贷款，贷款期限最长6个月，控制手段：收取相

9、应的抵押物、担保人等。主要针对有较好发展前景、有实力的企业或者个人满足客户在银行贷款或者其他款项未能及时到账的情况下提供一定的贷款，贷款金额不超过总装修金额的50%; 二、对遵义本地的个体商户或企业以一定金额的短期周转贷款，主要针对在短期内资金紧张的商户用于“进货” “扩张”等需求的个体商户或企业，控制手段：收取相应的抵押物、担保人等; 三、配合公司平台开展汽车贷款、个人抵押贷款及小金额的“白领贷”类型的个人信用贷款等丰富平台贷款种类; 四、对原有的企业类贷款进行严格审查，对已经建立银行信贷关系并获取银行信用评级B级以上企业，征信报告正常，产品市场畅销，具有发展潜力且连续三年盈利，具备按期还本

10、付息能力，有抵押及反担保条件企业进行扶持。 对现有急需进行贷后监管的客户进行统计后分配管理，严格按照相关规定进行当月统计汇报，对已发生逾期的客户采取科学的手段继续催收尽可能的减少损失。 风控部 2023年2月16日 推荐第3篇：风控年度年计划 中众和风险控制部 2023年年度工作计划 为建立健全风险防控管理制度，完善风险防控管理组织架构，明确风险防控管理责任，构建风险防控管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险。我部制定2023年初步工作计划。 一、进一步完善制定风险控制制度，规范风险控制操作流程 在近大半年的修改和适应的情况下逐步建立一套有效的成熟的风险控制制度，目的是提前预警事前、事中、事

11、后的风险并最终依据风险高低程度合理运营公司资本。为降低风险，公司应以严格的风险控制制度规范业务进程，从事前、事中、事后三个方面制定风险控制制度，使业务运行合规、健康，在2023年年底能到达趋于成熟状态。 二、全体成员增强风险防控意识 倡导、培育和推行中众和全体成员具有风险防控意识，促进中众和成员全体懂法并能用法。鼓励主动报告风险防控中存在的问题和隐患，促进内部风控与外部监管的有效互动。通过近一年的学习风险防控相关知识及内部管理达到全体成员在风控方面具有较强的判断能力。 三、严格风险把控程序，完善借款风险防范手段 （一）借前（事前）调查环节：通常审查两方面的内容，一是审查客户自身的资信能力，二是

12、审查客户提供的担保措施。具体手段有：调查被担保企业资产、债务的真实情况，核实企业净资产状况是否符合公司的担保硬性标准条件；调查分析企业目前的财务状况、若干年度的经营情况，为分析借款期内企业经营情况、现金流量情况提供基础；根据企业历史借款偿还情况以及银行信用情况等资料，评价企业资信能力；分析担保的风险所在，并提出控制担保风险的针对性措施。 （二）借中（事中）审核环节：借前调查完成后形成书面报告， 1 对借款的项目上会审查；对于项目分歧明显的，通过会议综合各方面内容，提出可行的解决办法；对于审借通过的项目对项目本身及合同文本的合法性进行审查，审查后进入放款环节，包括签订合同、落实担保措施、借款放款

13、审批等。 （三）借后（事后）管理环节：一是监督业务员定期进行向借款人进行风险防控，对客户进行风险分类确认，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。二是信用评估预警体系：预警信号出现后，及时深入企业及有关部门了解情况：一方面寻找风险信息源，另一方面对风险预警信息进行分析和判断，并采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。 三、提高风险防范意识，完善信用评估体系 1、正常类：能够正常还本付息，并按时支付担保费用的客户为正常类客户。 2、关注类：利息和本金的偿还出现逾期，逾期时间为一期内；逾期内申请办理了延期手续，经公司审批通过，且于五天内支付了延期利息和担保费用的客户； 3、风险类：还款意

14、愿不强，无法进行正常的联系沟通，同时不符合延期条件；申请延期但未获通过，借款已经到期；在借款合同执行期内或延期期间，不能按约定支付本金、利息和担保费用且时间超过一期以上的客户。 依据上述分类标准，动态及时地进行风险分类初分，定期对所有在保客户进行统一分类并上报；对于风险类客户，指定业务人员了解其基本情况，制定催收清偿方案，由相关人员进行清收。 风险控制部 2023年12月2日 推荐第4篇：风控 风控，通俗意义上为风险控制，包括与风险控制相关的信息收集，风险识别、评估，风险控制等等一系列活动，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。

15、 源由于近几年来企业从事金融，或类金融行为，而设置的一个职业名称，叫风控，诸如风控总监，风控经理，风控主管，风控专员，风控副总裁等等，但这并不意味着以前没有风控这种职业，在市场经济中，金融业是市场经济的核心，通俗意义上来讲，金融业除了提供一些专业服务之外，他的一个最主要的职能就是“卖钱”，“钱”就是其最最重要的产品，比如银行从储户那里进货（吸收存款），再贷给有需要的企业用户（发放贷款），其实就是一个进钱与卖钱的关系，再者，市场上有很多的“类金融”或“第三方金融”等（名称不一，但工作性质相同），其主要就是利用自身的一些特征（主要是数据优势，信息优势）变相地给企业放贷款，性质上类似于”二银行“，也

16、就是从银行批发钱（进货），然后再卖给企业，具有代表性包括商业保理公司，融资租赁公司，供应链公司，小额贷款公司，只要从银行融资，都是”二银行“的概念。风控起初产生真正意义上的金融系统中，比如信用审查人员，信用分析人员，贷后管理人员，等等都属于风控的范畴。而近年来，随着金融行业的发展，传统的金融行业（主要以企业为主）已经满足下了企业和社会发展的需求，产生诸如互联网金融（P2P, P2B ), 保理，供应链金融，小额贷，融资租赁等一系列公司，也包括私募，基金，创投，等，而这些公司无论从做实业的企业演变而来，还是从银行系统的科班出身，均配备了风控这一岗位。 基于风控的对象不同，又包含企业风控，和个人风

17、控，比如有的P2P 公司专门做个人融资这块，而有的专门做企业融资这一块（P2B) , 意义都不同。而对于非银行系的风控来说，与银行系的风控还是有很大差异的，虽然名称相同，但风控的方法与角度均存在很大的差异（本人在两类的系统都从事过风控类的工作），不能简单的混同。 银行的风控侧重于强调”贷审分离“，一线的银行客户经理要写 调查报告，后台的风控信审要写审查报告，然后再上一个“贷审会”，同意之后，给客户出一个“批复”，然后发放贷款，客户还款，当然中间少不了担保与抵质押等风险手段，还包括贷后管理（通常很水），这就是银行风控的全过程。企业的风控源于赊销产生，主要为赊销管理，起初也是个 舶来品，在国外叫

18、Credit Control (信用控制），Credit Management (信用管理），职位名称也就是 Credit Controller( 信用总监），国内的一些大公司，比如华为，联想，中兴等，也在07年，08年分别成立了类似信用管理部的部门，设置这样的职位，而近年来产生的一些类金融公司，或银行老人们称之为“非金系统”的公司开设的职位名称就直接就叫做风控。 风控是第三方金融公司的核心，各家的风控都不尽相同，风控手段，风控手法都不尽一致，但也会有一些相同的地方，比如贷前，贷中，贷后，核心包括事前信用调 查，事中控制，事后管理等等，贷前工作主要包括客户信用调查，信用评估，这是所有工作当中最

19、先开始的一项工作，重要性可想而知，信用调查包含信息的收集， 信息收集包含信息收集渠道，信息收集工作是评估工作的基础，评估工作质量的好坏与信息收集的关系重要性不言而喻，有了信息之后，就可以做评估，评估之后， 就进入了贷中（事中）环节，依据客户评估的结果来确定风险控制方式，信用好的，可能不需要担保，抵质押方式，信用差的，可以确定抵质押物以及抵质押物的抵 质押率（成数），事中的环节同样包含实时监控，最后才是贷后管理，有的也叫事后管理，包括客户的定期检查，交易回顾等等，对客户重新进行信用评级。 银行系的授信行为，是建立在银行的绝对地位基础之上的，包括利率低，金融垄断等，是一种银行信用行为，而第三方金融

20、公司，类金融企业是一种商业信用行为， 银行的银行授信可以随时收贷，客户选择的范围广，而企业对企业的授信行为可能受企业所处的行业限制，侧重与客户有重复性的交易，而不是单纯的一次行为，比 如，银行的贷款通常为一年期，而市场中的企业对企业商业授信通常时间较短，一个月，或两个月，三个月，长者半年，商业授信都是基于双方真实的贸易背景，资 金流来去清楚，而银行虽有“受托支付”，但很多贷款的钱都最后都不知道去了那里，而商业授信就相对比较有优势，但事物总是相对的，尺有所短，必有所长，银 行可以对其不还钱的授信客户拉进人行系统的“黑名单”，而企业就不具备。 风险类型，风控控什么？当然需要确定风险的来源和种类，风

21、险分类，是市场风险，还是政治风险，是产品风险，还是管理风险，是内部风险，还是外部风险，都需 要事先确定。确定完风险后，就需要配套相应风控的方式方法，通常也就是风控的手段，包括各种抵质担保手段，常见的有抵押，质押，担保，等等。 风险控制内容包括：决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面。 研究方法和模型 ：当前人们为了认识风险和控制风控，采用了各种各样的研究方法论，包括国内和国外，同时人们为了更好的控制和降低风险

22、，也采用了诸如“建模”等各种手段，虽然效果有待验证，但至少说明我们在风控的道路上已经前进了一大步，基于建立的各种数据库资料和信息资源，对风险进行全方位科学分析。运用定性和定量相结合的办法，真实、客观、公正、全面反映出项目所拥有的人力、技术、管理、市场、经营权等有形和无形资本优势和存在的风险程度，并制定风险管控措施和解决办法，将可能出现的风险控制在可以预防的范围，规避可能带来的经济损失。为管理者和投资者提供出具有权威性、客观性、公正性、实用性的风险控制报告。 风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留（为教科书理论内容，有兴趣研究的可参考互联网内容） 企业风险控制管理中的三

23、论，“信息论，系统论，控制论”（个人总结，仅供参考），风控管理者基于掌握众多有效全面的信息的基础之上，采用系统的方法，主要为全流程（从订单到收款，从企业战略到企业战术，从市场策略到市场目标，从财务计划到财务结果）的过程过程，在不同的节点，分段控制，避免眉毛，胡子一把抓。信息是基础，系统是关键，控制是手段。 实际上，在企业广泛采用ERP 软件管理的时代背景下，很多的风控方法，流程控制都在企业管理软件中得到体现，比如SAP 软件中就存在对客户的信用额度管理，客户主数据管理，发货，开票，以及财务模块中的帐龄表等等。 工商企业主要风险点 1、对主要原材料和能源的依赖风险 2、客户过度集中风险 3、产品

24、结构单一的风险 4、技术依赖和技术创新滞后的风险 5、行业政策和其他相关政策的影响风险 6、环保因素限制的风险 7、关联交易风险 8、新建项目中存在的风险 推荐第5篇：风控 第三十六条 公司应当在净资本计算表的附注中，充分披露期末未决诉讼、未决仲裁等或有负债的性质、涉及金额、形成原因、进展情况、可能发生的损失和预计损失的会计处理情况，并在计算净资本时按照一定比例扣减。 第三十七条 公司应在公司网站开设投资者教育园地等专栏，对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示，并披露公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法定代表人、营业部负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及

25、开展期货业务的核准文件等内容，或者按照中国证监会关于期货公司信息披露的相关规定及时进行披露，并以适当方式将查阅方式告知投资者。 第三十八条 公司对外发布的广告宣传材料应执行严格的审批流程，并自发布之日起 5个工作日内报住所地的中国证监会派出机构备案。 第三十九条 公司工作人员在自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则。 第七章合规风险控制 第四十条 合规部门应建立健全稽核制度、稽核检查制度及处罚制度，建立严格的风险稽核报告制度，定期提交稽核报告。 第四十一条公司相关部门应建立与合规部门之间的有效配合机制。规定相应的配合

26、方式包括：信息、材料报送的方式及内容，接受调查等。 第四十二条相关部门应当主动、定期向首席风险官及合规部门报送涉及合规情况的重大信息。 第四十三条首席风险官及合规部门发现有知情不报或者隐匿合规问题或重大风险隐患情形时，应当按规定履行报告程序，公司有权追究责任人的相应责任。问题严重的，公司将上报监管部门处理。 第八章 风险监管指标监控 第四十四条 财务部门应按照期货公司风险监管指标管理试行办法的要求计算公司风险管理指标，并负责风险监管指标的监控。 第四十五条 财务部门应建立健全风险监管指标监控的相关制度，规定月度和年度风险监管报表的报送程序，保证风险监管报表的准确、完整。 第四十六条 财务部门应

27、安排专人负责在风险监管报表基准日及公司发生重大业务前，对各项风险监管指标进行试算，如预计风险监管指标可能不符合标准应立即报告总经理及首席风险官。 第九章 风险管理文化建设 第四十七条公司应当加强风险管理文化培训、加强风险意识教育，首席风险官应当针对风险管理工作中的薄弱环节和风险隐患，安排人力资源部门定期与不定期组织对各级业务人员和管理人员进行风险控制岗位培训，通过加强风险意识教育和风险管理制度学习，总结风险管理工作中的经验教训，使公司上下在风险控制上，思想认识高度统一，形成人人有风险意识，人人讲风险控制的企业文化。 第四十八条 风险管理文化的内容： （一）依法经营，照章办事，严格管理。 （二）

28、树立风险管理是期货经纪公司核心竞争力的观念，以风险控制保障业务发展。 （三）风险管理是风险控制、风险服务和风险预防相结合的管理体系。 （四）风险管理的过程包括事前预防、事中控制检查处理、事后总结奖惩三过程。 （五）风险管理三大原则：全面管理原则、全员管理原则、全程管理原则。 第四十九条 新员工应参加人力资源部门组织的风险制度培训和风险意识教育，培训合格后才能上岗工作。 第五十条 行政部门负责组织公司客户的期货投资者教育系列培训，研发部门应配合培训部门结合新品种的推出、行情的变化等情况及时对客户进行风险教育，培育客户的风险意识 。 第十四章附则 第五十一条 本制度经公司董事会批准后，自颁布之日起

29、执行。 推荐第6篇：风控 第一章 总则 第一条 为规范、稳健的开展 业务，切实有效提高 业务的风险防范能力，确保公司 交易符合法律法规和公司规章的规定，根据中华人民共和国证券法、证券公司监督管理条例及 业务的相关法律法规，结合公司实际情况制定本办法。 第二条 风险管理目的 通过建立科学的风险防范体系与风险管理机制，及时识别、评估、处理 业务运作中的各种风险，最大限度降低 业务运作过程中的各种风险。 第三条 风险管理目标 交易业务风险管理的目标是确保 交易业务符合法律法规、衍生品交易规则和公司相关规定，确保该业务风险可测、可控、可承受，并在此基础上促进该业务的发展。 第四条 风险管理原则 公司将

30、 业务纳入公司全面风险管理体系，遵循以下原则进行风险管理: （一）全面性原则。业务风险管理覆盖该业务所涉部门及相关岗位，贯穿决策、执行、监督、反馈各个环节。 （二）独立性原则。公司 业务与衍生品经纪、资产管理等业务严格分离，公司设置完全独立于业务部门的风险管理部门，负责对该业务的风险进行监控和报告。 （三）有效性原则。业务风险管理相关规章制度应当符合国家法律法规和监管规章的规定，具有高度的权威性，是所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或规章的权利。 （四）审慎性原则。业务风险控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。 第二章 业务风险管理组织体系

31、 第五条 公司将 业务风险管理纳入公司全面风险管理组织体系，形成以董事会、投资决策委员会及首席风险官、风险管理部门（风险控制部、法律合规部、审计监察部）、业务部门的四级风险管理体系。各部门职责严格分离，各司其职。 第六条 董事会授权投资决策委员会在严格遵守监管部门规定的前提下，根据公司资产、负债、损益和资本等情况确定 业务的规模整体风险限额等。 第七条 投资决策委员会负责在董事会授权范围内，授权业务单元及分支机构具体开展 投资，对 投资过程中的重大突发事件进行处置。 第八条 首席风险官对公司 风险进行全面管理，负责审查 相关风险管理制度，对 风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，提出整改意见

32、。 第九条 风险控制部、法律合规部以及审计监察部作为公司业务风险管理和内部控制的专门部门，独立于业务活动。 风险控制部负责建立 业务的风险控制流程，根据相关法律法规、监管要求以及产品特征设计风险监控指标，对 业务进行日常监督和实时监控，对 业务操作过程中的各种风险进行识别、记录和预警，出具风险控制报告。 法律合规部负责对 业务相关制度、业务流程进行合规审查，对业务相关协议、文本进行审查和修改，提供业务合规咨询，对业务合规运行实施监督管理。 审计监察部负责定期或不定期对 业务的运作进行稽核，检查各相关部门对业务的执行以及履职情况，评估制度流程的有效性，并及时向公司管理层提交稽核报告。 第十条 业

33、务部门在授权范围内对 投资进行研究分析、投资决策和交易执行。 第十一条 业务部门合规风控岗负责 业务风险的事前审查、事中评估与事后风险分析，对相关投资组合风险做出定量判断，定期制作风险报表，提交投资经理、部门负责人、分管领导及相关内控部门审阅。 第十二条 公司其他各相关部门根据部门职责，对 业务的相关环节进行管理和控制： 财务资金部门负责 业务的资金账户设立和注销、资金划拨、会计核算、报表核对等工作。 信息技术部负责 业务风控系统的运行维护和管理，并保证系统数据的安全。 第三章 市场风险管理 第十三条 公司投资决策委员会授权 业务部门开展 交易业务，授权包括但不限于投资规模、占用公司资金额度、

34、风险限额等。 第十四条 对 采取分级监控制度，风险控制部金融衍生品风控岗对公司 整体风险指标和业务授权进行监控，确保 业务部门在监管层准许的范围和公司授权范围以内开展业务， 业务部门合规与风险管理岗监控部门投资策略的各项风控指标，确保投资经理在授权范围内开展业务。 第十五条 当风险指标达到预警值时，由 业务部门合规风控岗提示投资经理关注相关风险，确保 交易在监管或公司规定的范围内开展。 第十六条 业务部门在开展 业务前应当制定整体的投资计划，并经投资决策委员会审批通过后执行。 第十七条 风险控制部定期独立对 交易业务风险进行评估，对 投资策略和套期保值方案的有效性进行审核。 第十八条 风险控制

35、部对 持仓衍生品的定价和估值方法进行确认。 第十九条 当公司 衍生品持仓超过监管规定的持仓预警额时，相关部门应当配合将相关指标降低到监管规定范围以内。 第二十条 风险控制部将 相关压力测试纳入公司整体压力测试体系中，定期开展压力测试，根据压力测试结果出具相应的评估意见。 第四章 操作风险管理 第二十一条 交易业务实行前中后台分离操作的原则，前台执行投资和交易决策，中台执行监控，后台执行清算，通过制定和规范操作流程防范操作风险。 第二十二条 业务部门合规风控岗按照授权书和相关 投资业务操作规程的具体规定，审核和监督前台交易的合规性，对 投资业务的授权、额度控制、制度和流程执行有效性进行日常监督。

36、 第二十三条 交易业务资金账户由财务资金部门负责管理（包括开户、销户、使用登记等），资金划转由财务资金部门专门岗位负责，剩余资金及时下帐，根据前台交易单据核对交易的具体信息，保证交易要素准确无误，以防范结算风险。 第二十四条 公司内控管理部门定期或不定期对 交易业务进行检查，确保有关风险管理制度、业务流程得到有效执行。 第二十五条 订单委托系统生成的订单发送至交易所前必须有验资验券环节。 第二十六 条对于业务部门自行开发的程序化交易系统应根据监管部门、自律组织对程序化交易的相关要求履行备案、验证、审核和评估等职责，防范程序化交易操作风险。 第二十七条 业务部门内部建立复核机制，严格控制 投资操

37、作风险。 第二十八条 对于 业务开展过程中涉及的衍生品投资额度申请，期权到期行权交收、期货交割、结算等环节，由 业务部门负责统一管理。 第二十九条 当 投资触发公司或监管规定的强平条件时，由风险控制部发起流程，风险控制部负责人、业务部门负责人共同审批通过后由 业务部门相关交易员操作至规定的范围以内。 第三十条 投资业务由于系统或人为等因素引发重大风险事故时，由 业务部门合规风控岗及时通知分管领导及相关部门，并由 业务部门牵头其他相关部门制定风险处置方案报投资决策委员会审批后执行。 当风险事故可能造成重大经济损失或重大不良社会影响时，由公司相关对接部门及时向证券交易所或登记结算公司以及监管部门报

38、告。 第五章 流动性风险管理 第三十一条 公司根据业务开展需要和市场情况，适当开展流动性压力测试，严格控制衍生品交易过程中的流动性风险。 第三十二条 业务部门根据交易策略和市场交易情况对流动性风险进行监控。 第三十三条 业务部门与财务资金部门事先进行沟通作好流动性安排，防止 业务开展过程中发生流动性风险。 第六章 风险预警和风险报告 第三十四条 风险预警按照风险程度分为：风险提醒邮件、风险提示书。 业务接近或超过有关风险限额的情况时，风险控制部根据风险程度通过风险提醒邮件或风险提示书等方式及时向 业务部门发出风险预警。 第三十五条 风险控制部将 业务风险报告纳入 业务风险控制报告体系当中，在实

39、时监控或评估中发现蕴含较大风险隐患或违规问题时，风险控制部根据情况提交专项风险报告，风险预警和风险报告的发送范围根据公司相关规定执行。 推荐第7篇：控烟工作计划 控烟工作计划 为积极创建无烟医院，促进义务人员和患者身体健康，保证创建国家卫生城市工作的顺利实施，制定控烟工作计划。 一、召开创建“无烟医院”工作会议，在大会上强调创建“无烟医院”的重要性，号召全院职工，特别是医务工作者要作戒烟、控烟模范，为创建“无烟医院”作出贡献。 二、开展创建“无烟医院”的宣传工作。 1、在医院大楼的主要入口处等明显位置设置明显的禁止吸烟警示牌，在所有禁烟区域张贴禁烟标志，告知医院员工、患者、家属和来访者不得在医

40、院室内吸烟。 2、分别在门诊大楼外两侧的休闲花园、在住院病区设置吸烟区，有明确的引导标识，并配置吸烟危害健康的警示语标牌。 3、在病房、门诊、候诊厅、输液大厅等处摆放控烟宣传资料供取阅或向就诊者、来访者发放控烟宣传材料，宣传烟草的危害和控烟知识（如吸二手烟的危害、戒烟的益处、戒烟方法与技巧）。 4、利用、宣传栏、内部通讯、电子显示屏等工具以及例会、职工大会等形式，向全院员工、就诊者和来访者进行控烟宣传。 5、将控烟宣传资料纳入门诊、住院患者指南，宣传吸烟有害健康的医学知识，告诫病人、家属和来访者禁止在院内吸烟。 6、医务人员在诊疗活动中，主动向病人及家属口头宣传吸烟的危害性，积极劝阻在控烟区域

41、内的吸烟行为。 三、定期做好针对医务人员和社会吸烟人群的有关吸烟危害性和 戒烟方法的讲座，做好新员工上岗前禁烟教育培训，提高员工的控烟能力。 四、组织控烟工作办公室人员进行月抽查、季度检查工作，将结果纳入科室质控当中。 五、做好包干区域的控烟工作，力求在室内场所（包括候诊区、治疗区、病房、检查室、手术室、医护办公室、值班室、会议室、行政后勤各部办，以及有天花板的大厅、走廊、楼梯、地下停车场等公众场所）全面禁烟。 六、建立一支监督员队伍，做到群众参与、群防群治，为我院的控烟工作打下良好基础。 广元市朝天区中医医院 2023年8月1日 推荐第8篇：控烟工作计划 2023控烟工作计划 一、制定辖区控

42、烟工作发展规划、工作制度、奖惩措施及无烟科室评估标准。 二、召开创建“无烟社区”动员会，号召人民群众，特别是医务工作者要作戒烟、控烟模范，为创建“无烟社区”作出贡献。 三、开展创建“无烟社区”的宣传工作。 1、在主要入地段明显位置设置明显的禁止吸烟警示牌，在所有禁烟区域张贴禁烟标志，告知广大群众不得在医院室内吸烟。 2、在公共场所及相关区域设置吸烟区，有明确的引导标识，并配置吸烟危害健康的警示语标牌。 3、摆放控烟宣传资料供取阅或向来访者发放控烟宣传材料，宣传烟草的危害和控烟知识（如吸二手烟的危害、戒烟的益处、戒烟方法与技巧）。 4、利用网站、宣传栏、内部通讯、电子显示屏等工具以及例会、等形式

43、，向人民群众进行控烟宣传。 5、将控烟宣传资料纳入居民健康行为指南，宣传吸烟有害健康的医学知识。 四、定期做好针对重点人群和社会吸烟人群的有关吸烟危害性和戒烟方法的讲座，做好禁烟教育培训，提高他们的控烟能力。 五、组织控烟工作办公室人员进行月抽查、季度检查工作，将结果纳入科室质控当中。 六、做好包干区域的控烟工作，力求在室内场所（包括医院、宾馆、商场等）全面禁烟。 七、建立一支监督员队伍，做到群众参与、群防群治，为控烟工作打下良好基础。 文昌、永安街道“控烟”领导小组 2023年3月30日 推荐第9篇：控烟工作计划 三台县争胜乡中心小学校 控烟工作计划 为了给广大师生营造一个无烟、清洁、健康的

44、学习、工作和生活环境，使学生在无污染的环境里健康成长，我校在巩固以前控烟成绩的基础上继续加大控烟工作的力度，在本年度主要计划做好以下工作。 一、明确目标，加强领导。 为了确保学校控烟工作顺利开展，我们成立了以校长为组长的控烟工作领导机构，由一把手亲自负责，把控烟学校作为我校创建新一轮“健康校园”工作之一。 二、营造良好的控烟氛围。 1、为了使控烟活动深入开展，控烟领导机构要在办公室、会议室、校园醒目位置设立“请勿吸烟”“吸烟有害健康”等标志，随时提醒教职工和外来客人禁止吸烟。 2、利用政治学习、健康教育课、各班卫生角、卫生广播等各种渠道，在全校师生中广泛开展吸烟有害健康的宣传教育，使建设无烟学

45、校成为师生员工的自觉行动。 3、利用5月31日世界无烟日，组织广大师生进入社区在校园内外开展控烟宣传教育活动，提高师生及社区居民对烟草产品的认识，有效降低吸烟率。 4、卫生室组织学生开展“拒绝烟草，做不吸烟的新一 1 代”签名活动。 5、利用“小手拉大手”活动，让学生向家长宣传吸烟有害健康的科学知识，力所能及地规劝家长戒烟、禁烟。学校利用家长会，加强控烟的宣传，使家长遵守国家对控烟工作的有关规定，自觉参与社区的控烟活动。 三、继续开展控烟活动。 1、学校工会做好与学校文明组室的控烟签约工作。组织教职工参加控烟知识的学习，让广大师生全面了解国际、国内控制吸烟的历史、现状以及鸦片战争对人们带来的痛苦和灾难，从而进一步认识吸烟对健康的危害，增强广大师生控烟的自觉性。 2、各年级利用健康教育课，对学生讲解吸烟的危害，让学生充分讨论吸烟对青少年成长的危害，从而拒绝吸烟。 3、每学期，进行一次控烟知识的广播宣传，进行一次控烟知识测试。 4、结合5月31日世界无烟日，在校园内外开展控烟宣传教育活动。 控烟领导小组围绕以上工