国际投资学第六章跨国银行.ppt

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1、1第六章第六章 跨国银行跨国银行国际直接投资的金融支柱国际直接投资的金融支柱n n从广义上讲，跨国银行属于从广义上讲，跨国银行属于从广义上讲，跨国银行属于从广义上讲，跨国银行属于特殊特殊特殊特殊类型的跨国公司，类型的跨国公司，类型的跨国公司，类型的跨国公司，即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投资的主体；资的主体；资的主体；资的主体；n n国际间接投资的主体；国际间接投资的主体；国际间接投资的主体；国际间接投资的主体；n n金融中介金融中介金融中介金融中介2一、跨国

2、银行的定义一、跨国银行的定义n n在在5个以上的国家设立分支行或独资子银行个以上的国家设立分支行或独资子银行并从事存款银行业务的金融机构。并从事存款银行业务的金融机构。全球十大市值银行排名全球十大市值银行排名5二、跨国银行的基本特征二、跨国银行的基本特征（一）（一）（一）（一）派生性派生性派生性派生性（二）全球战略目标（二）全球战略目标（二）全球战略目标（二）全球战略目标（三）国际业务经营的超本土性（三）国际业务经营的超本土性（三）国际业务经营的超本土性（三）国际业务经营的超本土性（四）管理实行集权化（四）管理实行集权化（四）管理实行集权化（四）管理实行集权化6二、跨国银行的形成和发展二、跨国

3、银行的形成和发展（一）形成时期（一）形成时期（19世纪末世纪末20世纪初）世纪初）n n12世纪世纪 意大利的麦迪西银行意大利的麦迪西银行n n18世纪世纪 工业革命工业革命n n19世纪世纪 股份银行股份银行 国际结算国际结算+资金汇兑资金汇兑n n19世纪末世纪末20世纪初世纪初 真正的跨国银行真正的跨国银行n n 外部环境外部环境外部环境外部环境 hot money+MNEshot money+MNEsn n 内部环境内部环境内部环境内部环境 实力增长实力增长实力增长实力增长7（二）发展时期（二战后：（二）发展时期（二战后：6080年代）年代）n n 投资规模投资规模n n迅速扩大迅速扩

4、大迅速扩大迅速扩大n n 势力格局势力格局n n发达国家：发达国家：发达国家：发达国家：美国与日本美国与日本美国与日本美国与日本n n发展中国家发展中国家发展中国家发展中国家：开始崛起开始崛起开始崛起开始崛起8（三）调整重组阶段（三）调整重组阶段（20世纪世纪90年代初年代初90年代中期）年代中期）n n银行兼并活动频繁银行兼并活动频繁n n银行内部机制调整以及业务创新银行内部机制调整以及业务创新9（四四）创新发展创新发展阶段阶段（20世纪世纪90年代年代中期中期至今至今）n n重组并购愈演愈烈重组并购愈演愈烈n n全能化全能化n n电子化电子化n n加强本土化加强本土化10n n业务范围业务

5、范围全能化、专业化、电子化全能化、专业化、电子化n n经营欧洲货币存款经营欧洲货币存款经营欧洲货币存款经营欧洲货币存款n n经营短期资金信贷业务经营短期资金信贷业务经营短期资金信贷业务经营短期资金信贷业务n n经营外汇市场业务经营外汇市场业务经营外汇市场业务经营外汇市场业务n n承担国际债券的发行承担国际债券的发行承担国际债券的发行承担国际债券的发行n n经营中长期国际信贷和投资业务经营中长期国际信贷和投资业务经营中长期国际信贷和投资业务经营中长期国际信贷和投资业务n n传统的国际业务（国际结算和国际汇兑）传统的国际业务（国际结算和国际汇兑）传统的国际业务（国际结算和国际汇兑）传统的国际业务（

6、国际结算和国际汇兑）n n租赁、信托、保险、咨询等租赁、信托、保险、咨询等租赁、信托、保险、咨询等租赁、信托、保险、咨询等11三、跨国银行的运行系统三、跨国银行的运行系统n n总行（总行（总行（总行（HeadquarterHeadquarter）n n子银行（子银行（子银行（子银行（SubsidiarySubsidiary）n n分行（分行（分行（分行（BranchBranch）n n代表办事处（代表办事处（代表办事处（代表办事处（Representative OfficeRepresentative Office）n n国际联合银行（国际联合银行（国际联合银行（国际联合银行（Consorti

7、um BankConsortium Bank）不同于不同于不同于不同于 Bank of Consortium Bank of Consortiumn n爱治法公司爱治法公司爱治法公司爱治法公司（Edge Act CorporationEdge Act Corporation）12四、跨国银行与跨国公司的关联四、跨国银行与跨国公司的关联（一）跨国银行与跨国公司的混合成长（一）跨国银行与跨国公司的混合成长（一）跨国银行与跨国公司的混合成长（一）跨国银行与跨国公司的混合成长1 1混合成长的历程混合成长的历程混合成长的历程混合成长的历程2 2混合成长的原因混合成长的原因混合成长的原因混合成长的原因13

8、（二）跨国公司对跨国银行的需要（二）跨国公司对跨国银行的需要n n对全球性金融网络的要求对全球性金融网络的要求n n对跨国银行广泛和多样化服务的要求对跨国银行广泛和多样化服务的要求n n对跨国银行国际组织方式和分布的要求对跨国银行国际组织方式和分布的要求14（三）跨国银行对跨国公司的支持（三）跨国银行对跨国公司的支持n n资金支持资金支持n n分散风险分散风险n n信用中介服务信用中介服务n n其他服务其他服务15五、跨国银行的作用五、跨国银行的作用n n提供服务，节约成本提供服务，节约成本n n汇集资金，积少成多汇集资金，积少成多n n搜集信息，利于管理搜集信息，利于管理n n影响环境，喜忧

9、参半影响环境，喜忧参半16现实问题 1 1当代国际银行业的两次危机当代国际银行业的两次危机当代国际银行业的两次危机当代国际银行业的两次危机17第一次危机：第一次危机：1973-19741973-1974National Bank of San DiegoNational Bank of San DiegoFranklin National BankFranklin National BankSindona CompanySindona CompanyHerstatt Bank of West GermanyHerstatt Bank of West Germany纽约清算公司纽约清算公司 外汇

10、交易量下降外汇交易量下降50%50%远期外汇交易量下降远期外汇交易量下降75%75%18第二次危机：1982-19831982 Dresdale1982 Dresdale Chase Manhattan Chase Manhattan1982 Penn Square 1982 Penn Square First National Bank of Seattle First National Bank of Seattle Bank of Continental Illinois Bank of Continental Illinois1983 First National Bank of Mi

11、lland1983 First National Bank of Milland“30“30年来最艰难的时期年来最艰难的时期”192有利条件和不利条件分析有利条件和不利条件分析（1）不利条件）不利条件n n跨国银行业出现了日益激烈的跨国银行业出现了日益激烈的竞争竞争局面；局面；n n随着竞争加剧，跨国银行的经营成本上升，随着竞争加剧，跨国银行的经营成本上升，单位单位利润利润下降；下降；n n80年代债务年代债务危机危机的影响的影响20（2）有利条件）有利条件n n“松绑松绑松绑松绑”/放松管制（放松管制（放松管制（放松管制（DeregulationDeregulation）扩大业务范围，扩大资

12、金来源扩大业务范围，扩大资金来源扩大业务范围，扩大资金来源扩大业务范围，扩大资金来源n n科技科技科技科技进步进步进步进步n n国际贸易和国际投资的国际贸易和国际投资的国际贸易和国际投资的国际贸易和国际投资的规模规模规模规模扩大扩大扩大扩大21（四）发展趋势（四）发展趋势 1 超级大银行数目日益增多超级大银行数目日益增多（10001000亿美元）亿美元）2 跨国银行格局改变跨国银行格局改变22231998-1999 银行家(1)American Express 85.5%(2)Standard Chartered 76.6%(3)UBS 76.5%243 业务趋势业务趋势n n跨国银行的贷款份

13、额逐渐减少跨国银行的贷款份额逐渐减少n n证券业务将迅速增加证券业务将迅速增加n n传统的基本业务重受重视传统的基本业务重受重视n n新业务还会不断出现新业务还会不断出现254 经营战略的倾斜性突出经营战略的倾斜性突出n nCant do all things for all people5 跨国银行的作用日益重要跨国银行的作用日益重要 26思考题n n二战以后，跨国公司的发展涌现了哪些新二战以后，跨国公司的发展涌现了哪些新特点？特点？n n什么叫做股权参与和非股权安排？什么叫做股权参与和非股权安排？n n跨国银行的现行体系是如何组成的？跨国银行的现行体系是如何组成的？n n分别简述跨国公司和跨国银行的发展趋势。分别简述跨国公司和跨国银行的发展趋势。