2022年银行支行自律监管检查方案 3.doc

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1、银行支行自律监管检查方案银行支行自律监管检查方案一、检查对象及范围 1、检查对象。对所辖有信贷业务的6 个分理处和客户业务部进行普查。2、检查范围。重点对 2000 年 1 月 1 日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人生产经营贷款进行逐户检查。二、检查形式及时间 1、本次检查工作在支行党总支统一领导下进行，由支行信贷管理部牵头，客户业务部及各分理处配合完成此项工作。此次检查本着自查与检查相结合的原则。2、本次检查历时 14 天，2005 年 4 月 11 日开始至 2005年 4 月 24 日结束。4 月 25 日检查组整理汇总形成书面材料。三、检查内容及重点（一）、自查内容信贷管理

2、部自查本级行信贷经营管理授权、转授权管理制度执行情况，客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审部门分离制度执行情况、信贷业务审查情况。（二）、检查内容 1、信贷业务办理程序和要求的执行情况。是否按规定程序和要求办理信贷业务，有无违规、逆程序、越权办理信贷业务的行为。2、贷款风险分类制度执行情况。是否按规定对贷款风险进行分类和认定，真实反映信贷资产质量；对新发生的不良贷款是否按规定明确和追究相关责任人。3、贷后管理制度执行情况。是否按中国农业银行 XX 省分行关于进一步加强贷后管理的实施细则（试行）进行贷后管理。4、信贷管理系统使用情况。数据录入时候及时、准确、完整、真实。5、是否

3、及时发现客户奉贤预警信号，是否按规定填制风险预警信号处理表，处理措施是否得当。6、是否按规定对到逾期贷款进行处理。对到期贷款客户经理是否在贷款到期前 20 天填制到期贷款通知书并通知客户；对逾期贷款客户经理是否及时填制债务逾期催收通知书。7、客户经理是否按规定实施有效的客户监管，是否按规定进行贷后首次跟踪检查和定期检查，是否填表并形成检查报告，是否对抵（质）押物进行有效监管；是否按规定进行走访客户，并形成走访记录。8、是否落实了上级行审批的限制性条款。9、合同文本的使用和签定是否依法合规。四、检查要求 1、检查人员要按照规定的检查事项，逐项进行检查，必要时可延伸客户进行现场检查，认真填写工作底

4、稿和各项检查表，切实保证检查工作质量，对检查发现的违规问题要准确认定。2、检查结束后，对检查记录、工作底稿以及检查出的问题进行分类汇总和分析，在检查结束 5 日内形成检查报告上交支行党委，并下发整改意见书，各部、处应在 15 日内将整改情况以书面报告形式报支行信贷管理部备案。银行支行自律监管检查方案内容总结内容总结（1）银行支行自律监管检查方案一、检查对象及范围 1、检查对象（2）银行支行自律监管检查方案一、检查对象及范围 1、检查对象（3）三、检查内容及重点（一）、自查内容信贷管理部自查本级行信贷经营管理授权、转授权管理制度执行情况，客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审部门分离制度执行情况、信贷业务审查情况（4）（二）、检查内容 1、信贷业务办理程序和要求的执行情况